2023年案件警示教育考试试题及参考参考答案

（2023）案件警示教育考试试题及分考分考答案3【单选】李某的朋友张某长期从事假人民币的买卖，关于李某的下列行为说法

正确的是（）.

★★题座在手，逢考无忧**

A可以只桁助张某运输而不买卖假人民币，不会构成犯罪

一、单选题

B可以从张某处以低价购买我人民币自己使用，不会构成犯罪

1【单选】银行业从业人员应当像到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应

该包括（）•C可以以朋友身份协助张某共同出色.只要不收取报酬就不会构成

A了解该企业所处行业情况.0以上行为都构成犯韭

B如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况参考答案：D

C了解客户所在区域的信用环境4【单选】下列哪个选项不是银行业从业人员的六条从业基本准则？（）?

D必须了矫该企业总经理的个人信用卡消费情况A诚实信用、守法合规

叁老答案：D8信息保宓.熟却业务

2【单选】£银行业从业人员职业操守3由（）负责解释.C专业胜任、勤勉尽职

A各银行党委0保护商业秘密与客户粉私'公平竞争

B中国银行业监督管理委员会叁考答案：B

C4国银行业仍会5【单选】银行业从业人员在工作中，可以（）

D4国人民银行A将银行的电脑带回家中自已使用，通职的时候不归还

参考答案：CB利用职务便利为朋友办事，朋友以一定财物回报

C劝阻同事行婚受婚

D以上都可以A狼牙棒

参考答案：CB防火两用怆

6【单选）某银行信贷员经手其父亲所在公司的一笔贷款项目时，应该（）C立即报警

A向银行管理层披露所处关系参考答案：C

B公平对待，不必向银行披露所处关系Q【她选】（）是案防工作监督的第一责任人。

C以优息利率发放贷款A董事长

Dit议父亲去其他银行申请贷款B行长

参考答案：AC监事长

7【单选】根据名商业镒行法3的规定，下列有关商业银行办理业务的规定正确的0分管行长

是（）.

参考答案：C

A花业银行可以在没有客户办理业务的时候自行缩短舌业时间

10【独选】进出现金业务区，应注意观察周边情况，在确认（）时，方可开启

B施业银行办理业务、提供服务不能收取手续费防尾随门。

C而业银行办理绐算业务不得压他A无人

D匿业银行可以任意降低利率来发放货款B无危险

叁考答案：CC安全

8【单选】犯罪分子在柜台外实施抢劫，要迅速拿起自卫器械（），并与联防单D无误

位取得联系求援.

■考答案：C

11【单选】营业场所临柜工作人员在（）,要密切注意双察客户的神态,三行D值勤保卫人员

举止，及时发现可疑情况并妥善处理.

参考答案：B

A平时

14【单选】营业期间，遇到公安、银监部门和上级主管单位人员需迸入现金

B号业期间业务区、监控室等场所检查时，除核对其介绍信，身份证或工作证等有效证件,

做好赘记外，还须（）陪同方可进入，

C守辉时间

A有临柜人员或一般工作人员

0押运期间

B有单位安全员

参考答案：B

C有上一级主要领导

12【单选】客户提取现金、特别是大额现金时，柜台工作人员应（）.

0有负责人或上级保卫职能部门负灾人

A提供优质服务

参考答案：D

B找醒林注意安全防葩

15【单选】营业期间，工作人员结时走出营业室，以下说法不正确的是（）.

C注意现察周边情况

A时间很短，可以不关门，但要快进快出

参考答案；B

B应注意观察有无可疑人员或异病情况

13【单选】营业场所应配备（）,负费维护营业期间营业大厅的安全和正常工

作秩序.C要随手关门

A厢务人员参考答案：A

B大堂经理16【单选】苣业期间，系统内检查、蛹号人员进入营业场所检查、靖导工作，

应出示（

C保安

A身份证19【单选】志愿消防队要定期开展消防业务训媒，每年组织（）灭火实战

演，

B单位介绍信

A1-2次

C单位介绍信和身份证或工作证

B2—3次

D单位介招信和身份证

C3—4次

叁考答案：C

D4—5次

17【单选】当誉业场所遭遇不法分子侵犯时，其处置方式是：（

参考答案：A

A先报警、再反击、后防身

20【单选】银行营业场所（非现金业务区）与外界相通的出入口必家安装

B先藏身'后报警,再反击

）.

