涉刑案件管理制度

涉刑案件管理制度

下发层级：一级（通用）

发布时间：J2J______________

编码：FLHG-11-03

目录

制定目的.....................................................................2

合用范围.....................................................................2

规范事项.....................................................................2

一、总贝U.......................................................................................................................................2

二、案件定义、分类及信息报送............................................3

三、案件风险事件定义及信息报送..........................................7

四、案件处置............................................................9

五、后续管理............................................................14

六、附则................................................................14

考核条款...................................................................15

附则.......................................................................16

附件.......................................................................16

制定目的

为进一步规范和加强涉刑案件（以下简称案件）管理工作，建立责任明

确、协调有序的工作机制，依法、及时、妥帖处置案件，依据《中华人民共

和国保险法》、《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》（银保监（2022）20

号）、《中国银保监会办公厅关于银行保险机构涉刑案件信息报送管理有关

事项的通知》（银保监办发（2022）55号）等法律法规以及监管规定，结合公

司管理实际需要，制定本制度。

合用范围

本制度合用于总公司及各分支机构全体员工。

规范事项

一、总则

（一）本制度所称案件管理工作包括案件分类、信息报送、案件处置和

监督管理等。

（二）公司案件管理工作实行机构为主、分级负责、分类查处原则。

1.机构为主原则

公司各级机构承担本机构案件管理的主体责任，应当建立与机构业务

规模、复杂程度和内控管理相适应的案件管理体系，制定本机构的案件管理

制度，并有效执行。

2.分级负责原则

公司各级机构按照属地监管原则，负责本辖区案件管理工作，并承担当

地监管机构及总公司指定的相关工作。

3.分类查处原则

公司各级机构应当按照要求对案件准确分类，区分不同类型案件开展

查处工作。

二、案件定义、分类及信息报送

（-）案件类别分为业内案件和业外案件。

（二）业内案件是指公司及其从业人员独立实施或者参预实施，侵犯公

司或者客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案

件。

公司及从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该

行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案查处

的刑事犯罪案件，按照业内案件管理。

公司从业人员违规使用公司重要空白凭证、印章、营业场所等，套取公

司信用参预非法集资活动，以及公司从业人员虚构保险合同实施非法集资

活动，己由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业内案

件管理。

公司从业人员涉嫌贪污贿赂、滥用职权等职务犯罪案件，以及侵犯客户

个人信息案件，按照业内案件管理。

（三）业外案件是指公司从业人员以外的单位、人员，直接利用公司产

品、服务渠道等，以诈骗、盗窃、抢劫等方式严重侵犯公司或者客户合法权益,

