电子商务模拟题及参考答案

电子商务模拟题及参考答案

一、多选题（共50题，每题1分，共50分）

1、办理国内信用证项下贸易融资业务时，出现以下情况之一的，要及

时采取增加保证金、补充担保、提前收回融资、暂停办理业务等措施

控制风险（）。

A、客户涉嫌欺诈

B、出现逾期、垫款、欠息等违约状况

C、未按规定用途使月融资

D、销售货款未按照约定时间、方式回笼指定账户

正确答案：ABCD

2、根据总行制度规定，农业银行对外资金融机构授信管理遵循—的原

则。

A、统一授信

B、先授信后用信

C、集中管控

D、混合使用

正确答案：ABC

3、在年度集中核定有效期内，农业银行可根据国别风险评估因素变化

情况和业务发展情况，可以适时调整国别风险限额与子限额。调整的

内容包括（）。

A、冻结（含解冻）

B、子限额间调配

C、取消

D、增加与调减（含调减后恢复）

正确答案：ABCD

4、在托收业务中，是托收行的责任。

A、以合理谨慎的态度处理有关的业务

B、按照托收指示要求行事

C、缮制托收委托书，随附单据一并寄给代收行

D、在委托人无指定的情况下，根据银行业务的情况选择代收行

正确答案：ABCD

5、在其他条件不变的情况下，远期汇率与利率之间的关系是

A、利率高的货币，其远期汇率会升水

B、利率低的货币，其远期汇率会贴水

C、利率低的货币，其远期汇率会升水

D、利率高的货币，其远期汇率会贴水

正确答案：CD

6、关于国际结算中的票据，下列表述正确的是

A、若约定由出票人大人付款，则是汇票

B、若由另一人付款，则是本票

C、国际结算中的票据一般可分为汇票、本票和支票

D、若约定由出票人本人付款，则是本票

正确答案：CD

7、运输单据主要包括（）。

A、海运提单

B、投邮证明

C、邮政收据

D、租船提单

正确答案：ABCD

8、下列关于结售汇报表统计报送的描述，正确的包括—

A、报告期无业务发生则不需报送

B、实行属地管理原则

C、实行总行统一报送原则

D、实行零报送制度

正确答案：BD

9、内外贸融易通的特点包括（）。

A、组合形式多

B、匹配方向多

C、适用币种多

D、配套期限多

正确答案：ABCD

10、银行在贸易项下风险参与业务中可扮演的角色包括（

A、风险出让银行

B、风险参与银行

C、通知行

D、偿付行

正确答案：AB

11＞我行开立信用证前的审核包括（）等。

A、申请人是否有足额的授信额度

B、申请人是否缴纳足额保证金

C、进口货物的销售周期是否与信用证付款期限匹配

D、进口货物价格是否异常

正确答案：ABCD

12、以下有关信用证业务发票的表述正确的是（）。

A、以申请人为抬头

B、货物描述必须与信用证中规定的一致

C、无须签字

D、由信用证的受益人出具

正确答案：ABCD

13、根据外汇管理规定，国际收支间接申报的范围包括（）。

A、境内银行自身对外资产负债

B、境内银行自身损益

C、通过境内银行发生涉外收入或涉外付款的非银行个人

D、通过境内银行发生涉外收入或涉外付款的非银行机构

正确答案：CD

14、总行相关业务部门、境内外分支机构与总行国际金融部要密切配合,

加强对外资银行客户的风险监控。例如，密切关注可能引发外资银行

客户风险的相关行为或事件，包括（），并及时向总行国际金融部

报告。

A、监管评价

B、声誉风险

C、负面新闻

D、业界评价

正确答案：ABCD

15、根据《个人外汇管理办法》，银行为个人开立的外汇账户按交易

性质分为（）。

A、资本项目账户

B、外汇结算账户

C、经常项目账户

D、外汇储蓄账户

正确答案：ABD

16、根据《个人外汇管理办法》，境外个人是指持（）的外国公民

是指O

A、境外支付转移

B、留学转移

C、移民转移

D、继承转移

正确答案：CD

22、国别风险限额是指农业银行在计算国别风险限额理论值的基础上，

结合（），对该国家（地区）核定的未来一段期限内农业银行愿意

和能够承受的各类债权业务和非债权资产的最高风险额度，以万美元为

计价单位。

A、国别风险评级

B、农业银行与该国家（地区）的业务往来规模

C、用信需求

D、压力测试结果

正确答案：BCD

23、根据境内直接投资项下外汇管理规定，外商投资企业前期费用外汇

账户内资金来源于（）。

A、境外汇入

B、非居民存款账户资金

