《企业集团财务公司监管评级办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）

《企业集团财务公司监管评级办法》测试练习竞赛考试题库(附答案)1.以下哪项要素的分值权重最低?A、资本管理B、信息科技管理C、功能定位D、集团经营与支持参考答案：A2.以下哪项不是监管评级要素?A、功能定位B、资本管理C、员工数量D、信息科技管理参考答案：C3.以下哪项不是监管评级动态调整的情形?A、公司治理出现重大变化B、核心监管指标出现重大变化C、财务公司更换办公地址D、发生重大突发事件参考答案：C4.以下哪类财务公司不参加当年监管评级?A、新设立的财务公司B、监管评级为5级的财务公司C、被列为S级的财务公司D、监管评级为4级的财务公司参考答案：C5.监管评级为S级的财务公司不包括以下哪种情况?A、正处于重组C、实施市场退出参考答案：D6.监管评级为5级的财务公司，最终得分通常为?B、直接划分为5级C、70分以下D、80分以下参考答案：B7.监管评级为5级的财务公司，可能面临以下哪种处理?A、放宽监管周期B、风险处置C、增加业务范围参考答案：B8.监管评级为5级的财务公司，可能被允许开展以下哪项业务?A、所有基础业务B、存款、结算类业务C、所有专项业务D、无业务限制参考答案：B9.监管评级为4级的财务公司，最终得分范围是?B、70分以下C、80分以下D、90分以下参考答案：A10.监管评级为4级的财务公司，以下哪项描述正确?A、可开展所有专项业务B、只能开展基础业务C、必须立即解散D、不受监管限制参考答案：B11.监管评级为4级的财务公司，以下哪项描述错误?A、可能被限制分配红利B、可开展所有基础业务C、必须立即停止所有业务D、可能被要求调整高级管理人员参考答案：C12.监管评级为3级的财务公司，以下哪项描述正确?A、风险管理能力强B、需要早期干预C、可开展所有业务参考答案：B13.监管评级为3B级的财务公司可以开展以下哪项业务?A、同业拆借C、消费信贷和买方信贷D、所有专项业务参考答案：C14.监管评级为3B级的财务公司，最终得分范围是?15.监管评级为3A级的财务公司可以开展以下哪项业务?B、同业拆借16.监管评级为3A级的财务公司，最终得分范围是?A、60分(含)至65分B、65分(含)至70分C、70分(含)至80分D、80分(含)至90分17.监管评级为2级的财务公司，最终得分范围是?A、70分(含)至90分B、80分(含)至90分C、60分(含)至70分D、90分(含)以上18.监管评级为2级的财务公司，监管机构可能采取以下哪种措施?C、暂停所有业务19.监管评级为2级的财务公司，存在较轻C、忽略不计20.监管评级为2B级的财务公司，最终得分范围是?A、70分(含)至80分B、80分(含)至90分C、60分(含)至65分D、65分(含)至70分21.监管评级为2A级的财务公司，最终得分范围是?A、70分(含)至80分B、80分(含)至90分C、90分(含)至95分D、95分(含)以上22.监管评级为1级的财务公司，最终得分至少为多少分?23.监管评级为1级的财务公司，可能存在以下哪种情况?B、轻微问题24.监管评级为1级的财务公司，可能存在的轻微问题应如何解决?A、通过公司内部“三道防线”D、忽略不计25.监管评级为1级的财务公司，监管机构可能如何配置监管资源?26.监管评级为1级的财务公司，监管机构可能采取以下哪种措施?27.监管评级为1A级的财务公司，最终得分至少为多少分?28.监管评级为1A级的财务公司，最终得分范围是?A、90分(含)至95分B、95分(含)以上C、80分(含)至90分D、70分(含)至80分29.监管评级动态调整的申请由谁提出?A、国家金融监督管理总局B、财务公司自身C、省级派出机构D、集团母公司参考答案：C30.财务公司提供虚假资料，可能导致以下哪种后果?B、下调监管评级C、免除监管参考答案：B31.财务公司监管评级周期为多长时间?参考答案：B32.财务公司监管评级中，资本管理要素的分值权重为?参考答案：B33.财务公司监管评级中，信息科技管理要素评价由谁完成?A、非现场监管部门B、信息科技风险监管部门C、现场检查部门D、财务公司自身参考答案：B34.财务公司监管评级中，信息科技管理要素的分值权重为?参考答案：B35.