综合性金融服务领域：2023年中油资本企业发展思路及经营计划

中油资本企业发展思路及经营计划（所属领域：综合性金融服务）2023年5月

目 录一、行业发展态势 3二、未来发展思路 3三、2023年经营计划 41、搭建一流企业指标体系，科学引领高质量发展 42、完善业务发展政策指引，加快构筑特色化优势 43、打造上下协同营销模式，着力提升综合化服务 44、探索战略管控实现途径，着力增强公司治理 55、健全全面风险管控体系，有效筑牢安全屏障 56、夯实基础管理体系架构，不断提升精益化水平 57、加快昆仑金融品牌塑造，大力提升市场影响力 5四、面临的主要风险及对策 61、业务风险 62、市场与经营风险 63、财务风险 74、境外经营风险 8

中油资本企业发展思路及经营计划一、行业发展态势从宏观环境看，全球动荡变革加剧，国际贸易和产业链供应链不稳定，主要发达国家货币紧缩政策延续，2023年世界经济增速可能继续下滑。我国经济韧性强、潜力大、活力足，随着国家大力提振市场信心，经济增长有望较快恢复。从金融行业看，金融严监管常态化加快行业秩序重构，金融持续让利实体经济，金融企业经营和盈利水平仍将受到较大压力。但从另一方面看，货币政策维持中性偏松，中国人民银行将灵活使用各类政策工具保持市场流动性合理充裕，宏观经济稳中向好，系统性风险整体可控，金融业仍具备高质量发展的良好条件。银行业市场格局仍在不断演化，利差持续收窄，国有大行业务不断下沉，中小银行加速分化重组，弱者被市场淘汰的风险不断加大，打造差异化竞争力成为中小银行的重要选择。信托行业回归本源、打破刚兑、严控风险、公平竞争趋势持续演化，服务实体、转型创新成为行业共识，主动管理能力将成为核心竞争力。人寿保险行业随着代理人线下活动逐步恢复正常，经济复苏带来保险消费回暖，市场长期空间依旧广阔。财产保险行业马太效应明显，竞争态势严峻，规模仍是行业竞争力和持续发展的核心因素，差异化发展成为中小财险公司的必然选择。二、未来发展思路公司将持续推动高质量发展，坚持问题导向，坚持守正创新，着力打造产融结合、融融协同升级版，努力做到公司治理规范高效、经营指标稳中有进、产融特色更加突出、风险指标行业领先、绿色创新动力强劲，塑造更具特色、更加专业、更有影响力的昆仑金融品牌，加快建设产融结合国际知名、国内一流金融服务企业。三、2023年经营计划1、搭建一流企业指标体系，科学引领高质量发展立足能源产业背景实际，与公司“十四五”规划中期调整、一流企业方案编制相结合，组织开展高质量发展与建设一流企业课题研究，从价值管理、市场地位、客户吸引、服务满意度、可持续性、国际化、专业化等维度，建立清晰的指标体系，引领金融企业结合实际，加快实现高质量发展。2、完善业务发展政策指引，加快构筑特色化优势立足能源金融定位，形成明确指引，引导各金融企业深耕庞大的油气产业链市场，发挥产业链金融在熟悉客户、服务便捷、风险易控等方面优势，提供特色化综合金融解决方案，推动产融业务做深做透做出竞争力。通过产业与金融深度融合，释放更大效应，创造更大价值。3、打造上下协同营销模式，着力提升综合化服务强化落实“以市场为导向、以客户为中心”理念，发挥多牌照优势，推动高质量融融协同。整合金融企业专业力量，组建综合化金融服务团队，提升一站式服务输出能力。坚持服务与监督并举，推动金融企业更加重视产品设计与迭代，提升服务效率，改进服务质量，增强客户吸引力。4、探索战略管控实现途径，着力增强公司治理深化业财融合，强化行业对标应用，细化预算颗粒度，差异化设置考核指标，增强推进高质量发展能动性。加快人才强企进度，做好效能对标和人才盘点，分类实施培养锻炼计划。改进外派董监事履职质效，提升央企控股上市公司质量，着力构建符合公司战略发展需要、规范高效的治理模式。