证券从业资格（证券市场基本法律法规）模拟试卷56

证券从业资格（证券市场基本法律法

规）模拟试卷56

一、选择题（本题共50题，每题1.0分，共50分。）

1、卜.列不属于基金托管业务基本规范内容的是（）。

A、估值复核

B、投资监督

C、专业投资

D、资金存管

标准答案：C

知识点解析：基金托管业务基本规范包括：资产独立、业务隔离、信息保密、资金

存管、结算职责、风险准备金计提、估值复核、投资监督和配合管理人召集基金委

托人大会。

2、基金销售机构受（）的委托，从事基金销售活动。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金发起人

D、基金份额持有人大会

标准答案：A

知识点解析：在遵守法律法规、基金合同的前提下，基金管理人委托代销机构办理

基金的销售时，应当签订书面代销协议，明确双方的权利和义务。基于双方的委托

代理关系，基金管理人对代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务，如发现代

销机构违规销存基金的应当及时予以制止。同时，代销机构不得委托其他机构代为

办理基金的销售。

3、为r保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、哪用等情况发生，证券投

资基金一般都要由（）来保管基金资产。

A、基金管理人

B、基金份额持有人

C、基金托管人

D、基金销化:机构

标准答案：C

知识点解析：为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须

由独立于基金管理人的基金托管人保管.从而使得基金托管人成为基金的当事人之

一。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金费金清算、会计复核以及刈

基金投资运作的监督等方面。

4、保荐代表人在从事保荐业务过程中，不得持有发行人的股份。除保荐代表人以

外，下列人员中，保荐代表人的（）同样受到该限制。

A、配偶

B、父母

C、朋友

D、兄弟

标准答案：A

知识点解析；《证券发行上市保荐业务管理办法》第六条规定，保荐代表人及其配

偶不得以任何名义或者方式持有发行人的股份。

5、公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的（）时，该信息即

构成证券交易内部信息。

A、10%

B、15%

C、20%

D、30%

标准答案：D

知识点解析：公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%

的属于内部信息。

6、下列关于证券公司合规负责人的说法，不正确的是（）,

A、合规负责人应对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查

B、合规负责人不得在证券公司兼任负责经营管理的职务

C、合规负责人经董事会决定聘任后立即生效

D、证券公司解聘合规负责人，应自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由

书面报告国务院证券监督管理机构

标准答案：C

知识点解析：根据《证券公司监督管理条例》第23条的规定，证券公司设合规负

责人，对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查。合规负责

人为证券公司高级管理人员，由芾事会决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机

构认可。合规负责人不得在证券公司兼任负责经营管理的职务。合规负责人发现违

法违规行为，应当向公司章程规定的机构报告，同时按照规定向国务院证券监督管

理机构或者有关自律组织报告。证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自

解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。

7、下列不属于证券经纪业务特点的是（）。

A、证券经纪商的中介性

B、业务对象的广泛性

C、客户资料的保密性

D、证券数据的透明性

标准答案：D

知识点解析：证券经纪业务的特点包括：①业务对象的广泛性；②证券经纪商的

中介性；③客户指令的权威性；④客户资料的保密性。

8、律师履行职责时应当按照公认的业务标准和道德规范，对其出具的文件内容的

（）进行核查和验证。

A、真实性、准确性、完整性

B、及时性、可信性、完整性

C、真实性、及时性、准确性

D、准确性、可行性、可信性

标准答案：A

知识点解析：为证券发行出具专项文件的注册会计师、费产评估人员、资信评级人

员、律师及其所在机构，应当按照本行业公认的业务标准和道德规范出具文件，并

声明对所出具文件的真实性、准确性和完整性承担责任。发行人、保荐机构（主承

销商）应履行其对发行申请叉件质量控制的义务，按有关规定对申请文件进行核查

并出具内核意见。

9、财务顾问将申报文件报中国证监会审核期间，委托人和财务顾问终止委托协议

的.财务顾问和委托人应当自终止之日起（）个工作日内向中国证监会报告，申请撤

回申报文件，并说明原因。

A、3

B、5

C、7

D、10

标准答案：B

知识点解析：财务顾问将申报文件报中国证监会审核期间，委托人和财务顾问终止

委托协议的，财务顾问和委托人应当自终止之日起5个工作日内向中国证监会报

告，申请撤回申报文件，并说明原因。

10、证券经纪人从事的活动不包括（）。

A、客户账户开户及客户资金存管

B、向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息

C、向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程

D、向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息

标准答案：A

知识点解析：证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列部分

或者全部活动：（1）向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况。（2）向客户介绍证

券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等'业务流程。（3）向客户介绍与证券交

易有关的法律、行政法规、中国证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定。

（4）向客户传递由讦券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息。（5）向客

户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。（6）法

律、行政法规和中国证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。

11、证券投资咨询机构与电视台合办或者协办证券、期货投资咨询节目，或者与电

信服务部门进行业务合作时，应当向（）备案。

A、中国证券业协会

B、中国证监会

C、地方证管办

D、证券交易所

标准答案：C

知识点解析；证券、期货投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券、

期货投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向地方证管办

（证监会）备案。

12、下列有关首次公开发行股票募集资金运用的表述，错误的是（）。

A、募集资金应当有明确的使用方向，原则上应当用于主营业务

B、非金融类企业可间接投资于买卖有价证券为主要业务的公司

C、金融类企业募集资金使用项目可以为财务性投资

D、非金融类企业的募集资金使用项目不得为财务性投资

标准答案：B

知识点解析：除金融类企业外，募集资金使用项目不得为持有交易性金融资产和可

供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或者间接投资于

以买卖有价证券为主要业务的公司。

13、下列属于董事会的职权的是（）。

A、对发行公司债券作出决议

B、对公司合并作出决议

C、决定公司的经营计划和投资方案

D、决定公司的经营方针和投资计划

标准答案：C

知识点解析：根据《公司法》第416条的规定.董事会对股东会负责.行使下列职

权：①召集股东会会议、尹向股东会报告工作：②执行股东会的决议；③决定公

司的经营计划和投资方案；④制订公司的年度财务预算力案、决算方案；⑤制订

公司的利润分配方案和弥补亏损方案；⑥制订公司增加或者减少注册资本以及发

行公同债券的方案；⑦制订公司合并、分立.解散或者变更公司形式的方案；⑧决