财务公司监管评级中，权重最高的要素是?A、功能定位B、公司治理C、风险管理D、集团经营与支持参考答案：C36.财务公司监管评级中，集团经营与支持要素的分值权重参考答案：B37.财务公司监管评级中，功能定位要素的分值权重为?参考答案：B38.财务公司监管评级中，公司治理要素的分值权重为?参考答案：C39.财务公司监管评级中，风险管理要素的分值权重为?参考答案：C40.财务公司监管评级满分是多少分?41.财务公司监管评级结果主要用于?B、内部监管C、公开排名参考答案：B42.财务公司监管评级结果由谁严格保密?A、仅财务公司自身B、监管机构和财务公司参考答案：B43.财务公司监管评级结果通报对象不包括?B、财务公司监事会C、财务公司高级管理层D、财务公司全体员工参考答案：D44.财务公司监管评级结果可作为以下哪项的依据?C、分类监管D、公开排名参考答案：C45.财务公司监管评级结果可与以下哪些机构共享?A、有关政府部门C、媒体D、第三方机构参考答案：A46.财务公司监管评级结果反馈给财务公司后，财务公司需向谁通报?B、董事会、监事会和高级管理层C、全体员工参考答案：B47.财务公司监管评级结果反馈方式不包括?B、审慎监管会议C、监管意见书D、新闻发布参考答案：D48.财务公司监管评级工作原则上每年何时完成?D、6月底前49.财务公司监管评级工作不包括以下哪个环节?A、初评C、公开听证D、审核参考答案：C50.财务公司监管评级复评原则上以什么形式进行?参考答案：B51.财务公司监管评级复评由谁组织实施?A、国家金融监督管理总局B、省级派出机构C、财务公司自身参考答案：B52.财务公司监管评级复评结果由谁审核确定最终结果?A、省级派出机构B、财务公司董事会C、国家金融监督管理总局参考答案：C53.财务公司监管评级动态调整需履行以下哪种程序?B、初评、复评、审核等C、仅复评D、无需程序参考答案：B54.财务公司监管评级初评由谁组织实施?A、国家金融监督管理总局B、省级派出机构C、财务公司自身D、集团母公司55.财务公司监管评级办法的施行日期是?A、发布之日B、印发之日56.财务公司不能按时完成整改的，可能在下一年度监管评级中下调几个档次?B、两个D、四个参考答案：A57.《企业集团财务公司监管评级办法》的制定依据不包括以下哪项?A、《中华人民共和国银行业监督管理法》D、相关法律、部门规章1.财务公司监管评级动态调整程序包括以下哪些环节?C、审核2.财务公司监管评级工作包括以下哪些环节?A、初评C、审核3.财务公司监管评级工作底稿应包括以下哪些内容?A、评级信息B、评级结果C、反馈会谈纪要D、财务公司员工名单参考答案：ABC4.财务公司监管评级工作由以下哪些机构组织实施?A、国家金融监督管理总局B、各级派出机构C、财务公司自身参考答案：AB5.财务公司监管评级工作遵循以下哪些原则?A、依法合规B、客观公正C、公开透明D、尺度统一参考答案：ABD6.财务公司监管评级结果不得用于以下哪些用途?B、宣传C、营销参考答案：ABC7.财务公司监管评级结果反馈对象包括以下哪些?A、财务公司董事会C、财务公司高级管理层D、财务公司所属集团8.财务公司监管评级结果反馈方式包括以下哪些?B、审慎监管会议C、监管意见书D、新闻发布参考答案：ABC9.财务公司监管评级结果分为以下哪些级别?C、3级10.财务公司监管评级结果可用于以下哪些方面?A、市场准入B、监管措施C、广告宣传11.财务公司监管评级结果可作为以下哪些监管活动的依据?A、制定监管规划B、配置监管资源C、采取监管措施12.财务公司监管评级要素包括以下哪些?A、功能定位B、资本管理C、公司治理13.财务公司监管评级中，公司治理要素评价包括以下哪些方面?A、公司治理架构C、员工薪酬水平D、内部控制有效性14.财务公司监管评级中，功能定位要素评价包括以下哪些方面?D、稳健经营15.财务公司监管评级中，集团经营与支持要素评价包括以下哪些方面?A、集团经营状况B、集团对财务公司的支持C、财务公司员工数量D、集团母公司风险16.财务公司监管评级中，以下哪些要素的分值权重为10%?B、信息科技管理C、功能定位参考答案：AB17.财务公司监管评级中，以下哪些要素的分值权重为15%?A、功能定位C、资本管理D、信息科技管理参考答案：AB18.财务公司监管评级中，以下哪些要素属于定量评价维度?B、功能定位C、风险管理D、信息科技管理19.