风险运行管理考核制度

PAGE风险运行管理考核制度一、总则（一）目的为加强公司风险运行管理，规范业务操作流程，有效识别、评估和控制各类风险，确保公司稳健运营，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司各部门及全体员工在涉及风险运行管理的各项工作。（三）考核原则1.全面性原则：涵盖公司风险运行管理的各个环节、各类业务及所有相关人员。2.客观性原则：以客观事实和数据为依据，确保考核结果真实、公正。3.及时性原则：及时对风险运行管理工作进行考核评价，以便及时发现问题、采取措施。4.激励性原则：通过合理的考核机制，激励员工积极参与风险防控工作，提高工作质量和效率。二、风险运行管理职责分工（一）风险管理部门1.负责制定、完善风险运行管理制度和流程。2.组织开展风险识别、评估和监测工作，定期编制风险报告。3.对重大风险事项进行专项研究和分析，提出应对建议。4.指导和监督各部门的风险防控工作。（二）各业务部门1.负责本部门业务范围内的风险识别、评估和控制措施的制定与执行。2.及时向风险管理部门报告本部门发现的风险事项及处理情况。3.配合风险管理部门开展风险排查和整改工作。（三）其他部门如财务、审计、法务等部门，按照各自职责协同做好风险运行管理相关工作。财务部门负责资金风险管理、财务数据准确性审核等；审计部门负责对公司风险管理工作进行审计监督；法务部门负责审查合同合规性、处理法律风险等。三、风险识别与评估（一）风险识别1.风险管理部门应定期组织各部门采用多种方法进行风险识别，包括但不限于问卷调查、案例分析、业务流程梳理等。2.各业务部门应结合自身业务特点，主动识别业务开展过程中可能面临的风险，如市场风险、信用风险、操作风险、合规风险等，并及时向风险管理部门报告。（二）风险评估1.根据风险识别结果，运用科学的评估方法对风险发生的可能性和影响程度进行评估。评估方法可包括定性评估（如风险矩阵法）、定量评估（如风险价值法等）或两者相结合。2.风险管理部门应建立风险评估指标体系，明确各项风险的评估标准和权重。例如，市场风险可考虑市场波动幅度、利率汇率变化等因素；信用风险可关注客户信用评级、逾期账款比例等。3.定期对评估结果进行更新和调整，确保风险评估的准确性和时效性。四、风险控制措施（一）风险应对策略1.根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略，包括风险规避、风险降低、风险转移和风险接受。风险规避：对于高风险且无法有效控制的业务或事项，应采取停止或退出的策略。风险降低：通过采取措施降低风险发生的可能性或减少风险影响程度，如加强内部控制、优化业务流程、提高员工风险意识等。风险转移：通过购买保险、签订担保合同、进行资产证券化等方式将风险转移给其他方。风险接受：对于风险发生可能性较小且影响程度可控的风险，可选择接受，但需制定相应的监控措施。2.各部门应按照确定的风险应对策略，制定具体的风险控制措施，并确保措施的有效执行。（二）内部控制1.建立健全内部控制体系，涵盖公司治理、财务管理、业务流程等各个方面。明确各部门和岗位的职责权限，确保不相容职务相互分离。2.加强对关键业务环节的控制，如授权审批、印章管理、资金收付、合同签订等。制定严格的操作流程和规范，防止违规操作引发风险。3.定期开展内部审计和监督检查，及时发现内部控制存在的缺陷和问题，并督促整改。（三）风险监测与预警1.风险管理部门应建立风险监测机制，对各类风险指标进行实时监控和分析。设定风险预警阈值，当风险指标达到或接近预警值时，及时发出预警信号。2.各部门在日常工作中应密切关注业务运行情况，发现风险迹象及时向风险管理部门报告。风险管理部门接到预警信息后，应迅速组织调查核实，并及时采取应对措施。五、考核内容与标准（一）风险识别与评估1.识别准确性：考核各部门风险识别的全面性和准确性，是否及时发现潜在风险。发现重要风险并及时报告的得高分，未发现明显风险或报告不及时的酌情扣分。2.评估合理性：检查风险评估方法的运用是否合理，评估结果是否客观准确。评估方法科学合理、结果准确的给予相应分值，反之扣分。（二）风险控制措施执行1.应对策略有效性：考察风险应对策略的制定是否得当，是否有效降低或控制了风险。采取有效应对策略且风险得到较好控制的得高分，应对策略不当导致风险扩大的严重扣分。2.内部控制执行情况：检查内部控制制度的执行是否严格，关键业务环节是否规范操作。严格执行内部控制、无违规操作的给予相应加分，存在违规行为的扣分。3.风险监测与预警及时性：考核风险监测与预警工作的及时性和有效性，是否能及时发现风险并发出预警。及时准确发出预警且有效应对的得高分，预警不及时或应对不力的扣分。（三）风险管理工作协同性1.部门间协作配合：评估各部门在风险管理工作中的协同配合程度，是否积极响应风险管理部门的要求，共同做好风险防控工作。协作良好的得高分，推诿扯皮、不配合的扣分。2.信息沟通顺畅性：检查风险管理相关信息在各部门之间的传递是否及时、准确、顺畅。信息沟通良好的给予相应分值，信息不畅导致工作延误或失误的扣分。六、考核方式与周期（一）考核方式1.日常检查：风险管理部门定期对各部门风险运行管理工作进行日常检查，记录检查情况。2.专项审计：审计部门不定期对公司风险管理工作进行专项审计，重点审查风险防控措施的有效性和合规性。3.定期汇报：各部门定期向风险管理部门汇报本部门风险运行管理工作情况，提交相关报告和数据。4.综合评价：风险管理部门根据日常检查、专项审计和定期汇报情况，对各部门进行综合评价，确定考核得分。（二）考核周期考核周期为每季度一次，每季度末完成本季度的考核工作，并公布考核结果。七、考核结果应用（一）绩效奖金挂钩1.将考核结果与各部门及员工的绩效奖金挂钩。考核得分高的部门和员工，给予较高的绩效奖金；考核得分低的相应扣减绩效奖金。2.根据考核得分划分不同等级，如优秀（90分及以上）、良好（8089分）、合格（6079分）、不合格（60分以下）。不同等级对应不同的绩效奖金系数，如优秀为1.2，良好为1.1，合格为1，不合格为0.8。（二）晋升与奖励1.在员工晋升、评优等方面，考核结果作为重要参考依据。连续多次考核优秀的员工，在晋升、评优时优先考虑。2.对于在风险防控工作中表现突出、为公司避免重大损失的部门和员工，给予专项奖励，如奖金、荣誉证书等。（三）培训与改进1.针对考核中发现的问题和不足，对相关部门和员工进行针对性培训，帮助其提升风险防控能力。2.各部门根据考核结果，制定改进措施和计划，明确整改责任人及时间节点，持续改进风险运行管理工作。八、信息披露与存档（一）信息披露1.风险管理部门定期编制风险报告，向公司管理层及相关部门披露公司风险运行管理情况。风险报告应包括风险识别、评估、控制等方面的内容，以及风险应对措施的执行效果和未来风险趋势分析。2.在必要时，按照相关法律法规和监管要求，向外部机构或社会公众披露公司风险信息，但应确保信息披露的真实性、准确性和完整性，避免泄露公司商业机密。（二）存档管理1.对风险运行管理考核工作中的各类文件、资料、报告等进行分类存档，包括风险识别记录、评估报告、控制