证券从业资格考试知识点检测试卷（含答案）

证券从业资格考试知识点检测试卷（含答案）

一、单项选择题（共80题，每题2分）。

1、（）常被政舟用作弥补赤字的主要方式。

A、发行国债

B、增加税收

C、向中央银行借款

D、动用历年结余

【参考答案】：A

【解析】增加税收会加重社会负担，易引起人们的反对，而且增税

还必须通过一定的法律程序，不适合作为政府临时增加收入的主要手段;

向中央银行借款有可能增加货币供应量，导致通货膨胀：动用历年结余

需视政府过去的年度收支情况，若无结余，此手段也无法运用。因此，

发行国债常被政府用作弥补赤字的主要方式。

2、金融期货的基本功能有（）o

I.套期保值功能H.价格发现功能川.投机功能IV.套利功能

A、IIIIII

B、Ininiv

c、III

D.IllIV

【参考答案】：B

【解析】金融期货具有四项基本功能：套期保值功能、价格发现功

能、投机功能和套利功能。

3、以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购股份不少于

总数的（），法律、行政法规另有规定

的，从其规定。

A、0.35

B、0.3

C、0.2

D、0.4

【参考答案】：A

【解析】《中华人民共和国公司法》第八十四条规定，以募集设立

方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的

35%;但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定。

4、未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金

头寸被称为()。

A、风险期望

B、风险头寸

C、风险暴露

D、风险预算

【参考答案】：C

【解析】未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的

资金头寸被称为风险暴露。

5、全国银行问同业拆借中心开办了国债、政策性金融债等债券的

回购业务，参与主体有()o

I.商业银行H.保险公司HL财务公司IV.证券投资基金

A、I.II.III

B、I.IV

C、II.III

D、I.II.in.IV

【参考答案】：D

【解析】全国银行问同业拆借中心开办了国债、政策性金融债等债

券的回购业务.参与主体是银行间市场会员，主要是商业银行、保险公

司、财务公司、证券投资基金等金融机构。

6、关于中国证养业协会的叙述正确的是()o

I.中国证券业协会是证券行业自律性组织，具有独立法人地位

II.中国证券业冰会的权力机构为全体会员组成的会员大会

III.中国证券业协会采取会员制的组织形式

IV.中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行

业共同发展方面

A、I、II、HI、IV

B、I、II

C、II、III.IV

D、I、II、III

【参考答案】：A

【解析】上述关于中国证券业协会的叙述都是正确的。

7、证券公司必须符合的风险控制指标中：净资本与净资产的比例

不得低于()0

A、0.4

B、1.0

C、0.7

D、0.5

【参考答案】：A

【解析】证券公司必须符合的风险控制指标中：净资本与净资产的

比例不得低于40%。

8、金融期权中，属于实值期权的有()o

I.看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格

n.看涨期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格

in.看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格

IV.看跌期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格

A、I.II

B、I.III

C、II.III

D、II.IV

【参考答案】：B

【解析】实值期权是指具有内在价值的期权。当看涨期权的敲定价

格低于相关期货合约的当时市场价格时，该看涨期权具有内涵价值；当

看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格时，该看跌期权

具有内涵价值。也就是说，当看涨期权的执行价格远远低于当时的标的

物价格时，该期权称为极度实值期权；当看跌期权的执行价格远远高于

当时的标的物价格时，该期权称为极度实值期权。

9、下列不属于基金份额持有人权利的是（）o

A、参与分配清算后的剩余财产

B、分享基金财产收益

C、按基金契约及其他有关规定。运作和管理基金资产

D、查阅或复制公开披露的基金信息资料

【参考答案】：C

【解析】基金份额持有人享有下列权利：（1）分享基金财产收益。

⑵参与分配清算后的剩余财产。（3）依法转让或者申请赎回其持有的基

金份额。（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会。（5）对基金份额持

有人大会审议事项行使表决权。（6）查阅或复制公开披露的基金信息资

料。（7）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权

益的行为依法提起诉讼。（8）基金合同约定的其他权利。

10、金融债券的招投标发行通过（）债券发行系统进行

A、中国人民银行

B、中国债券登记结算有限责任公司

C、中国银监会

D、证券交易所

【参考答案】：A

【解析】金融债券的招投标发行通过中国人民银行债券发行系统进

行。中国人民银行对招标过程进行现场监督。

11、对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，未办理指

定交易的投资者的证券暂由（）托管，其红利、股息、债息、债券兑付

款在办理指定交易后可领取。

A、中国证券登记结算有限责任公司

B、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

C、交易参与人

D、证券公司

【参考答案】：B

