某集团客户现金管理系统客户端操作手册

中国邮政储蓄银行集团客户

现金管理管控系统

客户端操作手册

中国邮政储蓄银行

春POSTALSAVINGSBANKOFCHINA

二O1O年九月

中国邮政储蓄银行现金管理客户端操作手册

目录

1欢迎使用现金管理管控系统客户端.....................................................1

1.1系统简介.......................................................................1

L2适用对象.......................................................................1

L3总体流程.......................................................................1

2现金管理管控业务介绍...............................................................4

2.1概述..........................................................................4

2.2账户管理管控业务..............................................................4

2.3流动性管理管控业务.............................................................5

2.3.1功能描述.......................................................................5

2.3.2资金归集.......................................................................5

2.3.3虚拟账簿.......................................................................5

2.3.4内部透支.......................................................................6

2.4信息服务业务...................................................................6

3补丁插件安装.......................................................................6

3.1设置企业网银客户端地址为信任站点...............................................6

3.2安装现金管理管控系统客户端插件................................................10

I

中国邮政储蓄银行现金管理客户端操作手册

3.2.1下载补丁.....................................................................10

3.2.2安装补丁.....................................................................10

4登录与退出..............................................................................13

4.1登录集团客户现金管理管控系统......................................................13

4.2退出集团客户现金管理管控系统......................................................15

4.3升级集团客户现金管理管控系统......................................................16

5系统管理管控...........................................................................17

5.1概述................................................................................17

5.1.1系统管理管控简介..............................................................17

5.1.2操作流程......................................................................17

5.1.3用户划分......................................................................20

5.2公共管理管控.......................................................................20

5.2.1功能描述......................................................................20

5.2.2适用对象......................................................................21

5.2.3操作流程......................................................................21

5.3业务管理管控.......................................................................23

5.3.1交易审核......................................................................23

5.3.2交易查询......................................................................24

5.3.3交易撤销......................................................................26

II

中国邮政储蓄银行现金管理客户端操作手册

6系统操作................................................................................29

6.1集团内部转账.......................................................................29

6.1.I资金上划......................................................................29

6.1.2资金下拨......................................................................32

6.2参数维护...........................................................................34

6.2.1账户内部透支额度维护.........................................................34

6.2.2虚拟账簿余额调整.............................................................40

6.2.3预算定支额度维护.............................................................44

6.2.4客户应缴收费维护.............................................................40

7查询打印................................................................................53

7.1结算账户查询.......................................................................53

7.1.1集团客户总分关系查询.........................................................53

7.1.2结算账户签约产品查询.........................................................55

7.2虚拟账簿查询.......................................................................58

7.2.1虚拟账簿信息查询..............................................................58

7.2.2虚拟账簿交易明细查询..........................................................61

7.2.3虚拟账簿计息清单查询.........................................................51

7.3资金归集查询.......................................................................GG

7.3.1资金归集信息查询..............................................................66

7.3.2资金归集交易明细查询..........................................................69

III

中国邮政储蓄银行现金管理客户端操作手册

7.3.3资金归集余额查询..............................................................72

7.3.4资金归集虚拟账簿氽额查询.....................................................75

7.3.5预算定支额度查询..............................................................62

7.3.6资金归集内部计息清单查询.....................................................80

7.3.7应缴实缴收入登记簿查询.......................................................82

7.4透支查询......................................................................85

7.4.1账户开通透支功能查询.........................................................85

7.4.2账户透支额度查询.............................................................70

7.4.3账户授信额度使用明细查询.....................................................71

7.4.4账户透支额度调整查询.........................................................92

7.5收费查询......................................................................94

7.5.1应付费用明细查询.............................................................94

7.5.2费用账单明细查询.............................................................97

7.5.3欠费明细查询...............................................................100

8更多支持..........................................................................82

