《财产保险》课程大纲

《财产保险》课程教学大纲

课程编码：23431011

课程性质：学科专业必修课程

教学对象：保险学本科学生

学时学分：54学时3学分

编写单位：经济管理系

编写人：辛冬丽

审定人：刘俊萍

编写时间：2011年9月

一、课程说明

1、课程简介

本课程的主要内容包括财产保险概述、企业财产保险、家庭财产保险、机动车辆险、

船舶保险、货物运输保险、工程保险、特殊风险保险、责任保险、信用保证保险和农业

保险等内容。开设本门课程的目的在于使学生掌握财产保险的基本原理，培养学生对财

产保险专业课程的兴趣，为学生上能力通过职业资格考试打基础，同时加强学生的职业

资格教育，为学生将来的就业奠定稳定的知识、资格和素质基础。

2、教学目的要求

本课程的教学目的是通过学习，使学生掌握财产保险的基本理论、知识和基本方法

以及国内外财产保险理论和实务发展的现状和趋势。同时在实际能力方面，通过较多实

例解剖，培养学生分析和解决实际问题的能力。

3、教学重点难点

本课程特点，教学重点：一方面，注重理论水平的提高，因此对于财产保险的含义、

特征、财产保险学的产生和发展；宏观环境、微观环境分析：财产保险市场营销等理论

详细透彻地加以分析。另一方面，注重学生分析问题、解决问题、应对问题的实践能力

的提高。

4、相关课程

相关课程包括西方经济学、风险管理、保险精算学、财产保险学、社会调查方法等

专业课程。

5、教学手段及教学方法建议

对于教学方法，一方面注重唯物辨证方法、从“抽象-集中-抽象”科学的认识方法、

逻辑推理法、系统研究法等科学学习方法的使用；另一方面，充分利用多媒体、双语、

网络、案例分析、课堂讨论等灵活、高效的方式、方法，加强学生实践能力的训练与提

昌j。

6、考核方式

财产保险课程是考试课。本课程学生期末成绩由平时成绩和期末试卷成绩两部分合

成，考试采取闭卷形式。其中平时成绩（课堂考核和平时作业）占20%,期末试卷成绩

占80%。考试时间120分钟。

7、教学参考书

[1]《保险学》魏华林林宝清主编高等教育出版社1999年8月出版

[2]《财产保险》乔林著中国人民大学出版社2003年10月

[3]《责任保险理论、实务与案例》张洪涛主编中国人民大学出版社2005

年9月

[4]《财产保险》郝演苏主编西南财经出版社1996年10月

8、教学环节及学时安排（根据本课程实际情况填写）

本课程的教学包括课堂讲授、课堂讨论课、辅导、课外作业（5次）、案例分析课

等形式。在本课程教学各个环节中，要合理利用多媒体课件教学、案例分析、课堂讨论、

背景知识介绍等多种手段和方法。通过各个教学环节的培养，重点培训学生的管理专业

知识的自学能力、动手能力、创新能力以及分析问题和解决问题的能力。

表1课程学时分配表

讲授课讨论（习题）

章次教学内容

学时数课学时数

第一章财产保险概述3

第二章企业财产保险3

第三章家庭财产保险3

第四章机动车辆保险3

第五章船舶保险3

第六章货物运输保险3

第七章工程保险3

第八章特殊风险保险33

第九章责任保险概述3

第十章公众责任保险3

第十一章产品贡任保险3

第十二章雇主责任保险3

第十三章职业责任保险3

第十四章信用保证保险33

第十五章农业保险3

第十六章财产保险财务管理与业务运行33

小计459

总计54

9、教学大纲修订说明

本课程教学大纲修订目的在于在掌握管理基本理论的基础上，进一步培养学生专业

知识及业务操作能力。因此，本大纲注重学生案例分析能力及管理相关理论应用能力的

培养。

二、教学内容

第一章财产保险概述（3学时）

教学目标

