金融专业员技能及基础知识考试题库（附答案）

st金融专业员技能及基础知识考试题库（附答案）1.夏普比率的公式中，超额收益是指（）。A、投资组合收益减去无风险利率B、投资组合收益减去市场收益C、市场收益减去无风险利率D、投资组合收益减去通胀率参考答案：A2.商业银行的流动性比例（流动性资产/流动性负债）不得低于（）。A、15%B、20%C、25%D、30%参考答案：C3.下列属于货币政策中介目标的是（）。A、最终目标B、货币供应量C、财政收入D、贸易顺差参考答案：B4.资产证券化的核心原理是（）。A、分散风险B、信用增级C、将缺乏流动性的资产转化为可交易证券D、降低融资成本参考答案：C5.下列属于商品期货的是（）。A、股指期货B、国债期货C、原油期货D、外汇期货参考答案：C6.证券投资基金的当事人不包括（）。A、基金管理人B、基金托管人C、基金销售人D、基金份额持有人参考答案：C7.MM定理的前提假设不包括（）。A、无税收B、无交易成本C、信息对称D、存在破产成本参考答案：D8.以下哪个不属于金融抑制的表现（）。A、利率管制B、信贷配给C、金融市场自由竞争D、高准备金要求参考答案：C9.证券公司的净资本与净资产的比例不得低于（）。A、20%B、30%C、40%D、50%参考答案：A10.我国深交所主板上市的股票代码以（）开头。A、60B、00C、30D、68参考答案：B11.下列属于货币政策工具中"三大法宝"的是（）。A、公开市场操作、存款准备金率、再贴现率B、公开市场操作、利率、汇率C、存款准备金率、汇率、信贷配额D、再贴现率、窗口指导、利率参考答案：A12.下列不属于商业银行表外业务的是（）。A、担保业务B、承诺业务C、代理业务D、吸收存款参考答案：D13.下列不属于银行间市场交易品种的是（）。A、国债B、政策性金融债C、A股股票D、同业存单参考答案：C14.下列指标中属于先行指标的是（）。A、失业率B、消费者物价指数C、股票价格指数D、工业产出参考答案：C15.当银行的久期缺口为零时，利率变动对银行净值的影响（）。A、最大B、最小C、为零D、不确定参考答案：C16.杜邦分析法的核心指标是（）。A、资产负债率B、净资产收益率C、总资产周转率D、销售净利率参考答案：B17.期权的时间价值等于（）。A、期权价格减去内在价值B、内在价值减去期权价格C、标的资产价格减去执行价格D、执行价格减去标的资产价格参考答案：A18.根据利率平价理论，高利率国家的货币远期将（）。A、升水B、贴水C、不变D、无法判断参考答案：B19.我国央行数字货币（DCEP）采用的是（）。A、单层运营体系B、双层运营体系C、三层运营体系D、完全去中心化参考答案：B20.下列关于可转债转换价值的说法正确的是（）。A、等于债券面值B、等于标的股票价格除以转换比例C、等于标的股票价格乘以转换比例D、等于转换价格参考答案：C21.下列关于净值型理财产品的说法正确的是（）。A、保本保息B、收益固定C、净值随市场波动D、由银行担保参考答案：C22.下列关于CAPM模型假设不正确的是（）。A、投资者是理性的B、市场存在摩擦C、投资者可以无风险利率借贷D、所有投资者有相同预期参考答案：B23.我国QDII制度是指（）。A、合格境外机构投资者B、合格境内机构投资者C、外资银行准入D、外汇管制参考答案：B24.我国目前实行的汇率制度是（）。A、固定汇率制B、自由浮动汇率制C、以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制D、联系汇率制参考答案：C25.导致通货膨胀的直接原因是（）。A、货币贬值B、纸币发行过多C、物价上涨D、货币供应量超过流通中实际需要量参考答案：D26.特雷诺比率与夏普比率的区别在于使用（）。A、总风险代替系统风险B、系统风险代替总风险C、流动性风险代替信用风险D、信用风险代替流动性风险参考答案：B27.国际收支平衡表中，经常账户不包括（）。A、货物贸易B、服务贸易C、直接投资D、初次收入参考答案：C28.无风险利率通常用（）来近似。A、企业债券收益率B、国债收益率C、股票收益率D、银行贷款利率参考答案：B29.央行逆回购操作意味着（）。A、央行向市场投放资金B、央行从市场收回资金C、利率上升D、货币供应减少参考答案：A30.巴塞尔协议III要求银行的总资本充足率不低于（）。A、8%B、10%C、5%D、12%参考答案：C31.金融市场的核心功能是（）。A、资金融通B、价格发现C、风险管理D、降低交易成本参考答案：A32.