吕梁农信运营派驻制度

PAGE吕梁农信运营派驻制度一、总则（一）目的为加强吕梁农信运营管理，提升运营效率与风险防控能力，保障各项业务稳健运行，特制定本运营派驻制度。（二）适用范围本制度适用于吕梁农村信用社联合社及辖内各分支机构的运营管理工作。（三）基本原则1.合规性原则严格遵守国家法律法规、金融监管要求以及农村信用社内部规章制度，确保运营工作合法合规。2.独立性原则运营派驻人员独立履行职责，不受所在分支机构其他部门或人员的不当干扰，对运营管理工作负责。3.专业性原则选拔具备专业运营知识和技能的人员担任派驻职务，提高运营管理的专业化水平。4.监督与服务并重原则在监督运营风险的同时，为分支机构提供优质、高效的运营服务支持，促进业务发展。二、派驻人员管理（一）派驻人员选拔1.基本条件具有良好的职业道德和操守，无违规违纪记录。具备大专及以上学历，金融、会计、经济等相关专业优先。熟悉农村信用社运营业务流程，具有[X]年以上运营管理工作经验。具备较强的风险意识、责任心和沟通协调能力。2.选拔程序由人力资源部门发布派驻人员招聘公告，明确岗位要求、报名条件和选拔流程。符合条件人员报名，提交个人简历及相关证明材料。人力资源部门会同运营管理部门对报名人员进行资格审查。通过笔试、面试、考察等环节，综合评估应聘人员的专业知识、业务能力、综合素质等，确定拟派驻人员名单。对拟派驻人员进行公示，公示无异议后正式录用。（二）派驻人员职责1.负责所在分支机构运营业务的日常监督与管理，确保各项业务操作符合规定流程和标准。2.对重要空白凭证、有价单证、印章等进行监督管理，定期检查库存，确保账实相符、安全保管。3.监督柜员业务操作，及时纠正违规行为，防范操作风险；定期对柜员业务进行检查和辅导，提高柜员业务水平。4.协助分支机构开展运营风险排查工作，对发现的风险隐患及时提出整改建议，并跟踪整改落实情况。5.参与分支机构运营制度建设和流程优化，提出合理化建议，促进运营管理水平提升。6.负责与上级运营管理部门及其他相关部门的沟通协调，及时反馈运营工作中的问题和情况。7.完成上级领导交办的其他运营管理工作任务。（三）派驻人员考核1.考核主体由运营管理部门会同所在分支机构负责人对派驻人员进行考核。2.考核内容工作业绩：包括业务监督管理效果、风险防控情况、问题整改落实情况等。工作能力：如业务知识水平、沟通协调能力、问题解决能力等。职业操守：遵守规章制度、廉洁自律等情况。3.考核方式定期考核：每季度进行一次，采用自评、上级评价、同事评价相结合的方式。不定期考核：根据工作需要，对派驻人员进行不定期专项考核。4.考核结果应用考核结果与绩效奖金挂钩，根据考核得分发放相应绩效奖金。考核优秀的派驻人员给予表彰和奖励，优先推荐晋升、培训等机会。考核不称职的派驻人员进行诫勉谈话、调整岗位或予以辞退。三、派驻工作内容（一）业务操作监督1.每日对柜员业务操作进行实时监督，重点检查业务凭证的真实性、完整性、合规性，交易录入的准确性等。2.监督柜员现金收付、重要空白凭证使用、账户管理等关键环节的操作，确保操作规范。3.对大额交易、异常交易进行重点监控，及时发现并报告潜在风险。（二）风险防控1.定期开展运营风险排查工作，对业务流程、内部控制、系统安全等方面进行全面检查。2.针对排查发现的风险点，分析原因，提出切实可行的风险防控措施，并跟踪整改情况。3.加强对新业务、新产品的风险评估，提前制定风险应对预案，确保业务平稳开展。（三）制度执行监督1.监督所在分支机构各项运营制度的执行情况，确保制度落实到位。2.