掌握财产保险的相关概念，了解财产保险的业务结沟、正确认识财产保险的职能。

教学重点

财产保险的概念、特征、种类以及财产保险合同的概念、基本原则

教学难点

财产保险合同的基本原则

讲授内容

第一节财产保险的概念与分类（0.5学时）

一、财产保险概述

二、财产保险的分类和特征

三、财产保险的职能和作用

第二节财产保险的产生与发展（0.5学时）

一、财产保险在国外的产生与发展

二、财产保险在中国的产生与发展

三、我国财产保险的经营主体及发展趋势

四、我国财产保险的经营主体及发展趋势

第三节财产保险合同（1学时）

一、财产保险合同概述

二、财产保险合同的种类和基本特征

三、财产保险合同的订立、变更、中止与终止

四、人身保险合同和财产保险合同的区别

第四节财产保险合同的基本原则（1学时）

一、最大诚信原则

二、保险利益原则

三、保险赔偿原则

四、近因原则

第二章企业财产保险（3学时）

教学目标

领会企业财产保险的特征，掌握财产保险基本险和综合险等险种及其经营实务。

教学重点

企业财产保险的含义、险种、理赔处理以及企业财产保险实务

教学难点

企业财产保险的理赔处理

讲授内容

第一节企业财产保险概述（0.5学时）

一、企业财产保险的含义

二、企业财产保险的承保范围

三、企业财产保险的主要特征和保险标的

第二节企业财产保险的险种及主要内容（0.5学时）

一、企业财产保险的主要险种

二、企业财产保险保险金额的确定

三、企业财产保险保险费率的确定

四、标准火灾保险单

第三节企业财产保险的理赔处理（1学时）

一、企业财产保险的赔偿方式

二、企业财产保险的赔款计算

三、其他事项

第四节企业财产保险的附加险（0.5学时）

一、附加险的含义

二、企业财产保险附加险的种类

三、利润损失保险

第五节企业财产保险实务（0.5学时）

一、企业财产保险的承保

二、企业财产保险的理赔

三、企业财产保险的单证管理

第三章家庭财产保险（3学时）

教学目标

掌握居民家庭面临的各种风险及可供转嫁风险的相关保险服务，学习家庭财产保险

业务的基本特征与主要险种的经营实务。

教学重点

家庭财产保险的含义、主要险种、附加险以及实务处理

教学难点

家庭财产保险的实务处理

讲授内容

第一节家庭财产保险概述（0.5学时）

一、家庭财产保险的含义

二、家庭财产保险的基本特征

三、家庭财产保险的标的范围

四、家庭财产保险的分类

第二节家庭财产保险的主要险种及内容（0.5学时）

一、家庭财产保险的主要险种

二、家庭财产保险的保险责任与责任免除

三、家庭财产保险的保险金额与保险费率

四、家庭财产保险的保险期限和保险赔偿

第三节家庭财产保险的附加险（0.5学时）

一、家庭财产保险附加盗窃险

二、家庭财产保险附加现金、首饰盗抢险

三、家庭财产保险附加家用电器安全保险

四、家庭财产保险附加管道破裂及水渍险

五、家庭财产保险附加自行车盗窃保险

六、家庭财产保险附加第三者责任保险

第四节家庭财产保险的新险种介绍（0.5学时）

一、“金牛”投资保障型家庭财产保险

二、“金锁”家庭财产综合保险

三、投资型个人财产保险创新产品的引入

第五节家庭财产保险实务处理（1学时）

一、展业承保程序

二、核损理赔程序

第四章机动车辆保险（3学时）

教学目标

掌握机动车辆保险的基本特征，学习车辆损失险、第三者责任险及各种附加险的主

要内容。

教学重点

机动车辆保险含义、发展历程；车辆损失险、商业第三者责任保险、强制第三者责

任保险，机动车辆险保险实务

教学难点

机动车辆险保险实务

讲授内容

第一节机动车辆保险概述（1学时）

