动产质押部监管人员规章制度

动产质押部监管人员规章制度

为了保证质押监管部监管项目正常的生产和工作秩序，规范

部门职能，树立良好的形象和精神风貌，使侦押监管部监管人员

成为规范、有序、高效的生产组织队伍，特对质押监管部监管

人员制订如下规章制度：

第一条监管人员实行月工作时间制，每月工作25天，休息

5天。根据项目需要安排1—2名监管人员当班，安排其他人员

进行倒班。

第二条监管人员严格按照相应的《质押监管监管员作业指

导书》执行，监管实地要根据各项目的特点由运营经理制定切

实的监管人员具体规定并督促执行。

第三条工作时间内，监管员统一穿着指定服装，并佩戴胸

牌、安全帽等必要的保护用具。时刻以安全为重，危害到安全

的事宜坚决不做。若因个人原因导致发生安全事故，责任由当

事人全部负责。

第四条监管员必须爱护办公室及宿舍的一切设备，并保证

清洁卫生，不允许私自改动或损坏、丢失，违者将按原值给予

处罚或赔偿。

第五条监管人员工作期间，必须养成撰写《工作日志》的

习惯，《工作日志》也做为考核监管人员工作情况、出勤情况

的标准之一。

第六条XX对监管人员的出勤情况随时抽查，若发现未按

时到岗或擅自离岗情况者，视情节给予警告、罚款，情节特别

严重者依法解除劳动关系。

第七条监管人员因私确实需要请事假者，必须提前三天向

部门经理提出申请，部门经理根据请假天数向公司领导报批，

由部门经理安排好合适的交接班人员后，待公司领导允许方准

批准Q监管人员有病休假须持医院休假证明，经公司经理签字

后方能按病假处理（急诊休假证明一次有效3天，慢性病休假

证明一次有效7天）。

第八条监管人员请事、病假可与每月规定的休假相抵扣，

若不够抵扣时，按照日工资标准给予扣除。

第九条监管人员无故旷工者，罚款100元/天，连续旷工3

天及以上者依法解除劳动关系并扣除当月全部工资。

第十条监管人员监管期间须遵守工作纪律，恪尽职守，严

禁接受企业的贿赂，严禁对企业提出与工作无关的要求。

第十条监管人员因个人原因辞职时，必须提前一个月向公

司提交书面的辞职报告，以便公司尽早安排接替人员，保证监

管工作的稳定持续。

第十一条劳动纪律管理是一项严肃的工作，相关领导都应

给予高度重视，认真负责。

第十二条公司可根据工作需要和员工工作能力及表现调整

员工工作岗位、增加相应待遇等。无正当理由员工必须服从工

作分配和调动，对不服从工作分配及工作调动的按待岗对待，

符合终止或解除劳动合同条件的，公司会提前一周通知本人,

依法终止或解除劳动关系。

第十三条本规定自下发之日起执行，第十四条本规定由公

司司务会负责解释。

动产质押监管指导书

质押融资项目的监管流程，便于监管人员的操作，更好的

控制项目风险。适用范围：质押监管中心、各监管点。

职责：L项目经理负责《质押业务操作指导书》的制定和

修改。

2.监管点负责《质押业务操作指导书》的实施。

3.质押监管中心负责《质押业务操作指导书》的监督检查。

4.该项目实行分级负责制，各级人员对各自工作负责。

惠州市金泽国际物流有限公司编制201*年1月目录

第一部分公司简介一、公司简介二、组织架构

第二部分监管业务简介一、动产质押监管二、项目接管三、

监管机构设置第三部分监管操作流程一、操作模式二、监管业

务流程三、日常巡查流程第四部分管理制度一、休假管理办法

二、定期轮换制度三、责任承担制度四、监管员工作细则五、

