2026年证券从业《证券交易》强化训练卷

2026年证券从业《证券交易》强化训练卷考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（本大题共60小题，每小题1分，共60分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项字母填在答题卡相应位置。）1.证券交易活动必须遵循的原则不包括以下哪一项？A.公开原则B.公平原则C.合法原则D.自主原则2.证券交易通常发生在哪个市场环节？A.发行市场B.流通市场C.投资咨询市场D.融资租赁市场3.以下哪种证券交易方式是指交易价格由买方和卖方通过竞价方式决定？A.固定价格交易B.竞价交易C.协商交易D.挂牌交易4.我国目前股票交易的主要价格形成方式是？A.固定价格询价B.集合竞价和连续竞价C.协商定价D.竞价拍卖5.证券交易所以什么为目的？A.保障投资者收益最大化B.为证券发行和交易提供场所、设施和服务C.直接干预证券价格D.规避证券交易风险6.以下哪个机构主要负责证券登记和过户工作？A.证券交易所B.证券公司C.中国证券登记结算有限责任公司D.中国证监会7.证券登记结算采用什么制度？A.T+0交收B.T+1交收C.T+N交收D.滚动交收8.投资者委托证券公司买卖证券时，指令的内容必须包括？A.交易方向（买入或卖出）B.证券名称或代码C.买入或卖出的价格D.以上所有9.下列哪种委托指令允许投资者指定买进或卖出的价格？A.市价委托B.限价委托C.零价委托D.撤销委托10.证券公司接受投资者委托后，必须按照什么原则执行委托？A.利益优先原则B.收费优先原则C.投资者意愿优先原则D.证券公司收益优先原则11.证券公司为投资者提供证券交易服务，向投资者收取的费用称为？A.发行费B.印花税C.交易佣金D.过户费12.以下哪种指令是在交易所交易期间，买方或卖方申报的、在规定的价格和数量内，可以随时成交的订单？A.止损委托B.止盈委托C.市场委托D.限价委托13.当买入或卖出申报价格高于当前最佳卖价或买价时，该申报如何撮合？A.无法撮合B.以当前最佳价格撮合C.按申报价格撮合D.需要投资者确认后撮合14.证券交易中，投资者卖出自己并不持有的证券进行的交易称为？A.证券转手交易B.证券借贷交易C.信用交易D.融券交易15.融资融券业务的保证金比例不得低于？A.50%B.100%C.150%D.200%16.证券公司为客户进行融资融券业务提供的资金或证券称为？A.交易工具B.信用额度C.交易信息D.投资建议17.证券公司经营融资融券业务，必须具备哪些条件？（多条件选择，请根据实际选项填写）A.符合规定条件的资本B.有效的业务管理制度和风险控制措施C.证券交易和投资咨询业务资格D.具备相应资格的业务人员18.投资者信用证券账户的证券余额不得低于？A.信用额度B.维持担保比例要求的最低证券价值C.保证金余额D.交易总额19.维持担保比例是指什么？A.信用证券账户中的证券市值与融资余额的比率B.信用证券账户中的证券市值与融券余额的比率C.保证金余额与担保物价值的比率D.投资者总资产与总负债的比率20.当维持担保比例低于约定的最低维持担保比例时，证券公司应采取什么措施？A.提供补充担保B.出具风险警示函C.实施强制平仓D.以上都是21.下列哪种行为不属于内幕交易？A.知晓内幕信息的人员利用该信息买卖相关证券B.向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利C.通过市场调研公开收集的信息进行交易D.证券公司从业人员利用内幕信息建议客户买卖22.内幕信息是指在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。以下哪项不属于内幕信息？（多条件选择，请根据实际选项填写）A.公司股权结构发生重大变化B.公司董事、高级管理人员的行为可能依法承担重大责任C.公司的财务会计报告或者年度报告被注册会计师出具保留意见、否定意见或者无法表示意见的审计报告D.证券市场总体行情信息23.证券自营业务是指证券公司以什么身份进行的证券买卖业务？A.代理投资者买卖B.