8.1邮储银行网站..................................................................82

8.2联系方式.....................................................................106

IV

中国邮政储蓄银行现金管理客户端操作手册

1欢迎使用现金管理管控系统客户端

1.1系统简介

邮储银行集团客户现金管理管控系统是依托我行公司业务核心系统、企业网上银行系统、储蓄

系统却汇兑系统等庞大网络，以集团客户为对象、以账户管理管控为核心、以多种产品组合为合适

的内容、以协助客户科学合理地管理管控资金为目的的银行综合产品和服务。

1.2适用对象

现金管理管控业务主要服务于邮储银行优质集团性、网络型客户。使用现金管理管控业务的客

户开通邮储银行企业网上银行服务后，可在线进行账户管理管控、资金调拨、电子支付、账户查询

等操作。客户需签约我行企业网上银行专业版，并选择企业类型为“双用户”或“多用户”企业。

1.3总体流程

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2现金管理管控业务介绍

2.1概述

目前我行现金管理管控业务包括：账户管理管控、流动性管理管控、信息服务等综合服务。随

着我行金融服务产品的不断丰富，现金管理管控业务会不断扩充产品组合合适的内容，最终发展成

为能够满足不同集团企业综合性金融服务需求的个性化银行金融服务解决合适的方案。

2.2账户管理管控业务

账户管理管控可帮助客户构建合理账户体系、科学配置现金资源、方便客户及时获取账户余额

和完备交易信息等，具体服务包括账户梳理.、账户体系构建、账户查询、账户信息通知和对账等合

适的内容。

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2.3流动性管理管控业务

2.3.1功能描述

流动性管理管控是帮助集团企业在日常生产经营过程中保持适当流动性、提高集团整体资金效

益、降低资金使用成本的产品和服务，具体包括资金归集、虚拟账簿、透支业务等业务。

2.3.2资金归集

资金归集是我行为了满足集团客户加强对下属企业资金控制，提高资金使用效率，降低资金成

本的目的，根据与客户约定的账户层级关系、日期、方式和限额，为客户提供账户间资金自动汇划

的1种服务，包括实时归集和批量归集。

2.3.3虚拟账簿

虚拟账簿是指客户在同1结算账户下开设虚拟账簿、总账户和虚拟账簿共同构成母实子虚的现

金池账户结构，不但能帮助客户实现同1结算账户的分类明细核算，还可实现额度管理管控控制、

分类查询统计、资金内部计价等功能，满足客户对其资金分类别、分层次的管理管控与核算。

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2.3.4内部透支

企业内部透支是指集团客户与银行签订集团客户现金管理管控银行协议，将从银行取得的授信

额度与下属公司共享使用的借贷服务。解决集团内部各客户生产经营过程中的临时性资金需要，实

现内部资金结构性调剂。

2.4信息服务业务

信息服务是指依托客户端集团客户现金管理管控业务系统为客户提供各类信息的服务，包括账

户信息查询、交易查询、流动资金管理管控查询、利息和费用查询。以方便企业进行经营管理管控。

3补丁插件安装

3.1设置企业网银客户端地址为信任站点

首先查看本机系统版本，如下图，点击我的电脑,右键鼠标点击属性，查看版本下“ServicePack”

这个字段，如果为ServicePack2,则必须安装微软的插件补丁。

点击我的电脑，右键鼠标点击属性。系统属性

计算机名硬件高级系统还原自动更新远程

系统：

MicxAM&UXixdowsXP

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将企业网银网址加入到可信任站点。如图操作，打开IE浏览器，点击工具-internet选项->

安全选项卡受信任的站点点击默认级别->滑块调整为低->点击站点->将企业网银客户端地址

添加进与二〉确定。

将企业网银加入到可信任站点C

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3.2安装现金管理管控系统客户端插件

3.2.1下载补丁

如果发现登录现金管理管控平台后点击菜单功能没有显示功能页面，或者只是1个空白页面,

请在当前页面的地址后输入：

!s://corp.psbc../netbank/cmp/Microsoft.msxml6_spl_x86_chs.msi并回车。（注意:只有登录企

业网银客户端后这个地址才能生效）

3.2.2安装补丁

按照1步骤操作完后，会有如图对话框弹出，直接运行即可（注意：如果发现下载的文件只有

1KB,则可能为文件名错误，请检查输入的地址是否与文档中给出的地址相符，文件真实大小为

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京夔运行或保存北文件吗？统坦运行此软件吗？

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注意事项：

如果安装后问题仍然存在，或者无法登录到现金管理管控系统，则请关闭掉系统防火墙再试1

次。安装插件后再重新开启防火墙。

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4登录与退出

4.1登录集团客户现金管理管控系统

首先，请您登录邮储银行企业网上银行，点击

由此进入邮储银行集团客户现金管理管控系统

首页左下方的【现金管理管控系统】

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注意事项:

(1)集团客户现金管理管控系统内嵌于企业网上银行，进入此系统不需额外安装相应数字证书及

证书驱动程序。

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(2)若您登录后超过10分钟未操作，系统会自动使本次登录失效，需再次登录才能操作。

(3)在登录客户端前，请确认您的计算机已安装有效的防病毒软件。

4.2退出集团客户现金管理管控系统

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注意事项：

(1)请您尽量使用【退出】菜单退出系统，不要直接关俄界面退出。

(2)若您操作完毕或有事离开，请及时退出客户端，并取出UKEY妥善保管。

(3)若您登录后超过10分钟未操作，系统会自动使本次登录失效，需再次登录才能操作。

4.3升级集团客户现金管理管控系统

如果您想升级您的集团客户现金管理管控系统，可以在中国邮政储蓄银行网站主页上找到系统

升级的有关信息，下载相应版本的安装程序，然后再执行该文件，根据安装提示操作，升级后的集

团客户现金管理管控系统将自动安装到您的电脑中。

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5系统管理管控

5.1概述

5.1.1系统管理管控简介

系统管理管控是对现金管理管控系统进行设置、维护和监控等管理管控工作，只有系统管理管