湖南分公司6月合规反洗钱培训测试题

湖南分公司6月合规反洗钱培训测试题您的姓名：[填空题]*_________________________________您的部门：[单选题]*○湖南分公司本部○娄底乐坪大道营业部○长沙茶子山东路营业部○长沙五一大道营业部○郴州国庆北路营业部1.证券从业人员通过个人微信私自向客户提供投资建议、未充分揭示风险，该行为属于哪类违规？（）

[单选题]*A.印章管理违规B.投资咨询业务违规(正确答案)C.客户尽调违规D.薪酬激励违规答案解析：

B2.客户洗钱风险等级分为低、中、高三类，其中高风险客户的重新审核期限最长不超过？（）[单选题]*A.半年(正确答案)B.一年C.二年D.三年答案解析：

A3.根据规定，证券投资顾问服务协议签订后，客户可在几个工作日内书面提出解除协议？(

)

[单选题]*A.3个工作日B.5个工作日(正确答案)C.7个工作日D.10个工作日答案解析：

B4.依据相关规定，证券投资顾问不得通过公众媒体作出以下哪类行为？（）[单选题]*A.分析行业资讯B.给出具体证券买卖、持有建议(正确答案)C.普及金融基础知识D.解读宏观经济政策答案解析：

B5.下列哪项不属于准入环节尽职调查的禁止情形（）

[单选题]*A.身份不明客户办理业务B.冒用他人身份开户C.正常核验身份证件开户(正确答案)D.开立匿名、假名账户答案解析：

C6.证券公司对经纪业务从业人员绩效考核，禁止将考核简单与哪项直接挂钩？（）

[单选题]*A.合规履职情况B.新开户数量、客户交易量(正确答案)C.客户投诉情况D.服务适当性答案解析：

B7.金融机构依法需要履行的反洗钱核心义务包括？（）。

*A.建立反洗钱内控制度(正确答案)B.开展客户尽职调查(正确答案)C.保存客户身份及交易资料(正确答案)D.上报大额、可疑交易(正确答案)答案解析：

ABCD8.微信渠道展业的常见违规情形包含？（）

*A.使用个人微信一对一发送投资建议(正确答案)B.未报备私自建立客户微信群(正确答案)C.微信群内传播虚假金融信息(正确答案)D.朋友圈违规公开推介业务(正确答案)答案解析：

ABCD9.客户持续尽职调查的触发场景包括？（）

*A.客户变更重要身份信息(正确答案)B.客户办理单客户多银行业务(正确答案)C.监测到客户交易行为异常(正确答案)D.对原有客户资料真实性存疑(正确答案)答案解析：

ABCD10.证券公司印章、空白凭证管理需遵守的原则有？（）

*A.专人管理(正确答案)B.相互牵制(正确答案)C.无需审批D.严格登记(正确答案)答案解析：

ABD11.本次培训总结的行业共性合规风险点有？（）

*A.经纪业务为合规重灾区(正确答案)B.分支机构是监管重点对象(正确答案)C.廉洁从业、利益输送严查(正确答案)D.投诉与异常数据为风险排查线索(正确答案)答案解析：

ABCD12.证券分支机构营销展业禁止的行为包括？（）

*A.开户送礼、返还佣金(正确答案)B.不正当招揽客户(正确答案)C.向他人输送不正当利益(正确答案)D.合规开展客户服务答案解析：

ABC13.客户风险测评、风险告知等关键环节可以口头告知替代书面留痕。（）

[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)答案解析：

B14.客户洗钱风险等级分为高、低两个级别。（）

[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)答案解析：

B15.对于身份资料存疑、身份证件过期的客户，需开展持续尽职调查并核实信息。（）

[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误答案解析：

A16.监管目前趋势为侧重事前预警、事中监控，不再仅依靠事后处罚。（）

[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误答案解析：

A17.证券投资咨询相关资料，自提供之日起至少需要保存二年。（）

[单选题]*A.