《金融租赁公司监管评级办法》测试竞赛考试练习题库（附答案）

《金融租赁公司监管评级办法》测试竞赛考试练习题库(附答案)单选题1.()可以根据行业发展情况和风险监管要求对分级分类监管条件进行适当调整。A、金融租赁公司B、国家金融监督管理总局C、省级派出机构D、直接监管派出机构2.“公司治理”部分的权重是()。3.“信息科技管理”部分的权重是()。4.《金融租赁公司监管评级办法》的制定依据不包括以下哪一项?A、《中华人民共和国银行业监督管理法》D、国家金融监督管理总局令5.《金融租赁公司监管评级办法》自()起施行。A、发布之日B、印发之日参考答案：B6.本办法的解释权属于()。A、中国人民银行B、国家金融监督管理总局C、中国银行保险监督管理委员会参考答案：B7.本办法是根据()的规定制定的。A、《中华人民共和国商业银行法》接列为()。A、5级9.对()的金融租赁公司，可以按照法定程序申请发行资本工具。A、所有C、监管评级为4级B、进行正式评级C、依据本办法进行试评级D、直接评为S级11.对监管评级为()的金融租赁公司，监管机构可以限制其高风12.对监管评级为1级的金融租赁公司，监管机构可以()。13.对监管评级为2级的金融租赁公司，监管机构应当增加与()14.对监管评级为3级的金融租赁公司，监管机构应当()。C、暂停所有业务15.对监管评级为4级的金融租赁公司，监管机构应当()。16.对评级为4级的公司，监管机构可以采取()分配红利和其他17.对于达到监管评级良好条件的金融租赁公司，可以优先试点A、传统业务C、所有业务D、高风险业务参考答案：B18.分类监管体现在对不同评级级别的公司在()等方面实施区别A、员工福利B、市场准入C、办公场地D、广告投放参考答案：B19.风险管理要素在监管评级综合得分中的权重是()。参考答案：D20.复评结果对初评结果有调整的，()说明调整理由。A、无需B、应当C、可以D、视情况21.各评级要素得分按照()加权汇总后形成评级综合得分。B、要素分值权重D、风险大小22.监管机构发现金融租赁公司提供的数据和信息失真时，应当B、评级机构和人员C、相关评级指标和评价要点24.监管机构应当根据评级结果，制定金融租赁公司的()。D、投资计划提出()。B、相应整改要求26.监管评级的初评由()负责组织实施。A、国家金融监督管理总局B、相关省级派出机构27.监管评级的复评由()组织实施。B、相关省级派出机构B、依法合规、客观公正、全面审慎29.监管评级工作原则上应当于每年()前完成。B、4月底30.监管评级结果上升需要恢复开展业务的，()重新申请业务资B、无需C、经批准后无需D、视情况需要31.监管评级结果为()的金融租赁公司，表示其在各方面都是健B、2级C、3级A、1级B、2级C、3级A、稳健机构B、关注机构35.监管评级结果下降()改变金融租赁公司已获批的业务资格。D、视情况而定36.监管评级结果应当作为衡量金融租赁公司()的主要依据。A、员工满意度B、品牌价值37.监管评级结果应当作为监管机构制定()的主要依据。A、公司薪酬体系B、公司营销策略38.监管评级结果中，2级和3级进一步细分为()个档次。B、2级C、3级A、信息收集C、公司自评42.监管评级是()过程。B、第三方评估43.监管评级为S级的公司，()当年监管评级。B、可以参加45.监管评级综合得分的满分是()分。46.金融租赁公司()将评级结果用于广告、宣传、营销等商业目A、可以B、经批准后可以C、不得D、在一定范围内可以47.金融租赁公司出现()的，直接划分为5级。A、轻微问题B、明显问题C、重大风险D、股权变更参考答案：C48.金融租赁公司的监管评级周期为()。A、半年B、一年D、三年参考答案：B49.金融租赁公司监管评级办法适用于开业满()以上的金融租赁公司法人机构。C、两年D、信息科技管理51.金融租赁公司监管评级指标由()两类评级指标组成。C、内部和外部D、主观和客观52.金融租赁公司提供有虚假记载的信息，监管机构可以()。A、直接评为5级B、依法依规采取相应监管措施53.金融租赁公司应当确保其提供的数据及其他资料()。