【解析】对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，未办

理指定交易的投资者的证券暂由中国证券登记结算有限责任公司上海分

公司托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。

12、我国《证券法》规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一

是向社会公开发行的股份达到公司股份总数的（）以上。公司股本总额

超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上°

A、0.15

B、0.25

C、0.35

D、0.45

【参考答案】：B

【解析】我国《证券法》规定，社会募集公司申请股票上市的条件

之一是向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上。公司股本

总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。

13、证券公司从事证券自营业务的，应当按照《证券公司证券自营

业务指引》，根据公司经营管理特点和业务运作状况，建立完备的自营

()O

I.业务管理制度

H.投资决策机制

III.操作流程

W.风险监控体系

A、II、III、W

B、I、n、m

c、i、n、in、w

D、i.IKIV

【参考答案】：c

【解析】证券公司应当按照《证券公司证券自营业务指引》的要求,

根据公司经营管理特点和业务运作状况，建立完备的自营业务管理制度、

投资决策机制、操作流程和风险监控体系，在风险可测、可控、可承受

的前提下从事自营业务。

14、公司不以任何资产作担保或抵押而发行的债券是()o

A、信用公司债券

B、保证公司债券

C、抵押公司债券

D、信托公司债券

【参考答案】：A

【解析】B项，保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息

担保人的债券，是担保证券的一种；C项，不动产抵押公司债券是以公

司的不动产(如房屋、土地等)作抵押而发行的债券，是抵押证券的一

种；D项，信托公司债券需以公司的资产作抵押，也属于抵押证券的范

畴。

15、上市公司股权分置改革是通过非流通股和流通股之间利差(),

消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作

出的制度安排。

A、平衡协商机制

B、均分机制

C、行政指令机制

D、固定对价机制

【参考答案】：A

【解析】上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东

之间的利益平衡协商机制，消除A股市场股份转让制度性差异的过程，

是为非流通股可上市交易作出的制度安排。

16、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指()o

A、债券交易期限

B、债券发行期限

C、利息偿还期限

D、债券到期期限

【参考答案】：D

【解析】债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的

时间，也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。

17、假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和

100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和

10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬

为500万元，应付税金为500万元，则基

金资产净值总额为人民币（）万元。

A、2200.0

B、2250.0

C、2300.0

D、2350.0

【参考答案】：C

【解析】基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存

款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金

资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值，即基金资产净值二基金

资产总值-基金负债。由题中数据可知，基金资产总值

=10*30+50*20+100*10+1000=3300（万元）；基金负债二500+500=1000

（万元）。所以，基金资产净值总额=33007000=2300（万元）。

18、下列关于期货公司业务实行许可制度的说法，正确的有Oo

I.由国务院期货监督管理机构按照其商品期货、金融期货业务种

类颁发许可证

II.期货公司可以申请经营境外期货经纪业务

III.期货公司不得从事与期货业务无关的活动，法律、行政法规或

者国务院期货监督管理机构另有规定的除外

IV.期货公司可以从事期货自营业务

A、I.II.III

B、III.IV

C、II.IV

D、I.II

【参考答案】：A

【解析】根据《期货交易管理条例》第17条的规定，期货公司业

务实行许可制度.由国务院期货监督管理机构按照其商品期货、金融期

货业务种类颁发许可证。期货公司除申请经营境内期货经纪业务外，还

可以申请经营境外期货经纪、期货投资咨询以及国务院期货监督管理机

构规定的其他期货业务。期货公司不得从事与期货业务无关的活动，法

律、行政法规或者国务院期货监督管理机构另有规定的除外。期货公司

不得从事或者变相从事期货自营业务。期货公司不得为其股东、实际控

制人或者箕他关联人提供融资，不得对外担保。

19、金融危机的具体表现是()o

I.金融资产价格大幅下跌

II.金融机构大规模倒闭或濒临倒闭

IH.股市或债市暴跌

IV.某上市公司股票急剧下跌

A、I、II、HI、IV

B、II、III.IV

C、I、III、IV

D、I、II、III

【参考答案】：D

【解析】某上市公司股票急剧下跌不足以说明已经出现金融危机。

20、财务顾问接受上市公司并购重组当事人委托的，应当指定()