5、健全全面风险管控体系，有效筑牢安全屏障立足公司多级法人治理结构与多元业务布局实际，完善风险管控方式方法，夯实各金融企业风险防控主体责任，筑牢“三道防线”，推进风险管理信息系统工具建设，提升风险防范的前瞻性、精准性。强化合规管理制度、合规审查机制以及合规管理清单落实监督，推动依法合规治企走向深入。6、夯实基础管理体系架构，不断提升精益化水平做好内部管理制度制修订，开展制度体系动态评价，发布业务流程手册，完善工作规范和标准，强化制度与流程执行，提升管理的规范化制度化水平。优化组织架构与业务布局，进一步清晰“三级”管控界面，有序推进管理体系融合，加快信息系统集成应用，促进管理水平提升。7、加快昆仑金融品牌塑造，大力提升市场影响力加强顶层设计，组建品牌建设工作委员会，与提升市场营销工作相结合，制定品牌提升行动计划，统筹规范品牌运作，分步推动品牌融合。加大宣传力度，做好优秀金融服务案例推介。召开文化建设和品牌营销大会，修订金融服务手册。加强ESG管理，树立有担当的企业良好形象。四、面临的主要风险及对策1、业务风险公司作为以银行、财务公司、金融租赁、信托、保险等金融业务为主要业务的上市公司，各项经营业务均存在一定的业务风险。银行业务经营活动面临的风险主要有：信用风险、市场风险、流动性风险、洗钱风险、操作风险等；财务公司业务经营活动面临的风险主要有：市场风险、操作风险、流动性风险等；金融租赁业务经营活动面临的风险主要有：信用风险、流动性风险、市场风险、租赁物资产质量风险、集中度风险、操作风险等；信托业务经营活动面临的风险主要有：信用风险、市场风险、流动性风险、集中度风险等；保险业务经营活动面临的风险主要有：保险风险、市场风险、信用风险、操作风险等。对策：公司及所属金融企业不断夯实制度基础，完善风险管理机制，健全风险防控“三道防线”，强化合规管理，积极防范各项业务风险。2、市场与经营风险公司所属银行、金融租赁、信托、保险等金融机构，经营情况受到宏观环境、市场行情周期性变化等多重因素影响，利率、汇率、股指等金融市场波动可能会使公司表内和表外业务发生损失。公司所属金融企业虽然建立了市场风险管理体系，但是由于金融业务对资本市场和利率、汇率波动的高敏感性，如果资本市场大幅波动、未来利率大幅变动或汇率向不利于公司的方向变化，仍可能会对经营业绩产生影响。财务公司业务的收入主要来源于中国石油集团及成员单位，经营情况主要受到中国石油集团整体经营状况影响。经济下行压力加大、部分行业风险传导以及推进业务转型等因素，对信托业务经营状况产生一定影响。对策：公司及所属金融企业坚守服务实体经济使命，努力深耕产业金融，大力发展绿色金融，持续加强风险监测预警和应对，不断提升抵御市场和经营风险的能力。3、财务风险监管机构对金融机构实施以净资本为核心的风险控制指标管理，对资本规模的约束要求严格。如果由于市场剧烈波动，或某些不可预知的突发性事件导致公司所属金融企业的风险指标出现不利变化，如所属金融企业不能及时调整资本结构或补足资本，可能导致其业务经营受到限制，从而给公司的业绩造成负面影响。公司及所属金融企业基于监管要求和有效抵御风险的需要，加强资本管理，保持较为充足的资本水平。公司所属金融企业还可能面对资产负债期限结构错配、客户集中提款等流动性风险，虽已建立了流动性风险管理体系，但仍存在由于人为操作失误、不可预期的重大事件等导致突发流动性风险的可能。对策：公司及所属金融企业强化流动性管理，开展流动性指标监测和压力测试，积极防范流动性等财务风险。4、境外经营风险公司部分金融企业经营境外业务，为中国石油集团成员单位的海外经营提供金融服务。目前，中国石油集团成员单位的经营业务遍布世界多个国家和地区，公司所属金融企业在为中国石油集团成员单位海外业