机构投资者C.自有资金进行买卖D.经纪商24.证券公司从事自营业务，其自营业务资金应与什么分离？A.银行存款B.集合资产管理业务资金C.公司营运资金D.投资者资金25.证券自营业务的禁止行为不包括？A.违规使用他人账户进行交易B.使用自有资金进行交易C.不以公司名义进行自营业务D.与他人串通操纵证券价格26.证券公司从事资产管理业务，应向中国证监会申请什么业务资格？A.证券经纪业务资格B.证券投资咨询业务资格C.融资融券业务资格D.资产管理业务资格27.集合资产管理计划的份额登记在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司或深圳分公司进行的是？A.银行托管B.证券登记C.资金结算D.风险监控28.资产管理业务的投资者人数累计不得超过？A.200人B.300人C.500人D.1000人29.证券公司及其董事、监事、高级管理人员、从业人员参与其所管理的证券资产管理计划的交易，必须遵守什么原则？A.利益优先原则B.公平原则C.投资者利益优先原则D.收益最大化原则30.证券公司办理经纪业务，不得在证券交易场所内或者场所外，以什么方式承诺给客户保本或者承诺最低收益？A.明示或暗示B.口头C.书面D.私下31.证券公司及其从业人员在证券交易活动中，不得对客户买卖证券提供什么建议？A.价值分析建议B.证券投资建议C.保本承诺D.风险提示32.证券公司为客户办理证券交易结算资金存管业务，应当与哪个机构签订协议？A.中国证监会B.证券交易所C.中国证券登记结算有限责任公司D.中国人民银行33.证券交易中发生的亏损，投资者应向谁承担赔偿责任？A.证券公司B.证券交易所C.证券登记结算公司D.发行人34.投资者委托证券公司办理证券交易业务，未事先口头或书面声明权利义务，其委托是否有效？A.有效B.无效C.视情况而定D.需证券公司确认35.证券交易风险包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。以下哪种风险是指因市场供求关系失衡导致证券价格大幅波动的风险？A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险36.证券公司为证券发行人提供保荐服务，应当履行什么职责？A.协助发行人履行信息披露义务B.对发行人的申请文件进行审慎核查C.确保发行成功D.承担发行失败的全部责任37.证券公司为客户办理融资融券业务，应当对客户的什么情况进行尽职调查？A.投资经验B.财务状况C.信用状况D.以上都是38.证券交易中，证券公司接到客户撤单通知后，在委托未成交前应当如何处理？A.无需处理B.立即撤销已申报的订单C.视情况决定是否撤销D.先执行后通知客户39.以下哪种证券交易行为违反了证券交易场所的业务规则？A.在交易时间内，通过证券交易系统发出交易指令B.买卖有价证券C.伪造、篡改交易指令D.按规定申报竞价40.证券登记结算机构办理证券登记，应当保证什么？A.登记的准确性和完整性B.交易的高效性C.交易的公平性D.交易的保密性41.证券公司从事证券经纪业务，其注册资本最低限额为人民币多少元？A.1000万B.2000万C.5000万D.1亿元42.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为人民币多少元？A.5000万B.1亿C.2亿D.5亿43.证券公司经营证券自营、资产管理业务，除注册资本外，还必须具备多少元以上的净资本？A.1亿B.2亿C.5亿D.10亿44.证券公司及其从业人员在证券交易活动中，禁止利用职务便利，获取内幕信息，利用内幕信息买卖证券，或者泄露该信息，否则将受到什么处罚？A.警告B.罚款C.没收违法所得D.以上都是45.证券公司违反规定，未按照规定对证券经纪客户资产实行独立保管，或者未按照规定分离自营业务资金与客户资金，将受到什么处罚？A.警告B.罚款C.没收违法所得D.以上都是46.投资者买卖证券需要缴纳的税费不包括？A.证券交易印花税B.证券交易监管费C.证券公司交易佣金D.营业税47.证券交易的结算方式主要分为现金结算和证券结算。