或者在公司营业场所内，以暴力等方式危害公司场所安全及公司从业人员、

客户人身安全，己由公安、司法等机关立案查处的刑事犯罪案件。

（四）有下列情形之一的案件，属于重大案件：

1.案件涉案金额等值人民币一千万元以上的；

2.自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额（指涉案金额

扣除已回收的现金或者等同现金的资产）占公司总资产百分之十以上的；

3.性质恶劣、引起重大负面舆情、造成集中退保以及可能诱发区域性或

者系统性风险等具有重大社会不良影响的；

4.银保监会及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形。

（五）案件信息报送主体的确定应遵循“实质重于形式“原则。

总公司人员、总公司派驻分支机构人员或者总公司在分支机构兼职人

员，在分支机构所在地开展业务过程中发生案件的，应将与案件联系最密切

的机构确定为案件报送主体。

公司的劳务派遣、第三方服务人员及长期为公司服务并接受公司日常

管理的保险中介从业人员发生案件的，由管理该人员的机构作为案件报送

主体。

专业中介机构长期为公司提供服务并接受日常管理的从业人员，发生

侵害公司或者客户权益的，按照业内案件管理报送。

不属于长期为公司提供服务并接受日常管理的中介机构从业人员，发

生侵害公司或者客户权益的，按业外案件管理报送。

对于上述两类人员以外的第三方外包人员，其涉案符合案件定义的，按

照业外案件管理报送，如因公司对外包活动风险管控不力、违反外包风险管

理的相关规定，且与案件发生存在直接因果关系、符合《银行保险机构涉刑

案件管理办法（试行）》（银保监（2022）20号）关于业内案件定义的，应

按照业内案件管理报送。

公司从业人员被采取强制措施，但主要涉嫌在原任职机构工作期间作

案的，公司各级机构以案件风险事件信息形式报送。公司已离职人员发生上

述情况的，公司各级机构按照属地派出机构报送案件信息。

因情况复杂，无法确定案件报送主体的，报总公司确定。

（六）案件报送应遵循以下原则：

1.一案一报。公司一个机构发生多起案件的，且案件之间无关联关系，

应分别报送案件信息。

2.一机构一报。一起案件涉及多家分支机构的，应由涉案机构分别报送

案件信息。

3.合并报送。在同一银保监局辖内的不同分支机构涉及同一起案件，由

同一公安、司法、监察等机关立案的案件信息可合并报送。

有迟报、瞒报案件信息等情形的，案件报送主体应在案件信息报告中做

出说明。

（七）总公司为案发机构的，案件发生部门在知悉或者应当知悉案件发

生后，应于一个工作日内负责将案件确认报告报送法律合规中心，法律合规

中心在二个工作日内报送至银保监会案件管理部门，抄报银保监会机构监

管部门。

（八）分支机构为案发机构的，案件发生部门在知悉或者应当知悉案件

发生后，应于一个工作日内负责将案件确认我告报送至所在机构法律合规

职能部门，法律合规职能部门在二个工作日内分别报送至其属地银保监会

派出机构及总公司法律合规中心。总公司不另向银保监会报送信息，银保监

会机构监管部门另有规定的，从其规定。

（九）案件符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》（银保监发

（2022）29号）的以下情形，应于报送突发事件信息后24小时内报送案件

确认报告。

L因聚众围堵、冲击机构，导致1个营业网点停业4小时以上、2个以上

营业网点停业2小时以上，或者造成重大社会影响；

2.机构营业网点受到100人以上围堵、冲击，或者连续一周受到20人

以上围堵，、冲击；

3.机构受到暴恐袭击或者发生造成人员伤亡、财产严重损失的社会安

全事件，或者受到其他社会安全事件严重影响；

4.重要信息系统受到网络攻击，造成机构在同一省份的营业网点、电子

渠道业务中断3小时以上，或者在两个及以上的省份的营业网点、电子渠

道业务中断30分钟以上，或者因网络欺诈或者其它信息安全事件，导致公

司或者客户资金损失1000万元以上，或者造成重大社会影响；

5.公司从业人员涉嫌利用职务工作挪用、侵占资金10（）0万元以上，或

者者进行非法集资、传销、洗钱等非法活动造成重大社会影响；

6.公司从业人员涉嫌假冒公司印信、凭证、渠道等骗取、套取资金1000万

元以上；

7.公司客户或者他人涉嫌利用虚假票证、交易、信用等骗取公司资金

1000万元以上；

8.公司丢失或者泄露大量重要资料、重要账册、重要空白凭证、重要数据

或者客户信息等，已经或者可能造成重大损失、严重影响；

9.公司董事长、总裁、监事长、高级管理人员及一级分支机构主要负责

人被有权机关采取强制措施、失联失踪或者不明原因死亡等；

10.公司3名以上董事（理事）、监事、高级管理人员、其他重要部门（