下列属于场外衍生品的是（）。A、交易所上市期货B、银行间利率互换C、股票期权D、黄金期货参考答案：B33.商业银行"三性"原则不包括（）。A、安全性B、流动性C、盈利性D、社会性参考答案：D34.我国债券市场中，银行间债券市场的主管部门是（）。A、证监会B、银保监会C、中国人民银行D、财政部参考答案：C35.我国沪深300股指期货的合约乘数是（）。A、每点100元B、每点200元C、每点300元D、每点500元参考答案：C36.现代投资组合理论中，最优投资组合位于（）。A、有效前沿下方B、有效前沿上方C、有效前沿上D、资本市场线下方参考答案：C37.下列属于权益类金融工具的是（）。A、企业债券B、国债C、普通股票D、银行存款参考答案：C38.我国的基准利率是指（）。A、商业银行贷款利率B、中国人民银行对商业银行的再贷款利率C、银行间同业拆借利率D、国债收益率参考答案：B39.商业银行风险加权资产计算中，国债的风险权重为（）。A、0%B、20%C、50%D、100%参考答案：A40.场内交易与场外交易最大的区别是（）。A、交易金额不同B、是否在集中交易所进行C、交易币种不同D、交易时间不同参考答案：B41.LPR是指（）。A、伦敦银行同业拆借利率B、贷款市场报价利率C、基准利率D、存款利率参考答案：B42.下列关于A股涨跌幅限制的说法正确的是（）。A、主板±5%B、主板±10%C、创业板±20%D、科创板±10%参考答案：C43.下列关于夏普比率的说法正确的是（）。A、衡量绝对收益B、衡量单位总风险下的超额收益C、衡量单位系统风险下的超额收益D、数值越小越好参考答案：B44.M2货币供应量不包括（）。A、流通中现金B、活期存款C、定期存款D、财政存款参考答案：D45.费雪效应表明名义利率等于（）。A、实际利率减去通胀率B、实际利率加上通胀率C、实际利率乘以通胀率D、实际利率除以通胀率参考答案：B46.优先股与普通股的主要区别是（）。A、优先股有投票权B、优先股股息固定且优先分配C、优先股不能转让D、优先股没有风险参考答案：B47.CAPM模型中，β系数衡量的是（）。A、总风险B、系统风险C、非系统风险D、特有风险参考答案：B48.根据费雪方程式MV=PQ，如果V和Q不变，M增加10%，则P（）。A、增加10%B、减少10%C、不变D、增加5%参考答案：A49.股票市盈率（P/E）等于（）。A、每股收益除以股价B、股价除以每股收益C、每股净资产除以股价D、股价除以每股净资产参考答案：B50.下列属于金融创新的是（）。A、传统存贷款业务B、余额宝C、现金交易D、柜台转账参考答案：B51.有效前沿上的投资组合称为（）。A、无效组合B、有效组合C、最小方差组合D、最大收益组合参考答案：B52.贝叶斯推断在金融中常用于（）。A、计算期权价格B、更新概率估计C、计算久期D、衡量流动性参考答案：B53.久期越长，债券价格对利率变动的敏感性（）。A、越低B、越高C、不变D、不确定参考答案：B54.GDP平减指数等于（）。A、名义GDP除以实际GDP再乘以100B、实际GDP除以名义GDP再乘以100C、名义GDP减去实际GDPD、实际GDP减去名义GDP参考答案：A55.利率期限结构理论中，预期理论认为长期利率等于（）。A、当前短期利率B、预期未来短期利率的平均值C、固定不变D、通货膨胀率参考答案：B56.下列属于中央银行资产负债表资产方的是（）。A、货币发行B、外汇储备C、财政存款D、商业银行存款参考答案：B57.商业银行最基本的职能是（）。A、支付中介B、信用创造C、信用中介D、金融服务参考答案：C58.可转换债券的核心特征是（）。A、高息票率B、嵌入转股权C、无到期日D、零票息参考答案：B59.优先股股息在税后利润中分配，这体现了优先股的（）特征。A、优先分配剩余财产B、股息固定C、不影响普通股股东控制权D、属于权益但类似债务参考答案：D60.IS-LM模型中，LM曲线的斜率取决于（）。A、投资对利率的敏感度B、货币需求对利率和收入的敏感度C、政府支出D、税收参考答案：B61.下列属于系统性金融风险的是（）。A、某银行操作失误B、某企业违约C、全球金融危机D、某基金经理判断失误参考答案：C62.我国存款保险制度的最高偿付限额为（）。A、30万元B、50万元C、100万元D、200万元参考答案：B63.下列不属于QFII制度的特点是（）。A、外国机构投资者B、投资A股市场C、额度管理D、无限额自由投资参考答案：D64.