一、我国机动车辆保险的发展历程、现状以及展望

二、机动车辆保险的特点、保险标的及险种

第二节车辆损失险（0.5学时）

一、车辆损失险的概念

二、车辆损失险的保险责任和除外责任

三、车辆损失险的保险金额的确定与赔偿处理

四、车辆损失险的附加险

第三节商业第三者责任保险和强制第三者责任保险（0.5学时）

一、商业第三者责任保险

二、强制第三者责任保险

第四节机动车辆保险实务（1学时）

一、机动车辆保险费的计算

二、机动车辆保险的无赔款优待与免赔率

三、机动车辆保险的被保险人义务

四、机动车辆保险的核保和核赔

第五章船舶保险（3学时）

教学目标

了解船舶保险的基本特征，掌握船舶保险及其各种附加险的主要内容。

教学重点

船舶保险含义、远洋船舶保险、沿海内河船舶保险、船舶保赔保险及实务

教学难点

船舶保险实务

讲授内容

第一节船舶保险概述（0.5学时）

一、船舶保险的产生与发展

二、船舶保险的特征

三、船舶保险的种类

四、船舶保险的适用范围

第二节远洋船舶保险（0.5学时）

一、远洋船舶保险的保险标的和险别

二、远洋船舶保险的保险责任和除外责任

三、远洋船舶保险的免赔额、海运条款、保险期限

四、远洋船舶保险的索赔和理赔

第三节沿海内河船舶保险（0.5学时）

一、沿海内河船舶保险的保险标的、保险责任、除外责任

二、沿海内河船舶保险的保险期限和金额、索赔和理赔

第四节船舶保赔保险（0.5学时）

一、船舶保赔保险的概念、特点和承保范围

二、中国船东互保协会

第五节船舶保险实务（1学时）

一、船舶保险费率厘定应考虑的因素

二、船舶保险的理赔与追偿

第六章货物运输保险（3学时）

教学目标

掌握货物运输保险的特征及分类，重点介绍国内货物运输保险与国际货物运输保险

的主要内容及操作实务。

教学重点

国内和国际货物运输保险的含义，海洋运输保险的主要内容以及实务

教学难点

货物运输保险实务

讲授内容

第一节国内货物运输保险（0.5学时）

一、国内货物运输保险的含义和种类

二、国内货物运输保险的保险金额的确定

三、国内货物运输保险的费率

四、现行国内货物运输保险的主要险种

第二节国际货物运输保险（0.5学时）

一、国际货物运输保险的含义

二、国际货物运输保险的特点

三、国际货物运输保险的种类

第三节海洋货物运输保险的主要内容（1学时）

一、海洋货物运输保险的保险责任和除外责任

二、海洋货物运输保险的保险金额与保险费率

三、海洋运输货物保险的索赔与追偿

四、陆上、航空和邮包保险、集装箱运输保险

第四节货物运输保险实务（1学时）

一、投保人选择投保险别的依据

二、保险人承保货物运输保险需要考虑因素

三、货物运输保险的索赔

四、委付的掌握

五、货物运输保险的代位追偿

第七章工程保险（3学时）

教学目标

掌握建筑工程险、安装工程险和国内建筑安装工程保险附加第三者责任险的基本内

容。

教学重点

工程保险含义、建筑工程保险、安装工程保险、机器损坏保险

教学难点

建筑工程保险、安装工程保险

讲授内容

第一节工程保险概述（0.5学时）

一、工程保险的含义

二、工程保险的特点

三、工程保险的类型

第二节建筑工程保险（0.5学时）

一、建筑工程保险的适用范围

二、建筑工程保险的保险责任和除外责任

三、建筑工程保险的费率厘定及保险期限

四、建筑工程保险的赔偿处理

第三节安装工程保险（1学时）

一、安装工程保险承保的财产范围及其保险金额

二、安装工程保险的除外责任

三、安装工程保险的期限及费率厘定

四、建筑工程保险与安装工程保险的区别

第四节机器损坏保险（1学时）

