重庆市商品房预售制度

重庆市商品房预售制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国城市房地产管理法》《城市商品房预售管理办法》等行业法规，结合国家房地产调控政策及集团母公司关于风险防控的统一要求，同时响应企业内部规范商品房预售业务流程、提升合规管理水平的实际需求制定。制度的目的是通过明确预售管理的关键环节、职责分工及运行机制，有效防范资金链断裂、合同欺诈、交付风险等专项风险，确保预售行为合法合规、稳健有序。第二条本制度适用于公司总部各部门、下属开发单位及全体员工，覆盖商品房预售许可申请、预售资金监管、房源信息披露、合同签订、交付管理、信息报送等全流程业务场景。任何涉及商品房预售工作的组织及个人均须严格遵守本制度，确保预售行为符合法律法规及企业内部管理规定。第三条本制度中下列术语含义：（一）“预售专项管理”指企业针对商品房预售活动建立的全流程风险识别、管控、处置及改进机制，包括但不限于资金监管、合同审核、信息披露等环节的管理规范。（二）“预售专项风险”指在预售业务中可能引发资金损失、法律纠纷、声誉损害等不利后果的潜在风险，如违规使用预售资金、虚假宣传、交付延期等。（三）“预售合规”指预售业务活动严格遵循国家法律法规、行业准则及企业内部管理规定的状态，确保交易行为的合法性、透明性及完整性。第四条预售专项管理遵循以下核心原则：（一）全面覆盖：预售管理的所有环节均纳入制度管控范围，不留盲区。（二）责任到人：明确各级管理主体及岗位的职责权限，确保责任可追溯。（三）风险导向：重点防控资金安全、合同欺诈、交付风险等关键领域。（四）持续改进：根据法规变化、业务实践及风险变化动态优化管理体系。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对预售专项管理工作负总责，承担决策领导责任；分管领导对预售业务合规性及风险防控负直接责任，负责组织落实制度要求。第六条设立预售专项管理领导小组，由公司主要负责人任组长，分管领导任副组长，成员包括财务部、法务部、工程部、销售部等关键部门负责人。领导小组主要职能为：统筹预售管理政策的制定与调整；协调跨部门重大风险事件处置；监督考核预售业务合规情况。第七条领导小组下设办公室，挂靠于财务部，负责日常协调工作，具体职责包括：组织召开专项会议；汇总分析风险数据；跟踪制度执行情况；编制管理报告。第八条牵头部门（财务部）职责：（一）统筹预售资金监管制度的制定与实施，确保资金流向符合监管要求。（二）定期开展预售资金使用情况审计，发现异常及时上报。（三）组织预售合同模板的合规性审查，推动合同标准化管理。第九条专责部门（法务部）职责：（一）审核预售相关法律文件，如预售许可证申请材料、购房合同等。（二）提供预售合同纠纷的预防与处置支持，修订完善相关法律条款。（三）组织预售领域法律培训，提升业务人员合规意识。第十条业务部门及下属单位职责：（一）销售部负责预售房源信息披露的合规性，确保宣传资料与实际交付标准一致。（二）工程部负责预售项目进度管理，确保按合同约定完成交付。（三）各开发单位落实属地管理责任，定期上报预售业务数据及风险隐患。第十一条基层执行岗责任：（一）岗位人员须签署合规承诺书，明确个人在预售业务中的操作红线。（二）发现违规行为或风险隐患应立即上报，不得隐瞒或迟报。（三）严格执行授权范围内的操作，超出权限需逐级审批。第三章专项管理重点内容与要求第十二条资金监管管理：预售资金纳入监管账户后，严禁挪作他用，专项用于项目建设。任何资金拨付需经监管机构确认及财务部审批，确保资金使用与预售进度匹配。第十三条预售许可管理：项目申请预售许可时，需提交完整的开发资质证明、工程进度报告、资金落实证明及购房合同模板，由法务部审核后报领导小组审批。第十四条房源信息披露管理：预售广告及销售资料需经销售部、工程部联合审核，内容包括但不限于项目规划、建筑标准、交付承诺等，虚假披露将承担相应责任。第十五条合同签订管理：预售合同必须使用公司统一模板，关键条款（如付款方式、违约责任）需经法务部预审，禁止设置排除买方权利的不合理条款。第十六条预售资金使用监控：财务部每月编制资金使用报告，重点监控资金拨付比例是否与工程进度同步，发现超支需立即查明原因并制定整改方案。第十七条交付风险防控：工程部需建立预售项目交付预警机制，对延期交付项目提前30日上报，并制定分阶段交付方案以降低违约风险。第十八条合同纠纷处置：销售部与法务部联合建立纠纷快速响应机制，30日内调解无效的，移交仲裁或诉讼程序，并分析原因完善预防措施。第十九条信息报送管理：各开发单位须按月向财务部报送预售数据（签约面积、资金回笼、项目进度），财务部汇总后报送领导小组，确保数据真实完整。第四章专项管理运行机制第十二条制度动态更新机制：每年6月及12月由财务部牵头，组织相关部门评估制度适用性，根据法规政策变化或业务实践及时修订。第十三条风险识别预警机制：领导小组每季度组织专项风险排查，采用“风险矩阵评估法”对资金安全、合同欺诈等关键领域进行分级，发布预警通知书。第十四条合规审查机制：预售业务关键节点（如预售许可申请、合同签订）必须经过合规审查，审查不合格的不得实施，并纳入责任部门考核。第十五条风险应对机制：（一）一般风险由业务部门自行处置，上报专责部门备案。（二）重大风险由领导小组启动应急预案，财务部、法务部协同处置，并及时向监管机构报告。第十六条责任追究机制：（一）违规使用预售资金的，对直接责任人处以1-5万元罚款，情节严重的移交司法机关。（二）虚假披露信息的，对相关责任人降级或解除劳动合同，并赔偿买方损失。第十七条评估改进机制：每年11月由领导小组组织开展专项管理有效性评估，通过问卷调查、案例复盘等方式查找漏洞，制定优化方案。第五章专项管理保障措施第十八条组织保障：公司主要负责人每年至少召开2次专题会议，研究预售管理问题，各部门负责人需向其报告年度工作计划及风险防控措施。第十九条考核激励机制：预售合规情况纳入部门年度考核指标，优秀部门可获评专项奖金，违规行为取消评优资格。第二十条培训宣传机制：（一）管理层每年参加1次预售政策培训，重点学习监管动态及合规要求。（二）一线员工每月接受合规操作培训，通过案例教学强化风险意识。第二十一条信息化支撑：开发预售管理系统，实现合同电子化签约、资金流向实时监控、风险数据自动预警等功能。第二十二条文化建设：编制《预售合规手册》，内容包括制度要点、案例警示、操作指南等，要求全员签署合规承诺书。第二十三条报告制度：（一）风险事件须在2小时内上报至专责部门，12小时内完成初步处置。（二）年度管理报告需于次年3月前提交领导小组，内容涵盖风险数据、处置成效、改进建