监管员绩效考核六、监管员工作纪律第五部分风险控制一、项

目风险处理措施

第一部分公司简介一、公司简介

惠州市金泽国际物流有限公司原名惠州市金泽国际物流园

区管理有限公司，成立于201*年9月，是金泽集团属下子公司,

每个监管点根据实际情况配置相应数量的人员，人员数量

至少两名；每个监管点至少有一名与公司正式签约的监管员；

监管员实行轮岗制度，监管员在一个监管点的驻点时间一般为

3-6个月。3）质物盘点

我方为出质人出具《质物清单》，并建立监管区域标示牌

（如下）。

XXX银行徽标XXX银行质押物资惠州市金泽国际物流有限

公司第（）号仓库厂区平面图（监管区域用红线勾出）三、监

管操作管理机构1、组织架构

2、岗位责任1）质押监管中心

设经理一名，统管质押监管业务。2）质押业务部

质押业务部主要负责业务的开发、开展和维护。3）质押管

理部

质押管理部是整个质押监管业务的风险控制中心。①业务

管理：

A、合同管理，包括合同的制定、下发、使用、审核、签章、

保存。

B、质押业务手续的办理，包括办理质解押手续、传递数据

报表。C、项目管理，包括项目的审批、上报、出质人相关材料

的收集存档。D、现场管理，包括监管员的考核、调配、现场布

置等。

②业务巡查：主要是根据公司的各种管理制度，监管流程

检查监管点的制度实施情况。发现问题签发《整改通知书》及

时整改。③业务核算：主要核算各监管项目的收入和相关费用。

④后勤保障：主要是对各监管项目提供工作和生活保障，

包括各种办公用品和生活用品的配备、补充和及时更换，各种

硬件设施的安装、维护及故障的解决。第三部分监管操作流程

一、操作模式

动产质押总量控制即在质押期间按照银行的授信额度，融

资企业需在监管仓库保有最低库存量，当实际库存量大于最低

库存量时融资企业可就超出的库存向监管方申请提货，当实际

库存量等于最低库存量时没有银行的书面出库指令融资企业不

允许提货。

金泽物流监管中心

关于监管库存：该库存与银行授信额度相匹配，由银行设

定最低监管库存，处于最低监管库存以上时，企业可直接向监

管方申请出入库；处于最低监管库存时，未经银行解押，禁止

出库。关于安全库存：将最低监管库存的120%设为警戒线，在

警戒线与最低监管库存之间的库存量称为安全库存。当质物库

存量在安全库存时，金泽监管人员及时通知企业补货。在达到

安全库存时，仍可允许企业出库。

关于自由库存：安全库存以上为自由库存，企业可直接向

金泽物流质押监管中心申请，经金泽方为其办理出库手续。二、

监管业务流程1、业务操作总流程

金泽

2、操作子流程2、1增加质物流程企业向银行申请贷款银

行批准金泽现场监管员根据《盘点清单》进行盘点企业提供

《盘点清单》《盘点清单》，原件给到金泽现场监管员核对质押

物品数量、品型、外观、重量等是否与质物明细单内容相符合

金泽现场监管员将质押物品登记标识以上项目双方确认无误，

通知质押监管控制中心控制中心出具《质押物移交清单》、

《质押物移交确认书》、《授权书》，经理审核后盖有效印鉴

控制中心将《质押物移交清单》、《质押物移交确认书》、

《授权书》传真给现场监管员现场监管核对《质押物移交清

单》、《质押物移交确认书》、《授权书》无误后签名回传到

控制中心控制中心将《仓单》及仓单附件《监管确认书》传递

到银行建立《库存报表》、《盘点表》、《值班日记》、《质