C、外汇资本金账户

D、离岸账户资金

正确答案：ABD

24、按照《中国人民银行关于简化跨境人民币业务流程和完善有关政策

的通知》，境内非金融机构向境外放款的（）由借贷双方按照商业

原则，在合理范围内协商确定。

A、利率

B、期限

C、汇率

D、用途

正确答案：ABD

25、办理大宗商品国际贸易融资业务的经营行，经营行应具备如下（）

基本条件。

A、信贷管理综合评价为前两类

B、组建大宗商品融资团队，且团队成员经过专门业务培训

C、当地有较好的大宗商品融资客户

D、国际结算和贸易融资业务基础良好

正确答案：ABCD

26、与传统的境内本币业务相比，国际业务市场化程度较高，下列表

述中正确的是（）。

A、国际业务仅面向国际市场，遵循的都是国际惯例

B、国际业务中贸易商品价格走势随国际市场变化而不断波动

C、国际业务面向境内和境外等多个市场，不同市场之间联系十分紧密

D、国际业务所需的外汇资金来源于国际金融市场，汇率、利率高度市

场化

正确答案：BCD

27、根据外汇管理规定，不同的境内机构之间允许办理外币境内划转的

业务包括（）。

A、向运输公司支付运费

B、向供货方支付货物款项

C、向组展单位支付境外参展的摊位费

D、向保险公司支付保费

正确答案：AD

28、根据《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通

知》，个人经常项目项下非经营性购汇，购汇资金来源可以为（）。

A、直系亲属的人民币账户和银行卡内资金

B、人民币现钞

C、本人的人民币账户和银行卡内资金

D、他人的人民币账户和银行卡内资金

正确答案：ABC

29、人民币跨境收付信息管理系统的主要功能有（）。

A、信息储存

B、信息查询

C、信息统计

D、监督管理

正确答案：ABCD

30、下列（）城市设立了跨境电子商务综合试验区。

A、天津

B、苏州

C、上海

D、合肥

正确答案：ABCD

31、农业银行客户洗钱风险评估和等级分类管理应遵循________原则。

A、全面性原则

B、保密性原则

C、风险相当原则

D、动态管理原则

正确答案：ABCD

32、受托代付业务期限应与相匹配，最长不超过一年。

A、服务提供周期

B、生产加工周期

C、货物销售回款周期

D、贸易合同项下应收或应付账款结算期限

正确答案：ABCD

33、对公国际汇款业务受理环节主要包括o

A、向客户收集汇款资料

B、ITS系统录入

C、进行客户身份识别

D、交易背景真实性审核

正确答案：ACD

34、SWIFT组织的组成机构包括o

A、附属会员银行

B、参与者

C、会员银行

D、系统分行

正确答案：ABC

35、根据贸易背景不同，国际贸易项下代付业务可以分为（）。

A、出口委托代付

B、进口受托代付

C、进口委托代付

D、出口受托代付

正确答案：ABCD

36、对于汇款人为我行或他行NRA、FTN、OSA账户的贸易项下汇入汇款,

当收款人（我行客户）为外汇局货物贸易外汇收支A类企业时，经办行

应收集o

A、运输单据

B、报关单

C、发票

D、合同

正确答案：ABCD

37、按信用证兑用方式，信用证可分为（）。

A、延期付款信用证

B、议付信用证

C、承兑信用证

D、即期付款信用证

正确答案：ABCD

38、以下关于我行开立的信用证项下付款责任，表述正确的是（）。

A、付款后应及时进行国际收支统计申报

B、应严格按交单面函上指示的付款路线付款

C、无不符点情况下，无论申请人是否在规定时间内通知我行单据处理

意见，我行都要履行付款义务

D、如申请人申请延长付款期限，应获得信用证各当事人同意，并按照

开证审批流程和权限审批

正确答案：ABCD

39、开展境外主权类尽职调查时，需对下列哪些要素开展监控名单筛查？

A、境外主权类客户及其注册国（地区）

B、境外主权类客户总部所在国（地区）

C、境外主权类客户前十大表决权（投票权）成员国

D、境外主权类客户法定代表人或负责人

正确答案：ABCD

40、对开信用证常用于（）。

A、来料加工

B、来件装配

C、补偿贸易

D、易货交易

正确答案：ABCD

41、根据外汇管理规定，以下对金融机构办理货物贸易外汇收支业务的

审核要点说法正确的是（）。

A、为企业办理贸易外汇收支业务时必须审核其是否在名录中

