按揭专员考核制度

PAGE按揭专员考核制度一、总则（一）目的为加强公司按揭专员队伍建设，提高按揭专员的专业素质和工作效率，规范按揭业务流程，确保按揭业务的顺利开展，保障公司和客户的合法权益，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司所有从事按揭业务的专员。（三）考核原则1.公平公正原则：考核过程和结果应客观、公正，不受主观因素影响，确保所有按揭专员在同等标准下接受考核。2.全面考核原则：从工作业绩、工作能力、工作态度等多个维度对按揭专员进行全面考核，综合评价其工作表现。3.激励与约束并重原则：通过考核，对表现优秀的按揭专员给予奖励，激励其积极工作；对不符合要求的按揭专员进行相应的处罚，督促其改进工作。二、考核内容与标准（一）工作业绩（50分）1.按揭贷款业务量（20分）每月成功办理的按揭贷款笔数达到[X]笔及以上，得1620分。每月成功办理的按揭贷款笔数在[X1]笔之间，得1115分。每月成功办理的按揭贷款笔数低于[X1]笔，得010分。2.贷款金额完成率（15分）每月完成的按揭贷款金额达到当月任务指标的120%及以上，得1215分。每月完成的按揭贷款金额达到当月任务指标的100%120%之间，得811分。每月完成的按揭贷款金额低于当月任务指标的100%，得07分。3.贷款成功率（10分）按揭贷款申请成功率达到[X]%及以上，得810分。按揭贷款申请成功率在[X5]%之间，得57分。按揭贷款申请成功率低于[X5]%，得04分。4.客户满意度（5分）通过客户反馈调查，客户满意度达到[X]%及以上，得45分。客户满意度在[X10]%之间，得23分。客户满意度低于[X10]%，得01分。（二）工作能力（30分）1.专业知识（10分）熟悉国家及地方有关按揭贷款的法律法规、政策规定，能够准确解答客户关于按揭贷款的政策咨询，得810分。对按揭贷款业务流程、操作规范有较深入的了解，但在政策咨询解答上偶尔出现小错误，得57分。对按揭贷款专业知识掌握不够扎实，政策咨询解答经常出现错误，得04分。2.业务操作能力（10分）能够熟练、准确地完成按揭贷款业务的各项操作流程，如资料收集、整理、审核、报送等，且办理速度快、质量高，得810分。基本能够完成按揭贷款业务操作流程，但在操作过程中偶尔出现一些小失误，办理速度和质量一般，得57分。业务操作能力较差，经常出现操作失误，影响业务办理进度和质量，得04分。3.沟通协调能力（5分）与银行及其他相关部门保持良好的沟通协调关系，能够及时解决业务办理过程中出现的问题，得45分。沟通协调能力一般，能解决部分业务问题，但有时需要上级协助，得23分。沟通协调能力较差，不能有效解决业务问题，影响工作开展，得01分。4.问题解决能力（5分）在按揭贷款业务办理过程中，能够迅速分析问题并提出有效的解决方案，成功解决各种复杂问题，得45分。能够解决一些常见问题，但面对复杂问题时解决能力有限，得23分。问题解决能力不足，经常依赖他人解决问题，得01分。（三）工作态度（20分）1.责任心（10分）对工作高度负责，认真对待每一个按揭贷款业务环节，确保业务办理准确无误，得810分。有一定的责任心，基本能完成工作任务，但偶尔会出现疏忽，得57分。责任心不强，工作中经常出现疏忽大意，导致工作失误，得04分。2.工作积极性（5分）主动积极开展工作，不断探索提高业务办理效率和质量的方法，得45分。工作积极性一般，按部就班完成工作任务，得23分。工作积极性不高，被动等待工作安排，得01分。3.团队合作精神（5分）积极与团队成员协作配合，共同完成按揭贷款业务工作任务，得45分。能够与团队成员合作，但协作意识不够强，得23分。缺乏团队合作精神，不配合团队工作，得01分。三、考核方式与周期（一）考核方式1.日常考核：由上级领导对按揭专员的日常工作表现进行记录和评价，包括工作任务完成情况、工作质量、工作态度等方面。2.定期考核：每月末对按揭专员进行一次定期考核，根据工作业绩、工作能力、工作态度等考核内容，结合日常考核记录，进行综合评分。3.客户评价：通过定期向客户发放满意度调查问卷，收集客户对按揭专员服务质量的评价，作为考核的参考依据。（二）考核周期考核周期为每月一次，每月末进行当月考核，考核结果于次月上旬公布。四、考核结果应用（一）绩效奖金发放1.根据考核得分情况，确定按揭专员的绩效奖金系数。考核得分在90分及以上的，绩效奖金系数为1.2；考核得分在8089分之间的，绩效奖金系数为1.1；考核得分在7079分之间的，绩效奖金系数为1；考核得分在6069分之间的，绩效奖金系数为0.8；考核得分在60分以下的，绩效奖金系数为0.5。2.绩效奖金=基本工资×绩效奖金系数。例如，某按揭专员基本工资为5000元，如果当月考核得分95分，绩效奖金系数为1.2，则当月绩效奖金=5000×1.2=6000元。（二）职位晋升1.连续三个月考核得分在90分及以上的按揭专员，在职位晋升、岗位调整等方面将予以优先考虑。2.年度考核平均得分在85分及以上的按揭专员，可作为公司内部晋升的重要参考依据，优先晋升到更高职位。（三）培训与发展1.对于考核得分在6069分之间的按揭专员，公司将安排针对性的培训课程，帮助其提升业务能力和工作水平。2.根据考核结果分析，对于存在普遍问题的业务领域，公司将组织统一培训，提高全体按揭专员的整体素质。（四）惩罚措施1.连续两个月考核得分在60分以下的按揭专员，如果不能在第三个月内通过培训和自身努力将考核成绩提高到60分以上，公司将予以警告处分，并视情节轻重进行降职、调岗或辞退处理。2.对于在工作中出现严重失误，给公司或客户造成重大损失的按揭专员，公司将依法追究其责任，并解除劳动合同。五、考核申诉按揭专员如对考核结果有异议，可在考核结果公布后的三个工作日内，向公司人力资源部门提出书面申诉。人力资源部门应在接到申诉后的五个工作日内进行调查核实，并将调查结果反馈给申诉人。如