定公司内部管理机构的设置：⑨决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项，并根

据经理的提名决定聘任或者解聘公司副经理、财务负责人及其报酬事项；⑩制定

公司的基本管理制度；（11）公司章程规定的其他职权。

14、合伙人发生当然退伙情形的，退伙生效日为（）。

A、退伙事由实际发生之口

B、接到退伙通知之日

C、其他合伙人要求其退伙之日

D、其他合伙人协商一致之日

标准答案：A

知识点解析：《中华人民共和国合伙企业法》第四十八条规定，退伙事由实际发生

之日为退伙生效日。

15、证券期货经营机构不得开展或参与具有“资金池”性质的私募资产管理业务，下

列关于私募资产管理“资金池”特征的说法，错误的是（）。

A、分离定价

B、滚动发行

C、集合运作

D、独立核算

标准答案：C

知识点解析：私募资产管辉“资金池”特征包括混同运作、信息披露、独立核算、滚

动发行、分离定价等。

16、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司分配当年税后利润时，提取法定

公积金的比例应当为税后利润的（）。

A、15%

B、5%

C、10%

D、20%

标准答案：C

知识点解析：《中华人民共和国公司法》第一百六十六条规定，公司分配当年税后

利润时，应当提取利润的10%入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司

注册资本的50%以.匕的，可以不再提取。

17、证券公司开展资产管理业务，投资主办人不得少于（）人，且需具有（）年以上证

券投资、研究、投资顾问或类似从业经历，具备良好的诚信记录和职业操守，通过

证券业协会的注册登记。

A、3：5

B、5；3

C、3；2

D、2：3

标准答案：B

知识点解析：证券公司开展资产管理业务，投资主办人不得少于5人。投资主办人

须具有3年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历，具备良好的诚信记录

和职业操守，通过证券业协会的注册登记。故本题答案为B项。

18、负责证券业从业人员从业资格考试、执业证书发放以及执业注册登记等工作的

是（）。

A、中国证券业协会

B、证券交易所

C、中国证监会

D、教育部

标准答案：A

知识点解析：《证券业从业人员资格管理办法》第五条规定，中国证券业协会负责

从业人员从业资格考试、执业证书发放以及执业注册登记等工作。

19、承销商先将发行人的债券全部认购下来，然后按照市场条件转售给投资者，由

承销商承担全部风险的方式称为（）。

A、余额代销

B、余额包销

C、全额代销

D、全额包销

标准答案：D

知识点解析：全额包销是指证券公司作为承俏商先全额买断发行人该次发行的证

券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式。

20.董事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过（）年。

A、3

B、4

C、5

D、7

标准答案：A

知识点解析：《中华人民共和国公司法》第四十五条规定，董事任期由公司章程规

定，但每届任期不得超过3年。董事任期届满，连选可以连任。

21、根据《证券公司全面风险管理规范》的规定，证券公司子公司的风险管理工作

负责人向证券公司（）履行风险报告义务。

A、董事会

B、监事会

C、首席风险官

D、全体股东

标准答案：C

知识点解析：《证券公司全面风险管理规范》第十八条规定，证券公司子公司风险

管理工作负责人应在首席风险官指导下开展风险管理工作，并向首席风险官履行风

险报告义务。

22、下列投资者可以视为非公开募集基金的合格投资者的是（）。

A、金融资产200万元的个人

B、最近3年个人平均收入超过30万元的个人

C、总资产不低于1000万元的机构

D、依法设立并在中国基金业协会备案的私募基金产品

标准答案：D

知识点解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条规定，私募基金的合格

投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100

万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金

融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。金融资

产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计

划、保险产品、期货权益等。第十三条规定，下列投资者视为合格投资者：①社

会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；②依法设立并在

基金业协会备案的投资计划；③投资于所管理私募基金管理人及其从业人员；@

中国证监会规定的其他投资者。

23、在订立合伙协议、设立合伙企业时，也应当遵循（）的原则。

A、公开、公平、公正

B、自愿、平等、公平、诚实信用

C、共同出资、共享收益、共担风险

D、自愿、有偿、诚实信用

标准答案：B

知识点解析：合伙企业兼有合伙合同和合伙组织的双重属性，属于民法调整的范

畴。民法中的自愿原则、平等原则、公平原则、诚实信用原则，也同样适用于合伙

企业。

24、下列说法中，正确的是（）。

A、证券公司的股东可以约定不按照出资比例行使表决权

B、经中国证监会批准的证券公司分支机构不包括从事业务经营活动的分公司

C、证券公司章程中的重要条款包括证券公司股东大会召集程序的条款

D、证券公司在境外参股证券经营机构应当经国务院证券监督管理机构批准

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

25、下列不属于基金份额持有人的义务的是（）。

A、保管基金资产

B、遵守基金契约

C、缴纳基金认购款项及规定费用

D、承担基金亏损或终止的有限责任

标准答案：A

知识点解析：基金份额持有人必须承担以下义务：①遵守基金契约；②缴纳基金

认购款项及规定费用；③承担基金亏损或终止的有限责任；④不从事任何有损基

金及其他基金投资人合法权益的活动；⑤法律、法规及基金契约规定的其他义

务。选项A属于基金托管人的权利。

26、我国《证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于（）人民币,

且为实缴货币资本。

A^5000亿元

B、1亿元

C、2亿元

D、3亿元

标准答案：B

知识点解析：我国《证券投资基金法》规定：设立基金管理公司，应当具备下列条

件，并经国务院证券监督管理机构批准：（1）有符合本法和《中华人民共和国公司

法》规定的章程；（2）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；（3）

主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理

的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3

亿元人民币：（4）取得基金从业资格的人员达到法定人数；（5）有符合要求的营业场

所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；（6）有完善的内部稽核监控

制度和风险控制制度；（7）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监

督管理机构规定的其他条件。

27、财务顾问将申报文件报中国证监会审核期间，委托人和财务顾问终止委托协议

的，财务顾问和委托人应当自终止之口起（）个工作日内向中国证监会报告，申请撤

回申报文件，并说明原因。

A、1

B、5

C、10

D、20

标准答案：B

知识点解析：根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》的规定，财务顾问

将申报文件报中国证监会审核期间，委托人和财务顾问终止委托协议的，财务顾问

和委托人应当自终止之日起5个工作日内向中国证监会报告，申请撤回申报文件，

并说明原因。委托人重新聘请财务顾问就同一并购重组事项进行申报的，应当在报

送中国证监会的申报文件中予以说明。

28、证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件不包括（）。

A、已建立完善的客户投诉处理机制

B、有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的力业人员

C、客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施

D、经营证券经纪业务已满2年

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