B、按照外汇局分类管理要求，对企业提交的交易单证的真实性及其与

贸易外汇收支的一致性进行合理审查

C、不得为不在名录的企业直接办理贸易外汇收支业务

D、按规定审核相关单证后，应在单证正本上签注收付汇金额、日期并

加盖业务印章，并留存相关单证正本或复印件备查

正确答案：ABCD

42、审核保函|备用信用证索赔函电的要点包括（）。

A、索赔方式是否符合规定

B、索赔单据是否齐全

C、索赔单据的形式和表面是否符合要求

D、索赔单据是否在有效期内提交到指定地点

正确答案：ABCD

43、保函|备用信用证业务中国际业务部门职责为（）。

A、客户调查

B、贷后管理

C、技术条款审核

D、外管政策审核

正确答案：CD

44、根据外汇管理规定，内保外贷项下资金调回境内使用的途径包括

（）O

A、债务人可直接汇回境内使用

B、债务人可通过向境内进行证券投资等方式将担保项下资金直接或间接

调回境内使用

C、债务人可通过向境内进行放贷方式将担保项下资金直接或间接调回境

内使用

D、债务人可通过向境内进行股权投资等方式将担保项下资金直接或间接

调回境内使用

正确答案：CD

45、办理国内信用证项下打包贷款业务时，国际业务部门重点审核的内

容包括（）。

A、信用证或销售合同中是否有对受益人或我行不利的条款

B、信用证是不可撤销、不可转让的

C、已过装效期的信用证，不得办理打包贷款

D、限制他行议付|付款的信用证，不得办理打包贷款

正确答案：ABCD

46、按付款期限不同信用证可分为（）o

A、议付信用证

B、远期信用证

C、承兑信用证

D、即期信用证

正确答案：BD

47、对于纳入总行专营范围的受托代付业务，关于与委托行签署业务协

议的说法正确的有（）。

A、可由分行自由签署

B、一级分行可与特定金融机构签订协议，但须提前向总行报批

C、可由总行签署

D、不可由分行签署

正确答案：BC

48、下列对即|远期外汇买卖挂单业务的描述，正确的是（）。

A、挂单成交情况以国际市场实际成交价格为判别标准

B、挂单在成交之前可以申请撤销

C、客户可以申请远期汇率的外汇买卖挂单委托交易

D、客户可以申请即期外汇买卖挂单委托交易

正确答案：ABD

49、出口卖方信贷、业务的主要风险点包括（）。

A、贸易真实性风险

B、借款人信用风险

C、出口商的履约风险

D、进口银行信用风险

正确答案：ABC

50、对公外汇业务功能向网点下沉工作的指导原则包括（）。

A、全面覆盖

B、分类指导

C、一点接入

D、综合服务

正确答案：BCD

二、判断题（共50题，每题1分，共50分）

1、只要开证行在信用证中注明“保兑”字样，该信用证即被称为保

兑信用证。

A、正确

B、错误

正确答案：B

2、内外贸融易通主要承担银行同业风险。

A、正确

B、错误

正确答案：A

3、办理人民币境外放款时，放款人向境外放款的利率应在合理范围内

协商确定，可以等于零。

A、正确

B、错误

正确答案：B

4、汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期有条件

支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

A、正确

B、错误

正确答案：B

5、客户办理大宗商品国际贸易融资业务时可占用短期或中期信用额度。

A、正确

B、错误

正确答案：B

6、福费廷业务的交易对手既可以为法人客户，也可以为同业客户。

A、正确

B、错误

正确答案：A

7、若收款行在汇款行的账户行开有账户，可用BOOKTRANSFER方式完

成外汇资金清算。

A、正确

B、错误

正确答案：A

8、国内信用证与银行承兑汇票都是国内贸易结算工具，通常都不附带

其他单据。

A、正确

B、错误

正确答案：B

9、利率互换通常表现为浮动利率和固定利率的交换。

A、正确

B、错误

正确答案：A

10、某分行计划与位于非洲某国的未授信外资金融机构开展信贷类业务,

需在向总行国际金融部提交对该行授信需求申请前确认总行是否已为该

非洲国家核定国别风险限额。

A、正确

B、错误

正确答案：A

11、在信用证与基础贸易合同内容不一致时，考虑到合同签订在前，

且受合同法保护，受益人应按合同条款履行交易并提交单据，才能保

证得到开证行的付款。

