反洗钱法律法规核心要点培训测试题

反洗钱法律法规核心要点培训测试题您的姓名：[填空题]*_________________________________您的部门：[单选题]*○研发部○市场部○运营部○人力资源部○产品部○财务部○技术部○法务○行政○结算部○合规风控部○董事办○总经理室1.我国“三反”协同体系不包含以下哪一项？（）[单选题]*A..反洗钱B.反恐怖融资C.防扩散融资D.反金融诈骗(正确答案)2.反洗钱工作核心原则为基于风险的方法（RBA），该原则核心是？（）[单选题]*A.统一标准、一刀切管控B.资源精准投放，聚焦高风险领域(正确答案)C.只重视事后处置D.弱化客户身份识别3.按照规定，业务关系结束后，客户资料与交易记录至少需要保存多少年？（）[单选题]*A.3年B.5年C.8年D.10年(正确答案)4.现金类大额交易报告标准为单笔或累计人民币金额达到多少？（）[单选题]*A.2万元B.5万元(正确答案)C.10万元D.20万元5.大额交易需要在交易发生后几个工作日内完成报送？（）[单选题]*A.3B.5(正确答案)C.7D.106.识别受益所有人时，需穿透锁定直接或间接持股比例超过多少的自然人？（）[单选题]*A.10%B.25%(正确答案)C.30%D.50%7.反洗钱内控管理中，机构反洗钱工作第一责任人是？（）[单选题]*A.一线业务员B.合规专员C.机构主要负责人(正确答案)D.财务人员8.以下不属于反洗钱管控名单的是？（）[单选题]*A.恐怖活动组织及人员名单B.联合国安理会制裁名单C.央行认定高风险名单D.普通企业客户名单(正确答案)9.客户身份证件过期且逾期未更新，机构正确做法是？（）[单选题]*A.继续正常办理业务B.限制或中止相关业务(正确答案)C.仅口头提醒即可D.延后三个月再处理10针对高风险客户、政治公众人物等场景，需执行哪类尽职调查？（）[单选题]*A.常规简单调查B.强化尽职调查（EDD）(正确答案)C.无需调查D.事后补充调查11.根据《反洗钱法》，反洗钱主要预防掩饰、隐瞒七类上游犯罪，包含以下哪些？（）*A.毒品犯罪(正确答案)B.贪污贿赂犯罪(正确答案)C.金融诈骗犯罪(正确答案)D.恐怖活动犯罪(正确答案)12.金融机构反洗钱四大核心义务包括？（）*A.客户尽职调查(正确答案)B.资料与记录保存(正确答案)C.大额与可疑交易报告(正确答案)D.反洗钱特别预防措施(正确答案)13.客户尽职调查（CDD/KYC）的触发条件有哪些？（）*A.建立业务关系时(正确答案)B.办理一次性大额交易时(正确答案)C.怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资时(正确答案)D.客户身份资料存疑、过期时(正确答案)14.筛查发现客户属于管控名单后，需执行的管控措施有？（）*A.立即冻结客户资产(正确答案)B.停止提供新业务、阻断资金转移(正确答案)C.按规定提交合规报告(正确答案)D.随意泄露客户管控信息15.可疑交易的典型异常特征包括？（）*A.资金快进快出，与经营状况不符(正确答案)B.客户拒绝提供有效身份证件(正确答案)C.无法合理解释交易目的(正确答案)D.交易行为完全符合常规业务逻辑16.反洗钱法律层级分为法律层、规章层、规范性文件层、机构内部工作指引层。（）[判断题]*对(正确答案)错17.可疑交易报告可以向涉事客户本人泄露相关核查及上报信息。（）[判断题]*对错(正确答案)18.特定非金融机构（房地产、贵金属交易、律所等）同样属于反洗钱义务主体。（）[判断题]*对(正确答案)错19.客户尽职调查是一次性工作，完成开户身份核验后无