财务公司监管评级中，以下哪些要素属于定性评价维度?A、功能定位B、资本管理C、公司治理D、信息科技管理20.财务公司监管评级中，资本管理要素评价包括以下哪些方面?B、资本规划D、资本补充机制参考答案：ABD21.财务公司监管评级周期内，评价期间包括以下哪些月份?B、6月参考答案：ABC22.监管评级动态调整的情形包括以下哪些?A、公司治理重大变化B、核心监管指标重大变化C、报送数据严重不实D、发生重大突发事件23.监管评级为1级的财务公司，监管机构可能采取以下哪些措施?A、适当放宽监管周期B、降低现场检查频率C、支持市场准入D、增加监管会谈频度参考答案：ABC24.监管评级为1级的财务公司可能具有以下哪些特征?A、经营状况持续良好B、公司治理架构健全C、风险管理能力强D、所属集团抗风险能力突出参考答案：ABCD25.监管评级为1级的财务公司可以开展以下哪些业务?B、所有专项业务D、创新业务试点26.监管评级为2级的财务公司，监管机构可能采取以下哪些措施?A、提高非现场监管频度B、增加现场检查力度C、增加监管会谈频度D、限制业务活动27.监管评级为2级的财务公司可能具有以下哪些特征?A、经营状况稳健B、风险管理能力较强C、所属集团经营情况良好28.监管评级为3A级的财务公司可以开展以下哪些业务?A、同业拆借C、消费信贷和买方信贷D、固定收益类有价证券投资29.监管评级为3B级的财务公司可以开展以下哪些业务?A、消费信贷和买方信贷B、固定收益类有价证券投资30.监管评级为3级的财务公司，可能因以下哪些原因被下调评级?B、整改进度落后C、连续两年未整改参考答案：ABC31.监管评级为3级的财务公司，所属集团可能具有以下哪些特征?A、经营存在劣变迹象B、对财务公司支持不足C、干涉财务公司经营管理D、抗风险能力突出32.监管评级为3级的财务公司，以下哪些描述正确?A、风险管理能力有待加强B、所属集团经营可能劣变C、需要早期干预D、可开展所有专项业务参考答案：ABC33.监管评级为3级的财务公司可能面临以下哪些监管措施?A、提高现场检查频率B、加大现场检查力度D、限制高风险业务34.监管评级为4级的财务公司，可能被要求采取以下哪些措施?A、改善经营状况B、降低风险水平参考答案：ABD35.监管评级为4级的财务公司，以下哪些描述正确?A、只能开展基础业务B、可能被限制业务活动C、经营状况恶化D、需立即改善经营状况36.监管评级为4级的财务公司可能被采取以下哪些措施?A、限制分配红利B、责令调整董事和高级管理人员C、暂停部分业务D、制定恢复与处置计划37.监管评级为5级的财务公司，业务开展可能受到以下哪些限制?A、只能开展存款、结算类业务B、风险敞口不扩大D、暂停所有业务参考答案：AB38.监管评级为5级的财务公司，以下哪些描述正确?A、经营状况严重恶化B、可能出现债务逾期C、风险外溢趋势明显D、需要风险处置39.监管评级为5级的财务公司可能面临以下哪些处理?A、风险处置B、允许开展存款、结算类业务C、暂停所有业务参考答案：AB40.监管评级为S级的财务公司，以下哪些描述正确?A、不参加当年监管评级B、可能正处于重组C、经营状况良好D、直接列为S级参考答案：ABD41.监管评级为S级的财务公司包括以下哪些情况?A、正处于重组C、实施市场退出D、经营状况良好参考答案：ABC判断题1.信息科技管理要素的评价由非现场监管部门完成。参考答案：B2.监管评级为S级的财务公司可直接参加评级。参考答案：B3.监管评级为S级的财务公司不参加当年监管评级。参考答案：A4.监管评级为5级的财务公司可直接列为S级。参考答案：B5.监管评级为5级的财务公司可能已出现债务逾期。参考答案：A6.监管评级为5级的财务公司可开展所有基础业务。7.监管评级为5级的财务公司必须立即解散。参考答案：B8.监管评级为4级的财务公司可能被要求调整高级管理人参考答案：A9.监管评级为4级的财务公司可能被限制分配红利。B、错误参考答案：A10.监管评级为4级的财务公司可开展所有专项业务。参考答案：B11.监管评级为4级的财务公司得分在60分以下。参考答案：A12.监管评级为3级的财务公司所属集团必须经营良好。参考答案：B13.监管评级为3级的财务公司不需要监管关注。参考答案：B14.监管评级为3级的财务公司必须暂停所有业务。