信用利差扩大通常意味着（）。A、信用风险降低B、信用风险上升C、利率下降D、经济过热参考答案：B65.按照《商业银行法》，商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过（）。A、60%B、65%C、70%D、75%参考答案：D66.银行挤兑产生的根本原因是（）。A、利率上升B、银行资产质量差C、期限错配导致流动性不足D、央行加息参考答案：C67.久期的单位是（）。A、年B、月C、百分比D、无单位参考答案：A68.久期缺口为正时，利率上升会导致银行净值（）。A、上升B、下降C、不变D、不确定参考答案：B69.下列属于货币市场工具的是（）。A、股票B、国库券C、长期国债D、企业债券参考答案：B70.金融市场中"溢价"一词指的是（）。A、低于面值交易B、高于面值交易C、等于面值交易D、零价格交易参考答案：B71.下列不属于直接融资工具的是（）。A、股票B、国债C、银行承兑汇票D、商业票据参考答案：C72.信用违约互换（CDS）的买方支付的是（）。A、本金B、定期保费C、利息D、股息参考答案：B73.在期权交易中，卖方的最大收益是（）。A、无限大B、权利金C、执行价格D、标的资产价格参考答案：B74.下列属于反周期调节措施的是（）。A、经济过热时增加政府支出B、经济衰退时降低存款准备金率C、经济过热时降低利率D、经济衰退时提高税率参考答案：B75.根据巴塞尔协议，操作风险的资本计提方法不包括（）。A、基本指标法B、标准法C、内部评级法D、高级计量法参考答案：C76.我国商业银行的最大负债来源是（）。A、同业拆借B、存款C、发行债券D、央行借款参考答案：B77.利率互换中，双方交换的是（）。A、本金B、利息现金流C、本金和利息D、信用风险参考答案：B78.资产负债管理理论中的"缺口分析"主要关注的是（）。A、信用风险B、利率风险C、汇率风险D、流动性风险参考答案：B79.下列不属于信托公司业务的是（）。A、资金信托B、财产信托C、吸收公众存款D、公益信托参考答案：C80.存续期凸性为正的债券，当利率大幅变动时（）。A、价格变动比久期估计的更大B、价格变动比久期估计的更小C、价格不变D、无法判断参考答案：A81.非常规货币政策工具不包括（）。A、量化宽松B、负利率C、存款准备金率调整D、收益率曲线控制参考答案：C82.黑天鹅事件的特征不包括（）。A、不可预测性B、极端影响C、事后可解释性D、频繁发生参考答案：D83.根据购买力平价理论，两国货币汇率取决于（）。A、两国利率差异B、两国物价水平之比C、两国贸易差额D、两国政治关系参考答案：B84.下列属于间接融资的是（）。A、发行股票B、发行国债C、银行贷款D、发行企业债券参考答案：C85.下列属于金融市场基础设施的是（）。A、商业银行B、中央结算公司C、证券公司D、保险公司参考答案：B86.回购协议（Repo）的本质是（）。A、股票买卖B、以债券为抵押的短期贷款C、外汇交易D、商品期货参考答案：B87.下列关于GDP与GNP的说法正确的是（）。A、GDP按国民原则计算B、GNP按国土原则计算C、GDP按国土原则计算D、两者计算原则相同参考答案：C88.下列属于银行资本中其他一级资本的是（）。A、普通股B、优先股C、资本公积D、盈余公积参考答案：B89.下列属于成长型行业的是（）。A、钢铁行业B、煤炭行业C、人工智能行业D、纺织行业参考答案：C90.下列不属于政策性银行的是（）。A、国家开发银行B、中国农业发展银行C、中国进出口银行D、交通银行参考答案：D91.我国的外汇管理体制是（）。A、完全自由浮动B、有管理的浮动汇率制C、固定汇率制D、联系汇率制参考答案：B92.下列关于通货膨胀目标制的说法正确的是（）。A、完全不关注就业B、以物价稳定为主要目标C、不需要中央银行独立性D、适用于所有国家参考答案：B93.金融监管的"双峰"理论中，两个峰分别指（）。A、货币政策和财政政策B、审慎监管和行为监管C、微观审慎和宏观审慎D、国内监管和国际监管参考答案：B94.下列关于期货与远期的说法正确的是（）。A、远期有每日盯市制度B、期货是标准化合约C、远期在交易所交易D、期货不能对冲参考答案：B95.下列属于紧缩性货币政策的是（）。A、降低存款准备金率B、降低再贴现率C、在公开市场买入国债D、提高存款准备金率参考答案：D96.我国商业银行的存款准备金率由（）规定。A、国务院B、中国人民银行C、银保监会D、财政部参考答案：B97.Barra模型属于（）。