名财务顾问主办人负责，同时，可以安排一名项目协办人参与。

A、1

B、2

C、3

D、5

【参考答案】：B

【解析】根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第20

条的规定，财务顾问应当与委托人签订委托协议，明确双方的权利和义

务.就委托人配合财务顾问履行其职责的义务、应提供的材料和责任划

分、双方的保密责任等事项做出约定。财务顾问接受上市公司并购重组

多方当事人委托的，不得存在利益冲突或者潜在的利益冲突。接受委托

的，财务顾问应当指定2名财务顾问主办人负责.同时，可以安排一名

项目协办人参与。

21、下列人中，不符合参与证券从业人员考试资格条件的是Oo

A、甲某，年满20周岁，本科文化

B、乙某，年满18周岁，大专文化

C、丙某，年满20周岁，初中文化

D、丁某，年满20周岁，高中文化

【参考答案】：C

【解析】《证券业从业人员资格管理办法》第七条规定，参加资格

考试的人员，应当年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行

为能力。故C项的丙某不符合参与证券业从业人员考试资格的条件。

22、我国记账式国债的特点有（）。

I.通过交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本

IL可上市转让，流通性好

HL可以记名、挂失，以无券形式发行

IV.期限有长有短，但更适合短期国债的发行

A、I、II、HETV

B、I、II、IV

C、I、II

D、I、IV

【参考答案】：A

【解析】记账式国债是由财政部面向全社会各类投资者、通过无纸

化方式发行的、以电子记账方式记录债权，并可以上市交易的债券。记

账式国债的特点包括：①可以记名、挂失，以无券形式发行可以防止证

券的遗失、被窃与伪造，安全性好；②可上市转让，流通性好；③期限

有长有短，但更适合短期国债的发行；④通过交易所电脑网络发行，可

以降低证券的发行成本；⑤上市后价格随行就市，具有一定的风险。

23、设立基金管理公司，应当具备的条件有（）。

I.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本

II.主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民

币

III.取得基金从业资格的人员达到法定人数

W.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

A、I.II

B、II.W

C.III.IV

D、I.II.Ill

【参考答案】：C

【解析】设立基金管理公司，应当经国务院证券监督管理机构批准,

并具备下列条件：（1）有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和

《中华人民共和国公司法》规定的章程。（2）注册资本不低于1亿元人

民币，且必须为实缴货币资本。（3）主要股东具有从事证券经营、证券

投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良

好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。

⑷取得基金从业资格的人员达到法定人数。(5)有符合要求的营业场所、

安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。(6)有完善的内部稽

核

24、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询

执业资格，并在中国证券业协会注册登记为（）O

A、证券分析师

B、证券咨询师

C、理财师

D、证券投资顾问

【参考答案】：D

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第7条的规定，向客

户提供证券投资顾问服务的人员。应当具有证券投资咨询执业资格，并

在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注

册为证券分析师。

25、投资者回避信用风险的最好办法是()

A、参考证券信用评级的结果

B、分散投资

C、增大投资于债券的比例，减少投资于股票的比例

D、投资于证券投资基金

【参考答案】：A

【解析】信用级别高的证券信用风险小：信用级别越低，违约的可

能性越大。

26、母公司组成子公司可以通过收购股份控制已有公司的方式，还

可以通过()方式。

A、投资设立新的公司

B、投资设立分公司

C、设立分支机枸

D、投资兼并

【参考答案】：A

【解析】母公司组成子公司可以有两种方式：一是投资设立新的公

司，二是通过收购股份控制已有的公司。

27、债券票面的基本要素有（）o

I.债券发行者名称

II.债券的票面利率

in.债券到期期限

IV.债券承销者名称

A、I.II

B、II.Ill

C、I.II.Ill

D、i.ii.in.iv

【参考答案】：c

【解析】通常，债券票面上有四个基本要素：（1）债券的票面价值;