A、有利于公司形象B、真实、准确、完整C、经过精心包装D、突出公司优势参考答案：B54.金融租赁公司在收到监管机构的评级结果通报后报给()。A、全体员工B、董事会、监事会和高级管理层C、主要客户D、社会公众参考答案：B55.金融租赁公司专业子公司的监管评级如何开展?A、单独开展监管评级B、纳入母公司评级考量，不单独开展C、与母公司合并为一个法人进行评级D、由子公司自愿申请评级56.每一项评级要素满分均为()分。57.年度监管评级工作结束后，若出现重大情势变化，()可以申D、社会公众58.评级结果为()的金融租赁公司，存在的问题能够在监管提示59.评级综合得分在50分(含)至60分之间为()。61.评级综合得分在60分(含)至70分之间为()。62.评级综合得分在70分(含)至80分之间为()。63.评级综合得分在80分(含)至90分之间为()。64.评级综合得分在90分(含)以上为()。65.确定参评金融租赁公司监管评级最终结果的机构是()。C、国家金融监督管理总局监管机构可以设置()观察期。B、一年67.实施分类监管的基础是()。A、金融租赁公司的注册资本B、金融租赁公司监管评级结果C、金融租赁公司的股东背景D、金融租赁公司的盈利能力参考答案：B68.在观察期内，如下一年度监管评级结果仍不符合条件的，金融租赁公司()新增开展相关业务。A、可以B、经特批后可以C、不得D、部分可以参考答案：C69.在监管评级要素中，权重最高的是()。A、公司治理B、资本管理C、风险管理D、专业能力参考答案：C70.专业能力要素在监管评级综合得分中的权重是()。1.本办法的出台背景可能与()有关。E、应对国际金融监管变革2.本办法的施行有利于()。B、压实机构主体责任E、提升整个行业稳健性3.本办法的制定依据包括()。C、国家金融监督管理总局令D、行政法规E、地方性法规4.本办法所称监管机构包括()。C、中国人民银行E、地方金融管理局5.本办法由国家金融监督管理总局负责解释，体现了()。B、办法的严肃性E、立法机构的授权6.对不同的评级级别，监管机构在()方面会有所不同。7.对监管评级结果较差的公司，监管政策可能更加()。A、审慎B、严格C、具有约束性D、宽松E、鼓励性8.对监管评级结果较好的公司，监管政策可能更加()。A、审慎C、创新友好9.对监管评级为1级的金融租赁公司，监管机构可以()。10.对监管评级为2级的金融租赁公司，监管机构应当()。11.对监管评级为3级的金融租赁公司，监管机构应当()。B、督促改善公司治理机制D、加大对其高风险业务的监管指导包括()。B、要求立即采取措施改善经营状况D、责令调整董事或高级管理人员E、必要时暂停部分业务14.对监管评级为5级的金融租赁公司，应按照()执行处置。A、公司自身意愿D、地方政府安排15.对任何级别的金融租赁公司，监管机构都应()。C、明确监管重点D、督促公司对发现的问题及时整改E、放任不管16.对于达到监管评级良好条件的金融租赁公司，可以申请的市场准入事项包括()。A、《金融租赁公司管理办法》第二十九条专项业务B、发行资本工具C、设立专业子公司D、所有银行业务E、证券业务17.关于初评和复评，以下说法正确的有()。A、初评由直接监管的派出机构组织实施B、复评由省级派出机构组织实施C、初评和复评都应当理由充分、分析深入D、复评对初评结果有调整的，应当说明理由E、初评和复评应遵循尺度统一、客观公正原则18.国家金融监督管理总局各级派出机构在监管评级中的职责包括()。A、持续收集相关信息B、进行初评和复评19.国家金融监督管理总局可以根据()对分级分类监管条件进行A、行业发展情况E、国际形势变化20.监管机构发现金融租赁公司提供的数据和信息失真时，可以21.监管机构应当结合评级反映的问题，针对()依法依规采取相E、股东背景22.监管机构在监管评级工作中，需要收集的信息包括()。A、公司治理情况E、公司内部薪酬数据23.监管评级办法的实施有助于()。24.监管评级办法要求金融租赁公司通报评级结果的主要目的是A、强化公司内部治理和监督B、压实主要股东责任C、促进问题整改D、进行市场宣传E、满足信息披露要求25.