风险评估师资格认证考试复习计划试卷

风险评估师资格认证考试复习计划试卷考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：风险评估师资格认证考试复习计划试卷考核对象：风险评估师资格认证考生题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.风险评估中的定性分析通常依赖于历史数据和统计模型。2.风险矩阵是一种常用的风险量化工具，其横轴表示风险发生的可能性。3.风险管理计划应包括风险应对策略、责任分配和监控机制。4.内部控制缺陷必然导致重大风险，但重大风险不一定由内部控制缺陷引发。5.风险偏好是组织愿意接受的风险水平，通常以货币价值衡量。6.敏感性分析是一种定量风险分析方法，用于评估单个变量变化对结果的影响。7.风险登记册是记录已识别风险及其应对措施的文档。8.风险自留是指组织主动承担风险而不采取其他应对措施。9.风险评估的频率应根据组织的风险状况和外部环境变化调整。10.风险缓释是指通过降低风险发生的可能性或影响来减轻风险。二、单选题（每题2分，共20分）1.以下哪项不属于风险评估的步骤？（）A.风险识别B.风险量化C.风险应对D.风险审计2.风险矩阵中，可能性为“高”且影响为“中”的风险通常被归类为？（）A.低优先级B.中优先级C.高优先级D.极高优先级3.以下哪种方法不属于定性风险评估技术？（）A.德尔菲法B.情景分析C.敏感性分析D.风险评分法4.风险转移通常通过哪种机制实现？（）A.购买保险B.风险自留C.风险规避D.风险控制5.风险应对策略中，“接受”通常适用于哪种风险？（）A.高优先级风险B.低优先级风险C.中优先级风险D.必须消除的风险6.风险评估中的“三道防线”通常指？（）A.管理层、业务部门、内部审计B.业务部门、技术部门、合规部门C.管理层、技术部门、合规部门D.业务部门、管理层、合规部门7.风险登记册的更新频率通常取决于？（）A.风险优先级B.组织变化C.风险类型D.监管要求8.风险缓释措施中，以下哪项属于减少风险影响的策略？（）A.备用供应商B.自动化系统C.增加冗余D.保险9.风险评估中的“风险敞口”通常指？（）A.风险发生的可能性B.风险发生时的潜在损失C.风险应对成本D.风险管理效率10.风险偏好通常由组织的哪种层级制定？（）A.董事会B.管理层C.业务部门D.内部审计三、多选题（每题2分，共20分）1.风险评估的输出通常包括？（）A.风险清单B.风险矩阵C.风险应对计划D.风险登记册2.风险应对策略通常包括？（）A.风险规避B.风险转移C.风险接受D.风险控制3.风险评估中的定性方法通常包括？（）A.德尔菲法B.情景分析C.风险评分法D.敏感性分析4.风险管理的“三道防线”通常指？（）A.业务部门B.管理层C.内部审计D.技术部门5.风险登记册通常包含？（）A.风险描述B.风险优先级C.风险应对措施D.责任人6.风险缓释措施通常包括？（）A.备用供应商B.自动化系统C.增加冗余D.保险7.风险评估的输入通常包括？（）A.组织战略B.外部环境变化C.内部控制缺陷D.风险偏好8.风险自留通常适用于？（）A.低概率、低影响风险B.高概率、高影响风险C.组织无法控制的风险D.组织愿意承担的风险9.风险评估中的定量方法通常包括？（）A.敏感性分析B.情景分析C.风险评分法D.统计模型10.风险管理计划通常包括？（）A.风险管理目标B.风险管理组织架构C.风险应对策略D.风险监控机制四、案例分析（每题6分，共18分）案例1：某制造企业发现其供应链中依赖单一供应商，且该供应商位于地震多发区。企业管理层担心地震可能导致原材料中断，影响生产。风险评估师被要求对该风险进行评估。问题：1.该风险属于哪种类型？（单选）A.供应风险B.操作风险C.市场风险D.法律风险2.风险评估师应采取哪些步骤进行评估？