物明细账》等报表将《质物清单》数据录入《金泽仓储管理系

统》银行收到《质押物移交清单》、《质押物移交确认书》、

《授权书》，正式启动监管程序银行出帐给企业实时更新数据

系统2、2出库（解除质押）

出质人金泽银行

三、日常巡查流程1、巡查原则

1）监管员需对质押物实行24小时不间断监管；2）质押管

理部巡查岗每日充■监管点进行电话在岗巡查；3）质押业务部对

监管现场定期进行驻库式巡查；

4）金泽集团相关部门对监管点进行不定期抽查，包括：巡

查仓库、抽盘货物、现场各种管理制度的执行情况、监管流程

落实情况、各种单据的收集保存情况等；

5）当出现可能影响银行利益的情况时（如库存临近警戒线、

企业违规操作等），各级增加巡查频度和力度。2、巡查细则监

管员日常巡杳

1）巡查质物存放区周围是否存在安全漏洞，如防护栏被破

坏、保安失职、消防隐患等影响到货物安全；

2）监督企业现场操作人员是否按照流程操作，是否存在违

规操作；3）察看监管标识是否有歪斜、脱落或字迹不清等情况;

4）到质物的入出口处巡查，看质物的入出库是否正常；

5）如条件允许，随机抽查一到两个货位，并与早上盘点的

数据核对，如有较大出入，查出具体原因；

6）察看质物仓储储存状况，发现质物发生变质等情况，及

时通知给质押管理部；

7）观察出质人工作人员工作情况和工作态度，发现异常及

时通知给质押管理部；

8）监管员每天都要把的日常巡库记录填写在《监管日志》

中并随台帐一起报给公司质押管理部。质押管理部巡查岗

1）每天要求监管员用现场电话报到进行点名，对监管员进

行考勤；2）每天油查一到两个点的具体情况：主要包括办公室

的卫生情况，监管员的精神面貌，表单的填写情况，上墙资料、

各种管理制度和合同的备案资料，各种原始单据的收集整理情

况等，通过各方面的询问和检查记录来检查监管现场对各总管

理制度和操作指导书的落实执行情况；

3）巡查岗人员将巡查记录填写在《巡查表》中，发现问题

提出整改要求。

质押业务部巡查

1）包括监管员日常巡查内容；

2）将质押管理部巡查岗的网上巡查工作内容落实到现场巡

查；3）培训、询问监管员对各种单据、合同的理解；5）培训|、

询问监管员对各种管理制度的理解和执行情况；6）通过各种询

问或现场查阅表单的填写情况来检查监管员对操作流程的执行

情况；

7）巡查业务员将巡查结果填写在《巡查表》中，如发现问

题提出整改要求并负责落实解决。

3、盘点细则■每天两小盘：

1）每天间隔12小时抽检库存货物一次（早晚各一次），

对昨晚及当天进出仓货物进行盘点；

2）盘点要求：核对货物的进出情况与记录的一致性，复核

货物的品名、代码、批号、数量、库位。■每月一大盘：

1）质押管理部必须在每月底制订下月盘点计划，仓管员根

据盘点计划对责任仓库储存的货物进行盘点；

2）盘点要求：仓管员对仓库货物进行复核，并全面复核货

物的品名、规格、批号、代码、数量、库排位是否相符:；

3）质押管理部必须对每次盘点过程中发现的单、货、系统

不符、混批、短少、残损等人为责任事故进行分析、处理，及

时整改。第四部分管理制度一、休假管理办法1、年度带薪假

期：

1）监管员工作满一年享有七天带薪假期，休假需提前一周

报质押管理部审批同意后方可休假。

2）原则上本省人员分两次休完，外省人员可以一次休完。

3）年度带薪假不累计，须当年休完。2、轮休假期:

1）监管员每月享有3天假期。

2）当月假期当月休完，不能保存，每次只允许休一天。原

则上不能连休，遇特殊情况要连休（二天以上三天以内，含二

天）需提前一周报质押管理部同意后方可连休。3）每次只能一

名监管员休假。3、事假申请办法：

1）两小时以内向直属上司口头请假，经质押管理部同意并

登记备案后可以请假。

2）两个小时以上一天以内，应填写请假单并将假条传真回

质押管理部，经同意后可以请假。

3）请假时间在一天以上，需提前二天填写请假单并将假条

传真回质押管理部，审批同意后方可休假，并扣发累计天数的

工资数。4）连续请假、病假超过十五天的，扣发当年年终奖金。

4、婚假：

监管员本人结婚可填请假单直接向质押管理部请婚假。在

公司任职满一年且转正的员工可享受一次婚假。本省的可请婚

假5天，外省人员可请婚假8天，婚假在结婚登记日后一年内

休完并一次性休完。超出可请婚假天数的，超出部分以旷工论

（注：婚后返回上班需带结婚证复印件交质押管理部核假）。

凡有弄虚作假者作开除处理，并扣发当月工资。5、丧假：

在公司任职满一年且转正的监管员的亲属（包括：父母，

岳父母，继父母，养父母，子女，兄弟姐妹，祖父母，外祖父

母）身故可请丧假。

本省的可请丧假4天，外省人员可请丧假7天。超出可请

丧假天数的，超出部分旷工论。凡有弄虚作假者作开除处理，

并扣发当月工资。二、定期轮换制度

1、轮换方式。不同监管点间的人员进行调换，一个监管点

的所有监管员不得在同一时间内全部调走；一个监管点的不得

同时接收来自同一个监管点的两名以上的监管员。2、轮换时间。

每三至六个月进行一次。

3、为了控制风险，确定责任归属，每次轮换时都要对库存

进行盘点，并填写《交接记录表》。三、责任承担制度

1、监管人员对自己的违规操作行为承担全部责任。

2、监管人员对未按照或未完全按照规定操作的行为承担全

部责任。3、由于监管不利，造成相关影响和损失的，监管人员

承担全部责任。4、对现场问题漏报、瞒报、虚报的情况，根据

实际情况确定监管人的责任比例。

5、由于对现场问题处理不当，造成相关影响或损失的，经

公司查明原因后，确定责任承担比例。

6、监管人员的责任承担不仅仅是承担经济损失，情节严重

的要给予撤职、开除直至按照法律程序承担相应的民事、刑事

责任。四、监管员工作细则1、监管员职责

1）每日对质押物资盘点与记录，贴监管标识和标签、做好

台帐、保

证帐物相符；

2）对质押物资的品种、规格、质量、价格进行鉴定;