⑵债券的到期期限；（3）债券的票面利率：（4）债券发行者名称。

28、下列有关短期融资券发行注册的表述中，正确的有（）o

I.中国银行间市场交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册

通知书》，注册有效期为1年

II.中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册

III.企业注册有效期内需要变更主承销商的应重新注册

IV.企业注册有效期内可一次发行或分期发行短期融资券

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.IILIV

D、I.IILIV

【参考答案】：c

【解析】交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，

注册有效期为两年。

29、()有时统称为“公债”o

A、政府债券和公司债券

B、金融债券和中央政府债券

C、公司债券和地方政府债券

D、中央政府债券和地方政府债券

【参考答案】：D

【解析】中央政府发行的债券称为“中央政府债券”或者“国债”，

地方政府发行的债券被称为“地方政府债券”；有时两者也统称为“公

债”。故本题选D。

30、.保荐机构应当对招股说明书进行验证，并在验证文件与()

之间建立索引关系。

A、尽职调查报告

B、发行保荐书

C、发行保荐工侑报名

D、工作底稿

【参考答案】：D

【解析】保荐机构应当对招股说明书进行验证，并在险证文件与工

作底稿之间建立起索引关系。

31、国际债券的计价货币通常是(),以便在国际资本市场筹集资

金。

A、夕卜国货币

B、国际通用货币

C、本国货币

D、本国货币或外国货币

【参考答案】：B

【解析】国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国

际通用货币，一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。

32、境内上市外资股发行准备过程中，需要聘请的法律顾问包括

()O

I.中国境内的企业法律顾问

II.中国境内的承销商法律顾问

III.中国境外的企业法律顾问

IV.中国境外的承销商法律顾问

A、I.II.III

B、I.ILW

C、I.III.IV

D、I.II.HLIV

【参考答案】：D

【解析】一般发行新股至少需聘请两类法律顾问：一类是企业的法

律顾问：另一类是承销商的法律顾问。这两类法律顾问根据发行要求的

不同，又分别包括两位法律顾问：一位是中国境内的法律顾问：另一位

是中国境外的法律顾问.

33、金融期货交易与普通远期交易存在的区别有()o

I.交易场所不同

II.交易的监管程度不同

III.交易内容的确定方式不同

IV.保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同

A.III.IV

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交

易之间存在以下区别：①交易场所和交易组织形式不同；②交易的监管

程度不同；③金融期货交易是标准化交易。远期交易的内容可协商确定;

