协议存款合同(2026版)

协议存款合同(2026版)甲方（存款人）：[全称]，统一社会信用代码：[代码]，住所地：[地址]，法定代表人/负责人：[姓名]；乙方（存款银行）：[全称]，统一社会信用代码：[代码]，住所地：[地址]，法定代表人：[姓名]。甲乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经协商一致，就甲方在乙方办理协议存款事宜，签订本合同。第一条定义与释义1.1本合同所称“协议存款”，是指甲方符合乙方协议存款准入条件（经监管部门批准设立的金融机构、社保基金理事会、企业年金基金受托人等合规机构客户），与乙方协商确定存款期限、利率等核心要素的大额定期存款，存款资金用途需符合国家法律法规及乙方监管要求。1.2本合同所称“计息基数”，指甲方实际存入乙方的协议存款本金金额；“到期日”指本合同约定的存款期限届满之日，若遇法定节假日或休息日，顺延至下一工作日。第二条存款基本要素2.1存款金额：人民币[大写金额]（小写：￥[数字金额]），甲方需一次性存入上述金额，不得分次存入。2.2存款期限：自[YYYY年MM月DD日]起至[YYYY年MM月DD日]止，共计[X]个月/年。2.3存款利率：本合同项下协议存款利率为□固定利率/□浮动利率，具体约定如下：•固定利率：年利率为[X]%，存款期限内利率保持不变；•浮动利率：以全国银行间同业拆借中心公布的[XX年期LPR]为基准，加/减[X]个基点（1基点=0.01%），利率调整周期为[每季度/每年]，调整日为每个周期起始日的对应日，若对应日为非工作日则顺延至下一工作日。第三条存款账户开立3.1甲方应在乙方开立唯一专用结算账户（账号：[账号]），专门用于存放本合同项下的协议存款资金，该账户不得用于本合同约定以外的其他结算业务。3.2甲方需向乙方提供开立账户所需的全部合法有效资料，并确保资料真实、准确、完整；若资料发生变更，应于[3]个工作日内书面通知乙方。第四条存款的存入4.1甲方应于[YYYY年MM月DD日]前将本合同约定的存款本金足额存入上述专用账户。4.2乙方收到甲方存入的资金后，应于[1]个工作日内向甲方出具加盖乙方业务专用章的《协议存款凭证》，作为甲方支取存款本息的唯一有效依据。第五条利率及计息方式5.1计息规则：本合同项下协议存款按实际天数/360天计息，利息计算公式为：利息=本金×实际存期（天数）×年利率÷360。5.2利息支付方式：•□按季/按年付息：乙方应于每个计息周期结束后的[5]个工作日内，将当期利息划入甲方指定的结算账户（账号：[账号]，户名：[户名]）；•□到期利随本清：乙方应于存款到期日一次性将本金及全部利息划入甲方指定账户。5.3提前支取计息：若甲方提前支取部分或全部存款，提前支取部分按乙方当日公布的[XX年期活期存款利率/XX年期定期存款挂牌利率下浮X%]计息；剩余未支取部分仍按本合同约定利率计息，若剩余本金低于乙方协议存款最低起存金额，乙方有权要求甲方一次性支取全部剩余本金。5.4逾期计息：若甲方未在到期日支取存款，逾期部分按乙方当日公布的活期存款利率计息。第六条存款的支取6.1到期支取：甲方应于存款到期日（或顺延至下一工作日）持《协议存款凭证》及甲方合法有效身份证明文件，到乙方指定营业网点办理支取手续，乙方应于当日将本息划入甲方指定账户。6.2提前支取：甲方如需提前支取存款，应至少提前[30]个工作日以书面形式通知乙方，经乙方审核同意后方可办理；甲方未按约定提前通知乙方擅自提前支取的，乙方有权拒绝办理或按本合同5.3条款约定的最低利率计息。6.3甲方办理支取手续时，需确保提供的资料真实有效，因资料不符导致支取延迟或失败的，责任由甲方自行承担。第七条双方权利与义务7.1甲方权利：•有权按照本合同约定支取存款本息；•有权查询本合同项下存款账户的余额、交易记录等信息；•有权对乙方的服务质量提出合理建议和投诉。7.2甲方义务：•按时足额存入存款本金，不得违反法律法规及本合同约定使用账户资金；•妥善保管《协议存款凭证》及账户密码等信息，因自身原因造成资金损失的，由甲方自行承担；•遵守乙方的各项业务规章制度及操作流程。7.3乙方权利：•有权按照本合同约定收取相关服务费用（如有）；•有权监督甲方账户资金的使用情况，对违反法律法规或本合同约定的资金使用行为有权拒绝办理相关业务；•甲方违反本合同约定时，有权采取包括但不限于暂停账户服务、提前终止合同等措施。7.4乙方义务：•按照本合同约定按时足额支付存款本息；•为甲方提供安全、便捷的账户服务，对甲方的账户信息及业务资料予以保密（法律法规另有规定的除外）；•及时向甲方告知账户资金变动情况及相关业务信息。第八条违约责任8.1若甲方未按时足额存入存款本金，每逾期一日，应按未存入金额的[X]‰向乙方支付违约金；逾期超过[10]个工作日的，乙方有权解除本合同，并要求甲方承担由此造成的全部损失。8.2若甲方违反本合同约定提前支取存款且未获乙方同意，乙方有权按本合同5.3条款约定的最低利率计息，并收取提前支取金额[X]‰的违约金。8.3若乙方未按时足额支付存款本息，每逾期一日，应按应付未付金额的[X]‰向甲方支付违约金；逾期超过[5]个工作日的，甲方有权解除本合同，并要求乙方承担由此造成的全部损失。8.4若乙方泄露甲方账户信息或业务资料，给甲方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。第九条争议解决甲乙双方因本合同发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向乙方住所地有管辖权的人民法院提起诉讼。第十条其他条款10.1本合同自甲乙双方法定代表人/负责人或授权签字人签字并加盖公章之日起生效。10.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。10.3本合同的变更、解除需经甲乙双方协商一致，并签订书面补充协议；补充协议与本合同具有同等法律效力。10.4本合同未尽事宜，按中华人民共和国法律法规及乙方相关业务规章制度执行；法律法规及规章制度有变