银行印章管理实施细则

银行印章管理实施细则第一章总则第一条为规范本行印章的刻制、保管、使用和销毁等管理行为，确保印章使用的安全、合规、高效，防范操作风险与法律风险，保障本行资金、资产和信誉安全，依据国家相关法律法规及本行内部管理制度，特制定本细则。第二条本细则所称印章，是指在本行经营管理活动中，代表本行或其内设机构、分支机构权力、职责的各类印鉴，包括但不限于公章、财务专用章、业务专用章、合同专用章、法定代表人名章、负责人名章及其他具有法律效力或特定用途的印章。第三条本行印章管理遵循“统一领导、分级管理、权责明确、安全第一、规范高效”的原则。第四条本细则适用于本行各级机构（含总行各部门、各分支机构）的所有印章管理活动。第二章印章的种类与规格第五条本行印章主要包括以下种类：（一）公章：指代表本行法人资格的印章，用于以本行名义发出的公文、重要合同协议、证明文件等。（二）财务专用章：用于本行财务收支、会计核算、资金清算等相关业务的印章。（三）业务专用章：根据不同业务类型设置，如结算专用章、汇票专用章、本票专用章、票据交换专用章、信贷业务专用章等，用于特定业务的办理和确认。（四）合同专用章：用于本行对外签订各类经济合同、协议等法律文件。（五）法定代表人名章：用于法定代表人授权或签署的文件、报表等。（六）负责人名章：各部门、分支机构负责人用于确认本单位业务或内部管理事项的印章。（七）其他专用印章：根据业务需要经批准刻制的具有特定用途的印章。第六条各类印章的规格、样式、材质应符合国家有关规定及本行内部统一标准。新刻制印章须经总行相关管理部门审核确认样式。第三章印章的刻制与启用第七条印章的刻制权限：（一）本行公章、合同专用章、法定代表人名章由总行统一刻制。（二）总行各部门业务专用章、负责人名章，由各部门提出申请，经总行相关管理部门批准后，由指定机构统一刻制。（三）分支机构的公章、财务专用章、主要业务专用章及负责人名章，由分支机构提出申请，报总行相关管理部门审批后，由总行或指定机构统一刻制。（四）严禁任何单位或个人未经批准擅自刻制或更换印章。第八条印章刻制流程：（一）申请：需要刻制印章的单位或部门，应填写《印章刻制申请表》，详细说明印章名称、用途、规格、数量等，并附相关证明文件。（二）审批：《印章刻制申请表》按审批权限逐级报批。（三）刻制：经批准后，由总行指定的具有合法资质的刻制单位进行刻制。（四）验收与备案：印章刻制完成后，申请单位或部门应会同总行相关管理部门对印章的规格、样式、质量进行验收。验收合格的印章，由总行相关管理部门统一登记备案，建立《印章管理台账》，详细记录印章名称、印模、刻制日期、发放日期、保管单位、保管人等信息。第九条印章启用前，应由总行或其授权的分支机构发布正式的《印章启用通知》，明确启用印章的名称、启用日期、使用范围及保管责任人等事项。启用通知应抄送相关业务部门及往来单位。第四章印章的保管第十条印章实行“专人保管、专人负责”制度。各单位应指定政治素质高、责任心强、工作认真细致的正式员工担任印章保管人。保管人名单须报上级管理部门备案。第十一条不同类型印章的保管要求：（一）公章、合同专用章、财务专用章等重要印章应存放在保险柜或带锁的铁皮柜内，做到“人离章锁”。（二）业务专用章应根据业务需要，由指定岗位人员在工作时间内保管使用，非工作时间应妥善存放。（三）个人名章应由本人或其授权的专人保管。（四）严禁将印章随意放置、带出办公场所或交他人代管，特殊情况需经单位负责人批准并办理交接手续。第十二条印章保管人应妥善保管印章，定期检查印章状态，确保印章完好无损。如发现印章遗失、被盗或损坏，应立即向本单位负责人报告，并按规定逐级上报至总行相关管理部门，同时采取必要的补救措施。