C先反击'再昉身、后报警

A防尾随门

参考答案：B

B铁门

18【单选】营业期间发生火灾，营业人员应先（）.

C木门

A向“119”报警并切断电源

D防盗门

B保护和转移现金.账册、至要凭证

参考答案：D

C使用消防栓、灭火器灭火

21【单选】菅业场所周边昉护不达标的是（）.

D拒绝非消防人员进入营业场内救火

A无外困困墙

叁考答案：A

B有围墙，无防艇越障碍物

C取有围墙，又有周界报警者24【单选】自助设备、自助银行安装的针对操作人员的监控装置，必须达到

的要求是（）。

D无围堵，有周界报警落

A回放图像应能溶瑚分辩操作人员的体貌特征

参考答案：B

B回放图像应能漕现分辨操作人员的面靓特征

22【单选】未设金库和自助服务场所的营业场所内，不是必很安装的报警装

置是（）•C回放图像应能秘分辨操作人员的活动情况

A“110”报警袋置0回放图像应能视分辨操作人员的手中之物

B抵警喇叭（或警笛）参考答案：B

C信光报警装置25【单选】自助设售'自助银行安袋的盥控奘置，不可摄入的部位是（）。

D部动报警装出A出纳加钞

参考答案：D8客户面£5

23【单选】营业场所与外界相通的出入口安装的监控架置,必须达到的要求C客户密码摘入

是（）.

0街面情况

A叵放图像应能清期分辩出入人员体貌特征

叁考答案：C

B叵放图像应能消期分辨人员面部特征

26【单选】营业场所安排不少于（）名工作人员接款箱，并防时做好报瞥

C叵放图像应能法酸分辨出入人数工作。

D叵放图像应旎清曲分辨出入人员手中所持之物A2

经考答案：AB3

C4A过期

D5B有效

参考答案：AC无期限

27【单选】扑救带电物体火灾不能用哪种灭火器（）.参考答案：A

A1H1灭火器M【单选】如出现消防告警后，＜6班人员应根据《消防灭火殄桌。相关流程,

迅速揖查火情'组织灭火和（）嫩离.