岗位）人员同时或者相继被有权机关采取强制措施、失联失踪或者不明原因

死亡等；

11.公司从业人员非正常死亡严重影响正常对外营业和其他经营活动

正常开展，或者造成重大社会影响；

12.公司被其他金融管理机构、执法部门处以停产停业、吊销有关许可

证、吊销营业执照或者取销业务类处罚；

13.其它严重影响公司正常经营秩序的涉刑突发事件。

（十）案件确认报告内容应包括：案发机构名称，基本案情及分类，案件

发生和发现时间，是否为重大案件，涉及的内外部人员及其基本情况，公安、

司法、监察等机关立案时间及罪名，涉案金额及风险情况，已经或者可能造

成的影响，案发机构和监管部门已采取的措施等。

（十一）案件应当年报告、当年统计，按照案件确认报告报送时间纳入

年度统计。案件性质、案件分类及涉案金额等依据公安、司法、监察等机关

的立案相关信息确定。

（十二）案件处置过程中，案件性质、案件分类、涉案金额、涉案机构、涉

案人员等发生重大变化的，案件确认报告机构应当及时报送案件确认报

告续报，报送路径与案件确认报告一致。

（十三）对于公安、司法、监察等机关依法撤案、检察机关不予起诉、审

判机关判决无罪或者经银保监会/局核查确认不符合案件定义的，案件确认

报告机构应当及时撤销案件并在案件信息管理系统中提交撤销报告，公安、

司法、监察机关出具相关证明材料的，应一并上传。案件撤销报告报送路径与

案件确认报告一致。

对于己撤销的案件，公司有关机构及责任人员存在违法违规问题的，应

当依据依法查处。不得仅以机构或者客户未发生资金损失、员工个人行为、

涉案员工已离职等理由撤销案件。

三、案件风险事件定义及信息报送

（一）案件风险事件是指可能演化为案件，但尚未达到案件确认标准的

有关事件。

有下列情形之一，可能演化为案件的事件，属于案件风险事件：

1.公司高管人员因不明原因离岗、失联的；2.客户反映

非自身原因账户资金、保单状态浮现异常的；3.法定代表人或

者实际控制人失联或者被采取强制措施的；4.同业业务发生

重大违约的；

5.总公司或者各分支机构向公安、司法、监察等机关报案但尚未立案，或

者者银保监会派出机构向公安、司法、监察等机关移送案件线索但尚未立案

的；

6.引起重大负面舆情的；

7.其他可能演化为案件但尚未达到确认标准的情形。

（二）公司应按本制度第八条的规定确定案件风险事件信息报送主体，

并遵循本制度第九条规定的原则开展案件风险事件信息报送工作。

（三）总公司为事发机构的，事件发生部门在知悉或者应当知悉案件发

生后，应于一个工作日内负责将案件确认报告报送法律合规中心，法律合规

中心在二个工作日内报送至银保监会案件管理部门，抄报银保监会机构监

管部门。

分支机构为事发机构的，事件发生部门在知悉或者应当知悉案件风险

事件后，应于一个工作日内负责将案件确认报告报送至所在机构法律合规

职能部门，法律合规职能部门在二个工作日内分别报送至其属地银保监会

派出机构及总公司法律合规中心。总公司不另向银保监会报送信息，银保监

会机构监管部门另有规定的，从其规定。

事发机构对符合本制度第十二条规定的突发案件风险事件，应于报送

突发事件信息后24小时内报送案件风险事件报告。

（四）案件风险事件报告内容包括：事发机构名称，事发时间及案件风

险事件概括，涉及人员及其基本情况，风险情况及预判，已经或者可能造成

的影响，公安、司法、监察等机关是否已采取措施，事发机构和监管部门已

采取的措施等。

（五）各级机构在报送案件风险事件报告后，应当即将开展核查，涉及

金额、涉及机构、涉及人员等发生重大变化的，应当及时报送案件风险事件

续报。

经核查认定符合案件定义的，及时确认为案件;不符合案件定义的，及

时撤销。

案件风险事件续报和撤销报告报送路径与案件风险事件报告一致。

对于己撤销的案件风险事件，公司有关机构和相关责任人员存在违法

违规问题的，应当依法查处。

（六）案件风险事件自报送之日起超过一年仍不能确认为案件的，应予

以撤销。

四、案件处置

业内案件处置工作职责

（一）业内案件处置工作包括机构调查、监督检查、内部问责、案件审结

等。

（二）公司应当根据案件情况组建案件处置工作组。分支机构发生案件

的，处置工作组组长由上级机构负责人担任；总公司发生案件或者分支机构

发生重大案件的，处置工作组组长由公司负责人担任。处置工作组承担以下

职责：

1.组建案件调查组并指导开展案件调查工作，按规定完成并报告案件

调查报告；

2.根据案件调查工作情况，对案件责任人员作出责任认定并组织启动

内部问责；

3.排查并整改内部管理漏洞；4.按照像关规定及

时向监管部门以及地方政府报告重大案件情况；5.按规定完成案

件审结工作并提交案件审结报告。

（三）案发机构或者部门主要负责：1.

