证券从业资格考试真题及答案

证券从业资格考试练习题及答案一、单项选择题（共30题，每题1分）1.根据《证券法》规定，证券的代销、包销期限最长不得超过（）。A.30日B.60日C.90日D.120日2.下列关于开放式基金和封闭式基金的说法中，错误的是（）。A.开放式基金规模不固定，封闭式基金规模固定B.开放式基金可随时申购赎回，封闭式基金在封闭期内不可赎回C.开放式基金一般不在证券交易所上市交易，封闭式基金通常上市交易D.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响，封闭式基金的交易价格以基金份额净值为基础3.首次公开发行股票并在科创板上市的企业，其公开发行的股份应达到公司股份总数的（）以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为（）以上。A.10%；5%B.25%；10%C.20%；10%D.15%；5%4.证券公司从事证券自营业务的，持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过（），但因包销导致的情形除外。A.3%B.5%C.10%D.15%5.根据《证券投资基金法》，基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/46.下列不属于证券市场中介机构的是（）。A.证券登记结算机构B.证券交易所C.证券公司D.证券投资咨询机构7.投资者通过上海证券交易所交易系统进行股票买卖时，申报价格的最小变动单位为（）。A.0.01元人民币B.0.1元人民币C.0.001元人民币D.1元人民币8.公司债券的发行主体是（）。A.有限责任公司B.股份有限公司C.金融机构D.符合条件的股份有限公司和有限责任公司9.下列关于内幕信息的说法中，错误的是（）。A.内幕信息是涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息B.公司分配股利或者增资的计划属于内幕信息C.公司股权结构的重大变化属于内幕信息D.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的10%属于内幕信息10.证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本的（）的，无须取得证券自营业务资格。A.20%B.30%C.40%D.50%11.下列关于股票价格指数编制方法的说法中，正确的是（）。A.拉斯贝尔加权指数以报告期成交量为权数B.派许加权指数以基期成交量为权数C.计算期加权指数又称派许加权指数D.几何平均法适用于发行量较大的股票12.根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司的净稳定资金率不得低于（）。A.80%B.90%C.100%D.120%13.下列关于优先股的说法中，错误的是（）。A.优先股股东一般没有投票权B.优先股股息固定，优先于普通股股息支付C.优先股在公司破产清算时，清偿顺序在普通股之后D.可赎回优先股是指公司可按约定条件赎回的优先股14.证券登记结算公司的职能不包括（）。A.证券账户、结算账户的设立B.证券的存管和过户C.证券交易所上市证券交易的清算和交收D.制定证券交易规则15.投资者买入股票后，其持有的股份数量增加，但公司总股本不变的情形是（）。A.股份回购B.股票分割C.股票合并D.增发新股16.下列关于金融衍生工具的说法中，错误的是（）。A.金融衍生工具的价值取决于基础资产的价格变动B.远期合约是标准化的合约，在交易所内交易C.期权的买方支付权利金后，有权利但无义务执行合约D.互换合约可以用来管理利率风险和汇率风险17.根据《上市公司信息披露管理办法》，年度报告应当在每个会计年度结束之日起（）个月内编制完成并披露。A.1B.2C.3D.418.下列关于证券承销的说法中，错误的是（）。A.证券承销业务采取代销或者包销方式B.向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成C.证券代销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式D.证券包销的风险由证券公司承担19.下列不属于证券投资基金特点的是（）。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息保密20.下列关于债券收益率的说法中，正确的是（）。A.当期收益率=债券年利息/债券面值×100%B.到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格的贴现率C.持有期收益率=（卖出价-买入价）/买入价×100%D.赎回收益率不考虑赎回条款的影响21.根据《证券法》，证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。A.1万元以上10万元以下B.5万元以上50万元以下C.20万元以上200万元以下D.50万元以上500万元以下22.下列关于科创板股票交易机制的说法中，错误的是（）。A.科创板股票上市后的前5个交易日不设价格涨跌幅限制B.科创板股票竞价交易的涨跌幅限制为20%C.科创板股票单笔申报数量应当不小于200股D.科创板股票可以采用做市商交易方式23.下列关于证券投资顾问业务与证券经纪业务的说法中，错误的是（）。A.证券经纪业务的基本功能是帮助客户完成交易并收取佣金B.证券投资顾问业务的基本功能是为客户提供投资建议并收取顾问服务费用C.证券经纪业务不涉及对客户证券买卖的具体建议D.证券投资顾问业务可以与证券经纪业务混合操作24.下列关于可转换公司债券的说法中，正确的是（）。A.可转换公司债券的转换价格一般高于发行时的股票市价B.可转换公司债券的期限最短为1年，最长为5年C.可转换公司债券的持有人在转换前是公司股东，转换后是公司债权人D.可转换公司债券的赎回条款是保护持有人利益的条款25.