B泡沫灭火舒

A全体

C干粉灭火器

8人员

参考答案：8

C上报领导

28【单选】严禁在值守中心安装其它用电设备，严禁接带（）进入监控中

心-叁考答案：8

A易燃品31【单选】消防工作贯彻•预防为主,防消结合”的方针.（）

Bg»SA正确

C里腐品B错误

D易燃、易爆、易腐品C不确定

叁老答案：D叁考答案：A

29【单选】要定期对消防芾材进行检查和维修，更换失效、（）的消防器32【单选】单位主要负责人为单位消防安全责任人.（）

材，确保消防设施处于良好的工作状态，

A正确

B错误B错

C不确定参考答案：B

参考答案：A36【单选】预防为王、防消结合是消防工作基本方针（）

33【单选】菅业人员必须熟记火警报警电话，消防安全主管人员会熟练使用A对

消防器材，一般员工大概了解消防器材即可.（）

B错

A正确

金考答案：A

B12误

37【弟选】预防为主、群防群治、突出更点，全面防范'打击犯罪、保障安

C不确定全是我行安全保卫工作基本方针（）

每考答案：BA对

34【单选】小S!会议和进行小型宏桀性活动可以在电显机虎.档案生，但超8错

出20人以上就不能在电脑机房和档案室内进行。（）

⑥考答案：A

A正物

38【单选】菅业网点火警发生起始阶段，在场人员应立即撤离，等待F19•或

B桂误”110”的救援（）

C不确定A对

参考答案：B8铝

35【单选】有人身上着火，且皮肤被灼伤，此时可田通用水浇灭（）叁考答案：A

A斯39【单选】营业修了营业员要提前携尾箱在营业厅外等待押钞车到来（）

A充B在受雇期间不得随怠透拜客户的资料和交易信息

B错C在高职后也要受信息保定的约束

参考答案：BD将客户信息用于未经客户许可的其他目的

40【里选】吉业终了,芸业员要提前携尾箱在营业厅外等待押钞车到来（）参考答案：0

A对43【单选】下列符合“守法合规”要求的做法包括（）・

B错A道守法律法规

卷考答案：BB遇守行业自律知范

41【单选】钿行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如C遵守所在机构的规费制度

何处理利益冲突存有履问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内

D以上都应遵守

部专业支持.

参考答案：D

A钺监会

44【单选】下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保

B所在机构负责人

护的做法错误的是（）.

C钙行业协会

A银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚

。上圾主管未公开的董大内部信息或商业秘密

参考答案：08银行业从业人员与同业人员接触时,不得以不正当手段刺探'窃取同业人

员所在机构尚未公开的财务数据、至大战略决策和产品研发等更大内部信息或商

42【单选】下列有关信息保密的说法错误的是（）.

业秘密

A锌行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档臬

C钺行业从业人员与同业人员接触时,不褐窃取、侵害同业人员所在机构的A某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培W,讲授

知识产权现专有技术金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提

鬲.吸引了更多客户

D钺行业从业人员与同业人员接触时，应尽■打听对万的内部消息和商业秘

密8某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提佚产品和

服务的过程中，为客户提供增值服务

叁考答案：D

C呆银行在向客户推销佶用卡业务时,明确告知客户在信用卡使用过程中，

45【单选】以下哪一项关于保护客户除私的说法不正稠？()

消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

A钺行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，

D黑银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应裁财务部负责人

透露任何客户资料和交易信息

可以给予一定比例的提成

B出于好奇或其他目的向其他同■打听客户的个人信息和交易信息属于不

卷考答案：D

当行为，可能侵犯客户除私

47【单选】银行业从业人员的下列行为中，不衿合"熟知业务”的有关规定

C径行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息

的是().

D钺行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案.在离职后，为

A熟知向客户推荐的产品

了继续为客户提供服务,可以将客户信息带至新机构,在介招新机构的产品与服

务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务B银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险,客户经理也没有主动了

解产品风险

参考答案：D

C熟知与自身岗位相关的有关法规

46【单选】以下哪一项不属于公平竞争行为？(

D熟知业务处理流程

参考答案：B

48【单选】某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些50【单选】某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调

风险的理解不够为理由，礼觐地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单了同类产品历史年收益察高达30%,昭示肯定能解达到该收益目标，并强调该产

独为其解释.该女性工作人员恰当的做法是(：•品没有风险,对该行为讦价正确的是C>.

A认为该客户的要求属于工作人员的职贵之一,必须满足其要求A没有做到向客户充分提示风险

B”为这是不合理的邀请，坚决不能做B白于历史上该产品输实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风哙

C龊心向客户解程，如果是解释业务，应尽■在上班时间在工作场所进行C该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

D让保安人员立即驱逐该客户0以上说法都不对

参考答案：C参考答案：A

49【单选】银行业从业人员的下列行为中，没有遵守'公平对待”原则的是51【单选】以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定？

().<)

A区产品设计的差异而导致费率和醒务便捷程度上的差别A黑银行代理梢售一只基金产品,该行销售人员为了利用该钺行的知名度实

现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银

B在为反复棍出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神

行是风险承担者

态

B在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大■使用术语和银行内部用

C为身体有残障的客户提供热情服务

语,使客户对产品特性很难理整

0瓯心公平地对待不熟悉业务流程的客户

C银行工作人员向消践者详细介绍该行代理的产品的性质'风险、最提责任

叁考答案：B

承担人以及该行的责任与义务

D钺行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进叁考答案:B

行合约以外的承诺

54【单选】已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竟争对手处工作，

参考答案：C则团队的研究成果是否应当与其共享？<)

52【单选】银行业从业人员应当做到授信尽职，但对库话贷款企业的授信尽A不应当与其共享

职不应该包括().

