人民币收付管理考核制度

PAGE人民币收付管理考核制度一、总则（一）目的为加强人民币收付业务管理，规范人民币收付行为，提高人民币流通质量，维护人民币信誉，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》等法律法规及相关行业标准，结合本公司/组织实际情况，制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于本公司/组织内涉及人民币收付业务的各部门、各岗位工作人员。（三）基本原则1.依法合规原则严格遵守国家法律法规和人民银行的相关规定，确保人民币收付业务合法合规开展。2.准确规范原则收付人民币要做到券别准确、真伪辨别准确、收付操作规范，保证人民币收付质量。3.优质服务原则将人民币收付业务与优质服务相结合，为客户提供便捷、高效、满意的服务。二、考核内容与标准（一）人民币收付业务操作规范1.收款操作应准确识别人民币真伪，对收到的人民币进行逐张清点、鉴别，不得拒收残缺、污损人民币。发现假币，应按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》的规定予以收缴，并向持有人出具《假币收缴凭证》。收款时应按规定整点现金，做到点准、墩齐、挑净、捆紧、盖章清楚。不同券别人民币应分别整点，不得混点。对于客户缴存的现金，应及时入账，不得拖延、截留。2.付款操作付款前应认真审核付款凭证，确保付款金额、收款人等信息准确无误。按照客户要求，准确支付不同券别、版别的人民币，不得支付残损、污损、假币等不符合流通标准的人民币。付款时应按规定配款，做到当面点清，一笔一清。对于大额现金支付，应按照相关规定进行登记备案。考核标准：严格执行上述收款、付款操作规范，无违规行为，得满分[X]分。每发现一次未按规范操作，如未准确识别真伪、未按规定整点现金、未当面点清等，视情节轻重扣[XX]分。出现拒收残缺、污损人民币或误收、误付假币等严重违规行为，该项考核得零分，并追究相关人员责任。（二）人民币收付设备管理1.验钞设备应配备符合国家标准的验钞设备，并定期进行维护、保养和校准，确保设备正常运行且验钞功能准确可靠。验钞设备出现故障时，应及时报修，在设备维修期间，应采取有效的替代验钞措施，如手工鉴别等，保证人民币收付业务不受影响。2.其他收付设备如点钞机、清分机等，应定期进行清洁、检查和调试，保证设备性能良好，运行正常。建立设备使用档案，记录设备的使用情况、维护保养记录等。考核标准：验钞设备及其他收付设备配备齐全、运行正常，维护保养记录完整，得满分[X]分。验钞设备未定期维护、校准或出现故障未及时报修，每次扣[XX]分。其他收付设备出现故障影响正常业务开展，视情节扣[XX]分。未建立设备使用档案或档案记录不完整，扣[X]分。（三）人民币收付业务培训与宣传1.培训定期组织员工参加人民币收付业务知识培训，包括人民币真伪鉴别、收付操作规范、残损币兑换标准等内容。新员工入职时应进行人民币收付业务专项培训，确保其熟悉相关业务知识和操作技能。培训要有计划、有记录，培训效果应通过考核等方式进行评估。2.宣传向客户宣传人民币收付业务知识，如人民币防伪特征、残损币兑换办法等，提高客户对人民币收付业务的认知度。在营业场所显著位置张贴人民币收付业务宣传海报、摆放宣传资料，营造良好的宣传氛围。考核标准：培训计划完善、执行到位，员工业务知识和技能考核合格率达到[X]%以上，得满分[X]分。培训计划未落实或培训效果不佳，合格率每降低[X]个百分点，扣[X]分。积极开展宣传活动，宣传资料摆放整齐、宣传海报张贴醒目，得满分[X]分。宣传工作不到位，如宣传资料缺失、海报未张贴等，每次扣[X]分。（四）人民币收付业务监督检查1.内部自查各部门应定期开展人民币收付业务内部自查工作，对本部门的收付业务操作、设备管理等情况进行检查，发现问题及时整改。自查要有记录，对自查发现的问题应分析原因，制定整改措施，并跟踪整改效果。2.上级检查公司/组织应定期对各部门人民币收付业务进行检查，检查内容包括操作规范执行情况、设备管理情况、培训宣传工作开展情况等。对检查中发现的问题，应下达整改通知书，要求责任部门限期整改，并对整改情况进行跟踪复查。考核标准：内部自查工作认真开展，记录详实，对发现的问题及时整改到位，得满分[X]分。未按规定开展内部自查或自查记录不完整，每次扣[X]分。对上级检查发现的问题能积极整改，整改率达到[X]%以上，得满分[X]分。整改不力，整改率每降低[X]个百分点，扣[X]分。三、考核方式与周期（一）考核方式1.日常检查由各部门负责人对本部门员工的人民币收付业务进行日常监督检查，发现问题及时记录并督促整改。2.定期检查公司/组织定期组织对各部门人民币收付业务进行全面检查，检查结果作为考核依据。3.客户反馈收集客户对人民币收付业务的意见和建议，对涉及违规操作或服务质量问题的反馈进行核实，并纳入考核范围。（二）考核周期考核周期为每季度一次。每季度末，各部门应将本季度人民币收付业务考核自评情况报至公司/组织考核管理部门。考核管理部门根据日常检查、定期检查及客户反馈情况，对各部门及员工进行综合考核评分。四、考核结果应用（一）与绩效挂钩1.将人民币收付业务考核结果与员工绩效奖金挂钩。考核得分在[X]分及以上的员工，全额发放绩效奖金；考核得分在[XX]分之间的员工，按照绩效奖金总额的[X]%发放；考核得分低于[X]分的员工，扣发绩效奖金总额的[X]%。2.连续两个季度考核得分低于[X]分的员工，公司/组织将对其进行诫勉谈话，并安排补考或专项培训。补考或培训后仍不合格的，将视情节给予降职、降薪等处理。（二）作为评先评优依据在公司/组织内部评先评优活动中，人民币收付业务考核结果作为重要参考依据。考核成绩优秀的部门和个人，在同等条件下优先评选为先进集体和先进个人。（三）与岗位晋升关联对于在人民币收付业务考核中表现突出、业务能力强的员工，在岗位晋升时给予优先考虑。反之，考核不达标且经培训仍不能胜任岗位工作的员工，将延缓其岗位晋升。五、奖励与处罚（一）奖励1.在人民币收付业务工作中表现突出，如准确识别大量假币、规范操作避免重大风险、积极推动培训宣传工作取得显著成效等，为公司/组织赢得良好声誉的员工，给予[X]元至[X]元的奖励，并在全公司/组织范围内进行通报表扬。2.对人民币收付业务管理提出合理化建议，被公司/组织采纳并取得良好效果的部门或个人，给予相应的奖励，奖励金额视贡献大小而定。（二）处罚1.对于违反人民币收付业务操作规范、设备管理规定等制度的员工，根据情节轻重给予警告、罚款、扣发绩效奖金等处罚。罚款金额为[X]元至[X]元。2.因违规操作导致公司/组织遭受经济损失或声誉损害的，除追究直接责任人责任外，还将视情节对相关管理人员进行问责，并要求责任人赔偿相应损失