29、卜.列可以担任公司董事、监事、高级管理人员的是（）。

A、常某，一年前曾因打架被行政拘留3天

B、陆某，因破坏社会主义市场经济秩序被判处刑罚，执行期满未愈3年

C、刘某,曾相仟某公司法定代表人，该公司一年前因违法被吊销营业执照,刘某

对其负有个人责任

D、李某，患有精神疾病，被诊断为限制民事行为人

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

30、以下关于基金管理公司高级管理人员的有关资格管理的表述中，正确的是（）。

A、未经中国证监会核准，基金管理公司不得选任高级管理人员，但可以决定代为

履行高级管理人员职务的人员，且需报中国证监会备案

B、未经中国银监会核准，基金托管银行不得选任或者改任高级管理人员

C、基金行业高级管理人员的选任或者改任，应当报中国证监会核准

D、基金管理公司的董事和基金经理的任免，不用报中国证监会

标准答案；C

知识点解析：按现行法规规定，基金行业高级管理人员的选任或改任，应报经中国

证监会审核。基金管理公司的董事长和基金经理的任免，也应当向中国证监会报

告.基金管理公司董事的任免，也应当向中国证监会报告。

31、下列关于上市公司收购的说法，错误的是（）。

A、收购上市公司中由国家授权投资的机构持有的股份，应当按照国务院的规定，

经有关主管部门批准

B、收购行为完成后，收购人应当在15目内将收购情况报告国务院证券监督管理

机构和证券交易所，并予公告

C、在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成

后的18个月内不得转让

D、收购要约约定的收购期限，应当在30至60日期间

标准效宏.C

知识£解析：暂无解析

32、会员对本单位从业人员作出的处罚处分信息，会员应自处罚处分决定生效之日

起（）个工作日内向中国证券业协会诚信管理系统申报，中国证券业协会审核后记人

诚信信息系统备注栏。

A、2

B、5

C、10

D、15

标准答案：C

知识点解析：根据《中国证券业协会诚信管理办法》的规定，会员对本单位从业人

员作出的处罚处分信息，会员应自处罚处分决定生效之日起10个工作日内向中国

证券业协会诚信管理系统申报，中国证券业协会审核后记入诚信信息系统备注栏；

中国证券业协会认为申报信息不应记入诚信信息系统的，应当退回会员并说明不予

记入诚信信息系统的原因。

33、关于股票发行公告，以下表述错误的是（）。

A、发行公告是承销商对公众投资人作出的事实通知

B、发行人及其主承销商应当在刊登招股意向书或招股说明书摘要的同时刊登发行

公告

C、发行公告应对发行方案进行详细说明

D、发行公告是招股说明书不可分割的一部分

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

34、证券公司应当至少（）向客户提供一次准确、完整的资产管理报告，对报告期内

客户资产的配置状况、价值变动等情况做出详细说明。

A、每

B、每月

C、每季度

D、每年

标准答案：C

知识点解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》的规定，证券公司应当

至少每季度向客户提供一次准确、完整的资产管理报告，对报告期内客户资产的配

置状况、价值变动等情况做出详细说明。

35、行政重组未完成的，经批准可以延长，但延长期限最长不得超过（）个月。

A、3

B、6

C、12

D、24

标准答案：B

知识点解析：《证券公司风险处置条例》第13条规定，行政重组期限一般不超过

12个月。满12个月，行政重组未完成的，证券公司可以向国务院证券监督管理机

构申请延长行政重组期限，但延长行政重:组期限最长不得超过6个月。

36、关于证券经纪人的执业规则，下列说法错误的是（）。

A、证券公司聘请证券经纪人，应当首先签订委托合同

B、证券经纪人应当向中国证券业协会申请颁发证券经纪人证书

C、证券经纪人以证券公司的名义从事证券经纪活动

D、证券经纪人应当接受证券公司的监督

标准答案：B

知识点解析：证券公司应兰在为证券经纪人进行执业注册登记后，按照中国证券业

协会的规定打印证券经纪人证书，并加盖公司公章，颁发给证券经纪人。因此，证

券公司有权直接向证券经纪人颁发证券经纪人证书，而不必向中国证券业协会申请

颁发证书。

37、证券市场监管的（）原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平

等的权利。

A、公正

B、公平

C、守信

D、公开

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

38、在订单匹配原则方面，各证券交易所普遍以（）原则作为第一优先原则。

A、数量优先

B、价格优先

C、时间优先

D、席位优先

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

39、在我国，基金监管的首要目标是（）。

A、保证市场的公平、效率和透明

B、保护投资者利益

C、保证市场的公开、公平和公正

D、推动基金业的发展

标准答案：B

知识点解析：我国基金监管的目标包括：（1）保护投资者利益，这是基金监管的苜

要目标；（2）保证市场的公平、效率和透明；（3）降低系统风险；（4）推动基金业的规

范发展。

40、我国全国性资本市场的形成和初步发展阶段是（）。

A、1978〜1992年

B、1993〜1998年

C、1981〜1990年

D、1999年至今

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

41、取得证券执业证书的人员，连续（）年不在证券经营机构从业的，由证券业协会

注销其执业证书。

A、2

B、4

C、3

D、5

标准答案：C

知识点解析：取得证券执业证书的人员，连续3年不在证券经营机构从业的，由中

国证券业协会注销其执业证书。

42、证券发行和交易的••三公原则”是（）。

A、真实、准确、完整

B、公平、公众、公正

C、公开、公正、公道

D、公开、公平、公正

标准答案：D

知识点解析：证券发行和交易必须实行公开、公平、公正原则。

43、卜.列关于证券交易所对证券交易市场的监管职责的表述中，错误的是（）。

A、经中国证监会批准，可对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易

B、应按照中国证监会的要求，对异常的交易情况提出报告

C、应对上市公司及相关信息披露义务人披露信息进行监督

D、应对证券交易实行实时监控

标准答案：A

知识点解析：根据《证券法》的规定，证券交易所可以根据需要对出现重大异常交

易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监督管理机构备案。

44、以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总

数的（）。

A、10%

B、20%

C、35%

D、45%

标准答案：C

知识点解析：根据《公司法》第84条的规定，以募集设立方式设立股份有限公司

的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%；但是，法律、行政法规另

有规定的，从其规定。

45、下列选项中，说法正确的是（）。

A、证券登记结算机构的从业人员，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投

资者买卖证券的，撤销证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款

B、因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾5年的，可以担任公司监事

C、副芾事长不能履行职务或者不履行职务的，由2/3以上茶事共同推举1名芾

事召集和主持

D、无记名股票的转让，在股东名册变更登记后发生转让的效力

标准答案：A

知识点解析：根据《证券法》第200条的规定，证券交易所、证券公司、证券登记

结算机构、证券服务机构的从业人员或者证券业协会的工作人员，故意提供虚假资

料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销证券从业

资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法

给予行政处分。故选项A正确。根据《公司法》第146条的规定,有下列情形2

一的，不得担任公司的董事、监事、高级管理人员：①无民事行为能力或者限制

民事行为能力；②因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经

济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾5年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满