以下哪种属于现金结算？A.股票买卖B.债券回购C.融资融券还款D.以上都不是48.证券公司为客户办理证券交易结算资金存管业务，应当保证客户的什么？A.资金安全B.交易便捷C.收益最大化D.风险最小化49.证券公司从业人员在离开原证券公司后多少个月内，不得直接或者间接从事原证券公司主营业务相关的活动？A.3个月B.6个月C.1年D.2年50.证券投资者教育的主要目的是什么？A.提高证券公司盈利能力B.增强投资者风险意识和投资能力C.扩大证券市场规模D.替代证券投资咨询51.证券交易中，集合竞价阶段，对申报哪些价格进行集合处理？A.买入B.卖出C.买入和卖出D.以上都不是52.证券交易中，连续竞价阶段，价格优先原则是指？A.价格高的买盘优先撮合B.价格低的卖盘优先撮合C.最先申报的订单优先撮合D.买入价优先于卖出价53.证券公司为客户提供的交易软件，其功能应确保投资者能够什么？A.及时了解市场行情B.安全下达交易指令C.便捷查询交易信息D.以上都是54.证券交易中，投资者委托证券公司卖出证券，但证券账户中没有足额证券，这种情况下属于？A.有价证券卖空B.透支交易C.合法交易D.挂失交易55.证券公司为客户开立信用证券账户，应当与客户签订什么？A.证券交易委托协议B.信用证券账户协议C.融资融券合同D.证券资产管理合同56.证券公司从事资产管理业务，其高级管理人员应当具备什么资格？A.证券从业资格B.证券投资咨询资格C.资产管理业务资格D.中国证监会规定的其他资格57.证券登记结算机构应当保证证券登记记录的什么？A.安全性B.完整性C.准确性D.以上都是58.证券公司及其从业人员在证券交易活动中，不得私下接受客户委托或者接受客户全权委托代为买卖证券，该规定旨在防止什么行为？A.内幕交易B.操纵市场C.代客理财D.不当得利59.证券公司经营哪些业务，必须取得中国证监会的批准？A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.以上都是60.证券交易的基本流程包括开户、委托、成交、清算、交收等环节。哪个环节标志着证券交易完成？A.成交B.清算C.交收D.开户二、多项选择题（本大题共40小题，每小题1.5分，共60分。在每小题列出的五个选项中，有多项是符合题目要求的。请将正确选项字母填在答题卡相应位置。多选、少选、错选均不得分。）61.证券交易的基本原则包括哪些？A.公开原则B.公平原则C.自愿原则D.诚实信用原则E.合法原则62.证券交易程序包括哪些主要环节？A.开户B.委托C.成交D.清算E.宣布63.下列哪些属于委托指令的内容？A.证券名称或代码B.交易数量C.买入或卖出方向D.交易价格E.委托有效期限64.证券公司接受投资者委托后，可以如何处理委托指令？A.按照委托人的意愿执行B.修改委托内容后执行C.拒绝执行D.与其他投资者协商后执行E.不经委托人同意转委托给他人执行65.下列哪些属于证券交易风险？A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.法律风险E.流动性风险66.融资融券业务的主要风险包括哪些？A.市场风险B.信用风险C.违约风险D.流动性风险E.操作风险67.证券自营业务的特点包括哪些？A.自有资金经营B.追求盈利C.自主决策D.与经纪业务分离E.受到严格监管68.资产管理业务的主要特征包括哪些？A.独立运作B.专业管理C.风险隔离D.投资者利益优先E.保本保收益69.证券公司从事资产管理业务，应当遵循哪些原则？A.合法合规原则B.客户利益优先原则C.公平原则D.公开原则E.严格内控原则70.证券公司从业人员禁止的行为包括哪些？A.泄露客户商业秘密B.利用内幕信息C.收受贿赂D.私下接受客户委托E.接受客户全权委托代为买卖证券71.证券交易印花税的纳税人是谁？A.买方投资者B.卖方投资者C.证券公司D.证券交易所E.中国证券登记结算公司72.证券公司经营证券经纪业务，应当具备哪些条件？A.有健全的内部控制制度B.有合格的管理人员和从业人员C.注册资本最低限额达到规定要求D.具有必要的办公场所和设施E.中国证监会规定的其他条件73.