2026年证券从业资格考试模拟试题库

2026年证券从业资格考试模拟试题库一、单项选择题（共10题，每题1分）1.下列关于证券公司设立条件的表述，错误的是？A.注册资本最低限额为人民币1亿元B.有健全的组织机构和管理制度C.主要股东具有持续盈利能力且信誉良好D.高级管理人员必须具有3年以上证券从业经验2.某投资者通过融资融券交易买入某股票，融资余额为50万元，当日该股票收盘价为10元/股，涨跌幅限制为10%，则当日该股票最大涨幅对投资者权益的影响是？A.不影响投资者权益B.投资者权益缩水最多可达5%C.投资者权益缩水最多可达10%D.投资者权益缩水最多可达15%3.以下哪种金融工具属于衍生品？A.股票B.债券C.期货合约D.活期储蓄存款4.证券公司为客户提供的资产管理服务中，不属于限定性资管计划的是？A.投资范围限于国债、地方政府债、央行票据等固定收益类资产B.每个计划投资期限不少于1年C.资产配置比例中权益类资产不超过30%D.可参与股票等权益类资产投资5.我国证券登记结算有限责任公司的主要职能不包括？A.证券账户管理B.证券交易清算C.证券发行登记D.证券投资咨询6.某股票的市盈率为20倍，预计未来一年每股收益增长10%，则其预期股价变动幅度为？A.10%B.20%C.30%D.无法确定7.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其从业人员数量不得少于？A.10人B.20人C.30人D.50人8.以下哪种行为属于内幕交易？A.投资者基于公开信息进行投资决策B.证券从业人员泄露未公开的重大交易信息C.机构投资者通过研究报告合理预测公司业绩D.上市公司高管在离职后6个月内买卖公司股票9.我国证券市场的主板与科创板的主要区别在于？A.上市门槛相同B.交易时间不同C.发行人类型不同（主板以成熟企业为主，科创板以科技创新企业为主）D.涨跌幅限制相同10.证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为？A.人民币5000万元B.人民币1亿元C.人民币2亿元D.人民币5亿元二、多项选择题（共10题，每题2分）1.证券公司内部控制制度应包括哪些内容？A.风险评估与控制机制B.信息披露制度C.高级管理人员授权管理制度D.客户交易结算资金管理制度2.融资融券业务的风险主要包括？A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险3.债券的信用评级等级从高到低依次为？A.AAA级B.BB级C.CCC级D.C级4.证券公司私募资产管理业务的主要特点包括？A.投资范围较宽，可投资于股票、债券、期货等B.客户群体为高净值人群C.业绩报酬与投资者收益挂钩D.投资期限通常较长5.我国证券登记结算有限责任公司的业务范围包括？A.证券账户开立与维护B.证券交易过户登记C.证券存管与清算D.股权登记托管6.影响股票市盈率的因素包括？A.公司成长性B.利率水平C.市场情绪D.行业前景7.证券公司经营证券自营业务的，应当符合哪些条件？A.注册资本不低于人民币1亿元B.自有资金充足，且流动性良好C.有健全的内部控制制度D.自营业务规模不得超过净资本的80%8.内幕信息主要包括？A.公司股权结构发生重大变化B.公司重大投资计划C.公司会计政策发生重大变化D.上市公司收购或合并9.科创板与创业板的主要区别包括？A.上市门槛不同（科创板强调科技创新，创业板强调成长性）B.交易制度不同（科创板引入注册制，创业板仍以审核制为主）C.市场规模不同（科创板规模更大）D.退市制度不同（科创板退市标准更严格）10.证券公司经营证券投资咨询业务的，应当具备哪些条件？A.有至少5名取得证券投资咨询执业资格的从业人员B.公司注册资本不低于人民币5000万元C.有健全的内部控制制度D.拥有固定的经营场所和必要的办公设备三、判断题（共10题，每题1分）1.证券公司经营证券经纪业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元。（×）2.融资融券交易中，投资者可以无限次加杠杆。（×）3.债券的信用评级越高，其违约风险越低。（√）4.证券公司私募资管计划的投资期限不得低于6个月。（√）5.证券登记结算有限责任公司的业务具有强制性，任何证券公司都必须委托其办理登记结算业务。（√）6.市盈率越低的股票，投资价值越高。（×）7.证券公司从业人员在离职后1年内不得从事与其原任职机构有利害关系的业务。（×）8.科创板上市公司不受股东所有制限制，鼓励各类投资者参与。（√）9.证券公司自营业务的投资范围仅限于股票和债券。（×）10.证券投资咨询业务属于证券中介业务。（√）答案与解析单项选择题答案与解析1.D（高级管理人员必须具有2年以上证券从业经验，而非3年）2.B（融资余额占保证金比例的倍数与涨跌幅相关，最大缩水可达50%/10=5%）3.C（期货合约属于衍生品，其他均为基础金融工具）4.D（限定性资管计划投资范围受限，禁止股票等权益类资产）5.D（投资咨询属于证券服务业务，非登记结算职能）6.A（市盈率×增长率=预期股价变动幅度）7.B（《证券公司监督管理条例》要求资产管理业务从业人员至少20人）8.B（泄露未公开的重大交易信息属于内幕交易）9.C（主板以成熟企业为主，科创板以科技创新企业为主）10.B（《证券法》规定证券承销与保荐业务注册资本最低限额为1亿元）多项选择题答案与解析1.A,B,C,D（内部控制应覆盖风险、信息、授权、资金等关键领域）2.A,B,C,D（融资融券业务涉及市场、信用、操作、流动性等多重风险）3.A,B,C,D（信用评级从AAA到C，AAA最高，C最低）4.A,B,C,D（私募资管业务特点：投资范围广、客户高端、收益共享、期限长）5.A,B,C,D（登记结算公司职能包括账户管理、过户登记、存管清算、股权托管）6.A,B,C,D（市盈率受成长性、利率、市场情绪、行业前景等影响）7.A,B,C,D（自营业务要求资本充足、制度健全、规模适度）8.A,B,C,D（内幕信息包括股权变动、投资计划、会计政策、收购合并等）9.A,B,D（科创板强调科技创新，交易制度注册制，退市标准更严格）10.A,C,D（投资咨询业务要求至少5名持证人员、内部控制、固定场所）判断题答案与解析1.×（证券经纪业务注册资本最低限额为人民币5000万元，但经营其他业务需更高）2.×（融资融券有杠杆限制，不能无限加仓）3.√（信用评级越高，违约风险越低）4.√（私募资管计划期限不得低于6个月）5.√（登记结算业务具有强制性，证券公司必须委托其办理）6.×（市盈率低未必投资价