风险管控责任考核制度

PAGE风险管控责任考核制度一、总则（一）目的为加强公司风险管控，明确各部门及人员在风险管控工作中的职责，确保公司运营活动符合法律法规及行业标准要求，保障公司稳健发展，特制定本风险管控责任考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司各部门、分支机构及全体员工在风险识别、评估、应对等风险管控工作中的责任考核。（三）考核原则1.全面性原则：涵盖公司各类风险，对风险管控工作的各个环节进行全面考核。2.客观性原则：以客观事实和数据为依据，确保考核结果真实、准确。3.及时性原则：及时对风险管控工作进行考核，以便及时发现问题并采取改进措施。4.激励性原则：通过考核，激励各部门及人员积极履行风险管控职责，提高风险管控水平。二、风险管控职责分工（一）风险管理委员会1.负责审议公司风险战略、风险管理政策及制度。2.定期评估公司面临的重大风险，指导风险应对策略的制定与实施。3.监督风险管理工作的整体执行情况，并对重大风险事件进行决策。（二）风险管理部门1.制定和完善公司风险管理制度、流程和方法。2.组织开展风险识别、评估和监测工作，建立风险数据库。3.负责风险应对方案的制定与跟踪落实，协调各部门开展风险管控工作。4.定期向风险管理委员会汇报公司风险状况及管控工作进展。（三）各业务部门1.负责本部门业务范围内的风险识别、评估和应对工作，制定具体的风险防控措施。2.配合风险管理部门开展风险管控相关工作，及时报告业务过程中的风险信息。3.按照公司风险管理制度要求，落实各项风险管控措施，确保业务活动合规、稳健运行。（四）其他职能部门1.财务部门负责财务风险的管控，包括资金管理、预算控制、财务报表编制与分析等，防范财务造假、资金链断裂等风险。2.审计部门负责对公司内部控制和风险管理进行审计监督，检查风险管控措施的执行情况，提出改进建议。3.法务部门负责法律风险的识别与防范，审核合同协议、处理法律纠纷，确保公司运营活动符合法律法规要求。三、风险识别与评估考核（一）风险识别考核1.各部门应定期对本部门业务活动进行风险识别，识别范围包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、合规风险等。2.考核指标：风险识别的全面性，是否涵盖所有重要业务环节和风险因素。风险识别的及时性，是否能及时发现新出现的风险。风险识别报告的准确性和完整性，报告内容是否清晰、准确地描述风险状况。（二）风险评估考核1.风险管理部门应组织定期的风险评估工作，采用科学合理的评估方法，如定性与定量相结合的方法，对识别出的风险进行评估。2.考核指标：风险评估方法的合理性，是否符合行业标准和公司实际情况。风险评估结果的准确性，评估结果是否能真实反映风险的大小和影响程度。风险评估报告的质量，报告是否为公司决策提供有效支持。四、风险应对考核（一）风险应对策略制定考核1.根据风险评估结果，各部门应制定相应的风险应对策略，包括风险规避、风险降低、风险转移、风险接受等。2.考核指标：应对策略的针对性，是否与风险状况相匹配。应对策略的可行性，是否具有可操作性和实际效果。应对策略的成本效益性，是否在控制风险的同时兼顾成本效益原则。（二）风险应对措施执行考核1.各部门应按照制定的风险应对策略，认真执行各项风险应对措施。2.考核指标：措施执行的有效性，是否有效降低了风险发生的可能性或减轻了风险损失。措施执行的及时性，是否按时完成各项应对措施的实施。措施执行过程中的监督与反馈机制，是否建立有效的监督和反馈渠道，及时发现并解决执行过程中的问题。五、风险监控与预警考核（一）风险监控考核1.风险管理部门应建立风险监控机制，对公司风险状况进行实时监控。2.考核指标：监控频率的合理性，是否根据风险的重要性和变化情况确定合适的监控频率。监控数据的准确性和完整性，监控数据是否真实可靠，是否涵盖关键风险指标。监控报告的及时性和有效性，是否能及时发现风险变化并发出预警信号。（二）风险预警考核1.制定风险预警指标体系，明确不同风险等级的预警阈值。2.考核指标：预警指标的科学性，是否能准确反映风险状况的变化。预警信号的及时性和准确性，是否能在风险临近时及时发出预警。预警响应机制的有效性，是否能及时启动相应的风险应对措施。六、信息沟通与报告考核（一）信息沟通考核1.建立健全风险管控信息沟通机制，确保各部门之间风险信息的及时、准确传递。2.考核指标：沟通渠道的畅通性，是否建立了有效的沟通渠道，信息传递是否顺畅。信息沟通的及时性，是否能及时传达风险信息，避免信息延误。信息沟通的准确性，传递的信息是否准确无误，避免信息失真。（二）报告考核1.各部门应定期向风险管理部门报送风险报告，包括风险识别、评估、应对等情况。2.考核指标：报告内容的完整性，是否涵盖风险管控工作的各个方面。报告的及时性，是否按时提交报告。报告的质量，报告是否逻辑清晰、分析准确，为公司决策提供有价值的信息。七、考核程序与方法（一）考核程序1.风险管理部门制定年度考核计划，明确考核内容、标准、时间安排等。2.各部门按照考核要求，定期开展自查自评工作，并提交自查报告。3.风险管理部门组织对各部门的风险管控工作进行现场检查和评估。4.综合自查报告、现场检查结果及相关数据，形成考核意见。5.将考核意见反馈给各部门，各部门如有异议，可在规定时间内提出申诉。6.风险管理委员会根据考核意见和申诉情况，最终确定考核结果。（二）考核方法1.定量考核：通过设定具体的量化指标，如风险事件发生次数、风险损失金额等，对风险管控工作进行量化评估。2.定性考核：对风险识别的准确性、应对策略的合理性等方面进行定性评价，采用评分制确定考核等级。3.综合考核：将定量考核与定性考核相结合，全面、客观地评价各部门的风险管控工作成效。八、考核结果应用（一）绩效奖金分配1.根据考核结果，调整各部门及人员的绩效奖金分配系数。2.考核结果优秀的部门和人员，适当提高绩效奖金分配系数；考核结果不合格的部门和人员，降低绩效奖金分配系数。（二）晋升与奖励1.将风险管控责任考核结果作为员工晋升、评优的重要参考依据。2.对在风险管控工作中表现突出的部门和人员，给予表彰和奖励，如颁发荣誉证书、给予物质奖励等。（三）培训与发展1.根据考核结果，针对各部门存在的风险管控问题，制定个性化的培训计划。2.对风险管控能力不足的人员，安排专项培训