对违反制度的行为及时制止，并按照规定进行处理，严肃制度纪律。3.定期组织运营制度培训和学习，提高员工制度意识和执行能力。（四）服务支持1.协助分支机构解决运营过程中遇到的技术问题和业务难题，提供技术指导和业务咨询。2.关注客户需求，及时反馈客户意见和建议，促进运营服务质量提升。3.配合分支机构开展运营应急处置工作，确保在突发事件发生时能够迅速响应，保障业务正常运行。四、工作流程与规范（一）日常工作流程1.派驻人员每日提前到达所在分支机构，做好工作准备。2.按照规定的监督流程和要点，对柜员业务操作进行实时监督，发现问题及时提示柜员纠正。3.每日营业终了，对重要空白凭证、有价单证、现金等进行核对和盘点，确保账实相符，并做好相关记录。4.定期整理运营监督资料，形成工作台账，记录发现的问题及处理情况。5.每周向运营管理部门汇报本周工作情况，包括业务监督情况、风险防控情况、制度执行情况等。（二）风险排查流程1.制定风险排查计划，明确排查范围、内容、方法和时间安排。2.组织开展风险排查工作，通过现场检查、非现场监测、数据分析等方式，全面查找风险点。3.对排查发现的问题进行详细记录和分析，提出风险防控建议和整改措施。4.跟踪整改落实情况，对整改不力的分支机构和责任人进行督促和问责。5.风险排查工作结束后，撰写风险排查报告，总结风险状况，提出改进建议，上报运营管理部门。（三）问题处理规范1.对于监督检查中发现的一般性问题，派驻人员应及时提示柜员当场纠正。2.对于较为复杂或涉及违规的问题，派驻人员应详细记录问题情况，填写问题报告单，及时报告所在分支机构负责人和运营管理部门。3.运营管理部门接到问题报告后，应迅速组织调查核实，根据问题性质和严重程度，按照规定的程序进行处理。4.问题处理结果应及时反馈给派驻人员和所在分支机构，对整改情况进行跟踪检查，确保问题得到彻底解决。五、沟通与协调（一）与分支机构沟通1.派驻人员定期与所在分支机构负责人、柜员进行沟通，了解业务开展情况和员工工作状态。2.及时反馈运营监督中发现的问题，共同商讨解决方案，促进分支机构运营管理水平提升。3.积极参与分支机构运营工作会议，提出意见和建议，协助分支机构优化业务流程和内部控制。（二）与上级运营管理部门沟通1.定期向上级运营管理部门汇报派驻工作情况，包括工作进展、存在问题、风险状况等。2.及时传达上级运营管理部门的工作要求和指示精神，确保派驻工作与上级部署保持一致。3.向上级运营管理部门反馈分支机构运营管理中的难点和问题，寻求支持和指导。（三）与其他部门沟通1.与风险管理部门、审计部门等相关部门建立沟通协调机制，共享运营风险信息，协同开展风险防控工作。2.配合财务部门做好运营费用管理、财务核算等工作，确保财务数据准确、合规。3.与信息技术部门加强沟通，及时反馈系统运行中存在的问题，协助做好系统优化和维护工作。六、监督与保障（一）内部监督1.运营管理部门定期对派驻人员工作进行检查和评估，确保派驻人员认真履行职责。2.建立派驻人员工作档案，记录其工作表现、考核情况等，作为监督管理的重要依据。3.鼓励分支机构员工对派驻人员工作进行监督，对发现的违规行为及时举报，经查实后严肃处理。（二）外部监督1.主动接受银行业监管部门的监督检查，积极配合监管工作，及时整改存在的问题。2.加强与外部审计机构的沟通协调，定期开展审计工作，对运营管理情况进行全面审计，确保合规经营。（三）保障措施1.为派驻人员提供必要的工作条件和办公设施，确保其能够正常开展工作。2.按照规定为派驻人员发放薪酬待遇，享受相应