投资顾问考试题及答案

投资顾问考试题及答案

单项选择题1.下列关于资本市场线的表述，错误的是（）。A.资本市场线由无风险资产和市场组合决定B.资本市场线也被称为证券市场线C.资本市场线是有效前沿线D.资本市场线的斜率为市场组合的夏普比率答案：B解析：资本市场线和证券市场线是不同的概念。资本市场线由无风险资产和市场组合决定，是有效前沿线，其斜率为市场组合的夏普比率。而证券市场线反映的是系统性风险与预期收益率的关系。2.下列属于客户定量信息的是（）。A.就业预期B.风险特征C.收入与支出D.投资偏好答案：C解析：客户的定量信息是可以用数字衡量的信息，收入与支出能够以具体的金额来表示，属于定量信息。就业预期、风险特征和投资偏好更多是定性方面的描述。3.在证券投资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。A.服务内容B.服务方式C.收费标准D.以上全部答案：D解析：在证券投资顾问业务流程里，要让客户了解服务内容、服务方式、收费标准等信息，然后由客户自主决定是否签约。多项选择题1.下列属于证券投资顾问禁止行为的有（）。A.向客户承诺投资收益B.以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用C.为客户设计投资组合D.与客户约定分享投资收益或者分担投资损失答案：ABD解析：证券投资顾问禁止向客户承诺投资收益，不能以个人名义收取服务费用，也不可以与客户约定分享投资收益或分担投资损失。而为客户设计投资组合是投资顾问的正常业务。2.对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括（）。A.财务状况B.投资经验C.投资目的D.年龄答案：ABCD解析：评估客户风险承受能力时，会综合考虑客户的财务状况，比如资产负债情况；投资经验，有无投资经历及投资时长等；投资目的，是短期获利还是长期保值等；还有年龄，一般年轻人风险承受能力相对高些。判断题1.投资顾问可以在未经客户同意的情况下，将客户的信息提供给第三方。（）答案：错误解析：投资顾问必须严格保护客户信息，未经客户同意，不能将客户信息提供给第三方。2.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。（）答案：正确解析：这是为了保障客户的权益，给予客户一定的冷静期，在签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式解除协议。简答题1.简述证券投资顾问业务与证券经纪业务的区别。答案：证券投资顾问业务和证券经纪业务有诸多区别。在业务性质上，证券经纪业务主要是为客户代理买卖证券，提供交易通道服务；而证券投资顾问业务侧重于为客户提供投资建议。从收入来源看，证券经纪业务主要靠收取交易佣金；证券投资顾问业务则是收取服务费用。服务内容方面，证券经纪业务重点在执行客户的交易指令；证券投资顾问业务要对客户进行风险评估，提供投资组合建议等个性化服务。责任和义务上，证券经纪业务主要是保障交易的顺利进行；证券投资顾问业务要对投资建议的适当性和合理性负责。2.请说明投资顾问在为客户制定投资计划时应考虑的因素。答案：投资顾问为客户制定投资计划时，首先要考虑客户的财务状况，包括客户的收入、资产、负债等情况，这能确定客户可用于投资的资金规模。客户的风险承受能力也很关键，要通过各种评估方法了解客户对风险的接受程度，以此来选择合适的投资产品。投资目标也不容忽视，比如是为了子女教育、养老，还是短期获利等，不同的目标决定了投资的期限和策略。投资经验也会影响投资计划，有丰富投资经验的客户可能更适合复杂一些的投资产品，而投资新手可能需要从较为简单、稳健的产品入手。此外，市场环境也是必须考虑的因素，不同的市场行情下，投资产品的表现会有很大差异，