④保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同。

34、自股东会会议决议通过之日起60日内，股东与公司不能抗成

股权收购协议的，股东可以自股东会会议决议通过之日起()日内向人

民法院提起诉讼。

A、30.0

B、45.0

C、60.0

D、90.0

【参考答案】：D

【解析】自股东会会议决议通过之日起60日内，股东与公司不能

达成股权收购协议的，股东可以自股东会会议决议通过之日起90日内

向人民法院提起诉讼。

35、按照交易对象是否依赖其他金融工具划分，金融市场可以分为

()O

I.一级市场

II.二级市场

III.原生市场

IV.衍生市场

A、I、II

B、I、III

C、I、II、III.IV

D、III.IV

【参考答案】：D

【解析】按照交易对象是否依赖其他金融工具划分，金融市场可以

分为原生市场和衍生市场。

36、下列选项中，属于基金份额持有人享有的权利的有()o

I.分享基金财产收益

II.参与分配清算后的剩余基金财产

III.召开基金份额持有人大会

IV.对基金管理人损害其合法权益的行为依法提起诉讼

A、I.II.III

B、I.IV

c、n.ni.iv

D、i.ii.in.iv

【参考答案】：D

【解析】根据《证券投资基金法》第46条的规定，基金份额持有

人享有下列权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金

财产；③依法转让或者申请赎回及持有的基金份额；④按照规定要求召

开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；⑤对基金份额持

有人大会审议事项行使表决权；⑥对基金管理人、基金托管人、基金服

务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；⑦基金合同约定的其他权

利。

37、金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等

方法，根据客户分级和()匹配原则，避免误导投资者和错误销售°

A、产品分级

B、产品规模

C、客户风险

D、产品收益

【参考答案】：A

【解析】理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风

险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风

险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误

导投资者和错误销售。

38、《证券法》主要修订的内容包括()o

I.完善了上市公司的监管制度，提高上市公司质量

II.加强对证券公司监管，防范和化解证券市场风险

III.加强对投资者特别是中小投资者权益的保护力度，建立证券投

资者保护基金制度

IV.对分业经营和管理、现货交易、融资融券、禁止国企和银行资

金违规进入股市等问题进行了修订

A、I.II

B、I.II.III

c、n.ni.iv

D、i.n.in.iv

【参考答案】：D

【解析】D

39、有限责任公司监事会中公司职工代表的比例不得低于()o

A、三分之一

B、三分之二

C、二分之一

D、四分之三

【参考答案】：A

【解析】根据《公司法》第51条的规定.有限责任公司设监事

会.应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表.其中职工代表的比

例不得低于1/3,具体比例由公司章程规定。监事会中的职工代表由

公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。

40、决定封闭式基金封闭期限长短的因素有()o

I.宏观经济形势H.基金规模

111.基金托管人的信用评级W.基金本身投资期限的长短

A、I.IV

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.HLIV

【参考答案】：A

【解析】决定基金封闭期限长短的因素主要有两个：一是基金本身

投资期限的长短：二是宏观经济形势。

41、中央银行主要通过()途径为商业银行充当最后贷款人。

I.票据再贴现

IL票据再抵押

HL抵押再贷款

IV.票据再抵押

A、I、IV

B、I、III

C、I、II、III、IV

D、II、III.IV

【参考答案】：A

【解析】央行通过票据再贴现和票据再抵押两种途径为商业银行及

其他金融机构充当最后贷款人。

42、参加证券业从业人员资格考试的人员。违反考试规则，扰乱考

场秩序的，()年内不得参加资格考试。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：A

【解析】根据《证券业从业人员资格管理办法》第20条的规定，

参加证券业从业人员资格考试的人员，违反考试规则，扰乱考场秩序的,

2年内不得参加证券业从业人员资格考试。

43、金融期货的主要交易制度有()o

I.标准化的期货合约和对冲机制

II.集中交易制度

in.无负债结算制度

IV,保证金制度

A、I.II.Ill

B、I.III.IV

C、II.III.W

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】金融期货的主要交易制度包括：①集中交易制度；②标准

化的期货合约和对冲机制；③保证金制度；④结算所和无负债结算制度;

⑤限仓制度：⑥大户报告制度：⑦每日价格波动限制及断路器规财。

44、以下法人机构中，开立证券账户时，需要由中国结算公司上海

分公司和深圳分公司直接受理的有()O

I.财务公司H.证券公司

III.基金管理公司IV.保险公司

A、I.II

B、n.m

c、in.iv

D、i.w

【参考答案】：B

【解析】证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账

户.需要前往中国结算公司上海分公司和深圳分公司现场办理开户手续.