3）按照银行的要求将质押物的每口盘点报表、质量及价格

信息等各种报表传给公司；

4）保证质押物的安全，制止出质人未经许可取走质押物，

以及防止质押物被盗或受损；

5）根据公司的书面通知监督企业按照规定的数量提取解押

物；6）收集质押物变动（进出货）证据，出现异常情况及时向

公司汇报；7）全面负责现场的日常管理工作，按照监管流程在

现场控制质物的入出，盘点质物的库存，发现异常情况及时汇

报给公司；

8）负责数据的收集、填报工作，保证数据的准确性和及时

性，对有进出库变动的质物随时进行动态盘点，每月将监管的

质物进行全面盘点。对散货质物每周进行盘点，并按照各单位

质押监管部门的书面指令进行计量和记录；

9）配合公司及银行巡查人员的工作；10）负责与出质人的

沟通；

11）按照《质押项目操作指导书》进行操作；12）遵守

《监管员管理规定》；13）完成公司交给的其它任务。2、监管

员工作内容

1）坚持岗位，每天准时上班，每日早上8：00必须利用企

业座机电话向质押监管中心考勤。

2）对监管质物的入出库数量进行控制和记录，同时每天以

早上9：00点为基点对质物进行盘点，并将货物的增加和减少

情况记录在《公司质押货物货位平面示意图-盘点表》上。

3）监管员每天盘库之后，根据盘点表填写《质物监管明细

帐》和《质物库存日报表》，记录质物每天的变动情况，并根

据质权人核定的质物价格计算出现有库存质物的总价值和出质

人不需向银行申请而直接向公司申请的可提货值，并于当天早

上11：00点前将《质物库存日报表》报给公司质押监管中心、

出质人、质权人。

4）数据填报完毕后，监管人员要对监管厂区进行不少于3

次/天的巡查：每天至少早晚二次对质押物资的规格、数量、质

量进行盘点、验证；巡查质物存放区周围是否存在安全漏洞，

如防护栏被破坏、保安失职、消防隐患等影响到货物安全；监

督企业现场操作人员是否按照流程操作，是否存在违规操作；

察看监管标识是否有歪斜、脱落或字迹不清等情况；察看质物

仓储储存状况，发现质物发生变质等情况；观察出质人工作人

员工作情况和工作态度，发现异常及时通知质押监管中心。

5）监管员每天把日常巡库记录填写在《监管日志》中，银

行检查时、配合银行做好质物清点、报表的检查工作；每次检

查完毕后让银行检查人员签字确认《质押物检查情况》，证明

我司现库存的质押物总

价值与质物验收暨移交接管清单相符；同时要在《巡查表》

中提

出整改要求并签字确认；监管员在银行人员离开后一小时

内将《质押物检查情况》传真至质押监管中心。

6）如果接到银行通知或调价通知书等相关文件，应在半小

时内传真至质押监管中心。

7）出质人进出货物时，监管员必需在现场；出质人需进出

货物时，需先向监管员出具《进/出库作业单》，监管员以《进

/出库作业单》计算进出库货物价值，保证进库货物为质权人认

可的质押物，并保证货物进库后质押物总价值在安全库存之上;

