银行董事会考核制度

PAGE银行董事会考核制度一、总则（一）目的为了建立科学、合理、有效的银行董事会考核机制，规范董事会运作，提高董事会决策水平和履职能力，促进银行稳健经营和可持续发展，依据国家相关法律法规、监管要求以及银行章程，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于银行董事会及其成员。（三）考核原则1.依法合规原则：严格遵循国家法律法规、监管规定以及银行章程，确保考核工作合法合规。2.客观公正原则：以客观事实为依据，全面、准确地评价董事会及其成员的履职情况，做到公平、公正。3.科学合理原则：考核指标体系科学设置，考核方法合理运用，确保考核结果真实反映董事会及其成员的工作成效。4.激励约束原则：通过考核结果的运用，激励董事会及其成员积极履行职责，同时对未能有效履职的进行约束。二、考核主体与对象（一）考核主体1.股东大会：作为银行的最高权力机构，对董事会进行整体考核，审议董事会工作报告，并根据考核结果对董事会的工作进行评价和决策。2.监事会：负责监督董事会的履职情况，对董事会及其成员的考核提出意见和建议，确保董事会依法合规运作。3.上级监管部门：依据监管要求，对董事会在公司治理、合规经营、风险管理等方面的履职情况进行监督考核。（二）考核对象1.董事会：对董事会整体在战略规划、决策科学性、内部控制、风险管理、履行社会责任等方面的履职情况进行考核。2.董事会成员：包括董事长、副董事长及其他董事，分别考核其个人在董事会决策过程中的参与度、专业能力发挥、履职尽责情况等。三、考核内容（一）董事会考核内容1.战略规划与决策制定银行发展战略的科学性、前瞻性和可行性，是否符合市场趋势和银行实际情况。重大决策的程序合规性、决策质量和执行效果，是否有效推动银行战略目标的实现。2.内部控制与风险管理建立健全内部控制体系，确保银行运营合规、风险可控的情况。对各类风险的识别、评估、监测和应对措施的有效性，是否保障银行资产安全和稳健经营。3.公司治理完善公司治理结构，明确各治理主体职责权限，保障治理机制有效运行的情况。加强董事会自身建设，提高董事会运作效率和决策水平的措施及成效。4.信息披露与透明度按照法律法规和监管要求，及时、准确、完整地进行信息披露的情况。增强银行透明度，维护投资者和利益相关者知情权的工作成效。5.社会责任履行在支持实体经济、服务社会民生、促进就业创业等方面的工作举措和成效。推动绿色金融、合规经营等社会责任目标实现的情况。（二）董事会成员考核内容1.履职尽责情况出席董事会会议的次数、参与决策的积极性和有效性，是否充分发表意见。对董事会交办的工作任务的完成情况，是否认真履行董事职责。2.专业能力与贡献运用专业知识和经验，为董事会决策提供专业支持和建议的能力。在推动银行战略实施、业务创新、风险管理等方面所做出的突出贡献。3.合规与诚信遵守法律法规、监管要求和银行章程的情况，有无违规违纪行为。秉持诚信原则，维护银行利益和声誉的表现。四、考核指标体系（一）董事会考核指标1.战略规划与决策指标战略规划科学性评估得分：根据战略规划的合理性、适应性等方面进行打分。重大决策通过率：统计通过的重大决策数量占提交决策数量的比例。战略目标完成率：对比实际完成的战略目标与设定目标，计算完成比例。2.内部控制与风险管理指标内部控制评价得分：依据内部控制体系的健全性、有效性等进行评分。风险事件发生率：统计一定时期内发生的风险事件数量。风险损失率：计算风险事件导致的损失金额占银行资产总额的比例。3.公司治理指标治理结构完善度得分：根据治理机制运行情况、各治理主体职责明确程度等打分。董事会运作效率提升率：对比考核期与基期董事会决策时间、会议效率等指标的变化情况。4.信息披露与透明度指标信息披露合规性得分：依据信息披露的准确性、及时性、完整性等进行评分。投资者满意度：通过问卷调查或其他方式收集投资者对信息披露工作的满意度评价。5.社会责任履行指标实体经济支持力度得分：根据对实体经济贷款投放规模、占比等进行打分。社会责任目标完成率：如绿色信贷占比达标率、就业促进目标完成率等。（二）董事会成员考核指标1.履职尽责指标出席董事会会议率：计算董事出席会议次数占应出席会议次数的比例。