2026年非法集资排查整治试题及答案

2026年非法集资排查整治试题及答案一、单项选择题（共10题，每题3分，共30分）1.根据2026年修订的《防范和处置非法集资条例实施细则》，下列不属于非法集资核心特征的是（）A.非法性B.牟利性C.利诱性D.社会性2.2026年全国非法集资排查整治工作方案明确，以下不属于涉众型非法集资高风险新业态的是（）A.元宇宙虚拟地块投资B.新能源电站共享返利C.数字藏品批量认购增值D.正规持牌机构发行的公募基金3.基层网格排查非法集资线索时，对发现的涉嫌集资诈骗且涉及金额超过（）万元的线索，需在24小时内报送至县级处非办。A.50B.100C.200D.5004.根据2026年金融监管总局最新规定，涉农领域非法集资排查中，以下哪种情形可初步判定为涉嫌非法集资（）A.农户之间的互助小额借贷B.农业合作社向社员预收1年内的生产资料款C.农业企业以“共享农场”为名向非社员承诺年化15%固定回报D.村集体统一流转土地收取的租金5.非法集资案件行政处置中，对清退集资资金的来源，下列说法错误的是（）A.非法集资人及其股东实际控制人获得的经济利益B.非法集资人隐匿转移的涉案资金C.参与非法集资获得的全部收益D.当地政府的财政专项资金6.2026年针对网络非法集资监测预警，要求平台对用户发布的涉集资类信息，留存相关数据的期限不得少于（）A.1年B.2年C.3年D.5年7.下列关于非法集资参与人责任的说法，符合2026年实施细则规定的是（）A.参与人损失由政府兜底B.参与人自行承担因参与非法集资受到的损失C.集资平台跑路后由属地街道承担损失代偿责任D.非法集资的介绍人无需承担任何责任8.排查中发现某机构以“校企合作助学”为名，向学生家长收取“预存教育金”承诺毕业后全额返还还享10%收益，同时面向不特定公众推广，该行为符合哪类非法集资特征（）A.非法性B.利诱性C.社会性D.以上都是9.2026年处非宣传“五进”要求中，新增的重点宣传场景是（）A.进企业B.进社区C.元宇宙虚拟展会D.进学校10.对非法集资人作出的一般行政处罚，失信信息公示期限为（）A.1年B.3年C.5年D.永久二、多项选择题（共8题，每题5分，共40分）1.2026年非法集资排查整治的“早发现、早处置”原则要求，下列属于线索排查核心维度的有（）A.经营主体资质B.宣传内容是否承诺固定回报C.募集对象是否为不特定公众D.资金流向是否存在归集个人账户2.下列属于2026年重点整治的养老领域非法集资典型表现的有（）A.以“养老服务充值享折扣”为名预收超过12个月的服务费，承诺到期返本付息B.以“养老公寓投资”为名向老年人售卖无产权的公寓份额C.以“养老帮扶项目”为名邀请老年人参加免费旅游后推销高收益投资产品D.正规养老机构按月收取的当月食宿费3.网络非法集资排查中，属于违规涉集资宣传内容的有（）A.宣称“保本高息、无风险、稳赚不赔”B.宣传内容未标注“投资有风险”警示语C.冒用金融监管部门名义背书投资项目D.公开宣传面向不特定公众的私募类产品4.非法集资资金清退过程中，下列可纳入清退范围的有（）A.非法集资人自有房产B.非法集资人转移到配偶名下的涉案资金C.非法集资协助人获得的佣金提成D.参与人获得的超出本金的收益5.2026年基层排查人员开展线索核查时，可依法采取的措施有（）A.询问涉嫌非法集资的相关人员B.查询、复制与涉嫌非法集资有关的合同、会计账簿等资料C.对涉嫌非法集资的经营场所进行现场检查D.直接冻结涉嫌非法集资主体的银行账户6.下列属于新型非法集资陷阱的有（）A.以“碳汇投资、碳中和项目”为名承诺高回报B.以“数字藏品升值回购”为名批量发售虚拟藏品C.以“共享充电桩、光伏电站”为名吸收公众资金D.银行发行的结构化存款产品7.根据2026年处非工作考核要求，下列属于非法集资排查工作问责情形的有（）A.排查责任落实不到位，漏排重大线索造成恶劣影响B.接到群众举报线索后未按规定时限核查反馈C.隐瞒、缓报、谎报涉嫌非法集资线索D.对排查发现的低风险线索建立台账定期跟踪8.防范非法集资宣传中，需要向公众明确告知的“三要三不要”内容包括（）A.要理性投资，不要轻信高息诱惑B.要核实机构资质，不要参与无资质主体的募资活动C.要保留投资凭证，不要转账到私人账户D.要相信熟人介绍，不要错过低风险高收益机会三、判断题（共10题，每题1分，共10分）1.2026年修订的《防范和处置非法集资条例实施细则》规定，只要承诺固定回报的募资行为都属于非法集资。（）2.基层排查中发现涉嫌非法集资线索的，应当首先直接关停涉事机构的经营场所，避免更多群众参与。（）3.