保证质物出库后，质押物总价值在安全库存内；质物在安全库

存内出库时，未得监管员同意，出质人不得随意提取质物，质

物在安全库存之下时，未接到质押监管中心的书面指令，绝对

不允许出质人提取解押物资。

8）每两周要求出质人提供有关质物的送货单据、购销发票、

购销合同和相对应的付款凭证；对进口货物要求出质人提供相

关的报关单据，完税证明等资料；对有代加工或代存货和公共

仓性质的仓库，密切关注其货权情况。

9）监管员每月30日前写好月度工作总结，总结内容包括

但不限于以下几点：企业本月的总进出仓情况、企业的库存量

和质押量的对比情况（要突出库存紧张时段和紧张原因）、企

业的生产经营状况和其它重大事件、银行、公司人员的检查情

况、监管工作中存在的问题和解决方案、监管人员的思想动态。

10）监管员每月5日前准时将上月的《质押物盘点清单》、

《库存报表》及出入货清单等数据资料按照时间顺序和类别编

号整理、装订一次，并交移公司质押监管中心保管。

11）质押监管业务中所产生的各种单据、表单、原始凭证

都按要求放在质押监管中心的档案室中，由专人负责保管，保

存期限一般为监管业务结束后三年。五、监管员绩效考核1、

建立账簿

I）明细账，库存表所列内容是否与实物一致。考评10分。

若明细账、库存表内容与实物不一致，第一次5分，第二分扣

7分，第三次扣10分。

2）栏目、要素是否填写清晰准确，记账方法是否规范。考

评2分。结合各监管仓库实际情况，按要求的方法进行记账，

如有不执行者且次准确、规范，每次扣2分。

3）账簿。账页整洁程度。考评2分。严禁在记账过程中涂

改账页，如发出记错，则划一红线标示，并相应在其上方空白

处用黑笔填写正确数据（或者是将整行项目划一红线删除，在

接下一行重新填写）。若发现涂改且更改方不对，每次扣2分。

2、货位图

1）是否能快速、准确找到质押物的摆放位置。考评5分。

若在抽查中不能快速准备找到质押物摆放位置的，或者当质押

物位置变换、产生进出库后不及时更新货位图的。第一次扣3

分，第二次扣5分。2）整洁程度。考评2分。货位图要求干净。

清晰。不符要求者每次扣2分。3、进出仓登记

1）要素填写是否齐全。考评2分。填写进出仓单时，应严

格按照格式要求，不能漏签名和排错序号，不符要求者每次扣

2分。

2）日常记录是否完整。考评2分：妥善保管好企业提供的

原始凭证，如企业无法提供原件的，要求复印保存。若发现保

管不养善者每次扣2分。

3）整洁程度。考评2分。进出仓单要求整洁、清晰，严禁

涂改。不符要求者每次扣2分。4、库存日报表

1）库存日报表，考评3分。应做到准确及时报回公司，如

当日无法传回公司，刚须提前电话告知公司说明原由。报表上

必须有复核人、出质人签名，若发现数据出错或有涂改者，每

次扣3分。5、盘点记录

1）盘点记录（相关工作底稿）是否完整。考评2分。每次

盘点后必须将盘点数据如实记录在盘点表上，记录要保持准确、

工整，严禁涂改，并且在场盘点人员都须附上签名，不符耍求

者每次扣2分。2）全面盘点的周期是否安排合理。考评2分。

3）实物盘点数量与本部账面数量的误差是否在允许范围内,

考评2分。因卷板，自剪板类质押物相对容易清点，不允许有

误差；因注温变化易产生误差，故每个油罐允许正负10吨的误

差数，超出此范围可作为进出库处理。不符要求者每次扣2分。

6、例会制度、工作总结

1）是否及时撤回。考评2分。不符不要求者每次扣2分

（截止日为每月30日）

2）内容是否符合要求。考评4分°工作总结主要写产，销,

存三大方面。

3）整洁程度。考评2分。总结应书写工整干净，且与每月

各项记录一并保存留底。不符要求者每次扣2分。7、值班记录

表

1）值班记录是否能反映24小时不间断监管，内容是否详

实，考评7分。内容包括：24小时工作地点及内容；记录当天

进出库情况；和企业相关人员沟通，了解企业生产和销售动态;

当天记录必须当日完成，未符合上述要求者，第一次扣3分，

第二次扣5分，第三次扣7分。2）整洁程度。考评2分。因为

值班记录是直接反映监管员工作状态的一项重要考核指标，故

应该做到书写整洁清晰，严禁涂改。不符要求者每次扣2分。8、

质物进仓单及清单

1）《质物清单》及《质物进仓单》所列质物是否符合要求。

考评4分。严格按照银行和公司要求填写单据，不得出错。不

符规定者每次扣4分。

2）完整和整洁程度。考评3分。填写时严禁有涂改现象。

书面不整洁者第一次扣2分，第二次扣3分。9、巡库登记表

巡库登记表。考评5分。银行、公司管理人员查库时，驻

仓人员只须一人积极配合，对银行提出的意见和建议必须及时

反馈回公司。10、公司规章制度

1）公司规章制度。考评20分。对于公司下发的各项规章

制度和管理打倒，要求监管员认真学习，切实执行。若有违规

者，按公司规定条例执行处罚。11、客户合理投诉

1）客户合理投诉。考评5分。如客户提出投诉，不论在工

作上，生活上或其它方面投诉，一经查实，每次押5分。12、

突发事件处理

1）突发事件处理，考评5分。13、上级指令任务

1）上级指令任务：考评5分。六、监管员工作纪律

1、监管员在工作期间不得擅自离岗，不得酗酒、赌博，现

场如有禁烟要求，在监管期间不得吸烟、没有公司领导的允许

不得会晤亲戚、朋友。

2、工作时间不允许利用电脑玩游戏、看电影、长时间占用

电话及做与工作无关的事情。

3、监管人员必须保证工作区域卫生整洁，办公物品摆放整

齐，不乱堆乱放。

4、严格按照工作规程处理日常事务，遇有重大事项或复杂

情况及时

汇报。

5、监管员具有强烈的责任心，做到认真、细致，与出质人

的相关人员保持良好的合作关系。

6、监管员记账要字迹清楚，做到日事日毕，及时准确。

7、监管员轮换时，一定要做好交接记录，并要对现有库存

进行盘点。8、监管员要着装整洁、仪表端庄。9、监管员要持

监管员授权书上岗。第五部分风险控制一、项目风险处理措施

1、企业未征得公司同意强行出货。

操作程序：向质押监管中心汇报具体情况，同时向企业负

责人通报现场情况。采取记录、摄像、照相等手段做好事