工作任务完成率：统计董事完成董事会交办工作任务的数量和质量。2.专业能力与贡献指标专业意见采纳率：统计董事提出的专业意见被董事会采纳的比例。业务创新贡献度：评估董事在推动业务创新方面所取得的成果和效益。3.合规与诚信指标违规违纪次数：记录董事在考核期内发生的违规违纪行为次数。诚信评价得分：通过内部评价、外部声誉等方面综合评估董事的诚信表现。五、考核周期考核周期为年度考核与任期考核相结合。年度考核于每年年末进行，对董事会及其成员当年的履职情况进行全面评价。任期考核在董事任期届满时进行，对其整个任期内的履职情况进行综合考核。六、考核方法（一）自我评价董事会及其成员应在考核期结束后，按照考核内容和指标体系，对自身履职情况进行自我评价，形成书面报告提交考核主体。（二）业绩评估1.收集董事会及其成员在考核期内的各项工作成果数据，如战略规划实施效果、业务指标完成情况、风险控制成效等，依据考核指标进行量化评分。2.对董事会决策事项的执行情况进行跟踪评估，通过对比决策目标与实际执行结果，评价决策的有效性和执行效率。（三）第三方评价1.委托专业的会计师事务所、律师事务所等第三方机构，对银行的内部控制、财务状况、合规经营等方面进行审计和评估，为董事会考核提供专业意见。2.邀请行业专家、学者等对董事会的战略决策、公司治理等方面进行评价，增强考核的专业性和客观性。（四）综合评价考核主体综合考虑自我评价、业绩评估和第三方评价结果，结合日常监督检查情况，对董事会及其成员进行全面、客观、公正的评价，确定考核得分和考核等级。七、考核程序（一）准备阶段1.成立考核工作小组，负责考核工作的组织实施。考核工作小组由股东大会代表、监事会成员、人力资源部门及相关业务部门人员组成。2.制定考核工作方案，明确考核目的、对象、内容、指标、方法、程序和时间安排等，并向考核对象发布考核通知。3.考核对象按照要求准备自我评价材料，包括述职报告、履职情况说明等。（二）实施阶段1.考核对象提交自我评价报告。2.考核工作小组收集、整理相关数据和资料，进行业绩评估和第三方评价。3.考核工作小组对考核对象进行实地考察，了解其工作实际情况，听取相关部门和人员的意见和建议。4.考核工作小组根据考核方法，对考核对象进行综合评价，计算考核得分，确定考核等级。（三）反馈阶段1.考核工作小组向考核对象反馈考核结果，告知其考核得分、考核等级及存在的问题和不足。2.考核对象对考核结果如有异议，可在规定时间内提出申诉，考核工作小组应进行调查核实，并将处理结果及时反馈给考核对象。（四）结果运用阶段1.根据考核结果，对表现优秀的董事会及其成员进行表彰和奖励，如给予荣誉称号、绩效奖励等。2.对考核结果不达标的董事会及其成员，进行诫勉谈话、责令整改等，情节严重的，按照银行章程和相关规定进行调整或罢免。3.将考核结果作为董事会及其成员薪酬调整、职务晋升、续聘解聘等的重要依据。八、考核结果与运用（一）考核结果等级划分考核结果分为优秀、良好、合格、不合格四个等级。1.优秀：考核得分在[X]分及以上，董事会及其成员在战略规划、决策执行、内部控制、风险管理等方面表现卓越，对银行发展做出重大贡献。2.良好：考核得分在[X][X]分之间，董事会及其成员履职情况良好，能够较好地完成各项工作任务，推动银行稳健发展。3.合格：考核得分在[X][X]分之间，董事会及其成员基本履行职责，各项工作达到银行要求，但仍存在一些需要改进的地方。4.不合格：考核得分在[X]分以下，董事会及其成员存在严重履职问题，未能有效履行职责，对银行发展造成较大负面影响。（二）考核结果运用1.薪酬调整对于考核结果为优秀的董事会成员，给予适当的薪酬奖励，如提高绩效奖金比例、增加年度薪酬涨幅等。考核结果为不合格的董事会成员，适当降低薪酬水平，或扣减部分绩效奖金。2.职务晋升与调整考核结果优秀的董事会成员，在职务晋升、连任等方面给予优先考虑。考核结果不合格的董事会成员，根据情况进行职务调整，如不再担任董事长、董事职务，或调整到其他非董事职务岗位。3.培训与发展根据考核结果，针对董事会及其成员存在的问题和不足，制定个性化的培训计划，提升其履职能力和专业水平。对于考核结果优秀的董事会成员，提供更多的学习交流机会，如参加高级管理培训课程、行业研讨会等，促进其持续发展。4.信息披露将董事会及其成员的考核结