镇非法集资工作制度

PAGE镇非法集资工作制度一、总则（一）目的为有效防范和打击非法集资活动，维护我镇金融秩序稳定，保护人民群众合法权益，根据国家相关法律法规及行业标准，结合我镇实际情况，特制定本工作制度。（二）适用范围本制度适用于我镇行政区域内涉及非法集资活动的监测、预警、处置及相关管理工作。（三）基本原则1.预防为主：通过加强宣传教育、完善监测机制等手段，提高公众对非法集资的防范意识，从源头上遏制非法集资活动的发生。2.依法处置：严格依照法律法规，对非法集资行为进行严肃查处，确保处置工作合法、公正、透明。3.协同配合：建立健全政府各部门之间、政府与金融机构、社会组织等之间的协同配合机制，形成工作合力。4.及时高效：对非法集资活动做到早发现、早报告、早处置，最大限度减少损失，维护社会稳定。二、组织领导（一）成立镇非法集资工作领导小组由镇长担任组长，分管金融工作的副镇长担任副组长，镇经济发展办、派出所、司法所、市场监管所、财政所等相关部门负责人为成员。领导小组下设办公室，设在镇经济发展办，负责日常工作的组织协调。（二）工作职责1.领导小组职责研究制定全镇非法集资工作政策、措施和工作计划。组织协调各部门开展非法集资防范和处置工作。定期召开会议，分析研究非法集资形势，解决工作中的重大问题。指导、督促各部门落实非法集资工作责任。2.领导小组办公室职责负责领导小组日常工作，组织起草有关文件、报告等。收集、汇总、分析非法集资相关信息，及时向领导小组报告。协调各部门开展非法集资宣传教育、监测预警、案件查处等工作。负责与上级部门及其他地区的沟通联络，及时反馈工作进展情况。3.各成员单位职责经济发展办：负责全镇非法集资工作的综合协调和指导，会同有关部门开展非法集资风险排查和监测预警，参与非法集资案件的处置工作。派出所：依法严厉打击非法集资犯罪活动，做好案件侦查、抓捕犯罪嫌疑人等工作，维护社会稳定。司法所：负责为非法集资处置工作提供法律支持和咨询服务，参与相关法律法规宣传教育工作。市场监管所：加强对市场主体的登记注册管理，依法查处无照经营行为，配合有关部门做好非法集资广告监测和查处工作。财政所：负责保障非法集资防范和处置工作所需经费，做好资金管理和监督工作。三、宣传教育（一）宣传目标通过广泛深入的宣传教育活动，提高全镇居民对非法集资的认知水平和防范意识，营造防范非法集资的良好社会氛围。（二）宣传内容1.非法集资的概念、特征、常见手段及危害：向公众详细介绍非法集资的定义、表现形式、常用手段，如虚构项目、高息诱惑、虚假宣传等，以及非法集资对个人财产安全、家庭稳定和社会经济秩序造成的严重危害。2.相关法律法规：宣传国家关于防范和打击非法集资的法律法规，如《刑法》中关于非法集资犯罪的规定，以及《防范和处置非法集资条例》等，让公众了解非法集资行为的违法性质和应承担的法律后果。3.防范措施：传授公众识别非法集资的方法和技巧，如谨慎对待高额回报承诺、核实项目真实性、查看融资主体资质等，引导公众树立正确的投资理念，增强自我保护意识。（三）宣传方式1.集中宣传：定期组织开展防范非法集资集中宣传活动，如在集市、广场等人流量较大的场所设立宣传咨询点，发放宣传资料，现场解答群众疑问；举办防范非法集资专题讲座，邀请专家学者、法律工作者等进行授课，提高公众的防范意识。2.媒体宣传：充分利用镇内广播、电视、报纸、微信公众号等媒体平台，开设防范非法集资宣传专栏，定期发布防范非法集资的政策法规、典型案例、风险提示等信息，扩大宣传覆盖面。3.阵地宣传：在各村（社区）、学校、企业等场所设置防范非法集资宣传栏，张贴宣传海报，悬挂宣传横幅，营造浓厚的宣传氛围；在银行、信用社等金融机构营业网点摆放宣传资料，向办理业务的群众进行宣传。4.针对性宣传：针对老年人、妇女、农民等易受非法集资侵害的群体，开展有针对性的宣传活动，如举办老年人防范非法集资知识讲座，深入农村开展非法集资宣传下乡活动等，提高特定群体的防范能力。四、监测预警（一）监测主体建立镇、村（社区）两级监测网络，镇非法集资工作领导小组各成员单位、各村（社区）委会为监测主体，负责对本辖区内非法集资活动进行日常监测。（二）监测内容1.重点行业领域：密切关注投资理财、养老服务、教育培训、民间投融资、农民专业合作社等重点行业领域的经营活动，排查是否存在非法集资风险。2.可疑线索：收集、分析涉及高额回报、虚构项目、向不特定对象募集资金等可疑线索，及时发现非法集资活动迹象。3.舆情动态：关注网络媒体、社交媒体等平台上关于非法集资的舆情信息，及时掌握舆情动态，防止负面舆情扩散。（三）监测方式1.信息收集：各监测主体通过日常巡查、群众举报、部门间信息共享等方式，收集非法集资相关信息。如镇经济发展办定期对辖区内企业进行走访，了解企业经营状况和融资情况；村（社区）委会设立举报信箱，鼓励群众举报非法集资线索。