（多选）A.调查供应商的地震保险情况B.评估地震发生的可能性C.计算地震导致的生产损失D.建议更换供应商3.风险应对策略可能包括哪些？（多选）A.购买保险B.寻找备用供应商C.增加库存D.改变生产计划案例2：某金融机构发现其信息系统存在安全漏洞，可能导致客户数据泄露。风险评估师被要求评估该风险并制定应对策略。问题：1.该风险属于哪种类型？（单选）A.技术风险B.法律风险C.操作风险D.市场风险2.风险评估师应采取哪些步骤进行评估？（多选）A.评估数据泄露的可能性B.计算数据泄露的潜在损失C.测试信息系统的安全性D.建议更换技术供应商3.风险应对策略可能包括哪些？（多选）A.安装防火墙B.加强员工培训C.购买数据泄露保险D.更新信息系统案例3：某零售企业发现其库存管理存在缺陷，导致部分商品积压而部分商品缺货。风险评估师被要求评估该风险并制定应对策略。问题：1.该风险属于哪种类型？（单选）A.运营风险B.市场风险C.法律风险D.财务风险2.风险评估师应采取哪些步骤进行评估？（多选）A.分析库存周转率B.评估缺货导致的销售损失C.调查库存管理流程D.建议更换供应商3.风险应对策略可能包括哪些？（多选）A.优化库存管理流程B.增加库存预警机制C.调整采购计划D.加强销售预测五、论述题（每题11分，共22分）1.论述风险评估在风险管理中的重要性，并举例说明如何通过风险评估降低组织风险。2.风险应对策略的选择应考虑哪些因素？结合实际案例说明如何选择合适的风险应对策略。---标准答案及解析一、判断题1.×（定性分析依赖专家判断和经验，而非历史数据和统计模型。）2.√3.√4.√5.×（风险偏好通常以定性描述衡量。）6.√7.√8.√9.√10.√二、单选题1.D2.C3.D4.A5.B6.A7.B8.B9.B10.A三、多选题1.A,B,C,D2.A,B,C,D3.A,B,C4.A,B,C5.A,B,C,D6.A,B,C,D7.A,B,C,D8.A,D9.A,D10.A,B,C,D四、案例分析案例1：1.A2.A,B,C3.A,B,C案例2：1.A2.A,B,C3.A,B,C,D案例3：1.A2.A,B,C3.A,B,C,D五、论述题1.论述风险评估在风险管理中的重要性，并举例说明如何通过风险评估降低组织风险。风险评估是风险管理的基础，其重要性体现在以下几个方面：-识别潜在风险：通过系统性的评估，组织可以识别可能影响其目标的内外部风险。-量化风险影响：风险评估可以帮助组织量化风险发生的可能性和潜在影响，从而确定风险的优先级。-制定应对策略：基于风险评估结果，组织可以制定针对性的风险应对策略，如风险规避、转移、控制或接受。-优化资源配置：风险评估有助于组织将有限的资源集中在最关键的风险管理领域。举例说明：某制造企业通过风险评估发现其供应链中依赖单一供应商存在供应中断风险。评估结果显示，该风险发生的可能性为中等，但一旦发生可能导致生产停滞，影响巨大。因此，企业决定采取以下措施：-寻找备用供应商（风险转移）：与另一家供应商建立合作关系，降低对单一供应商的依赖。-增加库存（风险控制）：增加关键原材料的库存水平，以应对供应中断。-定期评估供应商稳定性（风险监控）：定期对供应商进行评估，确保其稳定性。通过这些措施，企业降低了供应链中断的风险，保障了生产的连续性。2.风险应对策略的选择应考虑哪些因素？结合实际案例说明如何选择合适的风险应对策略。风险应对策略的选择应考虑以下因素：-风险类型：不同类型的风险（如运营风险、财务风险、法律风险）需要不同的应对策略。-风险优先级：高优先级风险通常需要更积极的应对措施。-组织资源：组织应选择与其资源能力相匹配的应对策略。-成本效益：应对策略的成本应与其预期收益相匹配。-法律法规：应对策略应符合相关法律法规的要求。-利益相关者期望：应对策略应考虑利益相关者的期望和接受程度。实际案例：某金融机构发现其