B该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作同位

A了解该企业所处行业情况，

C可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员

B刿该企业申话担保贷款，应当了解担保物的情况

0可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提昉该成员，不能再便其利用

C了解客户所在区域的信用环境本团队资源埔长工作经验

0必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况参考答案：C

参考答案：D55【单选】工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的

风睑以实现销售目标，列该工作人员().

53【单选】法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行

某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，A应当帮助同事限脸以便增加银行销售敌

此行为违反了<)规定.

8不管该行为是否符合规定，与由己无关，不应当过问

A反洗钱

C应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告

B协助执行

D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事互向本行

C庆希交易领导报告

D监管规避续考答案：C

56【单选】我国£商业银行法％规定，银行工作人员不得在其他经济组织条58【单选】近期传言某银行支行因为一笔违蜕批贷可能导致重大搔失，记者

职.作为一家银行的部门总经理，的某在当地企业家协会素任顾问的行为李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行来访。在这种情况下，()。

().

A张某本若诚实信用的原则，有费任对李某将他所即道的情况实话实说

A违反了有关法律法规和职业操守的规定.必须停止兼职活动

B张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应时该传言断然否认

B非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职

C如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

身份

0张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

C非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职

参考答案：D

工作

59【单选】某上市银行职员沈某与另一加上市银行的职员林某在一次聚会中

。与银行业务不直接相关,因此可以不披露自己的兼取工作

认识，作为银行业从业人员,他们＜).

参考等案：B

A可以通过即件交换各白银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信

57【单选】某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理

息

并没有谓客户吃饭就做成了该项业务.当天,客户经理携带家人将该预算自行消

8只能交换对某些客户的评价，不能交流有关客户的具体散据

费掉，其行为《).

C可以一起叁加学术研讨会

A区为业务已经谈妥，所以是合理的

D可以稍带夸张地宣传所在机构的优势

B不合理，不应当申报不实费用

卷考答案：C

C如果消费超过了预算额度，则是不合理的

60【单选】某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，逋守职业探

D是合理的，因为客户经理并没有浪搜

守规定的正谈做法是().

叁考各案：B

A关不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝隈但尚未公开的重大叁考答案：ABD

战略决策

2【多选】以下哪些行为明显不妥,有可能会对从业人员及所在机构产生不利

B在对方临时隅开办公室的空闲期间，防手翻看对方书架上的图书和文件资影响？()

科

A某银行业芬人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申

C大蛤客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近清材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员昭示客户其行为可能触犯

期将要推出的新产品设计思路等信息法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束

D与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密8某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律'

有关的活地法规禁止性规定,于是按照内部流程迸行了必要的报告

参考答案：DC呆银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用

其所在机构的资源为这些行为提供方便

二、多选题

D聚银行客户经理明确告知聚客户，发申请炎祠行在不变之处，并已客户王

1【多选】银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定，

新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本粟工作之间的关系，不得

()参考答案:AC

A利用兼职岗位为本人谋取不当利益3【多选】(),钺行从业人员应遇守信息保密原则.

B不用英职岗位为本职机构谋取不当利益A在受雇期间

C不用本职岗位为本人谋取利益8在离职后

D币用本职岗位为兼职机构谋取不当利益C在受雇期间与阍职后

E不用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益D国家机关依法查询客户资料时，拒绝透R

叁考各案:ABCB不得在本机构电子设备上安奘盗板软件

4【多选】银行业从业人员的下列行为中，居于“反洗钱”规定的有C如果是为了工作，可以安装盗版软件

().

D以上都对

A陟非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗仅的人员代为履行职责

参考答案:AB

B熟知钺行的反洗钱义务

7【多选】银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有

C保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和晦私).

D在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易A超出人民银行知定的贷款利率浮动苑国发放贷款

叁考答案:BDB与一些商铺仍商，安装具有排他性的POS机

5【多选】银行业从业人员离职时，(》.