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为多少元？（多选正确选项）A.5000万B.1亿C.2亿D.5亿E.10亿74.内幕信息的主要来源包括哪些？A.公司发行人掌握的信息B.公司董事、监事、高级管理人员掌握的信息C.证券监督管理机构工作人员掌握的信息D.证券市场分析信息E.上市公司并购重组信息75.证券公司为客户办理证券交易结算资金存管业务，应当与哪个机构签订协议？（多选正确选项）A.中国证监会B.证券交易所C.中国证券登记结算有限责任公司D.中国人民银行E.证券登记结算分公司76.证券公司从业人员在离开原证券公司后，多久内不得从事原证券公司主营业务相关的活动？A.3个月B.6个月C.1年D.2年E.永久禁止77.证券交易中，集合竞价阶段如何处理有效申报？A.按照最大成交量原则确定撮合价格B.按照价格优先原则确定撮合价格C.按照时间优先原则确定撮合价格D.所有买入申报按相同价格撮合E.所有卖出申报按相同价格撮合78.证券交易中，连续竞价阶段，哪些情况会导致订单撤销？A.委托价格条件发生变化B.委托时间已过C.委托数量不足D.市场价格触及限价E.证券公司系统故障79.证券公司经营证券自营业务，其自营业务资金应与什么分离？A.银行存款B.集合资产管理业务资金C.公司营运资金D.投资者资金E.公司其他业务资金80.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人员应当具备什么资格？（多选正确选项）A.证券从业资格B.证券投资咨询资格C.资产管理业务资格D.中国证监会规定的其他资格E.财经类院校毕业证书81.证券登记结算机构为证券公司提供的服务包括哪些？A.证券登记B.证券托管C.证券交易D.资金结算E.风险监控82.证券公司从业人员在证券交易活动中，禁止哪些行为？A.泄露内幕信息B.利用客户账户从事自营业务C.接受客户全权委托D.私下接受客户委托E.向客户承诺收益或分担损失83.证券投资者教育的主要内容包括哪些？A.证券市场基础知识B.投资产品风险特征C.投资决策方法D.证券公司业务规则E.法律法规和投资者保护知识84.证券交易中，关于市价委托和限价委托，以下说法正确的有哪些？A.市价委托能保证以最优价格成交B.限价委托可能无法成交C.市价委托适用于市场波动剧烈时D.限价委托适用于对价格有明确预期的投资者E.两种委托都需支付交易佣金85.证券公司经营证券经纪业务，其高级管理人员应当具备什么资格？（多选正确选项）A.证券从业资格B.证券投资咨询资格C.证券承销与保荐资格D.资产管理业务资格E.中国证监会规定的其他资格86.证券交易中，以下哪些属于市场风险因素？A.宏观经济政策变化B.证券市场供求关系变化C.上市公司经营状况变化D.证券公司经营状况变化E.自然灾害87.证券公司为客户开立信用证券账户，应当与客户签订什么？（多选正确选项）A.信用证券账户协议B.融资融券合同C.证券交易委托协议D.证券资产管理合同E.证券登记协议88.证券公司从业人员禁止利用职务便利，获取内幕信息，利用内幕信息买卖证券，或者泄露该信息，该规定旨在防止什么？（多选正确选项）A.内幕交易B.操纵市场C.代客理财D.不当得利E.资金挪用89.证券登记结算机构办理证券登记，应当保证什么？（多选正确选项）A.登记的准确性和完整性B.登记的安全性C.登记的及时性D.登记的公开性E.登记的低成本性90.证券公司经营证券自营业务，其自营业务范围必须符合中国证监会的什么？A.审批B.核准C.登记D.公告E.指导试卷答案一、单项选择题1.D2.B3.B4.B5.B6.C7.B8.D9.B10.C11.C12.C13.B14.D15.C16.B17.B18.B19.A20.C21.C22.D23.C24.B25.C26.D27.B28.B29.C30.A31.C32.C33.A34.B35.B36.B37.D38.B39.C40.A41.D42.D43.C44.D45.D46.C47.B48.A49.C50.B51.C52.A53.D54.B55.B56.D57.D58.B59.D60.C二、多项选择题61.ABCE62.ABCD63.ABCE64.AC65.ABCE66.ABCDE67.ABCD68.ABCDE69.ABCE70.ABCDE71.AB72.ABCDE73.BCD74.ABCE75.CE76.CD77.A78.ABDE79.BDE80.ABCD81.ABD82.ABCDE83.ABCDE84.BCD85.AE86.ABCE87.AB88.AB89.ABC90.AB解析一、单项选择题1.D解析思路：证券交易应遵循公开、公平、公正、自愿、有偿、诚实信用的原则。