自行或者配合开展案件调查工作；2.配

合开展内部责任认定和问责工作；3.排

查内部管理漏洞并执行整改；4.其他

公司要求的业内案件处置工作。

（四）各级机构法律合规职能部门主要负责：

1.按规定向监管机构及总公司提交机构业内案件调查报告；

2.按规定及时向地方政府及总公司报告重大案件情况；3.

按规定向监管机构及总公司提交机构业内案件审结报告；4.

其他公司要求的业内案件处置工作。

（五）其他相关部门根据案件处置工作组要求，承担案件处置的相关工

作职责。

业内案件调查

（六）公司应成立调查组并开展案件调查工作。

公司分支机构发生案件的，调查组组长由其上级机构负责人担任，并根

据其意见组建调查组;总公司发生案件或者分支机构发生重大案件的，调查

组组长由公司总裁室领导担任。

调查组组长根据案件情况组建调查组，案件调查工作主要包括：

1.对涉案人员经办的业务进行全面排查，制定处置预案；

2.最大限度保全资产，依法维护消费者权益；

3.做好舆情管理，必要时争取地方政府支持，维护案发机构正常经营秩

序；

4.积极配合公安、司法、监察等机关侦办案件；

5.查清基本案情，确定案件性质，明确案件分类，总结发案原因，查找内

控管理存在的问题；

6.对自查发现的案件，提出意见和理由。

（七）公司自查发现的案件，是指公司在日常经办业务或者日常经营管

理中，通过内部审计监督、纪检监察、巡视巡察等途径，主动发现线索、主

动报案并及时向银保监会案件管理部门或者属地派出机构报送案件确认报

告的案件。

公司通过外部举报、外部信访、外部投诉、外部审计、监管检查、舆情

监测等外部渠道发现的，不属于自查发现案件。

（八）案件调查工作组应于案件确认后四个月内完成案件调查工作，并

形成案件调查工作报告。

法律合规职能部门应当按照规定向监管部门提交案件调查报告，报送

路径与案件确认报告一致。不能按期报送的，应书面说明延期理由，每次延

期时间原则上不超过三个月。

（九）案件调查报告应详细反映已掌握情况和处置工作发展，重点说明

案件发生经过、作案手段、所反映的问题、处罚问责措施等。

业内案件内部问责

（十）业内案件调查工作完成后，公司应根据内部责任追究制度对案件

责任人员作出责任认定，并根据责任认定情况进行内部问责。

内部问责方案应当按照监管权限与银保监会案件管理部门或者其派出

机构沟通。

（+-）内部问责工作由案发机构的上级机构牵头负责，案发机构人员

不得参预具体问责工作，但案发机构为总公司的除外。

重大案件均应由总公司牵头组织开展问责工作。

（十二）公司应追究案发机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构

相关条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人

员进行责任认定，根据责任认定情况进行问责。

发生重大案件的，公司除对案发机构及其上一级机构案件责任人员进

行责任认定外，还应对其上一级机构的上级机构相关条线部门负责人、机构

分管负责人、机构主要负责人等进行责任认定，根据责任认定情况进行问责。

（十三）案件内部问责包括但不限于以下方式：

1.警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等纪律处分；

2.扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等经济处理；

3.通报批评、调离、停职、引咎辞职、责令辞职、用人单位单方解除劳

动合同等其他问责方式。

案件问责方式可以合并使用。应予纪律处分的，不得以经济处理或者其

他问责方式替代。

涉嫌违法犯罪的，应移送监察机关、公安机关和司法机关处理，不得以

纪律处分或者解除劳动合同代替刑事责任追究。

（十四）有下列情形之一的，公司可以对案件责任人员从轻或者减轻问责:

1.认为上级的决定或者命令有错误，已向上级提出改正或者撤销意见，

但上级仍要求其执行的；

2.符合第二十九条规定自查发现的案件的；

3.积极配合案件调查，主动采取有效措施，且消除或者减轻危害后果的；

4.受他人胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措

施的；

5.其他可以从轻、减轻问责的情形。

（十五）有下列情形之一的，公司可以免于追究案件责任人员的责任：

1.因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的伤害明

显小于不采取紧急避险措施可能造成的伤害的；

2.受他人胁迫实施违法违规行为，事后及时报告并积极采取补救措施，

且未造成伤害的；

3.在集体决策的违法违规行为中明确表达不允许意见且有证据予以证

实的；

4.违法行为轻微并及时纠正，没有造成危害后果的；

5.其他可以免责的情形。

（十六）有下列情形之一的，公司应对案件责任人员从重问责：

1.发生重大案件的；2.对一年内发生的两起

以上案件负有责任的；3.管理严重失职，内部控制严重

失效，导致案件发生的；4.指使、授意、教唆或者胁迫他人违

法违规操作，导致案件发生的；

5.对违法违规事实或者发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，导

致案件发生或者案件后果进一步加重的；

6.对上级机构或者监管部门指出的内部控制薄弱环节或者提出的整改意

见，未采取整改措施或者整改不到位，导致案件发生的；

7.隐瞒案件事实或者隐匿、伪造、篡改、毁灭证据，抗拒、妨碍、不配

合案件调查和处理的；

8对检举人、证人、鉴定人、调查处理人实施威胁、吓唬或者打击报复的；

9.瞒报或者多次迟报、漏报案件信息的；

10.其他应从重问责的情形。

（十七）公司离职人员对离职前的案件负有责任的，公司应做出责任认

定，并按照监管权限报告银保监会案件管理部门或者派出机构。

该人员离职后仍在保险业任职的，公司应将责任认定结果及拟处理意

见送交离职人员现任职单位。

业内案件审结

（十七）公司案件处置工作组应于案件确认后八个月内完成案件审结

工作，并同时完成案件审结报告。

公司法律合规职能部门按照规定向监管部门报送案件审结报告，报送

路径与案件确认报告一致。不能按期报送的，应当书面说明延期理由，每次

延期时间原则上不超过三个月。

（十八）案件审结报告应详细反映已掌握情况和处置工作发展，重点说

明案件发生经过、作案手段、所反映的问题、处罚问责措施等。

案件被问责人员信息及有关情况应随案件审结报告一并报送。

（十九）公司及各分支机构应分别建立档案，在案件处置工作结束后，

将有关案卷材料立卷存档。

业外案件处置要求

（二十）对符合重大案件定义的业外案件，公司应参照业内案件进行机

构调查、监管督查和案件审结，必要时可根据内部责任追究制度对案件责任

人员作出责任认定，并根据责任认定情况进行内部问责。

五、后续管理

（一）公司各级机构应与公安、司法、监察等机关加强协作和沟通，持续

关注长期未确认案件的风险事件、未审结案件及各类专项行动中清查出的

案件，实行台账管理，及时跟进处置，防止浮现不理旧账、长期挂账、虚假

销账等问题。

（二）案发机构应针对案件制定整改方案，建立整改台账，明确整改措

施，确定整改期限，落实整改责任。

整改完成后，案发机构应向其属地派出机构报告整改落实情况;总公司

为案发机构的应向银保监会机构监管部门报告整改落实情况，抄报银保监

会案件管理部门。

（三）公司各级机构应保守案件管理过程中获悉的国家秘密、商业秘密

和个人隐私。对违反保密规定，造成重大不良影响的，应依法处理。

六、附则

（一）本制度所称“案件责任人员''是指在违法违规行为发生时，负有

责任的公司从业人员，包括相关违法违规行为的实施人或者参预人，以及对

案件发生负有管理、领导、监督等责任的人员。

（二）本制度所称“违法违规行为”是指违反法律、行政法规、规章和规

范性文件中有关银行业保险业监督管理规定的行为。

（三）本制度所称公司“从业人员”是指作案忙，在公司从业且符合《保险

从业人员行为准则》（保监发（2022）24号）及其实施细则、《保险公司

董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令（2022）2号）、《

保险销售从.业人员监管办法》（保监会令（2022）2号）、《保险公估人监

管规定》（保监会令（2022）2号）、《保险经纪人监管规定》（保监会令

（2022）3号）等规定的人员。

考核条款

（一）发生以下情形的，按《行政管理制度》甲类进行处理。1.

