中央银行学第十一章中央银行对金融市场的监管-第十三章中央银行的对外金融关系

第十一章中央银行对金融市场的监管本章要求重点掌握和了解

①中央银行监管金融市场的重要性和一般原则；

②中央银行对货币市场监管的主要内容；

③中央银行对资本市场监管的主要内容；

④中央银行对外汇市场监管的主要内容。

一、中央银行与金融市场的关系

1．中央银行是金融市场的监督管理者

2．中央银行是金融市场的调控者

3．中央银行是金融市场的中介者

第一节中央银行金融市场监管的一般概述二、中央银行金融市场监管的重要性

1．对金融市场监管是政府调节和管理国民经济的重要内容

2．对金融市场的监管有利于货币政策的实施

3．对金融市场的监管是监管整个金融业的客观需要

4．对金融市场的监管是防范和化解金融市场风险的客观需要三、金融市场监管的一般原则

1．公开、公平、公正的原则

2．全面监管的原则

3．效率性原则

一、对商业票据市场的监管

二、对同业拆借市场的监管

三、对国债市场的监管

第二节中央银行对货币市场的监管一、证券市场监管概述

1．证券市场监管的必要性

①保护投资者的利益

②维护证券市场健康稳定发展

③促进社会的安定和经济的稳定发展

2．证券市场监管的目标

3．证券市场监管的原则第三节中央银行对资本市场的监管二、对证券交易所和证券交易服务机构

的监管三、对证券发行市场的监管四、对证券交易市场的监管五、对证券市场信息披露监管六、对金融衍生市场的监管

第四节中央银行对外汇市场的监管一、外汇市场监管的必要性二、中国人民银行对银行结售汇

市场的监管三、中国人民银行对银行间外汇市场

的监管第十二章中央银行内部审计本章要求重点掌握和了解

①中央银行内部审计的职能与特点；

②中央银行内部审计的基本方式与方法；

③中央银行内部审计准则与审计证据；

④中央银行内部审计标准和审计程序。一、中央银行内部审计的职能

1．

经济监督职能

2．经济鉴证职能

3．经济评价职能二、中央银行内部审计的特点

1．专属性

2．分级管理，下查一级

3．系统性

4．相对独立性

三、中央银行内部审计的基本方式

1．现场审计方式：包括全面审计、专项审计和委托审计等方式。

2．非现场审计方式

①报送式的非现场审计

②计算机联网式的非现场审计四、中央银行内部审计的方法

1．内部审计方法

2．现场内部审计的基本方法

3．非现场内部审计的基本方法

4．抽样审计方法五、中央银行内部审计准则与证据六、中央银行内部审计标准与审计程序第十三章中央银行的对外金融关系本章要求重点掌握和了解

国际经济和金融发展的主要趋势，理解中央银行在对外金融关系中的地位与作用；掌握中央银行金融监管国际协作的必要性和主要内容；理解国际货币体系的发展变化与国际货币政策协调的必要性，掌握不同国际货币体系下国际货币政策协调的主要内容。一、世界经济一体化和区域集团化二、金融国际化趋势三、中国银行在对外金融关系中的地位

1．各国中央银行在对外金融关系中的地位和基本任务

2．中央银行与国际金融机构的关系

第一节金融国际化趋势与中央银行的对外金融关系一、金融监管国际协作的必要性二、国际清算银行与金融监管的国际协作三、金融监管国际协作的内容巴塞尔协议，有效银行监管的核心原则

第二节中央银行金融监管的国际协作一、国际货币体系的发展与变化

1．国际货币体系概述

2．历史沿革

3．当前国际货币体系发展的特点二、国际货币政策协调

国际货币政策协调的必要性、方式、内容和作用第三节国际货币体系与中央银行货币

政策协调三、不同国际货币体系下的货币政策

协调

1．布雷顿森林体系下的国际货币政策协调

2．牙买加体系下的国际货币政策协调

3．欧元产生后的国际货币政策协调课后总复习一、解释并比较下列每组概念1、一元式中央银行与二元式中央银行：2、法定准备金与超额准备金：３、经济发行与财政发行：４、贴现与再贴现：５、差额清算与实时全额清算：６、扩张性货币政策与紧缩性货币政策：７、基础货币与货币供应量：８、内部时滞与外部时滞：９、货币供给内生性与货币供给外生性：１０、集中监管体制与分业监管体制：二、简答题１、简述中央银行的性质与职能。２、试述中央银行按经济区域设置分支机构的优点和按行政区划设置分支机构的缺陷。３、中央银行为什么对政府要保持一定的独立性。４、一般在什么情况下中央银行发行债券？其目的为何？５、中央银行的存款业务与商业银行有何不同特点？６、试分析中央银行资产业务活动对基础货币的影响。７、简述稳定物价与经济增长之间的关系。８、试分析货币供应量作为中介指标的优缺点。９、试分析利率作为中介指标的优缺点。１０、试述法定存款准备金政策的作用过程及其局限性。１１、试述再贴现政策的作用过程及其局限性。１２、试述公开市场操作的作用过程及其优点。１３、简述凯恩斯学派与货币学派货币政策传导机制的理论分歧。１４、简述货币政策财富效应的传导过程。三、论述题１、联系实际，你认为应如何完善我国外汇储备的经营管理？２、今年以来，我国央行连续三次提高法定存款准备金率，其背景及目的如何？３、以金融监管的一般理论为依据，分析金融监管的必要性。４、根据我国当前经济运行中的突出问题，你认为我国央行应该采取哪些政策措施？四、新闻解读１、新快报讯据台湾《联合报》报道，中国人民银行在除夕的前一天晚上宣布，将自2月25日起上