监管评级办法中提到的“公司治理”主要关注()。A、董事会、监事会履职B、内部控制C、关联交易管理E、战略规划26.监管评级办法中提到的“专业能力”可能包括()。A、租赁物管理能力B、行业研究能力C、产品创新能力D、客户服务能力E、信息科技支撑能力27.监管评级工作组织实施的原则包括()。A、依法合规D、全面审慎28.监管评级结果反馈的内容包括()。C、相应整改要求包括()。30.监管评级结果下降时，以下说法正确的有()。31.监管评级结果应当作为()的主要依据。B、衡量专业能力32.监管评级结果应当作为监管机构()的主要依据。E、干预公司日常经营决策33.监管评级结果运用体现在()。34.监管评级流程包括的主要环节有()。A、信息收集B、初评35.监管评级为1级或2级的公司，通常意味着()。D、不需要监管关注36.监管评级为3级、4级或5级的公司，通常意味着()。E、制定恢复与处置计划38.监管评级为5级的公司，其处置方式可能包括()。39.监管评级为S级的公司包括()。E、所有评级为5级的公司40.监管评级要素权重设置体现了监管的()。41.监管评级中“风险管理”部分可能涵盖的风险类型包括()。A、信用风险A、科技治理E、业务连续性管理43.监管评级中“资本管理”部分主要评估公司的()。A、资本充足状况B、资本规划C、资本质量D、盈利能力E、流动性风险44.金融租赁公司“专业能力”要素的权重较高，反映了监管鼓励其()。A、回归租赁本源B、做精主业C、提升核心竞争力D、盲目扩张规模E、从事与主业无关的业务45.金融租赁公司不得将评级结果用于()。A、内部管理改进E、向监管机构报告46.金融租赁公司出现以下哪种情况可能被直接划分为5级或SA、出现重大风险B、处于重组状态C、被接管D、实施市场退出47.金融租赁公司的监管评级结果级别包括()。48.金融租赁公司的主要股东可能需要履行的承诺包括()。A、补充资本B、提供流动性支持C、干预公司日常经营D、承诺不转让股权49.金融租赁公司监管评级办法的框架包括()。50.金融租赁公司监管评级办法的适用对象是()。D、商业银行E、保险公司51.金融租赁公司监管评级办法的制定目的是为了促进金融租赁公司()。A、稳健经营E、垄断市场52.金融租赁公司监管评级结果的分级和细分，有助于()。A、提高评级结果的区分度B、实施更精准的分类监管C、避免监管“一刀切”D、鼓励公司争先进位E、为风险处置提供依据53.金融租赁公司监管评级是()的过程。A、静态的B、动态的C、可调整的D、一次性的E、持续性的54.金融租赁公司监管评级是监管机构()的基础。A、实施分类监管B、发放贷款C、配置监管资源D、制定薪酬E、实施监管措施55.金融租赁公司监管评级要素包括()。D、专业能力E、信息科技管理56.金融租赁公司监管评级指标由()组成。57.金融租赁公司收到评级结果通报后，应当通报给()。B、监事会(监事)C、高级管理层58.金融租赁公司向监管机构提供的信息和资料不得()。A、有虚假记载D、真实准确59.金融租赁公司在监管评级中的责任和义务包括()。60.评级结果除了向公司内部和股东通报外，还应()。A、严格限定使用用途D、由监管机构统一发布E、作为同业比较的依据61.评级结果为3级的金融租赁公司，其特点包括()。A、存在一些明显问题C、存在的问题如不及时纠正，很容易导致62.评级综合得分的计算是基于()。C、加权汇总63.向主要股东通报的内容包括()。A、评级结果64.以下关于S级的描述，正确的有()。B、评级结果从优到劣包含S级65.以下关于本办法适用范围的表述，正确的有()。B、适用于开业满一个完整会计年度以上的金融租赁公司C、对当年新设立的金融租赁公司必须进行正式评级D、金融租赁公司专业子公司纳入母公司评级考量66.以下关于评级级别与得分对应关系，正确的有()。A、1级：90分(含)以上B、2A级：80分(含)至90分C、2B级：70分(含)至80分D、3A级：60分(含)至70分E、3B级：50分(含)至60分67.以下关于评级要素权重表述正确的有()。