2.数据分析：对收集到的信息进行分析研判，运用大数据、风险评估模型等技术手段，筛选出可疑线索和风险点。如镇非法集资工作领导小组办公室定期召开信息分析研判会议，对各部门报送的信息进行综合分析。3.实地核查：对发现的可疑线索进行实地核查，深入了解相关单位或个人的经营情况、资金流向等，核实是否存在非法集资行为。如对群众举报的某投资理财公司进行实地核查，查看其营业执照、经营场所、业务合同等，调查资金来源和去向。（四）预警处置1.预警级别：根据监测分析结果，将非法集资风险分为红色（高风险）、橙色（较高风险）、黄色（中风险）、蓝色（低风险）四个预警级别。红色预警：发现重大非法集资线索，涉及金额巨大、社会影响恶劣，可能引发群体性事件或造成严重经济损失的。橙色预警：发现较大非法集资线索，涉及金额较大、涉及人数较多，有一定社会影响的。黄色预警：发现一般非法集资线索，涉及金额一般、影响范围较小的。蓝色预警：发现轻微非法集资线索，存在一定风险隐患，但尚未造成实际危害的。2.预警发布：根据预警级别，由镇非法集资工作领导小组办公室及时发布预警信息，通知相关部门和单位采取相应防范措施。如发布红色预警时，要求各部门立即启动应急处置预案，加强协作配合，做好维稳工作。3.处置措施：针对不同预警级别，采取相应的处置措施。红色预警：镇非法集资工作领导小组立即组织相关部门开展联合行动，对非法集资活动进行严厉打击，及时控制涉案人员和资产，做好群众安抚和维稳工作，并向上级部门报告。橙色预警：相关部门加强对涉事单位或个人的监管，密切关注资金流向，开展调查取证工作，必要时采取行政措施，防止风险扩大，并及时向镇非法集资工作领导小组报告进展情况。黄色预警：对涉事单位或个人进行风险提示，要求其规范经营行为，限期整改，同时加强监测，及时掌握动态变化。蓝色预警：将相关线索告知相关部门和单位，要求其关注并做好日常防范工作。五、案件处置（一）处置原则1.依法依规：严格按照法律法规和政策要求，公正、公平、公开地开展案件处置工作。2.分类处置：根据非法集资案件的性质、情节、危害程度等，采取不同的处置方式，确保处置工作的针对性和有效性。3.最大限度挽回损失：以保护受害者合法权益为出发点，尽最大努力追赃挽损，减少群众损失。（二）处置程序1.案件受理：镇非法集资工作领导小组办公室负责受理群众举报、部门移送等非法集资案件线索，对线索进行初步审查，符合立案条件的及时立案，并指定专人负责案件办理。2.调查取证：由镇非法集资工作领导小组组织相关部门成立专案组，对非法集资案件进行深入调查取证，收集涉案单位或个人的财务账目、合同协议、资金流向等证据材料。3.性质认定：根据调查取证结果，由镇非法集资工作领导小组会同相关部门，依据法律法规对非法集资案件的性质进行认定。如需要，可邀请专业机构或专家进行论证。4.处置措施：根据案件性质和处置需要，采取以下处置措施：行政处置：对情节较轻、尚不构成犯罪的非法集资行为，由相关部门依法给予行政处罚，如责令改正、罚款、吊销营业执照等。刑事打击：对构成非法集资犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任，公安机关负责立案侦查，检察机关负责审查起诉，审判机关负责依法审判。资产清收与处置：在案件处置过程中，及时对涉案资产进行查封、扣押、冻结，依法进行清收和处置，最大限度挽回经济损失。清收处置工作可通过拍卖、变卖、折价等方式进行，所得款项按规定返还给受害者。5.善后工作：案件处置结束后，做好受害者的安抚和解释工作，对受损群众进行合理补偿；总结案件处置经验教训，完善防范和打击非法集资工作机制。（三）协调配合机制1.部门协作：镇经济发展办、派出所、司法所、市场监管所、财政所等部门在案件处置过程中要密切配合，各司其职，形成工作合力。如经济发展办负责提供案件相关经济数据和分析报告，派出所负责抓捕犯罪嫌疑人，司法所负责提供法律支持，市场监管所负责查处相关违法经营行为，财政所负责保障处置工作经费等。2.信息共享：建立健全非法集资案件信息共享平台，各部门及时将案件调查进展、证据收集、资产处置等信息上传至平台，实现信息实时共享，提高案件处置效率。3.联合执法：针对重大非法集资案件，镇非法集资工作领导小组组织相关部门开展联合执法行动，统一指挥，协同作战，确保案件处置工作顺利进行。六、责任追究（一）对单位的责任追究1.对在非法集资防范和处置工作中，未认真履行职责，导致本辖区内非法集资活动频发、造成恶劣影响的村（社区）委会，视情节轻重，给予通报批评、责令整改等处理。2.对在非法集资监测预警、宣传教育、案件处置等工作中，敷衍塞责、推诿扯皮，影响工作整体推进的镇非法集资工作领导小组成员单位，由镇政府责令其作出书面检查，并