自主原则并非证券交易的基本原则。2.B解析思路：证券交易主要发生在流通市场，即已经发行的证券进行买卖的市场。3.B解析思路：竞价交易是指通过买卖双方公开竞价来确定交易价格的方式，是证券交易的主要方式。4.B解析思路：我国股票交易主要采用集合竞价（开盘时）和连续竞价（交易期间）两种方式，都属于竞价交易范畴。5.B解析思路：证券交易所以提供证券交易场所、设施和服务，组织公平交易为基本职能。6.C解析思路：中国证券登记结算有限责任公司是负责证券登记和过户的核心机构。7.B解析思路：我国证券交易普遍采用T+1交收制度，即交易日当天成交，下一个交易日完成资金和证券的交收。8.D解析思路：有效委托必须包含交易方向、证券名称或代码、交易数量、买入或卖出方向以及委托有效期限等要素。9.B解析思路：限价委托允许投资者指定买进或卖出的价格，买价或卖价必须符合该指定价格。10.C解析思路：证券公司接受投资者委托后，必须按照投资者的意愿执行委托，投资者意愿优先。11.C解析思路：交易佣金是证券公司为投资者提供证券交易服务而收取的费用。12.C解析思路：市场委托是指以当前市场上最有利的价格立即成交的订单。13.B解析思路：买入或卖出申报价格高于当前最佳卖价或买价时，会以当前最佳价格（即对手方的最佳价格）撮合成交。14.D解析思路：融券交易是指投资者卖出自己并不持有的证券进行的交易。15.C解析思路：根据规定，融资融券业务的保证金比例不得低于150%。16.B解析思路：证券公司为客户提供的资金或证券，用于融资融券交易，称为信用额度。17.D解析思路：证券公司经营融资融券业务，需要具备相应资格的业务人员、健全的制度、足够的资本和风险控制措施等。18.B解析思路：投资者信用证券账户的证券余额不得低于维持担保比例要求的最低证券价值。19.A解析思路：维持担保比例是指信用证券账户中的证券市值与融资余额的比率。20.C解析思路：当维持担保比例低于约定的最低维持担保比例时，证券公司应要求客户补充担保物或实施强制平仓，其中强制平仓是最终措施。21.C解析思路：通过市场调研公开收集的信息进行交易不属于内幕交易。22.D解析思路：证券市场总体行情信息属于公开信息，不属于内幕信息。23.C解析思路：证券自营业务是指证券公司以自身名义、使用自有资金进行的证券买卖业务。24.B解析思路：证券公司经营自营业务，其自营业务资金应与经纪业务资金、资产管理业务资金等严格分离。25.C解析思路：证券公司不得以公司名义进行自营业务，自营业务应使用特定账户进行。26.D解析思路：证券公司从事资产管理业务，必须向中国证监会申请资产管理业务资格。27.B解析思路：集合资产管理计划的份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的上海分公司或深圳分公司进行。28.B解析思路：根据规定，集合资产管理计划的投资者人数累计不得超过200人。29.C解析思路：证券公司及其相关人员参与自营或资管计划的交易，必须遵守投资者利益优先原则。30.A解析思路：证券公司不得承诺给客户保本或承诺最低收益，即使是口头或暗示。31.C解析思路：证券公司及其从业人员对客户买卖证券提供投资建议属于其职责范围，但不得承诺收益或分担损失。32.C解析思路：证券公司为客户开立信用证券账户，必须与客户签订信用证券账户协议。33.A解析思路：证券交易中发生的亏损，投资者应首先向证券公司追偿，证券公司承担代理买卖过程中因过错造成的损失。34.B解析思路：投资者委托证券公司办理证券交易业务，即使未书面声明，委托行为也可能被视为有效，但风险由投资者自行承担。