未逾5年；③担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企

业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年；④担

任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任

的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年；⑤个人所负数额较大的债

务到期未清偿。故选项B错误。根据《公司法》第47条的规定，董事会会议由董

事长召集和主持；董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长召集和上

持；副董事长不能履行职务或者不履行职务的，南半数以上董事共同推举I名董事

召集和主持。故选项C错误。根据《公司法》第140条的规定，无记名股票的转

让，由股东将该股票交付给受让人后即发生转让的效力。故选项D错误。

46、公开发行债券的发行人应当于本息支付日前（）日内，就有关事宜在中国证监会

指定的报刊上公告3次。

A、20

B、10

C、15

D、20

标准答案：B

知识点解析：公开发行债券的发行人应当于本息支付口前10口内，就有关事宜在

中国证监会指定的报刊上公告3次。

47、下列证券公司章程中的条款规定属于重要条款的是（）。

A、会计师事务所聘任程序

B、证券公司人员招聘流程

C、股东大会召集程序

D、证券公司对外投资的内部审批程序

标准答案：D

知识点解析：证券公司章程中的重要条款包括：①证券公司的名称、住所；②证

券公司的组织机构及其产生办法、职权、议事规则；③证券公司对外投资、对外

提供担保的类型、金额和内部审批程序；④证券公司的解散事由与消算办法；⑤

国务院证券监督管理机构要求证券公司章程规定的其他事项。

48、证券公司承销或者代理买卖未经核准擅自公开发行的证券的，对其直接负责的

主管人员和其他责任人员的处罚措施中，不包括（）。

A、行政拘留

B、撤销任职资格或者证券从业资格

C、警告

D、罚款

标准答案：A

知识2解析：证券公司承销或者代理买卖未经核准擅自公开发行的讦券的，责令停

止承销或者代理买卖，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；

没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上60万元以下的罚

款。给投资者造成损失的，应当与发行人承担连带赔偿责任。对直接负责的主管人

员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元

以上30万元以下的罚款。

49、（）是依法取得证券投资咨询执业资格，并在证券经营机构就业，主要就与证券

市场相关的各种因素进行研究和分析，包括证券市场、证券价值及变动趋势进行分

析预测，并向投资者发布投资价值报告等，以书面或者口头的方式向投资者提供上

述报告及分析、预测或建议等服务的专业人员。

A、证券投资顾问

B、证券研究员

C、证券分析师

D、证券咨询师

标准答案：C

知识点解析：证券分析师是依法取得证券投资咨询执业费格，并在证券经营机构就

业，主要就与证券市场相关的各种因素进行研究和分析，包括证券市场、证券价值

及变动趋势进行分析预测，并向投资者发布投资价值报告等，以书面或者口头的方

式向投资者提供上述报告及分析、预测或建议等服务的专业人员。

50、下列可以担任公司总经理的情形是（）。

A、限制民事行为能力

B、因受贿被判处刑罚，执行期满6年

C、担任因违法被吊销营业执照的公司的法定代表人，并负有个人责任的，自该公

司被吊销营业执照之日起未逾3年

D、个人所负数额较大的债务到期未清偿

标准答案：B

知识点解析：根据《公司法》第146条的规定，有下列情形之一的，不得担任公司

的箪事、监事、高级管理人员：①无民事行为能力或者限制民事行为能力；②因

贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，

执行期满未逾5年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾5年；③担任破

产消算的公司、企业的箪事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任

的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年；④担任因违法被吊销营业执

照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人史任的，自该公司、企业被

吊销营业执照之日起未逾3年；⑤个人所负数额较大的债务到期未清偿。

二、综合型选择题（本题共50题，每题1.0分，共50

分。）

51、下列人员可以成为利用未公开信息交易罪主体的是（）。I.证券公司从业人员

n.证券业协会工作人员in.商业银行从业人员上市公司董监高

A、I、n、m

B、n、m、iv

c、I、HsIV

D、I、ni、iv

标准答案：A

知识点解析：利用未公开信息交易罪是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期

货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金网机构的从业人员以及有关

监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未

公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗

示他人从事相关交易活动。董监高属于内幕交易罪。

52、规范金融机构资产管理业务主要遵循的原则有（）。I.坚持积极稳妥审慎推

进n.坚持有的放矢的问题导向川.坚持服务实体经济的根本目标w.坚持严控

风险的底线思维

A、mw

B、Ininiv

c>iniv

D、inin

标准答案：B

知识点解析：规范金融机构资产管理业务主要遵循的原则包括：①坚持严控风险

的底线思维；②坚持服务实体经济的根本目标；③坚持宏观审慎管理与微观审慎

监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念：④坚持有的放矢的问题导

向；⑤坚持积极稳妥审慎推进。

53、下列关于公司经营范围的表述，符合公司法规定的有（）。I.公司的经营范围

由公司章程规定，并依法登记口.公司一旦选定经营范围，就不得变更山.公司

的经营范围中属于法律、行政法规规定须经批准的项目，应当依法经过批准

IV.公司营业执照上应当载明公司的经营范围

A、n、m、w

B、I、m、iv

c、i、n、w

D、i、n、m

