风控人员考核制度

PAGE风控人员考核制度一、总则（一）目的为加强公司风险管理，规范风控人员行为，提高风控工作质量和效率，确保公司稳健运营，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司全体风控人员。（三）考核原则1.客观公正原则：考核过程和结果应基于客观事实，不受主观因素影响，确保公平公正。2.全面考核原则：从风控工作的各个方面进行综合考核，包括风险识别、评估、控制等环节。3.激励与约束并重原则：通过合理的考核结果应用，激励风控人员积极工作，同时对违规行为进行约束。4.动态调整原则：根据公司业务发展和风险管理要求，适时调整考核制度和标准。二、考核内容与标准（一）风险识别能力（30分）1.风险信息收集与分析（15分）能够及时、全面地收集与公司业务相关的内外部风险信息，得58分。对收集到的风险信息进行深入分析，准确判断风险类型和潜在影响，得710分。定期撰写风险信息分析报告，报告内容详实、准确，为公司决策提供有价值的参考，得35分。2.风险识别准确性（15分）在日常工作中，能够准确识别出公司面临的各类主要风险，识别准确率达到80%及以上，得812分。对新出现的风险或复杂风险能够迅速识别，并提出有效的应对建议，得58分。通过风险识别工作，为公司避免或减少重大损失做出显著贡献，得35分。（二）风险评估能力（30分）1.风险评估方法运用（15分）熟练运用公司规定的风险评估方法，对各类风险进行科学评估，得58分。能够根据不同风险特点，灵活选择合适的评估方法，确保评估结果的准确性，得710分。对评估结果进行深入分析，提出风险等级划分和应对策略建议，得35分。2.风险评估报告质量（15分）风险评估报告内容完整，包括风险描述、评估过程、结果分析等，得58分。报告数据准确，分析逻辑清晰，结论明确，得710分。报告能够为公司风险管理决策提供有力支持，得35分。（三）风险控制措施执行（20分）1.风险控制方案制定（10分）根据风险评估结果，及时制定合理有效的风险控制方案，得46分。方案具有可操作性，明确控制目标、措施、责任人和时间节点，得46分。2.风险控制措施执行情况（10分）严格按照风险控制方案执行各项措施，确保风险得到有效控制，得68分。在执行过程中，能够及时发现并解决出现的问题，保证控制措施的顺利实施，得46分。（四）合规管理（10分）1.法律法规与政策遵循（5分）熟悉并严格遵守国家相关法律法规和行业政策，确保风控工作合法合规，得35分。2.公司内部制度执行（5分）严格执行公司内部的风控管理制度和流程，无违规操作，得35分。（五）沟通协作能力（10分）1.内部沟通协作（5分）与公司内部各部门保持良好的沟通协作，及时了解业务情况，为风控工作提供支持，得35分。2.外部沟通协调（5分）与监管机构、合作机构等外部单位进行有效的沟通协调，维护公司良好形象，得35分。三、考核方式与周期（一）考核方式1.日常考核：由风控人员的直接上级根据其日常工作表现进行考核，记录工作任务完成情况、工作质量、工作态度等方面的表现。2.定期考核：每季度末进行一次定期考核，综合日常考核结果，对风控人员进行全面评价。3.专项考核：针对特定的风控项目或重要工作任务，进行专项考核，重点评估风控人员在该项目中的表现。（二）考核周期考核周期为自然季度，即每年的13月、46月、79月、1012月为考核期。四、考核程序（一）个人自评每个考核期末，风控人员按照考核内容和标准进行自我评估，填写《风控人员考核自评表》，总结本季度工作表现，分析优点和不足，并提出改进措施。（二）上级评价风控人员的直接上级根据日常考核记录和个人自评情况，对其进行评价，填写《风控人员考核上级评价表》，给出考核得分和评价意见。（三）综合评审风险管理部门负责人组织相关人员对风控人员的考核情况进行综合评审，结合日常工作表现、定期考核结果和专项考核情况，确定最终考核得分和考核等级。（四）结果反馈考核结果经公司领导审批后，反馈给风控人员本人。如风控人员对考核结果有异议，可在规定时间内提出申诉，公司将进行调查核实，并给予答复。五、考核结果应用（一）绩效奖金发放根据考核结果，确定风控人员的绩效奖金系数。考核得分在90分及以上的，绩效奖金系数为1.2；8089分的，绩效奖金系数为1.1；7079分的，绩效奖金系数为1；6069分的，绩效奖金系数为0.8；60分以下的，绩效奖金系数为0.5。（二）岗位晋升与调整1.连续两个考核期考核得分在90分及以上的风控人员，在岗位晋升、调薪等方面予以优先考虑。2.考核得分连续两个考核期在60分以下的风控人员，公司将视情况进行岗位调整或辞退。（三）培训与发展根据考核结果，针对风控人员的不足