银行客户经理考核制度

PAGE银行客户经理考核制度一、总则（一）目的为加强银行客户经理队伍建设，规范客户经理行为，提高客户经理工作绩效，促进银行业务稳健发展，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于银行全体客户经理。（三）考核原则1.公平公正原则：考核过程和结果应客观、公正，确保所有客户经理在相同标准下接受评价。2.全面性原则：综合考量客户经理的业绩、客户服务、风险控制等多方面工作表现。3.激励性原则：通过合理的考核结果应用，激励客户经理积极工作，提升工作业绩和职业素养。4.动态调整原则：根据银行业务发展、市场变化等因素，适时调整考核制度和指标。二、考核指标及权重（一）业绩指标（50%）1.存款业务（20%）新增存款余额：考核客户经理在考核期内成功拓展的各类存款新增金额。存款结构优化：如活期存款占比、定期存款期限结构等指标的优化情况。2.贷款业务（20%）新增贷款余额：统计客户经理促成的新增贷款发放金额。贷款质量：包括不良贷款率、贷款逾期率等指标的控制情况。3.中间业务收入（10%）各类手续费收入：如银行卡手续费、理财销售手续费、代收代付手续费等。4.客户拓展（10%）新增有效客户数量：考核期内成功拓展的符合银行标准的新客户数量。客户层级提升：将客户按照资产规模、贡献度等进行分层，统计客户经理推动客户层级上升的情况。（二）客户服务指标（30%）1.客户满意度（15%）通过定期的客户满意度调查，收集客户对客户经理服务质量、响应速度、专业能力等方面的评价得分。2.投诉处理情况（10%）统计客户经理在考核期内收到的客户投诉数量及处理结果，以投诉解决率等指标进行考核。3.客户关系维护（5%）考察客户经理与客户的沟通频率、互动效果，以及客户忠诚度的提升情况等。（三）风险控制指标（15%）1.贷前调查准确性（5%）对客户经理开展贷前调查工作的质量进行评估，包括调查资料的完整性、真实性、风险判断的准确性等。2.贷后管理有效性（5%）考核客户经理在贷款发放后的跟踪检查、风险预警、问题处理等贷后管理工作的成效。3.合规操作（5%）检查客户经理在业务操作过程中是否遵守法律法规、银行规章制度，有无违规违纪行为。（四）团队协作指标（5%）1.内部协作配合度（3%）评价客户经理与银行内部其他部门（如信贷审批部门、财务部门等）的协作配合情况，包括信息共享、工作衔接的顺畅程度等。2.对团队的贡献（2%）考察客户经理在团队培训、经验分享、协助新同事等方面的表现。三、考核周期考核分为季度考核和年度考核。季度考核于每季度末进行，年度考核在每年年末进行，年度考核结果以四个季度考核结果为基础综合评定。四、考核实施（一）数据收集1.各业务部门负责提供客户经理业绩相关数据，如存款、贷款、中间业务收入等数据报表。2.客户服务部门负责收集客户满意度调查结果、投诉处理记录等客户服务数据。3.风险管理部门提供风险控制相关数据及合规检查情况。4.团队协作情况由所在团队负责人及相关部门进行评价并提供数据。（二）考核评分1.由银行成立的考核小组负责对客户经理各项考核指标进行评分。考核小组成员包括人力资源部门、业务部门负责人、风险管理专家等。2.业绩指标根据实际完成数据进行量化评分；客户服务指标依据调查结果、投诉处理情况等进行打分；风险控制指标根据检查结果评定；团队协作指标由相关评价人给出评分。3.各项指标评分按照设定的权重进行加权计算，得出客户经理季度考核和年度考核的最终得分。（三）考核沟通1.在考核结果确定后，考核小组应与客户经理进行沟通，反馈考核情况，听取客户经理的意见和解释。2.客户经理如对考核结果有异议，可在规定时间内提交书面申诉材料，考核小组将进行复查，并将复查结果及时反馈给客户经理。五、考核结果应用（一）薪酬调整1.年度考核结果与客户经理的绩效奖金挂钩。考核得分排名靠前的客户经理给予较高比例的绩效奖金增长，排名靠后的适当降低绩效奖金比例。2.根据考核结果，对连续多年业绩优秀的客户经理给予基本工资晋升的机会。（二）职位晋升1.考核结果作为客户经理职位晋升的重要依据之一。在职位晋升选拔时，优先考虑考核成绩优异、综合素质高的客户经理。2.对于在考核中表现突出，具备较强领导能力和管理潜力的客户经理，可给予晋升到管理岗位的机会。（三）培训与发展1.根据考核结果分析客户经理的优势和不足，为其制定个性化的培训计划。对于业务能力薄弱的客户经理安排针对性的业务培训课程；对于管理能力有待提升的提供管理培训。2.为考核优秀的客户经理提供更多的学习交流机会，如参加行业研讨会、高端培训课程等，助力其职业发展。（四）淘汰机制1.对于连续两个季度考核得分排名末位且无明显改进的客户经理，给予警告处