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司应当自每一会计年度结束之日起（）个月内，向国务院证券监督管理机构报送年度报告。A.1B.2C.3D.426.下列关于股票型基金的说法中，错误的是（）。A.股票型基金80%以上的基金资产投资于股票B.股票型基金的风险高于混合型基金C.股票型基金的收益一定高于债券型基金D.股票型基金可以通过分散投资降低非系统性风险27.下列关于资产证券化的说法中，错误的是（）。A.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式B.资产证券化的基础资产可以是应收账款、信贷资产、租赁应收款等C.资产证券化的参与主体包括发起人、特殊目的机构（SPV）、信用增级机构、信用评级机构、承销商等D.资产证券化的风险隔离机制是指将基础资产与发起人的其他资产完全隔离，即使发起人破产，基础资产也不会被追偿28.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，普通投资者申请转化为专业投资者，应当满足最近1年末净资产不低于（）万元，最近1年末金融资产不低于（）万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。A.1000；500B.2000；1000C.3000；2000D.5000；300029.下列关于国债的说法中，错误的是（）。A.国债是中央政府为筹集财政资金而发行的政府债券B.国债的风险低于金融债券和企业债券C.记账式国债可以上市流通，凭证式国债不可上市流通D.国债的发行主体是地方政府30.下列关于证券市场监管原则的说法中，错误的是（）。A.依法监管原则是指监管机构的设置、监管职权的取得和行使必须依据法律、法规的规定B.保护投资者利益原则是证券市场监管的核心任务C.公开、公平、公正原则中，“公开”主要指信息公开，“公平”指参与市场的主体法律地位平等，“公正”指监管机构对市场主体一视同仁D.效率原则是指监管机构在监管过程中应注重对市场机制的破坏二、组合型选择题（共20题，每题1分）31.下列属于《证券法》规定的证券交易内幕信息知情人的有（）。①发行人及其董事、监事、高级管理人员②持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员③发行人控股或者实际控制的公司及其董事、监事、高级管理人员④由于所任公司职务或者因与公司业务往来可以获取公司有关内幕信息的人员A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④32.下列关于金融市场功能的说法中，正确的有（）。①资金融通功能是金融市场最基本的功能②价格发现功能是指金融市场能够通过公开竞价形成反映金融资产供求关系的价格③风险管理功能是指通过金融资产的交易，帮助投资者分散和转移风险④宏观调控功能是指中央银行通过金融市场进行货币政策操作，影响货币供应量和利率水平A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④33.下列关于公司债券发行条件的说法中，正确的有（）。①股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元②累计债券余额不超过公司净资产的40%③最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息④筹集的资金投向符合国家产业政策A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④34.下列关于证券登记结算制度的说法中，正确的有（）。①证券登记结算实行净额结算制度②证券登记结算机构应当要求结算参与人按照货银对付的原则，足额交付证券和资金，并提供交收担保③证券登记结算机构不得挪用客户的证券④证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件和资料，保存期限不得少于20年A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④35.下列关于股票发行注册制的说法中，正确的有（）。①注册制以信息披露为核心，监管机构不对股票的投资价值作出判断②注册制要求发行人充分披露投资者作出价值判断和投资决策所必需的信息③注册制下，股票发行的审核效率更高，市场包容性更强④注册制适用于所有板块的股票发行A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④36.下列关于证券公司合规管理的说法中，正确的有（）。①证券公司应当设立合规管理部门，负责合规管理的具体工作②合规管理部门应当独立于业务部门、财务部门和其他内部控制部门③合规负责人由董事会任免，不得由财务负责人兼任④证券公司应当每年向中国证监会报送合规管理年度报告A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④37.下列关于基金管理人职责的说法中，正确的有（）。①依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜②对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资③按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益④计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④38.下列关于债券与股票的区别的说法中，正确的有（）。①债券是债权凭证，股票是所有权凭证②债券的收益固定，股票的收益不固定③债券的风险一般低于股票④债券到期偿还本金，股票没有到期日A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④39.下列关于证券投资咨询业务的说法中，正确的有（）。