45、下列说法错误的是()o

L市场利率趋于上升，为销售商确定销售价格拓宽了空间

H.国债的中标成本越高，国债的销售价格越高

HL为了增加手续费收入，国债的销售价格会提高

IV.为了加快资佥回收速度，国债的销售价格会降低

A、I、II、HI、IV

B、I、IEIII

C、IEIII

D、I、III

【参考答案】：D

【解析】市场利率趋于上升，限制了销售商确定销售价格的空间；

市场利率趋于下降，为销售商确定销售价格拓宽了空间。国债承销手续

费来源于其承销金额，为促进分销活动，承销商可能会降低价格。

46、证券公司办理集合资产管理业务，关于委托资产的表述，错误

的是（）。

I.单个客户参与金额不低于5万元人民币

II.委托资产应当是货币资金

III.委托资产应当是客户合法持有的证券投资基金份额、短期融资

券、金融衍生品等金融资产

IV.委托资产应当是股票或债券

A、I.III.IV

B、I.II.IV

C、I.II

D、II.III

【参考答案】：A

【解析】证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式

的资产。证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资

金数额不得低于人民币5万元；设立非限定性集合资产管理计划的，接

受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。

47、1987年，我国第一家专业性证券公司，即（）成立。

A、深圳特区证券公司

B、上海证券公司

C、大连证券公司

D、北京证券公司

【参考答案】：A

【解析】A

48、申请投资主办人注册的人员应当具备的条件有（）o

I.已取得证券从业资格

H.具有2年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历

III.具备良好的诚信记录及职业操守

IV.最近3年内没有受到监管部门的行政处罚

A、I、II、HI、IV

B、I、III、IV

c、口、in、iv

D、I、IEIII

【参考答案】：B

【解析】申请投资主办人注册的人员应当具备下列条件：（1）已

取得证券从业资格。（2）具有3年以上证券投资、研究、投资顾问或

类似从业经历。（3）具备良好的诚信记录及职业操守，且最近3年内

没有受到监管部门的行政处罚。（4）中国证券业协会规定的其他条件。

49、关于公司型基金的说法，下列说法正确的有（）o

I.公司型基金是依据基金公司章程设立

II.公司型基金以发行股份的方式募集资金

III.公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似

IV.公司型基金的持有人凭借持有的股份依法享有投资收益

A、I.II

B、I.II.III

C.III.IV

D、I.II.IILIV

【参考答案】：D

【解析】公司型基金是依据基金公司章程设立.在法律上具有独立

法人地位的股份投资公司，公司型基金以发行股份的方式募集资金.投

资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为投资公司的股

东.凭其持有的股份依法享有投资收益。公司型基金在组织形式上与股

份有限公司类似。南股东选举董事会.由董事会选聘基金管理公司，基

金管理公司负责管理基金的投资业务。

50、上市公司未按照规定披露信息，应承担的法律责任有（）。

I.处以30万元以上60万元以下的罚款

II.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告

III.对直接负责的主管人员处以10万元以上30万元以下的罚款

IV.责令改正，给予警告

A、II.III.IV

B、I.II.W

C、I.II.III

D、I.II.IILIV

【参考答案】：B

【解析】根据《证券法》第193条的规定，发行人、上市公司或者

其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记

载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，绐子警老，弟处以30万

元以上60万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人

员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。发行人、上市公

司或者其他信息披露义务人未按照规定报送有关报告，或者报送的报告

有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处

以30万元以上60万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接

责任人员给予警告

51、()是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产

或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

A、风险分散

B、风险对冲

C、风险转移

D、风险规避

【参考答案】：B

【解析】风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关

的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管

理策略C

52、证券公司办理集合资产管理业务，应当将集合资产管理计划资