第十三条印章保管人岗位变动时，必须办理印章交接手续，填写《印章交接登记表》，列明印章名称、数量、状态等，由移交人、接收人、监交人三方签字确认，并报上级管理部门备案。第五章印章的使用第十四条使用印章必须严格遵守审批程序和用印范围，严禁超范围、无审批用印。第十五条用印审批：（一）使用公章、合同专用章等重要印章，须由用印单位或部门填写《用印审批单》，详细注明用印事由、文件名称、份数、用印单位、审批人、经办人等信息，按审批权限逐级报批。（二）使用业务专用章，应根据业务操作规程和权限进行审批。（三）对于常规性、重复性的用印事项，可制定标准化审批流程，但仍需保留必要的审批记录。第十六条用印审核：（一）审批人应对用印事项的真实性、合法性、合规性进行严格审核。（二）印章保管人在加盖印章前，应认真核对《用印审批单》与用印文件的内容是否一致，审批手续是否完备，确认无误后方可加盖印章。第十七条用印规范：（一）印章应清晰、端正地加盖在文件的指定位置，不得模糊不清、歪斜或压字。（二）严禁在空白纸张、空白合同、空白票据或未填写完整的文件上加盖印章。（三）一份文件需加盖多枚印章的，应逐一对应加盖。（四）对外出具的重要文件需加盖骑缝章的，应确保骑缝章完整、连贯。第十八条用印登记：印章保管人应建立《用印登记簿》，详细记录每次用印的日期、用印单位、用印事由、文件名称、份数、审批人、经办人、用印人等信息，并由用印人签字确认。《用印登记簿》应妥善保管，定期归档。第十九条严禁携带印章外出使用。确因特殊情况需携带外出的，须经本单位负责人及总行相关管理部门批准，由两人以上共同携带，并严格履行借用、归还手续，确保印章安全。第六章印章的交接、停用与销毁第二十条印章交接除本细则第十三条规定的岗位变动交接外，还包括临时交接。临时交接（如保管人休假、出差等）须经单位负责人批准，办理临时交接手续，明确交接期间的保管责任。第二十一条出现下列情况之一时，印章应予以停用：（一）机构名称变更、合并、撤销的；（二）印章样式、规格调整的；（三）印章磨损、损坏无法继续使用的；（四）其他需要停用的情形。第二十二条停用印章应由使用单位或部门填写《印章停用申请表》，说明停用原因、停用日期，经审批后，将停用印章及时上缴至总行相关管理部门统一保管。第二十三条停用印章的销毁：（一）对于确定不再使用的停用印章，由总行相关管理部门会同监察审计部门进行鉴定，提出销毁意见，报总行分管领导批准后组织销毁。（二）销毁印章时，应有两人以上监销，并填写《印章销毁登记表》，详细记录销毁印章的名称、数量、销毁日期、监销人等信息，相关资料应存档备查。（三）严禁个人私自销毁印章或将停用印章挪作他用。第七章监督检查与责任追究第二十四条总行相关管理部门负责对全行印章管理工作进行指导、监督和检查。各分支机构应定期对本单位印章管理情况进行自查，并将自查情况上报总行。第二十五条检查内容包括印章的刻制、保管、使用、交接、停用、销毁等环节是否符合本细则规定，相关记录是否完整、规范。第二十六条对在印章管理和使用过程中严格遵守本细则，有效防范风险或挽回损失的单位和个人，应给予表彰或奖励。第二十七条对违反本细则规定，有下列行为之一的，将视情节轻重对相关责任人进行批评教育、经济处罚、行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）未经批准擅自刻制、更换、启用印章的；（二）未按规定保管印章，导致印章遗失、被盗、损坏的；（三）超越权限或未经审批擅自使用印章的；（四）在空白文件上加盖印章的；（五）擅自携带印章外出的；（六）未按规定办理印章交接手续的；（七）擅自销毁或处理停用印章的；（八）其他违反印章管理规定的行为。第八章附则第二十八条本行电子印章的管理，参照国家相关