非法集资参与人获得的收益如果已经超过本金的，超出部分应当依法予以追缴用于清退其他参与人。（）4.2026年要求所有涉金融类宣传内容必须标注“投资有风险，理财需谨慎”的警示语，未标注的一律按照违规宣传处置。（）5.某企业向内部职工募集资金用于生产经营，承诺年化8%回报，该行为属于非法集资。（）6.对跨区域的非法集资线索，由最先发现地的处非部门牵头处置，其他相关地区应当配合。（）7.元宇宙虚拟空间内发布的涉投资募资信息不属于线下排查范围，无需纳入监测预警。（）8.非法集资协助人，即帮助宣传介绍集资项目的人员，应当依法承担相应的违法所得追缴和连带赔偿责任。（）9.涉农领域非法集资排查中，对农民专业合作社向本社社员吸收的互助金，只要不超过50万就不属于非法集资。（）10.2026年要求所有面向公众的集资类活动，必须提前向属地处非办报备，未报备的一律按照涉嫌非法集资处置。（）四、案例分析题（共2题，每题10分，共20分）1.2026年3月，某区网格排查人员在辖区商务楼排查时发现，A公司对外宣传“分布式光伏共享投资项目”，宣称用户只需出资1万元认购1组光伏板，即可获得10年收益权，年化固定回报12%，按月返息，到期全额返还本金，目前已经通过线上公众号和线下宣讲会向2000余名不特定公众募集资金超过1.2亿元，该公司未取得任何金融监管部门颁发的募资相关资质，募集的资金全部打入公司法定代表人的私人账户，主要用于支付前期投资者的利息和个人消费。（1）A公司的行为是否构成非法集资？请说明判定依据。（2）排查人员发现该线索后应当采取哪些处置措施？2.2026年5月，某街道接到多名老年人举报，称B养老服务公司以“提前锁定养老床位”为名，向老年人收取10万-50万不等的“养老服务预付费”，承诺预存费用满5年可全额返还，同时每年享受8%的“养老补贴”，还可免费享受体检、旅游等服务，目前已有300多名老年人缴纳了费用，合计金额超过8000万元，B公司实际并未建成承诺的养老床位，收取的资金大部分被转移到境外。（1）该案例属于哪类重点领域的非法集资？请列出该类非法集资的常见风险点。（2）针对该类非法集资风险，基层排查和宣传工作应当采取哪些针对性措施？===参考答案===一、单项选择题1.B2.D3.B4.C5.D6.C7.B8.D9.C10.B二、多项选择题1.ABCD2.ABC3.ABCD4.ABCD5.ABC6.ABC7.ABC8.ABC三、判断题1.×2.×3.√4.√5.×6.√7.×8.√9.×10.×四、案例分析题1.（1）A公司的行为构成非法集资，判定依据完全符合非法集资三项核心特征：①非法性：A公司未取得金融监管部门颁发的公开募资相关资质，擅自面向公众开展募资活动，违反金融管理法律法规；②利诱性：公司公开承诺认购项目可获得年化12%固定回报，到期全额返还本金，属于明确的保本付息承诺，符合利诱性特征；③社会性：公司通过线上公众号、线下宣讲会公开宣传，面向2000余名不特定公众募集资金，受众具有不特定性，符合社会性特征。（2）排查人员应当采取以下处置措施：①第一时间固定证据，收集整理公司宣传手册、公众号宣传内容、投资合同模板、已登记的投资人信息、资金转账凭证等相关材料，避免证据灭失；②按照重大线索报送要求，在24小时内向县级处非办书面报送该线索，同步抄送同级公安机关、金融监管部门，详细说明线索涉及的金额、人数、资金流向等核心信息；③安排工作人员对涉事经营场所进行临时值守，对有意向投资的群众进行风险提示，劝阻其参与投资，对已参与投资的群众做好信息登记和情绪安抚，避免发生群体性事件；④配合后续处非专班、公安机关开展调查核实工作，如实提供排查过程中掌握的所有信息，协助做好投资人沟通等相关工作。2.（1）该案例属于养老领域非法集资，该类非法集资的常见风险点包括：①瞄准老年群体养老需求迫切、风险识别能力弱的特点，以“养老服务”“养老床位投资”“养老项目帮扶”等名义包装项目，迷惑性强；②通常采用免费体检、免费旅游、赠送米面粮油等小恩小惠的方式获取老年人信任，降低老年人防备心理；③普遍承诺高额固定回报、到期返本付息，还会虚构“政府支持”“政策试点”等名义进行虚假背书，诱导老年人投资；④资金多被转移、挥霍，老年群体维权能力弱，案件爆发后资金追挽难度大，容易引发极端事件。（2）针对性工作措施：①排查层面：将辖区所有养老服务机构、涉老经营主体纳入常态化排查清单，每季度开展一次全覆盖排查，重点核查机构是否存在预收超过12个月服务费、承诺返本付息、向非服务对象募资等行为，对存在风险隐患的主体建立风险台账，安排专人跟踪整改进度；在社区养老服务站、老年活动中心设置专属举报信箱，公布24小时举报电话，安排专人每周汇总核实涉老举报线索，对