保险出单员考核制度

PAGE保险出单员考核制度一、总则（一）目的为加强公司保险出单员队伍建设，规范出单员工作行为，提高出单员工作质量和效率，保障公司业务的顺利开展，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司所有保险出单员。（三）考核原则1.公平公正原则：考核过程和结果应客观、公正，确保所有出单员在相同标准下接受考核。2.全面考核原则：从工作业绩、工作质量、工作效率、职业素养等多个维度对出单员进行全面考核。3.激励与约束并重原则：通过考核，激励出单员积极工作，同时对不符合要求的行为进行约束和改进。二、考核内容与标准（一）工作业绩（40分）1.出单数量（20分）根据公司业务发展目标和出单员岗位特点，设定每月出单数量基本指标。出单数量达到基本指标得10分，每超过基本指标10%，加2分，最高加分不超过10分。出单数量未达到基本指标90%的，每低10%，扣2分。2.保费收入（20分）以出单保费金额作为考核依据。保费收入达到月度预算指标得10分，每超过预算指标10%，加2分，最高加分不超过10分。保费收入未达到预算指标90%的，每低10%，扣2分。（二）工作质量（30分）1.出单准确性（15分）出单信息准确无误，包括投保人、被保险人、受益人信息，保险条款、保险金额、保险期限等内容。每月出单差错率不超过1%，得10分。差错率每降低0.1%，加1分，最高加分不超过5分。差错率超过1%的，每高0.1%，扣1分。2.单证管理（10分）妥善保管各类保险单证，做到单证无遗失、无损坏。严格按照规定流程进行单证的领用、发放、核销等操作。单证管理规范，得8分；出现单证遗失或严重违规操作一次，扣2分；出现多次违规操作，酌情加重扣分。3.客户服务质量（5分）及时解答客户关于保险出单的疑问，态度热情、耐心。客户投诉率低于1%，得3分。投诉率每降低0.1%，加0.5分，最高加分不超过2分。客户投诉率超过1%的，每高0.1%，扣0.5分。（三）工作效率（15分）1.出单及时性（10分）在规定时间内完成保险出单工作，确保客户能够及时拿到保单。按时出单率达到95%以上，得8分。按时出单率每提高1%，加1分，最高加分不超过2分。按时出单率低于95%的，每低1%，扣1分。2.业务处理流程优化（5分）积极提出优化业务处理流程的建议和方法，提高工作效率。提出有效建议并被采纳，每次加13分；未提出有效建议或建议未被采纳，不加分也不扣分。（四）职业素养（15分）1.职业道德（5分）遵守公司各项规章制度，诚实守信，廉洁自律。无违规违纪行为，得4分；出现一次轻微违规违纪行为，扣1分；出现严重违规违纪行为，该项得0分。2.团队协作（5分）积极与同事协作，共同完成工作任务。在团队协作方面表现突出，得4分；因个人原因影响团队协作，酌情扣13分。3.学习能力（5分）积极参加公司组织的培训学习，不断提升业务知识和技能。能够熟练掌握新的保险产品知识和出单系统操作，得4分；学习态度不积极或业务知识技能明显不足，扣13分。三、考核方式与周期（一）考核方式1.日常考核：由出单部门负责人对出单员日常工作表现进行记录和评价，包括工作任务完成情况监督、客户反馈收集等。2.定期考核：每月末，出单部门负责人根据日常考核记录，结合各项考核指标完成情况，对出单员进行综合考核评分。3.不定期抽查：公司管理层或相关部门可对出单员工作进行不定期抽查，发现问题及时记录并纳入考核范围。（二）考核周期考核周期为每月一次，每月初公布上月考核结果。四、考核结果应用（一）绩效奖金发放1.根据考核得分，确定出单员当月绩效奖金系数。考核得分90分及以上，绩效奖金系数为1.2。考核得分8089分，绩效奖金系数为1.1。考核得分7079分，绩效奖金系数为1.0。考核得分6069分，绩效奖金系数为0.8。考核得分60分以下，绩效奖金系数为0.5。2.绩效奖金=基本工资×绩效奖金系数。（二）晋升与调岗1.连续三个月考核得分在90分及以上的出单员，在同等条件下享有优先晋升机会。2.连续两个月考核得分在60分以下的出单员，公司将视情况进行调岗或辞退处理。（三）培训与发展1.对于考核得分较低的出单员，公司将根据其具体情况安排针对性的培训课程，帮助其提升业务能力。2.根据考核结果分析出单员整体业务水平和能力短板，为公司制定培训计划提供参考依据。五、申诉与处理（一）申诉渠道出单员如对考核结果有异议，可在考核结果公布后三个工作日内，向公司人力资源部门提出书面申诉。（二）申诉处理流程1.人力资源部门收到申诉后，应及时组织相关人员进行调查核实。2.调查人员应收集相关证据，包括考核记录、工作表现证