标准答案：B

知识点解析：公司的经营范围可以发生变化。

54、下列对法律关系的特征，描述错误的是（）。I.法律关系是以法律规范为基

础形成的一种社会关系口.法律关系是法律客体之间的社会关系in.法律关系是

以权利和义务为内容的社会关系IV.法律关系是法律主体之间的社会关系

A、In

B、nm

iiniv

Dxniniv

标准答案：c

知识点解析：法律关系的特征包括：①是以法律规范为基础形成的一种社会关

系：②是以权利和义务为内容的社会关系；③是法律主体之间的社会关系。

55、监事会对（）履行职责的合法合规性进行监督，并向股东会负责。I.研究人

员n.公司员工m.公司经理w.公司董事

A、I、n

B、m、N

c、n、ni

D、n、w

标准答案：B

知识点解析；监事会对公司财务以及公司董事、经理层人员履行职责的合规性进行

监督，并向股东会负责。

56、下列属于证券公司合规负责人和合规管理人的独立性原则的有（）。I.保障

合规负责人的知情权口.保障合规负责人的权威性m.强化合规负责人对合规管

理人员的考核权IV.保障合规负责人考核和任免的独立性

A、In

B、nm

c、inw

D、ininiv

标准答案：D

知识点解析：证券公司合规负责人和合规管理人的独立性原则包括：①保障合规

负责人考核和任免的独立性。②保障合规负责人的知情权。③保障合规负责人的

权威性。④强化合规负责人对合规管理人员的考核权。⑤明确合规负责人考核公

司有关主体的合规管理工作。⑥保障合规负资人及其他合规管理人的薪酬待遇。

⑦明确证监会和自律组织的外部支持。

57、限制证券账户交易的措施包括（）。I.限制买入指定证券或全部交易品利I

但允许卖出n.限制卖出指定证券或全部交易品种，但允许买入in.限制买入和

卖出指定证券或全部交易晶种W.禁止指定、转托管

A、I、n、皿、w

B、I、n、m

c、i、口、w

D、i、m、w

标准答案：B

知识点解析：证券交易所会员如果发现投资者的证券交易出现异常交易行为，且可

能严重影响证券交易秩序优，应当予以提醒，并及时向证券交易所报告。限制证券

账户交易的措施包括：限制买入指定证券或全部交易品种（但允许卖出）；限制卖出

指定证券或全部交易品种（但允许买入）；限制买入和卖出指定证券或全部交易品

种。

58、成记入处罚处分信息的有（）。I.中国证监会及其派出机构做出的行政处罚

n.中国证券业协会实施的自律惩戒措施皿.中证资本方场发展监测中心有限责

任公司实施的自律惩戒措旅w.证券交易所实施的自律惩戒措施

A、I、n、w

B、I、n、m、iv

c、i、n>in

D、n、m、w

标准答案：B

知识点解析：下列信息应记入处罚处分信息：（1）中国证匿会及其派出机构做出的

行政处罚、市场禁入决定和采取的监督管理措施。（2）中国证券业协会、中证资本

巾场发展监测中心有限贡任公司、证券交易所、证券登记结算机构、地方性证券业

协会等证券市场行业组织实施的自律惩戒措施。（3）协会认为有必要记录的其他情

况。

59、下列各项中，属于基金托管人内部控制原则的有（）。I.合法性原则口.完

整性原则ID.灵活性原则V.审慎性原则

A、I、n、m、w

B、i、n、in

c、i、n、w

D、i、皿、w

标准答案：c

知识点解析：基金托管人内部控制的原则包括：（1）合法性原则；（2）完整性原则；

（3）及时性原则；（4）审慎性原则；（5）有效性原则；（6）独立性原则。

60、下列违规披露信息的情形中，应承担刑事责任的有（）。I.企业向股东提供

虚假的财务会计报告口.某公司财务会计报告存在前期差错m.企业向社会公众

提供隐瞒重要事实的财务会计报告IV.企业对依法应当披露的其他重要信息不按

照规定披露，严重损害股东利益

A、nm

B、inw

iiniv

Dsnmiv

标准答案：c

知识点解析：根据《刑法》第161条的规定，依法负有信息披露义务的公司、企业

向股东和社会公众提供虚假的或名隐瞒要事实的财务会计报告，或者对依法应当披

露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其他人利益，或者有其他严

重情节的.对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员.处3年以下有期徒刑或者

拘役.并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。

61、乙有限责任公司不设监事会，只设了一名监事甲。卬的下列做法中，符合公司

法规定的有（）。I.提议召开临时股东会会议n.制订公司的年度财务预算方

案，提交股东会讨论m.制订公司分立的方案。提交股东会讨论w.向股东会提

议罢免违反公司章程的董事职务

A、I、n

B、m、iv

c、i、w

D、n、in

标准答案：c

知识点解析：根据公司法的相关规定，制订公司的年度财务预算方案、决算方案、

分立方案是属于董事会的队权，因此口和in不选；监事有权对违反法律、行政法

规、公司章程或者股东会决议的芾事、高级管理人员提出罢免的建议，因此w正

确。

62、根据公司法的规定，公司发生下列情形时，应当通知债权人的有（）。I.公

司分立n.公司合并山.公司增资w.公司减资

A^I、n、m、w

B、i、nni

C、I、u、w

D、i、m、w

标准答案：c

知识点解析：公司增加注册资本时，无须通知债权人。

63、下列关于普通合伙企业和有限合伙企业区别的说法中，正确的有（）。I.普

通合伙企业的所有出资人均须对合伙企业的债务承担无限连带责任；而有限合伙企

业的所有合伙人对企业债务承担有限责任n.普通合伙企业的投资人数为2人以

下；而有限合伙企业的投资人数为2人以上50人以下m.普通合伙企业的合伙人

对执行合伙事务享有同等的权利；而有限合伙企业的有限合伙人不得执行合伙企业

中的事务W.利润分配方面，普通合伙企业的出资人不得在合伙企业中约定将全

部利润分配给部分合伙人或由部分合伙人承担企业的全部亏损；而有限合伙企业根

据合伙协议的约定可以将全部利润分配给部分合伙人，但不得约定企业将全部亏损

由部分合伙人承担

A、I、口、IV

B、n、m、w

c、i、u、m、w

D、i、m、w

标准答案：B

知识点解析：在合伙人对企业债务的责任方面，普通合伙企业的所有出资人均须对

合伙企业的债务承担无限连带责任；而有限合伙企业中有限合伙人对企业债务承担

有限责任，普通合伙人对合伙企业的债务承担无限责任或无限连带责任。

64、融资融券业务合同中载明的事项包括（）。I.融资融券的额度n.保证金比

例m.担保债权范围w.融资买入讦券和融券卖出讦券的权益处理

A、n、m、iv

B、i>n、m

c、i、n、m、iv

D、i、n、w

标准答案：c

知识点解析：融资融券业务合同中载明的事项包括：融发融券的额度、期限；利率

