2025年证券投诉试题及答案

2025年证券投诉试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1.根据《证券期货投资者投诉处理管理办法（2024修订）》，投资者通过书面形式提交投诉材料时，投诉受理机构应当自收到完整材料之日起（）个工作日内作出是否受理的决定。A.3B.5C.7D.10答案：B解析：修订后第12条明确，受理机构需在5个工作日内完成材料完整性核查并作出受理决定。2.某投资者投诉证券公司在销售私募基金时未对其进行风险测评，根据《证券期货投资者适当性管理办法》，该行为违反了（）义务。A.产品分级B.投资者分类C.适当性匹配D.风险揭示答案：C解析：适当性匹配要求经营机构在销售产品前需完成投资者风险承受能力评估与产品风险等级匹配，未测评直接销售属于匹配环节违规。3.投资者因证券虚假陈述提起投诉，若上市公司已被证监会立案调查但尚未作出行政处罚，投诉受理机构应当（）。A.直接受理并启动调解B.告知投资者待行政处罚决定书出具后再行提交C.以缺乏事实依据为由不予受理D.要求投资者补充民事判决书作为佐证答案：B解析：《证券期货纠纷多元化解机制实施意见》规定，涉及行政调查的投诉需待行政结论明确后处理，避免与后续监管措施冲突。4.某券商客服在处理投诉时，将投资者个人信息泄露给第三方机构，根据《个人信息保护法》及证券行业规范，该行为属于（）。A.一般操作失误B.违反保密义务C.正常信息流转D.职务权限范围内行为答案：B解析：《证券基金经营机构信息技术管理办法》第38条明确，经营机构需对投资者信息实施严格保密管理，泄露行为直接违反保密义务。5.投资者投诉某证券咨询机构发布“某股票下周必涨30%”的预测信息，经查该机构具备证券投资咨询资格，但预测内容缺乏合理依据。根据《证券投资顾问业务暂行规定》，该行为属于（）。A.正常市场分析B.误导性陈述C.合规投资建议D.风险提示不足答案：B解析：暂行规定第16条要求投资建议需基于合理分析，无依据的确定性预测构成误导性陈述。6.投资者通过12386热线投诉后，希望了解处理进度，受理机构应当（）。A.以保护商业秘密为由拒绝告知B.在5个工作日内反馈阶段性进展C.待处理完毕后一次性告知结果D.要求投资者自行登录系统查询答案：B解析：《证券期货投资者投诉处理工作指引》第21条规定，处理周期超过15个工作日的，需每10个工作日向投资者反馈进度。7.某投资者因融资融券业务爆仓投诉券商，主张券商未充分揭示业务风险。若券商能提供（），可证明已履行风险揭示义务。A.投资者签署的《风险揭示书》B.客服电话录音（无投资者确认）C.营业部现场监控（无声音）D.短信提醒记录（未阅读）答案：A解析：《证券公司融资融券业务管理办法》第24条规定，书面签署的风险揭示书是证明履行义务的关键证据。8.投资者投诉基金公司未按合同约定披露季度报告，根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》，基金公司应在每个季度结束之日起（）个工作日内披露。A.10B.15C.20D.30答案：B解析：办法第19条明确，季度报告需在季度结束后15个工作日内披露，逾期构成违规。9.某老年投资者投诉其子女擅自通过手机APP将其账户内股票全部卖出，要求券商赔偿损失。券商若能证明（），可免除赔偿责任。A.交易密码由投资者本人设置B.交易时验证了手机动态验证码C.投资者曾将账户密码告知子女D.交易IP地址与投资者常用地址一致答案：B解析：《证券账户非现场交易管理规范》规定，通过动态验证码完成的交易视为投资者本人操作，券商无过错。10.