A、宏观经济模型B、多因子风险模型C、期权定价模型D、信用评级模型参考答案：B98.下列属于紧缩性财政政策的是（）。A、增加政府支出B、减少税收C、减少政府支出D、增加转移支付参考答案：C99.远期合约与期货合约最大的区别是（）。A、交易场所不同B、合约规模不同C、保证金制度不同D、交割方式不同参考答案：A100.根据凯恩斯流动性偏好理论，利率取决于（）。A、货币的供给和需求B、储蓄和投资C、政府支出和税收D、进口和出口参考答案：A101.下列指标中衡量商业银行盈利能力的是（）。A、资本充足率B、拨备覆盖率C、净资产收益率（ROE）D、不良贷款率参考答案：C102.经济增加值（EVA）的计算公式是（）。A、税后净营业利润减去资本成本B、税前利润减去利息C、营业收入减去营业成本D、净利润减去所得税参考答案：A103.掉期交易是指（）。A、单一方向的外汇交易B、同时买入和卖出金额相同、方向相反、交割日不同的外汇交易C、仅在期货市场交易D、仅在远期市场交易参考答案：B104.中央银行的"最后贷款人"职能体现在（）。A、对商业银行发放贷款B、对政府发放贷款C、对企业发放贷款D、对个人发放贷款参考答案：A105.我国国债期货标的是（）。A、3年期国债B、5年期国债C、10年期国债D、30年期国债参考答案：C106.下列不属于希腊字母风险指标的是（）。A、DeltaB、GammaC、VegaD、Alpha参考答案：D107.ROE可以分解为（）。A、净利润率×总资产周转率×权益乘数B、资产负债率×流动比率C、毛利率×存货周转率D、速动比率×权益乘数参考答案：A108.我国A股市场实行的交易制度是（）。A、T+0交易B、T+1交易C、T+2交易D、T+3交易参考答案：B109.利率互换中，固定利率支付方希望（）。A、利率上升B、利率下降C、利率不变D、汇率上升参考答案：B110.托宾Q值大于1时，企业倾向于（）。A、减少投资B、增加投资C、维持不变D、出售资产参考答案：B111.我国商业银行不良贷款率的监管红线是（）。A、2%B、3%C、5%D、10%参考答案：C112.SWOT分析中的"O"代表（）。A、优势B、劣势C、机会D、威胁参考答案：C113.根据《巴塞尔协议》，核心资本充足率不得低于（）。A、4%B、6%C、8%D、10%参考答案：A114.金融租赁公司的主要业务是（）。A、吸收存款B、融资租赁C、发放贷款D、发行债券参考答案：B115.下列属于我国货币政策最终目标的是（）。A、充分就业B、经济增长C、国际收支平衡D、以上都是参考答案：D116.商业银行并表监管的目的是（）。A、降低税收B、防范集团整体风险C、增加利润D、扩大规模参考答案：B117.当一国国际收支出现逆差时，通常会导致（）。A、本币升值B、外汇储备增加C、本币贬值压力D、利率下降参考答案：C118.我国企业债券的发行审核机构是（）。A、证监会B、发改委（现为国家发改委和证监会共同管理）C、中国人民银行D、银保监会参考答案：B119.按有效市场假说，弱式有效市场中技术分析（）。A、有效B、无效C、部分有效D、取决于市场参考答案：B120.同业拆借市场的主要功能是（）。A、长期融资B、短期资金余缺调剂C、股票交易D、外汇交易参考答案：B121.债券的到期收益率与票面利率的关系是，当债券折价发行时（）。A、到期收益率等于票面利率B、到期收益率低于票面利率C、到期收益率高于票面利率D、无法确定参考答案：C122.人民币汇率采用的标价方法是（）。A、直接标价法B、间接标价法C、交叉标价法D、美元标价法参考答案：A123.道德风险产生的原因是（）。A、信息不对称，事后行为不可观察B、信息不对称，事前信息不透明C、市场竞争激烈D、监管不力参考答案：A124.金融工程的核心技术不包括（）。A、套利定价B、风险管理C、会计核算D、结构化产品设计参考答案：C125.根据蒙代尔-弗莱明模型，在固定汇率制下（）。A、货币政策有效，财政政策无效B、财政政策有效，货币政策无效C、两者都有效D、两者都无效参考答案：B126.下列属于表外业务中或有负债的是（）。A、贷款承诺B、贷款C、存款D、债券投资参考答案：A127.下列不属于系统性风险的是（）。A、政策风险B、利率风险C、购买力风险D、经营风险参考答案：D128.下列属于国际储备资产的是（）。A、房地产B、外汇储备C、国内股票D、专利权参考答案：B129.净现值（NPV）大于零时，项目应该（）。A、拒绝B、接受C、重新评估D、无法判断参