（费率）、利息（费用）的计算方式；保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证

券的种类及折算率、担保债权范围；追加保证金的通知方式、追加保证金的期限；

客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利；融资买入证券和融券卖出证

券的权益处理；其他有关事项。

65、期货公司不得接受其委托为其进行期货交易的单位或个人有（）。I.国家机

关n.期货交易所的工作人员m.未能提供开户证明材料的单位w.事业单位

A、mw

B、nw

c、in

D、ininiv

标准答案：D

知识点解析：根据《期货交易管理条例》第25条的规定，下列单位和个人不得从

事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易：①国家机关和事业单

位；②国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和

期货业协会的工作人员：③证券、期货市场禁止进入者；①未能提供开户证明材

料的单位和个人；⑤国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位

和个人。

66、申请公司债券上市交易，应当向证券交易所报送的文件有（）。I.上市报告

书口.申请公司债券上市的股东大会决议公司章程w.公司财务报告

A、Inm

B、mw

c、iin

D、in

标准答案：c

知识点解析：根据《证券法》第58条的规定，申请公司债券上市交易，应当向证

券交易所报送下列文件：①上市报告书；②申请公司债券上市的董事会决议；③

公司章程；④公司营业执照；⑤公司债券募集办法；⑥公司债券的实际发行数

额；⑦证券交易所上市规则规定的其他文件。申请可转换为股票的公司债券上市

交易，还应当报送保荐人出具的上市保荐书。

67、根据《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》，证券公司应当

重点监控（）交易行为。I.被交易所列为限制交易账户n.在最近一季度被交易

所列为重点监控账户m.其他需要重点监控的账户IV.存续盈利的账户

A、I、n、m

B、n、m、iv

c、ixin.iv

D、I、n

标准答案：A

知识点解析：根据《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》规定，

证券公司应当重点监控下列证券账户的交易行为：（1）被本所列为限制交易账户。

（2）在最近一季度被本所列为重点监控账户。（3）其他需要重点监控的账户。

68、下列关于基金运作方式的说法。正确的有（）。I.基金的运作方式可以采用

封闭式、开放式或者其他方式U.封闭式基金的基金份额持有人不得申请赎回

m.封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变w.开放式基金的基

金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回

A、Inmiv

B、inin

c、mw

D、inw

标准答案：A

知识点解析：根据《证券投资基金法》第45条的规定，基金的运作方式可以采用

封闭式、开放式或者其他方式。采用封闭式运作方式的基金（简称封闭式基金），是

指基金份额总额在基金合同期限内同定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基

金；采用开放式运作方式的基金（简称开放式基金），是指基金份额总额不同定。基

金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者峻回的基金。采用其他运作方式

的基金的基金份额发售、交易、申购、赎回的办法.由国务院证券监督管理机构另

行规定。

69、对基金投资进行限制的主要目的有（）。I.降低风险n.避免基金操纵市场

川.发挥基金引导市场的积极作用W.增加基金资产的收益水平

A、m、iv

B、I、n、m、w

c、i、n、w

D、i、n、m

标准答案:D

知识点解析：对基金投资进行限制的主要目的有：（1）引导基金分散投资，降低风

险。（2）避免基金操纵市场。（3）发挥基金引导市场的积极作用。

70、资产证券化业务的开展如违反相关规定，证监会及其派出机构可以对其采取的

监管措施包括（）。I.责令公开说明n.责令定期报告m.认定为不适当人选

IV.出具警示函

A、Inmiv

B.niniv

iiniv

D、inw

标准答案：A

知识点解析：证监会及其派出机构依法刈资产证券化业务实行监督管理，并根据监

管需要对资产证券化业务开展情况进行检查。对于违反规定的，证监会及其派出机

构可采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、责令参加培训、责令

定期报告、认定为不适当人选等监管措施；依法应予以行政处罚的，依照《证券

法》《证券投资基金法》等法律法规和证监会的有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，

依法移送司法机关，追究其刑事责任。

71、下列属于我国《公司法》规范对象的有（）。I.合伙企业n.有限责任公司

皿.股份有限公司w.个体工商户

A、IIV

B、In

c、nm

D.ininiv

标准答案：c

知识点解析：根据《公司法》第2条的规定，公司是指依照本法在我国境内设立的

有限责任公司和股份有限公司。

72、证券公司、证券投资咨询机构或者其他财务顾问机构不得担任独立财务顾问的

情形有（）。I.最近2年财务顾问与上市公司存在资产委托管理关系、相互提供

担保，或者最近1年财务顾问为上市公司提供融资服务口.财务顾问的董事、监

事、高级管理人员、财务顾问主办人或者其宜系亲属有在上市公司任职等影响公正

履行职责的情形m.在并购重组中为上市公司的交易对方提供财务顾问服务

IV.持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有上市公司股份达到或者超过

5%,或者选派代表担任上市公司董事

A、umw

B.imiv

Csinm

D、inmiv

标准答案：D

知识点解析：根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第17条的规定，

证券公司、证券投资咨询机构或者其他财务顾问机构受聘担任上市公司独立财务顾

问的，应当保持独立性，不得与上市公司存在利害关系；存在下列情形之一的，不

得担任独立财务顾问：①存有或者通过协议、其他安排与他人共同持有上市公司

股份达到或者超过5%,或者选派代表担任上市公司茶事；②上市公司持有或者通

过协议、其他安排与他人共同持有财务顾问的股份达到或者超过5%,或者选派代

表担任财务顾问的董事；③最近2年财务顾问与上市公司存在资产委托管理关