投资者投诉新三板挂牌公司未及时披露重大诉讼信息，根据《非上市公众公司监督管理办法》，重大诉讼金额达到公司最近一期经审计净资产的（）时需立即披露。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：办法第46条规定，涉及金额占净资产10%以上的诉讼属于重大事件，需2个交易日内披露。二、多项选择题（每题3分，共30分）1.证券投诉处理中，投资者需提供的基本材料包括（）A.身份证明文件B.与投诉事项相关的交易记录C.投诉事项的具体描述D.律师授权委托书（非必要）答案：ABCD解析：《证券期货投资者投诉处理管理办法》第8条规定，基本材料包括身份信息、事实依据、具体诉求，委托代理需额外提供授权书但非必需。2.以下属于证券投诉不予受理的情形有（）A.投诉事项已由法院作出生效判决B.投诉内容涉及国家秘密C.投资者无法提供任何交易凭证D.投诉对象为已注销的证券营业部答案：ABD解析：C选项中若投资者能通过其他方式（如券商系统记录）证明交易关系，仍可受理；A属司法终局，B涉及保密，D无明确责任主体均不予受理。3.证券调解组织在调解过程中应遵循的原则包括（）A.自愿平等B.合法合规C.保密高效D.强制调解答案：ABC解析：《证券期货纠纷调解工作指引》第5条明确调解需双方自愿，禁止强制调解。4.投资者投诉证券公司未履行适当性义务时，需重点核查的材料有（）A.投资者风险测评问卷B.产品风险等级评估文件C.销售过程录音录像D.投资者资金流水答案：ABC解析：资金流水与适当性义务无直接关联，重点核查测评、产品分级及销售留痕。5.以下行为可能构成证券投诉中“误导性宣传”的有（）A.宣传“本基金历史年化收益15%”但未提示过往业绩不代表未来B.强调“XX券商是国企背景，绝对安全”C.声称“购买该债券等同于银行存款”D.引用权威媒体对市场的客观分析答案：ABC解析：D选项为客观信息引用，不构成误导；ABC均存在片面陈述或不当类比。6.证券投诉处理机构在调查时可采取的措施包括（）A.调取相关业务档案B.询问相关工作人员C.要求提供书面说明D.查阅监控录像答案：ABCD解析：《证券期货投资者投诉处理工作规程》第17条规定，调查措施包括档案调取、人员询问、书面说明及视听资料查阅。7.投资者因场外配资亏损投诉，以下说法正确的有（）A.场外配资合同无效B.券商若未参与配资可免责C.投资者损失由自身承担主要责任D.投诉受理机构应移送监管部门处理答案：ABCD解析：最高人民法院相关司法解释明确场外配资合同无效，券商无过错不担责，损失主要由投资者自负，违规行为需移交监管。8.证券投诉处理中，“调解协议”具备以下效力（）A.经司法确认后可申请强制执行B.对双方具有合同约束力C.可作为诉讼中的证据D.自动具有强制执行力答案：ABC解析：调解协议未经司法确认不具强制执行力，D错误；ABC符合《多元化解机制意见》规定。9.投资者投诉基金经理“老鼠仓”行为，投诉受理机构应（）A.立即启动内部调查B.收集交易记录、通讯记录等证据C.告知投资者向证监会举报D.暂停基金经理职务答案：BC解析：“老鼠仓”属违法违规行为，投诉机构无调查权限，应引导举报并协助收集证据，A、D超出处理范围。10.以下关于证券投诉时效性的说法正确的有（）A.普通投诉应自受理之日起60日内办结B.复杂投诉经批准可延长30日C.调解期限不计入处理时限D.投资者补充材料期间中止计时答案：ABD解析：《证券期货投资者投诉处理管理办法》第23条规定，调解期限计入处理时限，C错误；ABD符合时限规定。三、判断题（每题2分，共20分）1.投资者通过网络平台发布投诉信息，属于证券投诉的有效提交方式。（）答案：×解析：有效投诉需通过法定渠道（如12386、经营机构投诉部门等）提交，网络公开平台发布不视为有效投诉。