2024国开《个人理财》形考任务及答案

2024最新国开《个人理财》形考任务及答案

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一、单选题（20题）

1.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是（）。

A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系

2.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

3.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.10%

4.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

5.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带

来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

6.下列理财目标中属于长期目标的是（）。

A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场

7.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

8.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

9.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）

A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线

10.房地产的投资方式不包括0。

A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款

11.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂

钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。

A.I/5B.1/7C.1/10D,1/35

12.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）

A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品

13.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。

A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄

14.下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场

D.新加坡国际期货交易所

15.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时

16.下列几组投资产品中流动性最差的是（）

A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债

券D.外汇、股票、基金

17.在各种类型的证券投资工具中，()风险相对较小，投资回报率也相

对较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D彳行生工

具

18.以下不能成为信托财产的是：()

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

19.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投

资于()行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

20.按照规定，信托理财起点一般在()以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

二、多选题(15题)

21.金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有。的特点。

A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小

22.个人外汇买卖的风险主要有()

A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险

23.委托这一环节一般分为哪几种形式？()

A.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托

24.根据组织形式的不同，基金可分为()

A.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金

25.信托理财产品涉及的税种包括：()

A.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税

26.收藏书画艺术品应该掌握的要点有：()

A.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作

品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识

27.个人投资办学校的税收筹划方法包括：()

A.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延

期申报、延期纳税筹划法

28.契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有()

A.法律依据不同B.法人资格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同

29.房地产投资的特征包括()

A.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C.直接投资资

本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多

30.健康保险按给付方式划分，一般可分为()

A.拒付型B.报销型C.津贴型D.给付型

31.根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为()两种。

A.保本型B.不保本型C.固定收益型D.浮动收益型

32.信托的设立条件有()

A.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定目的

33.一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：()

A.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费

34.黄金有三种基本价格：()

A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格

35.信托关系大致由()三方面的权利义务构成。

A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人

三、判断题(5题)

36.技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供

求因素。()

A.正确B.错误

37.按直接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成

反比关系。()

A.正确B.错误

38.个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。()

A.正确B.错误

39.带有上影线的光脚阴线是先抑后扬型。（）

A.正确B.错误

40.个人理财就是投资。（）

A.正确B.错误

四、计算题（2题）

41.周先生在2012年底获得单位发放年终奖30000元，这笔收入应纳税

额为多少？

42.假设2012年1月12日美元兑人民币的汇率为6.2950,到2012年6

月20口美元兑人民币的汇率为6.2170。计算美元兑人民币变化幅度和

人民币兑美元变化幅度。

五、简答题（1题）

43.退休养老投资的原则有哪些？

参考答案

1.D

2.D

3.B

4.B

5.A

6.A

7.D

8.A

9.B

10.D

ll.D

12.A

13.C

14.B

15.A

16.A

17.A

18.C

19.D

20.D

21.ABD

22.ABD

23.ACD

24.AB

25.ABC

26.BCD

27.ABD

28.ABCD

29.CD

3O.BCD

31.AB

32.ABCD

33.ABCD

34.BCD

35.ABC

36.A

37.A

38.A

39.B

40.B

41.应纳个人所得税税额=个人当月取得的全年一次性奖金x适用税率

一速算扣除数30000-12=2500适用税率为15%,速算扣除数125周先生

年终奖应纳税=30000x15%-125=4375（元）

42.美元兑人民币变化幅度为：(6.2170^6.2950-1)x100%=-1.24%A

民币兑美元变化幅度为:(6.2950^6.2170-1)x100%=1.25%

43.理财的通用原则也适用于退休养老投资理财，最重要的是安全稳健、

流动性较强、投资方法简单易行。1、本金安全最重要。退休养老投资

应以保证本金安全为第一要义，不能选择高风险的投资工具。2、保证

有充足的现金以备急用。要保证日常生活开支及日常医疗保健所需要的

现金充足，通常一个家庭的应急准备金不可低于可投资资产的10%,不

能为了投资而降低眼前的生活质量。3、量入为H养成习惯。要养成储