35.B解析思路：市场风险是指因市场供求关系失衡导致证券价格大幅波动的风险。36.B解析思路：保荐机构（证券公司）的主要职责是审慎核查发行人的申请文件，协助其履行信息披露义务。37.D解析思路：证券公司为客户办理融资融券业务，必须对客户的投资经验、财务状况、信用状况等进行全面尽职调查。38.B解析思路：证券公司接到客户撤单通知后，在委托未成交前应当立即撤销已申报的订单。39.C解析思路：伪造、篡改交易指令违反了证券交易场所的业务规则。40.A解析思路：证券登记结算机构办理证券登记，必须保证登记的准确性和完整性。41.D解析思路：证券公司经营证券经纪业务，其注册资本最低限额为1亿元人民币。42.D解析思路：证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为5亿元人民币。43.C解析思路：证券公司经营证券自营、资产管理业务，除注册资本外，还必须具备2亿元以上的净资本。44.D解析思路：违反内幕交易规定的行为将受到警告、罚款、没收违法所得等处罚，构成犯罪的还需承担刑事责任。45.D解析思路：上述违反规定的行为都可能受到警告、罚款、没收违法所得等处罚。46.C解析思路：证券交易印花税、证券交易监管费属于投资者买卖证券需要缴纳的税费，证券公司交易佣金是证券公司收取的费用。47.B解析思路：债券回购主要采用现金结算，即到期时以现金支付回购差价。股票买卖、融资融券还款等通常采用证券结算。48.A解析思路：证券公司为客户办理证券交易结算资金存管业务，应当保证客户交易结算资金的安全。49.C解析思路：证券公司从业人员在离开原证券公司后1年内，不得直接或者间接从事原证券公司主营业务相关的活动。50.B解析思路：证券投资者教育的主要目的是增强投资者风险意识和投资能力。51.C解析思路：集合竞价阶段，对买卖双方的申报进行集合处理，以确定最优成交价格。52.A解析思路：连续竞价阶段，价格优先原则是指价格高的买盘优先撮合，即买价高于或等于卖价的订单优先成交。53.D解析思路：交易软件功能应确保投资者能够及时了解市场行情、安全下达交易指令、便捷查询交易信息。54.B解析思路：投资者委托证券公司卖出证券，但证券账户中没有足额证券，属于透支交易行为。55.B解析思路：证券公司为客户开立信用证券账户，应当与客户签订信用证券账户协议。56.D解析思路：证券公司从事资产管理业务，其高级管理人员应当具备中国证监会规定的其他资格。57.D解析思路：证券登记结算机构应当保证证券登记记录的安全、完整、准确。58.B解析思路：禁止私下接受客户委托或接受客户全权委托代为买卖证券，旨在防止操纵市场行为。59.D解析思路：证券公司经营证券经纪、承销与保荐、证券自营、资产管理等业务，都必须取得中国证监会的批准。60.C解析思路：证券交易的交收环节标志着证券交易完成，即买方支付了款项，卖方交付了证券。二、多项选择题61.ABCE解析思路：证券交易的基本原则包括公开原则、公平原则、自愿原则、诚实信用原则和合法原则。自主原则不是基本原则。62.ABCD解析思路：证券交易程序包括开户、委托、成交、清算、交收等主要环节。63.ABCE解析思路：委托指令的内容包括证券名称或代码、交易数量、买入或卖出方向、委托有效期限等。交易价格可以是限价也可以是市价，但不是必须包含的内容。64.AC解析思路：证券公司接受投资者委托后，应当按照委托人的意愿执行，不得擅自修改。拒绝执行需要符合法定条件。转委托需要事先征得委托人同意。65.ABCE解析思路：市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险都属于证券交易风险。66.ABCDE解析思路：融资融券业务涉及市场风险（价格波动）、信用风险（对手方违约）、违约风险（无法偿还融资）、流动性风险（无法及时卖出证券）、操作风险（系统或流程错误）。67.ABCD解析思路：证券自营业务特点包括自有资金经营、追求盈利、自主决策、与经纪业务分离，并受到严格监管。68.ABCDE解析思路：资产管理业务特征包括独立运作、专业管理、风险隔离、投资者利益优先、通常不保本保收益。69.ABCE解析思路：证券公司从事资产管理业务，应遵循合法合规原