系、相互提供担保，或者最近1年财务顾问为上市公司提供融资服务；④财务顾

问的董事、监事、高级管理人员、财务顾问主办人或者其直系亲属有在上市公司任

职等影响公正履行职责的情形；⑤在并购重组中为上市公司的交易对方提供财务

顾问服务：⑥与上市公司存在利害关系、可能影响财务顾问及其财务顾问主办人

独立性的其他情形。

73、诱骗投资者买卖证券，造成严重后果的，对其可采取的刑事处罚措施有（）。

I.处1年有期徒刑口.剥夺政治权利m.处以拘役w.没收财产

A、IIV

B、mw

c、Im

D、in

标准答案：c

知识点解析：根据《刑法》第181条的规定，编造并且传播影响证券、期货交易的

虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处5年以下有期徒刑或者

拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。证券交易所、期货交易所、证

券公司、期货经纪公司的从业人员，证券业协会、期货业协会或者证券期货监督管

理部门的工作人员，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资

者买卖证券、期货合约，造成严重后果的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或

者单处1万元以上10万元以下罚金；情节特别恶劣的，处5年以上10年以下有期

徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，

并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。

74、根据证券公司证券自营业务涉及的法律及法规，下列说法中正确的有（）。

I.《中华人民共和国证券法》对证券公司的证券自营业务做出了原则性规定

n.《证券公司监督管理条例》专门对证券公司证券自营业务做出一般或基本规定

n.《中华人民共和国证券法》《证券公司监督管理条例》是监督机构制定证券自

营业务相关监管政策、实施监督管理的重要法律法规依据W.证券公司证券自营

业务涉及的部门规章制度及规范性文件不包括《证券公司内部控制指引》

A、I、n、m

B、n、山、w

c、i、IV

D、i、口、山、w

标准答案：A

知识2解析：证券公司证券自营业务涉及的法律是《中华人民共和国证券法》（对

证券公司的证券自营'业务做出了原则性规定）；涉及的行政法规是《证券公司监督

管理条例》（对证券公司证券自营业务做出一般或基本规定）；涉及的部门规章是

《证券公司风险控制指标管理办法》；涉及的规范性文件包括《关于证券公司证券

自营业务投资范围及有关事项的规定》《证券公司证券自营业务指引》《证券公司

内部控制指引》等。

75、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司合并，应当由合并各方签订合并

协议，编制（）。I.资产负债表口.利润表m.现金流量表IV.财产清单

A、n、m

B、i、口、m

c、i、n、m、w

D、i、w

标准答案：D

知识点解析：《中华人民共和国公司法》第一百七十三条规定，公司合并，应当由

合并各方签订合并协议，并编制资产负债表及财产清单。

76、证券公司办理集合资产管理业务，关于委托资产的说法，错误的是（）。

I.单个客户参与金额不低于5万元人民币口.委托资产应当是货币资金H.委

托资产应当是客户合法持有的证券投资基金份额、短期融资券、金融衍生品等金融

资产W.委托资产应当是股票或债券

A、I、m、w

B、I、n、w

c、i、n

D、n、in

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

77、下列选项中，属于控股股东的有（）。I.出资额占有限责任公司资本总额

50%以上的股东n.持有的股份占股份有限公司股本总额50%以上的股东in.出

资额的比例虽然不足50%,但依其出资额所享有的表决权己足以对股东会的决议

产生重大影响的有限责任公司股东W.持有股份的比例虽然不足50%,但依其出

资额所享有的表决权已足以对股东会的决议产生重大影响的股份有限公司股东

A^inn

B、Inw

c、imiv

D、inmiv

标准答案：D

知识点解析：控股股东是指其出资额占有限责任公司资本总额50%以上或者其持

有的股份占股份有限公司股本总额50%以上的股东；出资额或者持有股份的比例

虽然不足，50%,但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、

股东大会的决议产生重大影响的股东。

78、证券公司设立集合资产管理计划，应当对客户的条件和集合资产管理计划的推

广范围进行明确界定，参与集合资产管理计划的客户应当具备相应的（）。I.金融

投资经验n.风险承受能力HI.风险管理能力IV.金融管理能力

A、I、n

B、n、iv

c、I、m、iv

D、i、m

标准答案：A

知识点解析：证券公习设立集合资产管理计划，应当对客户的条件和集合资产管理

计划的推广范围进行明确界定，参与集合资产管理计划的客户应当具备相应的金融

投资经验和风险承受能力。

79、下列关于证券投资顾问业务管理基本要求的说法，正确的是（）。I.具备证

券从业资格的人员，即可向客户提供证券投资咨询服务n.证券公司应当制定证

券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行

为的管理m.证券公司应当建立健全投资顾问业务、合规管理和风险控制机制

w.证券公司从事证券投资顾问业务，应当保证证券投费顾问人员的数量、业务能

力、合规管理和风险控制与服务方式，业务规模相适应

A、I、n、m

B、i、w

c、i、u、m、w

D、n、m、w

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

80、中国证监会可以对保荐机构、保荐代表人、保荐业务负责人采取的监管措施包

括（）。I.监管谈话、重点关注口.责令进行业务学习、出具警示函in.没收违

法所得、没收非法财物W.责令公开说明、认定为不适当人选

A、I、m

B、m、iv

c、i、山、w

D、i、n、w

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

81、证券存管是指证券公司将（）统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处

理有关证券权益事务的行为。I.自身持有的证券n.法人股股东持有的股权证

明m.投资者交给其保管的证券w.债权人持有的债券

A、I、n

B、m、iv

c、i、in

D、n、w

标准答案：c

知识点解析：暂无解析