发生重大案件的；2.对一年内发生的两起以

上案件负有责任的；3.管理严重失职，内部控制严重失

效，导致案件发生的；4.指使、授意、教唆或者胁迫他人违法

违规操作，导致案件发生的；

5.对违法违规事实或者发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，导

致案件发生或者案件后果进一步加重的。

（二）发生以下情形的，按《行政管理制度》乙类进行处理。

1.对上级机构或者监管部门指出的内部控制薄弱环节或者提出的整改意

见，未采取整改措施或者整改不到位，导致案件发生的；

2.隐瞒案件事实或者隐匿、伪造、篡改、毁灭证据，抗拒、妨碍、不配

合案件调查和处理的；

3.对检举人、证人、鉴定人、调查处理人实施威胁、吓唬或者打击报复的；

4.瞒报或者多次迟报、漏报案件信息的；5.案件事实等

信息报送错误导致监管问责处罚的。

（三）发生以下情形的，按《行政管理制度》丙类进行处理。

1.迟报、漏报案件信息的；2.案件处理过程中

推委扯皮，不积极主动配合案件处理的。

附则

（一）解释权

本管理制度由法律合规中心负责修订和解释。

（二）生效日期

本制度自发布之口起执行

法律合规中心

12月

附件

附件1:

案件确认报告

XX年第XX期

报告单位：XXX（盖章）签发人：XXX

关于XX案件的确认报告

（报告应包含以下内容

一、案发机构名称、案件发生时间和发现时间

二、基本案情

三、案件性质、案件分类、明确是否为重大案件

四、涉及人员及其基本情况

五、公安、司法、监察等机关立案时间及罪名

六、涉案金额及风险情况

七、已经或者可能造成的影响

八、机构和监管部门已采取的措施

九、其他需要说明的情况）

承办部门：XXX

联系人：XXX座机：XXX手机：XXX

年月日

附件2：

案件确认报告

XX年第XX期（续报X）

报告单位：XXX（盖章）签发人：XXX

关于XX案件的续报

（报告应包含以下内容

一、案发机构名称及案件基本情况

二、案件性质、案件分类、涉案金额、涉案机构、涉案人员等发生的重

大变化

三、公安、司法、监察等机关已采取的措施

四、机构和监管部门已采取的措施

五、其他需要说明的情况）

承办部门：XXX

联系人：XXX座机：XXX手机：XXX

年月日

附件3;

案件撤销报告

XX年第XX期

报告单位：XXX（盖章）签发人：XXX

关于XX案件的撤销报告

（报告应包含以下内容

一、己上报的案件基本情况

二、已上报的案件确认报告情况

三、据以判断不构成案件的理由及依据）

据此情况，我单位认为符合案件撤销标准，特此报告进行案件撤销。

承办部门：XXX

联系人：XXX座机：XXX手机：XXX

年月日

附件4：

案件风险事件报告

XX年第XX期

报告单位：XXX（盖章）签发人：XXX

关于XX案件风险事件的报告

（报告应包含以下内容

一、事发机构名称、事发时间及风险事件概况

二、涉及人员及其基本情况

三、风险情况预判

四、已经或者可能造成的影响

五、公安、司法、监察等机关已采取的措施

六、机构和监管部门已采取的措施

七、其他需要说明的情况）

承办部门：XXX

联系人：XXX座机：XXX手机：XXX

年月日

附件4

案件风险事件报告

XX年第XX期（续报X）

报告单位：XXX（盖章）签发人：XXX

关于XX案件风险事件的续报

（报告应包含以下内容

一、事发机构名称及案件风险事件概况

二、涉及人员、风险