A、正确

B、错误

正确答案：B

12、国际应收账款池融资业务按循环模式分为不可循环池融资和可循环

池融资两种模式。

A、正确

B、错误

正确答案：A

13、国际贸易融资是指银行在交易双方债权债务关系的基础上，为跨境

的商品和服务贸易提供的贯穿贸易活动全过程的各类融资服务的总称。

A、正确

B、错误

正确答案：A

14、海运提单可由承运人、船长、承运人的代理人，或船长的代理人

签发。

A、正确

B、错误

正确答案：A

15、个人只能委托直系亲属代为办理年度便利化额度内的购汇。

A、正确

B、错误

正确答案：B

16、银行办理跨境人民币结算业务需要履行反洗钱与反恐融资义务。

A、正确

B、错误

正确答案：A

17、不可撤销信用证一经开立，即使经各方当事人同意，仍不可撤销。

A、正确

错误

正确答案：B

18、根据跟单托收的业务方向不同，分为进口代收和出口托收。

A、正确

B、错误

正确答案：A

19、结售汇.业务是指银行为客户或因自身经营活动需求办理的外币与外

币之间兑换的业务。

A、正确

B、错误

正确答案：B

20、行内用信部门在确认外资金融机构有可用授信额度后，即可办理对

该外资金融机构的相关用信业务。

A、正确

B、错误

正确答案：B

21、INCOTERMS（国际贸易术语解释通则），是国际商会制定的一套

解释国际贸易术语的规则。贸易术语也称为价格术语，是在长期的国

际贸易实践中产生的，用来表示成交价格的构成和交货条件，确定买

卖双方风险、责任、费用划分等问题的专门用语。贸易术语是依照出

口商的责任和风险的大小而顺序排列，即以出口商的责任由小到大，责

任越小的排列在前面。

A、正确

B、错误

正确答案：A

22、FTN账户(FreeTradeNon-resident)是上海自由贸易试验区推

出的自贸账户其中一种，是指境外机构自由贸易账户。

A、正确

B、错误

正确答案：A

23、在未单设国际业务部的二级分行及以下机构，相关国际业务职能由

公司业务部或其他部门承担。

A、正确

B、错误

正确答案：A

24、根据直接投资项下外汇管理规定，银行不得为外汇局资本项目信息

系统中被管控企业办理各项直接投资业务。

A、正确

B、错误

正确答案：A

25、根据UCP600规定，转让信用证时不可变更的项目是货物描述。

A、正确

B、错误

正确答案：A

26、循环信用证包括自动循环信用证和非自动循环信用证。农行一股只

开立非自动循环信用证。

A、正确

B、错误

正确答案：A

27、如印押不符或无法核押，农行必须毫不迟延地通知开证行，待核

押相符之后，才能将信用证通知给受益人。

A、正确

B、错误

正确答案：B

28、在国际结算业务中，信用证、托收为银行信用，汇款为商业信用。

A、正确

B、错误

正确答案：B

29、MTn92报文由一个金融机构发送给另一个金融机构，请求后者撤销

报文中所指定的交易的报文，如何收报行已经解付了该笔交易，那么

该MTn92报文则表明要求退款。

A、正确

B、错误

正确答案：A

30、外汇储蓄账户资金的存取均不允许代理，只能是开户人本人办理。

A、正确

B、错误

正确答案：B

31、短期出口特险融资业务适用于机电产品、成套设备、高新技术等资

本性货物的出口及对外工程承包。

A、正确

B、错误

正确答案：A

32、目前境内跨境人民币结算业务试点地区已经扩大至全国。

A、正确

B、错误

正确答案：A

33、山口特险融资业务适用于机电产品、成套设备、高新技术等资本

性货物的出口、对外工程承包及劳务合作。

A、正确

B、错误

正确答案：A

34、国际业务纠纷指我行与银行同业间发生的，对我行资金安全、国际

声誉和对外合作产生不利影响的争议事件，业务范围包括但不限于国际

结算（含国内信用证）、涉外担保及贸易融资等。

A、正确

B、错误

正确答案：A

35、根据直接投资项下外汇管理规定，银行可在企业未办理登记情况下

为其办理各项直接投资业务。

A、正确

B、错误

正确答案：B

36、根据外汇账户管理规定，境内机构可按需在银行开立外币现汇账户

和外币现钞账户。

A、正确

B、错误

正确答案：B

37、客户在同一笔交易的不同环节申请办理国内信用证项下贸易融资业

务，其后续环节融资款项应首先偿还前一环节融资款项。