82、客户如要求柜台在打印的对账单上加盖营'也部业务用章的，柜台必须（）。

I.请客户出示委托书n.认真核对对账单与电脑上的时点证券余额或资金余额

是否一-致请客户出示公证书W.仔细核对客户身份

A、In

B、IIV

c、nw

D、iniv

标准答案：c

知识点解析：客户如要求柜台在打印的刈账单上加盖营业部业务用章的，柜台必须

仔细核对客户身份，并认真核对对账单与电脑上的时点证券余额或资金余额是否一

致，核对无误后方可加盖业务用章。

83、证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立（）。I.证券账户

n.证券交易账户in.资金账户w.资金交易账户

A、I、m

B、n、in

c、m、iv

D、i、n

标准答案：A

知识/解析：证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账

户、资金账户等相关账户。

84、下列关于证券公司为客户开立证券账户管理的有关规定中，正确的有（）。

i.同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致n.证券公司为

证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之口起5个交易口内报证券交易所

备案ni.证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用iv.证券公

司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，对客户申报的姓名或者名称、

身份的真实性进行审查

A、I、皿、IV

B、皿、IV

c、I,n、w

D、I、n

标准答案：A

知识点解析：根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司受证券登记结算机

构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户申报的姓名或

者名称、身份的真实性进行审查。同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者

名称应当一致。证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起

3个交易日内报证券交易所备案。证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供

给他人使用.

85、以下属于套期保值的基本原则是（）。I.买卖方向对应n.品种相同m.数

量相等w.月份相同或相近

A、I、n、w

B、m、iv

c、i、n、m、w

D、n、in

标准答案：c

知识点解析：暂无解析

86、关联交易的行为包括（）。I.合作开发项目n.担保m.代理IV.租赁

A、inmiv

B、inm

c、inw

D、iiniv

标准答案：A

知识点解析：关联交易主要包括：购销商品；买卖有形或无形资产；兼并或合并法

人：出让与受让股权；提供或接受劳务；代理；租赁；各种采取合同或非合同形式

进行的委托经营等：提供资金或资源；协议或非协议许正；担保：合作研究与开发

或技术项目的转移；向关联方人士支付报酬；合作投资设立企业；合作开发项目；

其他对发行人有影响的重大交易。

87、下列关于利率对证券价格影响的说法，正确的有（）。I.利率上升证券价格

水平下跌U.利率上升证券价格水平.上升H.利率影响资金流向从而影响证券价

格W.利率影响公司利益从而影响证券价格

A、n、w

B、n、m

C、I、w

D、i、m、w

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

88、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银

行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，

利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信

息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动的，可对其

实施的处罚包括（）。I.情节严重的，单处违法所得I倍以上3倍以下罚金n.情

节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役m.情节特别严重的，处3年以上5年

以下有期徒刑W.情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑

A、川、IV

B、I、n、m

c、n、m、w

D、n、w

标准答案：D

知识点解析：根据《中华人民共和国刑法》的规定，证券交易所、期货交易所、证

券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人

员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以

外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或

者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘

役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金；情节特别严重的，处5年以上

10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金。

89、个人申请注册登记为财务顾问主办人的，应当符合的条件有（）。I.具有证

券从业资格n.具备中国证监会规定的投资银行业务经历m.未负有数额较大到

期未清偿的债务W.最近36个月无违反诚信的不良记录

A、inn

B、Iniv

c、inniv

D、nmiv

标准答案：A

知识点解析：个人申请注册登记为财务顾问主办人的，应当具有证券从业资格、取

得执业资格证书，且符合下列条件：（1）具备中国证监会规定的投资银行业务经

历；（2）参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格；（3）所任

耿机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人；（4）未负有数额较大到期未清偿

的债务：（5）最近24个月无违反诚信的不良记录；（6）最近24个月未因执业行为违

反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分；（7）最近36个月未因执业行为违法违

规受到处罚；（8）中国证监会规定的其