风险管控考核制度

PAGE风险管控考核制度一、总则（一）目的为加强公司风险管控，确保公司各项业务活动合法合规、稳健运营，有效防范和化解各类风险，保障公司及股东的利益，特制定本风险管控考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司各部门、各分支机构及全体员工。（三）基本原则1.合法性原则：风险管控措施及考核标准必须符合国家法律法规及行业监管要求。2.全面性原则：涵盖公司运营的各个环节、各类风险，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、合规风险等。3.审慎性原则：以严谨、审慎的态度对待风险，确保风险得到有效识别、评估和控制。4.动态性原则：根据公司内外部环境变化，及时调整风险管控策略和考核指标。二、风险识别与评估（一）风险识别1.各部门应定期对本部门业务活动进行风险排查，识别可能存在的风险因素。2.建立风险信息收集渠道，包括内部报告、外部资讯、行业动态等，及时获取风险信息。（二）风险评估1.采用定性与定量相结合的方法，对识别出的风险进行评估，确定风险的可能性和影响程度。2.根据风险评估结果，对风险进行分级，分为高风险、中风险、低风险。三、风险管控措施（一）市场风险管控1.加强市场分析与预测，制定合理的投资策略和交易计划。2.设定风险限额，控制投资规模和仓位，避免过度投机。3.建立止损机制，及时止损，降低市场波动带来的损失。（二）信用风险管控1.建立客户信用评估体系，对客户进行信用评级。2.严格授信审批流程，控制信用额度，防范信用违约风险。3.加强应收账款管理，定期进行账龄分析和催收工作。（三）操作风险管控1.完善内部控制制度，规范业务操作流程，明确各岗位职责。2.加强员工培训，提高员工业务素质和风险意识。3.建立操作风险监测系统，及时发现和处理操作风险事件。（四）合规风险管控1.加强法律法规和监管政策的学习与研究，确保公司经营活动合法合规。2.设立合规管理部门或岗位，配备专业合规人员，负责合规审查和监督。3.定期开展合规检查和内部审计，及时发现和纠正违规行为。四、考核指标与标准（一）考核指标1.风险识别准确率：考核各部门对风险因素的识别能力。2.风险评估偏差率：评估风险评估结果与实际风险状况的相符程度。3.风险控制有效性：衡量风险管控措施对风险的控制效果。4.合规执行情况：考核公司各项业务活动的合规程度。（二）考核标准1.风险识别准确率：达到[X]%以上为优秀，[XY]%为良好，低于[Y]%为不合格。2.风险评估偏差率：控制在[X]%以内为优秀，[XY]%为良好，超过[Y]%为不合格。3.风险控制有效性：风险指标得到有效控制，未出现重大风险事件为优秀；风险指标有所改善，但仍存在一定风险为良好；风险指标失控，出现重大风险事件为不合格。4.合规执行情况：全年无违规行为为优秀，出现轻微违规行为为良好，出现严重违规行为为不合格。五、考核周期与方式（一）考核周期考核周期为季度考核与年度考核相结合。季度考核于每季度末进行，年度考核于次年1月进行。（二）考核方式1.自评：各部门及员工根据本部门和自身工作实际，对风险管控工作进行自我评价，并提交自评报告。2.上级评价：上级领导根据下属部门及员工的工作表现，对其风险管控工作进行评价。3.专项检查：风险管理部门定期或不定期对各部门风险管控工作进行专项检查，检查结果作为考核依据。六、考核结果应用（一）绩效奖金挂钩1.季度考核结果与季度绩效奖金挂钩，根据考核得分发放相应比例的季度绩效奖金。2.年度考核结果与年度绩效奖金挂钩，考核优秀的部门和员工给予额外奖励，考核不合格的部门和员工扣减一定比例的年度绩效奖金。（二）晋升与奖励1.连续多年考核优秀的员工，在晋升、评优等方面给予优先考虑。2.对在风险管控工作中表现突出、为公司挽回重大损失的部门和员工，给予表彰和奖励。（三）培训与改进1.对考核不合格的部门和员工，安排针对性的培训，帮助其提升风险管控能力。2.根据考核结果，分析公司风险管控工作存在的问题，制定改进措施，不断完善风险管控体系。七、监督与申诉（一）监督机制1.公司设立风险管理委员会，负责对公司风险管控工作进行监督和指导，并审议重大风险事项。2.风险管理部门定期向风险管理委员会汇报公司风险管控工作情况，接受监督检查。（二）申诉渠道员工如对考核结果有异议，可在考核结果公布后[X]个工作日内，向风险管理部门提出申诉。风险管理部门应在接到申诉后[X]个工作日内进行调查核实，并将处理结果反馈给申诉人。八、附则（一）解释权本制度由公司风险管理部门负责解释。修改