2.证券投诉处理中，经营机构对投诉处理结果负最终解释权。（）答案：×解析：处理结果需基于事实和法规，经营机构无单方解释权，投资者可通过调解、诉讼等途径寻求救济。3.投资者投诉事项涉及多个责任主体时，投诉受理机构应要求投资者分别向各主体提交投诉。（）答案：×解析：《处理办法》第15条规定，涉及多个主体的投诉可由首接机构协调处理，避免投资者重复提交。4.证券营业部因装修暂停营业期间，投资者可向其总部投诉。（）答案：√解析：经营机构需在营业场所暂停期间通过官网等渠道公告投诉受理方式，投资者可向总部或上级机构投诉。5.投资者投诉时未提供具体诉求，受理机构应直接不予受理。（）答案：×解析：《处理办法》第9条规定，未明确诉求的应要求投资者补充，而非直接不予受理。6.证券调解成功后，双方可协商不签署书面调解协议。（）答案：×解析：《调解工作指引》第18条要求，调解达成一致的需签署书面协议，口头约定无法律效力。7.投资者因证券账户被盗用投诉，券商已按规定采取身份验证措施的，不承担赔偿责任。（）答案：√解析：《证券账户管理规则》规定，券商履行身份验证义务后，账户被盗用的损失由投资者自行承担。8.证券投诉处理过程中，经营机构可以投资者已签署“免责条款”为由拒绝处理。（）答案：×解析：《证券法》第85条规定，经营机构不得通过格式条款免除法定责任，“免责条款”无效。9.投资者投诉基金分红未到账，经查因银行系统延迟导致，基金公司无需承担责任。（）答案：√解析：《证券投资基金运作管理办法》规定，因第三方原因导致的分红延迟，基金公司无过错可免责。10.证券投诉处理机构可以将投资者个人信息用于投诉处理以外的用途。（）答案：×解析：《个人信息保护法》第3条规定，处理个人信息需限于约定用途，不得擅自扩大使用范围。四、案例分析题（每题15分，共30分）案例一：2024年11月，退休教师王女士（68岁，风险测评显示为保守型投资者）在某券商营业部购买了“XX进取1号”集合资管计划（风险等级R4）。销售过程中，客户经理李某未重新评估王女士的风险承受能力，仅口头提示“产品收益不错”，未出示书面风险揭示书。2025年3月，该产品因市场波动亏损20%，王女士向12386热线投诉，要求券商赔偿损失。问题：1.分析券商在销售过程中存在哪些违规行为？2.投诉处理机构应如何处理该投诉？答案：1.违规行为：①未按《适当性管理办法》第17条要求，对保守型投资者销售R4（中高风险）产品，违反适当性匹配义务；②未按第24条规定，以书面形式向投资者揭示风险并由其确认；③未按第13条要求，在产品销售前重新评估投资者风险承受能力（王女士为老年人，风险承受能力可能变化）。2.处理流程：①受理投诉后，调取销售录音录像、风险测评问卷、产品风险等级文件等证据；②核实李某未履行适当性义务的事实；③组织双方调解，要求券商根据过错程度承担部分赔偿责任（因王女士自身未主动要求重新测评也存在一定过错）；④若调解不成，告知王女士可通过诉讼或仲裁途径解决；⑤将券商违规行为记入诚信档案，移送监管部门处理。案例二：2025年2月，投资者张某通过某互联网券商APP参与“新股申购融资服务”，该服务宣传“100%中签、零风险”。张某使用该服务融资50万元申购新股，结果未中签且需支付融资利息1.2万元。张某投诉称券商虚假宣传，要求赔偿利息损失及预期收益。经查，该服务实质为投资者提供融资资金用于新股申购，新股中签率受市场影响，券商未在宣传中提示中签不确定性及融资成本。问题：1.券商宣传行为违反了哪些规定？2.投诉处理机构应如何认定损失赔偿责任？答案：1.违规依据：①违反《证券期货投资者适当性管理办法》第22条，未充分揭示服务风险（中签不确定性、融