产交由()托管。

A、证券公司

B、商业银行

C、制定证券经营人

D、资产托管机构

【参考答案】：D

【解析】证券公司办理集合资产管理业务，应当将集合资产管理计

划资产交由资产托管机构进行托管。

53、有甲、乙、丙、丁投资者4人，均申报卖出A股票，申报价格

和申报时间分别为：甲的卖出价10.70元，时间13:35；乙的卖出价格

10.40元，时间13:40；丙的卖出价10.75元，时间13:25；丁的卖出

价10.40元，时间是13：38o那么这四位投资者交易的优先顺序为()o

A、丁、乙、甲、丙

B、乙、丁、甲、丙

C、甲、丁、乙、丙

D、丙、甲、丁、乙

【参考答案】：A

【解析】买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者；较高

价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高

价格卖出申报。

54、除另有约定外，召开股东会会议应当于会议召开()日前通知

全体股东。

A、10

B、15

C、25

D、30

【参考答案】：B

【解析】根据《公司法》第41条的规定，召开股东会会议，应当

于会议召开15日前通知全体股东；但是，公司章程另有规定或者全体

股东另有约定的除外。

55、金融市场最重要的参与者是()。

A、政府部门

B、工商企业

C、金融机构

D、个人

【参考答案】：C

【解析】金融机构是金融市场最重要的参与者。

56、关于通过银行系统发行的凭证式国债，以下说法错误的是()o

A、可以到原购买网点提前兑取

B、可以上市流通

C、可以挂失

D、可以记名

【参考答案】：B

【解析】我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服

务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额

填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以凭证式国

债收款凭证记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。

57、根据我国《上市公司发行可转换公司债券实施办法》的规定，

可转债具体转股期限应由发行人根据()确定。

I.持有人要求

n.公司财务情况

in.流通股价格

w.可转债的存续期

A、II、III、IV

B、I、III、IV

C、II、IV

D、I.III

【参考答案】：c

【解析】根据我国《上市公司发行可转换公司债券实施办法》的规

定，具体转股期限应由发行人根据可转债的存续期及公司财务情况确定。

58、证券金融公司的组织形式为()o

A、股份有限公司

B、有限责任公司

C、合伙制企业

D、人独资公司

【参考答案】：A

【解析】证券金融公司的组织形式为股份有限公司。

59、沪、深证券交易所推出的质押式国债回购交易品种不同的有()

天。

I.1

II.14

III.63

IV.273

A、II.III

B、I.III

C、II.IV

D.III.IV

【参考答案】：D

【解析】上海证券交易所新质押式国债回购分为1天、2天、3天、

4天、7天、14天、28天、91天、182天9个回购品种。深圳证券交易

所现有质押式国债回购品种有1天、2天、3天、4天、7天、14天、

28天、63天、91天、182天、273天11个回购品种。63天、273天是

上海证券交易所目前没有推出的回购品种。

60、沪深300指数的基点为()o

A、1000

B、1500

C、2000

D、2500

【参考答案】：A

【解析】沪深300指数简称“沪深300”，成分股数量为300只，

指数基日为2004年12月31日，基点为1000点。

61、按风险起因的不同，下列不属于证券经纪业务的主要风险的是

OO

A、合规风险

B、管理风险

C、技术风险

D、信息风险

【参考答案】：D

【解析】证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过

程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。按风险起因不同,

经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。

62、我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权

交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节

的支持，具有积极作用的是Oo

A、主板市场

B、创业板市场

C、三板市场

D、四板市场

【参考答案】：D

【解析】四板市场又称区域性股权交易市场(区域股权市场)，是

为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，是

我国多层次资本市场的重要组成部分。对于促进企业特别是中小微企业

股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱

环节的支持，具有积极作用。

63、新股网上定价发行与网上竞价发行的不同之处在于()o

I.承销方式不同

II.发行价格的确定方式不同

III.认购成功者的确认方式不同

IV.认购方式不同

A、I.II

B.III.IV

C、II.III

D、I.IV

【参考答案】：C

【解析】新股网上定价发行与网上竞价发行的不同之处主要有两点:

一是发行价格的确定方式不同。定价发行方式事先确定价格；而竞价发

行方式是事先确定发行底价.由发行时竞价决定发行价。二是认购成功

者的确认方式不同。定价发行方式按抽签决定；竞价发行方式按价格优

先、同等价位时间优先原则决定。

64、开立证券账户应坚持()原则。

A、合法性与及时性

B、合法性与真实性

C、及时性与全面性

D、及时性与真实性

【参考答案】：B

【解析】开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。前者是指只

有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能到指定机构开立证券

账户；后者是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不

得有虚假隐匿。

65、在组织机构的设置上，会员制期货交易所与公司制期货交易所

的异同点有（）o

T.会员制期货交易所设会员大会，而公司制期货交易所设股东大会

IL会员制期货交易所设理事会，而公司制期货交易所设董事会

III.会员制期货交易所与公司制期货交易所都设总经理

IV.会员制期货交易所与公司制期货交易所都设监事会

A、I、III、IV

B、I、IV

C、I、H、III.IV

D、I、H、III

【参考答案】：D

【解析】公司制期货交易所设监事会，而会员制期货交易所不设。

66、全面的风险管理的含义不包括0。

A、全过程的风险管理

B、全部风险的管理

C、全方位的管理

D、全天候的管理

【参考答案】：D

【解析】全面的风险管理有四个方面的含义：（1）全过程的风险管

理。（2）全部风险的管理。（3）全方位的管理。（4）全面有效的组织措施。

67、下列关于证券公司直接投资业务子公司说法正确的是()o

I.直投子公司及其下属机构、直投基金为补充流动性或进行并购过

桥贷款的，可以负债经营

II.可以开展依法应当由证券公司经营的证券业务

in.可以对企业进行股权投资

IV.证券公司开展直接投资业务，应当按照监管部门规定设立直接

投资业务子公司

A、II、HI、IV

B、I、II

c、I、in、iv

D、I、n、III

【参考答案】：C

【解析】证券公司开展直接投资业务，应当按照监管部门规定设立

直接投资业务子公司；直投子公司及其下属机构、直投基金为补充流动

性或进行并购过桥贷款的，可以负债经营；不可以开展依法应当由证券

公司经营的证券业务；直投子公司下以使用自有资金或者使用直投基金,

对企业进行股权投资或债权投资。

68、申请发行可交换债券的公司应当具备的条件有()o

I.公司最近1期期末的净资产额不少于人民币3亿元

II.公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公亘债券

1年的利润

III.当次债券发行的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书

公告日前10个交易日均价计算的市值的70$.且应当将预备用于交换

的股票设定为当此发行的公司债券的担保物

N.公司组织机构健全.运行良好.内部控制制度不存在重大缺陷

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、II.III.W

【参考答案】：B

【解析】除I、II、IV项所列条件外，申请发行可交换债券的公司

还应当具备的条件有：申请人应当符合《证券法》《公司法》规定的有

限责任公司或者股份有限公司；当次债券发行的金额不超过预备用于交

换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的

70%.且应当将预备用于交换的股票设定为当次发行的公司债券的担保

物；经资信评级机构评级，债券信用级别良好；不存在《公司债券发行

试点办法》第八条规定的不得发行公司债券的情形。

69、（）是指以一种货币支付息票利息、以另一种不同的货币支付

本金的债券。

A、零息债券

B、附息债券

C、双货币债券

D、附认股权证债券

【参考答案】：C

【解析】双货币债券是指以一种货币支付息票利息、以另一种不同

的货币支付本金的债券。

70、下列不属于非法集资特征要求的是（）

A、未经有关部门依法批准吸收资金

B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣冷

C、承诺在一定期限内返还本金

D、向社会公众（不特定对象）吸收资金

【参考答案】：C

【解析】非法集资是指未经有关部门依法批准吸收资金，升通过媒

体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限

内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报，向社会公众(不

特定对象)吸收资金。

71、下列关于公司债券的特点，正确的有()o

I.公司债券是公司与特定债权人形成的债权债务关系

II.公司债券是一种可转让的债权债务关系

111.公司债券不是通过其他债权文书形式表现的

IV.同次发行的公司债券的偿还期是一样的

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】D

72、涉及证券市场的法律、法规分为四个层次，第二个层次是由()

制定并颁布的行政法规。

A、全国人民代表大会

B、国务院

C、全国人民代表大会常务委员会

D、证券监管部门

【参考答案】：B

【解析】第二个层次是指由国务院制定并颁布的行政法规。

73、金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一个时期固定资产()

的交易。

I.所有权

II.占有权

in.使用权

iv.收益权

A、I.II.Ill

B、I.II

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：C

【解析】金融租赁指由出租人根据承租人的请求，按双方事先的合

同约定，向承租人指定的出卖人，购买承租人指定的固定资产，在出租

人拥有该固定资产所有权的前提下，以承租人支付所有租金为条件，将

一个时期的该固定资产的占有、使用和收益权让渡给承租人。

74、期货交易所允许会员在保证金不足的情况下进行期货交易的，

应（）。

I.责令改正，给予警告，没收违法所得

II.处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法

所得不满10万元的，处10万元以上50万元以下的罚款；情节严重的,

责令停业整顿

III.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，可

以并处1万元以上10万元以下的罚款

TV.责令退还多收取的交易手续费

A、I、HI、IV

B、I、IV

C、I、II、III.IV

D、I、II、III

【参考答案】：D

【解析】期货交易所允许会员在保证金不足的情况下进行期货交易

的的，应责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上

5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10