A、公司治理(20%)B、资本管理(15%)C、风险管理(25%)D、专业能力(25%)E、信息科技管理(10%)69.在评级组织实施中，强调()的原则。A、评级尺度统一70.制定《金融租赁公司监管评级办法》的目的是()。D、促进金融租赁公司稳健经营和规范发展E、持续提升服务实体经济能力判断题1.《金融租赁公司监管评级办法》仅适用于开业满两年的金融租2.2级和3级进一步细分为A、B两个档次。3.S级金融租赁公司不参加当年监管评级。B、错误4.本办法不适用于在中国境外设立的金融租赁公司。A、正确B、错误参考答案：A(根据文本“印发之日”)6.初评和复评应当遵循评级尺度统一、客观准确和公平公正的原A、正确B、错误7.初评由相关省级派出机构负责组织实施。A、正确B、错误8.达到监管评级良好条件的公司，可以优先试点创新类业务。A、正确B、错误9.对当年新设立的金融租赁公司必须进行正式评级。A、正确B、错误参考答案：B10.对监管评级为1级的公司，应当提高现场检查频率。的承诺。13.对任何评级级别的公司，监管机构都应督促其整改发现的问B、错误15.分类监管是指对所有金融租赁公司实施统一的监管政策。B、错误参考答案：B16.风险管理在监管评级综合得分中的权重最高。B、错误B、错误18.复评结果对初评结果有调整的，无需说明理由。B、错误参考答案：B19.复评由直接监管金融租赁公司的各级派出机构组织实施。B、错误20.各评级要素得分简单加总后形成评级综合得分。21.国家金融监督管理总局对监管评级复评结果进行审核，确定最终结果。参考答案：A22.国家金融监督管理总局可以根据需要调整分级分类监管条件。23.国家金融监督管理总局可以于每年开展监管评级工作前对相关评级指标和评价要点进行适当调整。参考答案：A24.监管机构发现数据和信息失真时，必须采用原始数据进行评B、错误参考答案：B25.监管机构可以根据评级结果，确定非现场监测和现场检查的频A、正确B、错误参考答案：A26.监管机构无需将评级结果和问题向金融租赁公司通报。A、正确27.监管评级办法的目的是为了限制金融租赁公司的发展。A、正确28.监管评级工作是完全保密的，不对金融租赁公司作任何反馈。A、正确参考答案：B29.监管评级工作由金融租赁公司按照监管要求自行组织实施。A、正确B、错误30.监管评级工作原则上应当于每年5月底前完成。A、正确B、错误31.监管评级结果不是市场准入事项的审慎性条件。B、错误参考答案：B32.监管评级结果从优到劣分为1-6级。B、错误参考答案：B33.监管评级结果仅用于监管机构内部使用，不需告知金融租赁公B、错误34.监管评级结果上升需要恢复开展业务的，无需重新申请业务资B、错误35.监管评级结果为1级表示公司在各方面都是健全的。B、错误36.监管评级结果为2级表示公司存在一些严重问题。B、错误参考答案：B37.监管评级结果为3级表示公司应当给予监管关注。B、错误参考答案：A38.监管评级结果下降会立即改变公司已获批的业务资格。B、错误39.监管评级结果只能由监管机构使用，金融租赁公司自身无法利用其改进管理。A、正确B、错误参考答案：B40.监管评级仅关注公司的财务状况。B、错误41.监管评级评价期间为上一年7月1日至本年6月30日。43.监管评级为2级的公司，其存在的问题无法在日常经营中解46.监管评级要素包括公司治理、资本管理、风险管理、专业能力和信息科技管理五个部分。B、错误B、错误参考答案：A48.监管评级综合得分的满分为100分。B、错误参考答案：A49.监管评级最终结果由初评机构直接确定。B、错误50.金融租赁公司出现重大风险的，直接划分为4级。B、错误51.金融租赁公司的监管评级与日常监管无关。B、错误参考答案：B52.金融租赁公司董事会应对监管评级发现的问题负责。B、错误53.金融租赁公司监管评级指标只包括定量指标。B、错误54.金融租赁公司可以将评级结果用于广告宣传。B、错误55.金融租赁公司收到评级结果后，只需通报给高级管理层。B、错误参考答案：B56.金融租赁公司提供的数据和资料可以有一定程度的夸大。B、错误57.