参考答案：B15.监管评级为3B级的财务公司可以开展同业拆借业务。参考答案：B16.监管评级为3A级的财务公司可以开展套期保值类衍生产品交易。参考答案：B17.监管评级为2级的财务公司最终得分在70分至90分之参考答案：A18.监管评级为2级的财务公司需要立即采取风险处置。参考答案：B19.监管评级为2级的财务公司风险管理能力较弱。B、错误参考答案：B20.监管评级为1级的财务公司可能获得创新业务试点支持。参考答案：A21.监管评级为1级的财务公司可能存在重大风险。参考答案：B22.监管评级为1级的财务公司可放宽监管周期。参考答案：A23.监管评级为1级的财务公司得分至少为95分。24.监管评级为1级的财务公司必须立即整改所有问题。A、正确参考答案：B25.监管评级结果可作为财务公司广告宣传的依据。参考答案：B26.监管评级动态调整可由财务公司自身申请。B、错误参考答案：B27.财务公司未完成整改可能导致评级下调。参考答案：A28.财务公司提供虚假数据可能导致监管评级下调。参考答案：A29.财务公司监管评级周期为一年。参考答案：A30.财务公司监管评级中，资本管理要素权重为15%。B、错误参考答案：B31.财务公司监管评级中，信息科技管理要素权重为5%。参考答案：B32.财务公司监管评级中，集团经营与支持要素权重为10%。参考答案：B33.财务公司监管评级中，功能定位要素权重为10%。参考答案：B34.财务公司监管评级中，公司治理要素权重为20%。参考答案：A35.财务公司监管评级中，风险管理要素权重最高。参考答案：A36.财务公司监管评级满分是100分。B、错误参考答案：A37.财务公司监管评级结果永久有效。参考答案：B38.财务公司监管评级结果可作为员工考核依据。39.财务公司监管评级结果可用于市场营销。A、正确参考答案：B40.财务公司监管评级结果可以向社会公众公开。参考答案：B41.财务公司监管评级结果仅用于内部监管，不得共享。参考答案：B42.财务公司监管评级结果反馈必须通过新闻发布。参考答案：B43.财务公司监管评级结果必须通报全体员工。参考答案：B44.财务公司监管评级工作原则上每年4月底前完成。参考答案：A45.财务公司监管评级工作由财务公司自身组织实施。参考答案：B46.财务公司监管评级工作包括初评、复评和审核环节。参考答案：A47.财务公司监管评级复评必须以正式会议形式进行。参考答案：A48.财务公司监管评级动态调整无需履行程序。参考答案：B49.财务公司监管评级办法自发布之日起施行。50.财务公司监管评级办法适用于所有财务公司法人机构，无论开业时间长短。参考答案：B填空题1.监管评级最终得分在90分(含)以上的为()级。答：12.监管评级为S级的财务公司不参加()年监管评级。答：当3.监管评级为5级的财务公司可能已出现()债务逾期。答：对外4.监管评级为4级的财务公司得分在()分以下。答：605.监管评级为3级的财务公司需要监管机构进行()干预。答：早期6.监管评级为3级的财务公司可以开展固定收益类()投资。答：有价证券7.监管评级为3B级的财务公司得分在()分至65分之间。答：608.监管评级为3A级的财务公司可以开展()业务。答：同业拆借9.监管评级为2级的财务公司最终得分在()分至90分之答：7010.监管评级为2级的财务公司需要增加监管()频度。答：会谈11.监管评级为2A级的财务公司得分在()分至90分之间。答：8012.监管评级为1级的财务公司以()监管为主。答：非现场13.监管评级为1级的财务公司可能获得()业务试点支持。答：创新14.监管评级为1A级的财务公司得分在()分(含)以上。答：9515.监管评级为()级的财务公司只能开展基础业务。答：416.监管评级为()级的财务公司需要制定恢复与处置计划。答：417.监管评级为()级的财务公司所属集团可能经营显著恶答：418.监管评级为()级的财务公司可以开展所有专项业务。答：119.监管评级为()级的财务公司可能面临风险处置。答：520.监管评级为()级的财务公司可能存在明显弱点。答：321.监管评级为()级的财务公司可能被直接划分为5级。答：出现重大风险22.监管评级为()级的财务公司可能被要求立即改善经营答：423.监管评级为()级的财务公司可能被限制股东权利。答：424.监管评级为()级的财务公司经营状况持