一、机器损坏保险的保险标的、保险责任、除外责任

二、机器损坏保险的保险金额和费率

三、机器损坏保险的赔偿处理

第八章特殊风险保险（3学时）

教学目标

认识航空保险、航天保险、能源开发保险的主要内容及经营实务。

教学重点

航空保险、航天保险、能源开发保险

教学难点

航空保险、航天保险、能源开发保险

讲授内容

第一节航空保险（1学时）

一、航空保险的含义

二、航空保险的种类

三、航空保险的主要险种

第二节航天保险（1学时）

一、航天工业与航天保险

二、航天保险概述

三、航天保险的类别

四、航天保险的主要内容

第三节能源开发保险（1学时）

一、核电站保险

二、海洋石油开发保险

三、海洋石油开发保险主要险种的内容

复习、案例讨论（3学时）

针对前八章的重点、选点内容，进行复习和答疑。

运用已经学过的知识，组织一次大型的案例分析与讨论，培养学生将所学知识解决

实际问题的能力。

第九章责任保险（3学时）

教学目标

认识责任保险的含义和特征，了解其种类和承保方式，了解责任保险的作用,

掌握责任保险的发展历程。

教学重点

责任保险的含义、特征、作用、种类、承保方式、发展

教学难点

责任保险的承保方式

讲授内容

第一节责任保险概述（1学时）

一、责任保险含义、特征

二、责任保险的作用、种类

第二节责任保险的承保方式（1学时）

第三节责任保险的发展（1学时）

第十章公众责任保险（3学时）

教学目标

明确公众责任保险的含义和种类，了解公众责任保险的保险责任和除外责任。

教学重点

明确公众责任保险的含义和种类，了解公众责任保险的保险责任和除外责任。

教学难点

公众责任保险的索赔时效与司法管辖

讲授内容

第一节公众责任保险概述（1学时）

一、公众责任保险的含义

二、公众责任保险的保险责任和除外责任

第二节索赔时效与司法管辖（1学时）

第三节责任限额、免赔额和费率（1学时）

第十一章产品责任保险（3学时）

教学目标

掌握产品责任保险的概念、主要内容和追溯期。

教学重点

掌握产品责任保险的概念、主要内容和追溯期。

教学难点

产品责任保险的追溯期限

讲授内容

第一节产品责任保险概述（2学时）

一、产品责任保险的概念

二、产品责任保险的主要内容

第二节产品责任保险的追溯期（1学时）

第十二章雇主责任保险（3学时）

教学目标

认识雇主责任保险的含义，保险责任和除外责任。

教学重点

认识雇主责任保险的含义，保险责任和除外责任。

教学难点

雇主责任保险的免赔额

讲授内容

第一节雇主责任保险概述（2学时）

一、雇主责任保险的含义

二、雇主责任保险的保险责任和除外责任

第二节雇主责任保险的赔偿限额、免赔额（1学时）

第十三章职业责任保险（3学时）

教学目标

认识职业责任保险的含义，保险责任和除外责任。

教学重点

认识职业责任保险的含义，保险责任和除外责任。

教学难点

职业责任保险的内容

讲授内容

第一节职业责任保险概述（2学时）

一、职业责任保险的含义

二、职业责任保险的内容

第二节职业责任保险的种类（1学时）

第十四章信用保证保险（3学时）

教学目标

掌握信用保险和保证保险的含义

教学重点

掌握信用保险和保证保险的含义

教学难点

掌握信用保险和保证保险的含义

讲授内容

第一节信用保险概述（1学时）

一、信用保险的含义

二、信用保险的分类

第二节保证保险（2学时）

一、保证保险的含义

二、保证保险的分类

第十五章农业保险（3学时）

教学目标

认识农业保险的特征，了解种植业保险和养殖业保险。

教学重点

认识农业保险的特征，了解种植业保险和养殖业保险。

教学