金融租赁公司因提供虚假信息被采取监管措施，不影响其评级B、错误58.金融租赁公司主要股东无权知晓公司的监管评级结果。59.金融租赁公司专业子公司需要单独开展监管评级。B、错误60.每一项评级要素满分均为100分。A、正确B、错误61.年度监管评级工作结束后，评级结果不能再进行调整。B、错误62.评级综合得分在40分以下的为4级。B、错误63.评级综合得分在50分(含)至70分为3级。64.评级综合得分在70分(含)至80分为2B级。65.评级综合得分在85分(含)以上为1级。参考答案：B66.设立专业子公司是所有金融租赁公司都可以随意进行的市场准入事项。B、错误68.限制分配红利是监管机构对评级较差公司可能采取的措施之69.信息科技管理要素在评级中的权重为10%,说明其不重要。1.()对监管评级复评结果进行审核，确定最终结果。2.()可以根据金融租赁公司风险特征和监管重点，对评级指标和评价要点进行适当调整。答：国家金融监督管理总局3.本办法由国家()负责解释。答：金融监督管理总局4.本办法自()之日起施行。5.初评由()金融租赁公司的各级派出机构负责组织实施。答：直接监管6.初评与复评应当遵循评级尺度统一、()准确和公平公正等原答：客观7.处于重组、被接管等情况的金融租赁公司经监管机构认定后直接列为()级。8.对当年新设立的金融租赁公司，可以依据本办法进行()评级。答：试9.对监管评级为()级的金融租赁公司，监管机构可以限制其高风险业务活动。10.对监管评级为1级的公司，可以适当()监管周期、降低现场检查频率。答：放宽11.对监管评级为2级的公司，应当()非现场监管分析与现场检查的频率、力度。答：提高12.对监管评级为3级的公司，应当提高()检查频率，加大现场检查力度。答：现场13.对监管评级为4级的公司，必要时()部分业务。14.对监管评级为4级的公司，监管机构可以要求其制定()与处15.对监管评级为4级的公司，可以采取责令调整()或高级管理人员的措施。答：董事16.对监管评级为4级的金融租赁公司，应当给予持续的监管关注并实施()干预。答：早期17.对监管评级为5级的金融租赁公司，应按照()关于高风险金融机构认定和处置相关规定执行。答：国家金融监督管理总局18.对于达到监管评级良好条件的金融租赁公司，可以优先试点()答：创新19.分类监管是指监管机构根据金融租赁公司监管评级结果，参考金融租赁公司()分级等情况，实施有所区别的监管政策。答：风险20.风险管理要素在监管评级综合得分中的权重是()%。21.复评结果对初评结果有调整的，应当说明()。答：调整理由22.复评由相关()派出机构组织实施。答：省级23.各评级要素得分按照要素()权重加权汇总后形成评级综合得答：分值24.监管机构发现数据和信息失真时，应当采用()后的数据和信息进行监管评级。答：修正25.监管机构可以根据实际情况，对相关金融租赁公司设置()观察期。答：一年26.监管机构应当加强对金融租赁公司()要素得分情况的监管关答：单项27.监管机构应当将评级结果和存在的主要()和问题向金融租赁28.监管评级办法是根据《()》和《金融租赁公司管理办法》等有关法律、部门规章的规定制定的。29.监管评级办法适用于开业满一个完整()以上的金融租赁公司30.监管评级工作由监管机构按照依法合规、客观公正、()的原31.监管评级工作原则上应当于每年()前完成。答：4月底32.监管评级结果为()级，表示金融租赁公司基本是健全的。33.监管评级结果为1级，表示金融租赁公司具有较强的风险()答：抵御34.监管评级结果为2级的公司，其存在的问题能够在()提示后在日常经营中予以纠偏解决。答：监管35.监管评级结果为3级，表示金融租赁公司存在的问题如不及时纠正，很容易导致经营状况()。答：劣变36.监管评级结果下降()改变金融租赁公司已获批的业务资格。答：不37.监管评级结果应当作为对金融租赁公司业务范围、机构设立等()事项实施分级分类监管的审慎性条件。答：市场准入38.监管评级结果应当作为监管机构制定及调整监管()、配置监管资源的主要依据。答：规划39.监管评级结果