2026年证券从业资格考试金融基础知识题目集

2026年证券从业资格考试金融基础知识题目集单选题（共10题，每题1分）1.题目：以下哪项不属于金融市场的核心功能？A.资源配置B.风险分散C.价格发现D.资金集中答案：D2.题目：中国证监会的主要职责不包括以下哪项？A.监督管理证券期货市场B.制定证券行业发展规划C.发行人民币D.保护投资者合法权益答案：C3.题目：以下哪种金融工具属于衍生工具？A.股票B.债券C.期货合约D.活期存款答案：C4.题目：根据《证券法》，证券公司从事证券承销业务，必须具备的条件不包括：A.注册资本不低于1亿元人民币B.有健全的内部控制制度C.主要管理人员具备3年以上从业经验D.具备相应的风险控制指标答案：C5.题目：以下哪个指标通常用于衡量银行的流动性风险？A.资产负债率B.流动性覆盖率C.资本充足率D.净利润率答案：B6.题目：中国金融市场的基准利率目前主要由哪个机构决定？A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.国家发改委答案：A7.题目：以下哪项行为不属于内幕交易？A.利用未公开信息买卖证券B.向他人泄露内幕信息C.通过合法途径获取公开信息进行交易D.亲属利用其提供的内幕信息交易答案：C8.题目：金融创新的核心原则不包括：A.风险可控B.保护投资者C.提高盈利D.促进市场发展答案：C9.题目：以下哪种货币政策工具属于数量型工具？A.存款准备金率B.再贴现率C.公开市场操作D.利率走廊机制答案：C10.题目：以下哪个概念不属于行为金融学的范畴？A.过度自信B.复制效应C.羊群效应D.预测偏差答案：B多选题（共5题，每题2分）1.题目：金融市场的功能包括哪些？A.资源配置B.风险分散C.价格发现D.资金集中E.信息传递答案：A、B、C、D、E2.题目：中国证监会的监管职责包括哪些？A.证券期货市场监管B.上市公司信息披露监管C.证券公司业务监管D.货币政策制定E.投资者保护答案：A、B、C、E3.题目：以下哪些属于衍生金融工具？A.期货合约B.期权合约C.互换合约D.股票E.债券答案：A、B、C4.题目：货币政策的目标包括哪些？A.稳定物价B.充分就业C.促进经济增长D.保持国际收支平衡E.维护金融稳定答案：A、B、C、D、E5.题目：金融创新可能带来的风险包括哪些？A.信用风险B.流动性风险C.操作风险D.法律风险E.市场风险答案：B、C、D、E判断题（共10题，每题1分）1.题目：金融市场的核心功能是资源配置。答案：正确2.题目：中国证监会是中国的中央银行。答案：错误3.题目：衍生金融工具没有自身的价值。答案：正确4.题目：证券公司承销证券必须符合《证券法》的规定。答案：正确5.题目：流动性覆盖率是衡量银行偿债能力的重要指标。答案：正确6.题目：中国人民银行负责制定中国的货币政策。答案：正确7.题目：内幕交易是合法的证券交易行为。答案：错误8.题目：金融创新的核心原则是提高盈利。答案：错误9.题目：公开市场操作是货币政策的主要工具之一。答案：正确10.题目：行为金融学认为市场总是有效的。答案：错误答案与解析单选题1.答案：D解析：金融市场的核心功能包括资源配置、风险分散、价格发现、资金集中和信息传递。资金集中是市场的基本功能之一，但不是核心功能。2.答案：C解析：中国证监会负责证券期货市场的监督管理、上市公司信息披露监管、证券公司业务监管和保护投资者合法权益。制定证券行业发展规划属于国家发改委的职责。3.答案：C解析：衍生金融工具包括期货合约、期权合约和互换合约等。股票和债券属于基础金融工具。4.答案：C解析：证券公司从事证券承销业务必须具备注册资本不低于1亿元人民币、健全的内部控制制度和相应的风险控制指标。主要管理人员具备3年以上从业经验不属于法定条件。5.答案：B解析：流动性覆盖率是衡量银行流动性风险的重要指标。资产负债率、资本充足率和净利润率与流动性风险无关。6.答案：A解析：中国人民银行负责制定中国的货币政策，包括基准利率的确定。中国银保监会负责银行业监管，中国证监会负责证券业监管，国家发改委负责宏观经济政策。7.答案：C解析：内幕交易包括利用未公开信息买卖证券、向他人泄露内幕信息和亲属利用内幕信息交易。通过合法途径获取公开信息进行交易是合法行为。8.答案：C解析：金融创新的核心原则包括风险可控、保护投资者和促进市场发展。提高盈利不是核心原则。9.答案：C解析：数量型货币政策工具包括公开市场操作、存款准备金率和再贴现率。利率走廊机制属于价格型工具。10.答案：B解析：行为金融学的研究范畴包括过度自信、羊群效应和预测偏差等。复制效应属于有效市场假说理论。多选题1.答案：A、B、C、D、E解析：金融市场的功能包括资源配置、风险分散、价格发现、资金集中和信息传递。这些都是金融市场的核心功能。2.答案：A、B、C、E解析：中国证监会的监管职责包括证券期货市场监管、上市公司信息披露监管、证券公司业务监管和保护投资者合法权益。货币政策制定属于中国人民银行的职责。3.答案：A、B、C解析：衍生金融工具包括期货合约、期权合约和互换合约。股票和债券属于基础金融工具。4.答案：A、B、C、D、E解析：货币政策的目标包括稳定物价、充分就业、促进经济增长、保持国际收支平衡和维护金融稳定。这些都是货币政策的核心目标。5.答案：B、C、D、E解析：金融创新可能带来的风险包括流动性风险、操作风险、法律风险和市场风险。信用风险不属于金融创新特有的风险。判断题1.答案：正确解析：金融市场的核心功能是资源配置，通过市场机制实现资金的合理分配。2.答案：错误解析：中国证监会是证券业的主管机构，中国人民银行是中国的中央银行。3.答案：正确解析：衍生金融工具的价值取决于基础资产的价值，自身没有独立的价值。4.答案：正确解析：证券公司承销证券必须符合《证券法》的规定，包括资质要求、信息披露和承销流程等。5.答案：正确解析：流动性覆盖率是衡量银行短期偿债能力的重要指标，反映银行在压力情景下的流动性状况。6.答案：正确解析：中国人民银行负责制定中国的货币政策，包括利率政策、信贷政策和汇率政策等。7.答案：错误解析：内幕交易是非法的证券交易行为，违反了证券市场的公平原则。8.答案：错误解析：金融创新的核心原则是风险可控、保护投资者和促进