①证券投资咨询业务包括证券投资顾问业务和发布证券研究报告业务②证券投资顾问业务是为客户提供投资建议，辅助客户作出投资决策③发布证券研究报告业务是基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值、市场走势进行分析，形成证券研究报告④证券投资咨询机构及其从业人员不得代理委托人从事证券投资A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④40.下列关于科创板投资者适当性管理的说法中，正确的有（）。①个人投资者参与科创板股票交易，应当符合申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）②个人投资者参与科创板股票交易，应当具有24个月以上的证券交易经验③符合条件的机构投资者可以直接申请开通科创板股票交易权限④投资者未满足适当性要求的，证券公司不得为其提供科创板股票交易服务A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④41.下列关于证券市场禁入的说法中，正确的有（）。①违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3至5年的证券市场禁入措施②行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取5至10年的证券市场禁入措施③有下列情形之一的，可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施：严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的；从事保荐、承销、资产管理、融资融券等证券业务及其他证券服务业务，负有法定职责的人员，故意不履行法律、行政法规或者中国证监会规定的义务，并造成特别严重后果的；违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，采取隐瞒、编造重要事实等特别恶劣手段，或者涉案数额特别巨大的④被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，在禁入期间内，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司、非上市公众公司董事、监事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司、非上市公众公司董事、监事、高级管理人员职务A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④42.下列关于金融期权的说法中，正确的有（）。①金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用（期权费），在约定日期内（或约定日期）享有按事先确定的价格向卖方购买或出售一定数量某种金融工具的权利的契约②看涨期权是指期权的买方具有在约定期限内按协定价格买入一定数量基础金融工具的权利③看跌期权是指期权的买方具有在约定期限内按协定价格卖出一定数量基础金融工具的权利④期权的买方需要缴纳保证金，卖方不需要缴纳保证金A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④43.下列关于证券公司风险控制指标的说法中，正确的有（）。①净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%②净资本与净资产的比例不得低于20%③流动资产与流动负债的比例不得低于100%④负债与净资产的比例不得超过100%A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④44.下列关于证券交易所的说法中，正确的有（）。①证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人②证券交易所的设立和解散，由国务院决定③证券交易所可以决定暂停或者终止股票上市交易④证券交易所应当对上市公司及相关信息披露义务人披露信息进行监督，督促其依法及时、准确地披露信息A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④45.下列关于基金托管人的职责的说法中，正确的有（）。①安全保管基金财产②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立④办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④46.下列关于优先股的分类的说法中，正确的有（）。①累积优先股是指公司在某一时期所获盈利不足，导致当年可分配利润不足以支付优先股股息时，将应付股息累积到次年或以后年度，待有足够利润时一并支付的优先股②非累积优先股是指公司不足以支付优先股股息时，未支付的部分不再累积，以后年度不再补发的优先股③参与优先股是指除了按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股股东一起参与本期剩余盈利分配的优先股④非参与优先股是指只能按规定分得固定股息，无权参与剩余盈利分配的优先股A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④47.下列关于资产支持证券的说法中，正确的有（）。①资产支持证券是指企业或金融机构将其能产生现金收益的资产加以组合，以该资产组合产生的现金流为支持，发行的有价证券②资产支持证券的投资者主要是机构投资者③资产支持证券的风险主要包括信用风险、利率风险、流动性风险等④资产支持证券的发行可以提高资产的流动性，优化融资结构A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④48.下列关于证券业协会的说法中，正确的有（）。①证券业协会是证券业的自律性组