银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识考试题库四

银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识考试题库四

1、多选银监局应当将银行业金融机构的()报送银监会案件督查牵头部门，

同时抄送其它有关部门。

A、案件审结报告

B、整改方案

C、责任人追究意见

D、整改措施

正确答案：A,B,C

2、单选《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，案防合规培训形式包

括()。

A、宣传折页

B、横幅

C、短信

D、网络授课

正确答案：D

3、问答题简述银行业金融机构案件定义。

正确答案：本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施

的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌

触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案

查处的刑事犯罪案件。

4、判断题一张龙卡信用卡最多可以申请4张附属卡.

正确答案：错

5、判断题银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培

训。

正确答案：对

6、多选下列哪些属于案件信息台账包括的内容()

A、案件信息

B、案件调查情况

C、案件审结情况

D、后续整改情况

正确答案：A,B,C,D

7、单选从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和

保护知识产权。自觉维护()安全。

A、国家利益和金融

B、金融安全

C、国家利益

D、银行业务

正确答案：A

8、判断题银行监管信息披露可以分为三个层次。

正确答案：错

9、单选各机构（）部门应将对账工作作为内控制度执行情况的重点事项进行

检查。

A、运营控制

B、国内结算

C、内审稽核

D、营业部

正确答案：C

10、多选银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机

关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法

给予行政处分（）

A、没有法定的行政处罚依据的。

B、擅自改变行政处罚种类、幅度的。

C、违反法定的行政处罚程序的。

D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的。

正确答案：A,B,C

11、判断题银行业金融机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的

委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗肘可以同时同向进行。

正确答案：错

12、多选下列那些机构参照银行业金融机构案防工作评估办法执行。

A、金融资产管理公司

B、信托公司

C、农业发展银行

D、外国银行

正确答案：A,B,D

13、判断题银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，

强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益.

正确答案：错

14、单选对于《银行业金融机构案防情况统计表》，各银监局在属地机构报

送截止日后（）个工作日内转报银监会案件稽查局。

A、10个工作日

B、7个工作日

C、5个工作日

D、2个工作日

正确答案：D

15、判断题合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。

正确答案：对

16、填空题银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并

加大对案件()和()的检查力度。

正确答案：易发部位；薄弱环节

17、多选何种情况下可以临时召开联席会议()o

A、接到国务院领导批办的案件

B、接到银监会领导批办的案件

C、案件办理过程中涉及与其它部门相配合事项时

D、其它特殊情况，经有关与会单位同意

正确答案：A,B,C,D

18、判断题银行办理支票业务时，对使用支付密码错误的支票应予退票，但

不得罚款。

正确答案：错

19、单选银行业金融机构应当加强()工作质量控制，业务条线管理、合规

管理、内审稽核等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审

计，应发现未能发现问题或发现问题后未及时报告的，应当追究有关人员责

任。

A、监督检查

B、业务操作

C、授权管理

D、内部控制

正确答案：A

20、多选《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，督查组在案件调查阶

段应当履行哪些职责()

A、启动应急预案，清查账目。

B、指导、督促并跟踪银行业金融机构做好案件应急处置与调查工作，及时掌握

案件调查和侦办情况，协调做好跨行资金核查，必要时可以宜接介入调查或延

伸调查。

C、督促银行业金融机构及时向公安、司法机关报案，或者按照《中国银监会移

送涉嫌犯罪案件工作规定》及时移送案件，开展相应工作。

D、上报案件调查和调查报告。

正确答案：B,C,D

21、单选下列不属于从轻或减轻处理的是()

A、情节轻微且未造成损害的；

B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行

上级明显违法违规决定或命令的除外；

C、对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意

见，未采取落实措施或落实不到位，发生案件的；

D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；

正确答案：C

22、多选柜台违规行为中，对账方面有哪些行为属于违规？（）

A、制度规定不允许参与对账的人员参与对账

B、不按规定审核对账回执

C、不按规定处理存在问题的对账回执

D、对于开户后无款项发生或长期不动存款户，根据风险程度降低对账要求

正确答案：A,B,C

23、多选耍规范案件处置，一旦发生案件，耍（）。

A、如实反映案件

B、深刻反省原因

C、及时开展整改

D、严肃进行问责

正确答案：A,B,C,D

24、单选违规举报或指对违法违规违章的指令，进行（）的行为。

A、说服

B、抵制、拒绝执行

C、先操作后报告

D、报告

正确答案：B

25、多选案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的

“法”、“规”指除刑法以外的包括以下内容（）。

A、法律法规

B、监管规章及规范性文件

C、自律性组织制定的有关准则

D、银行业金融机构制定的适用于自身业务活动行为准则

正确答案：A,B,C,D

26、单选五大类评估项目单项最高分值（）。

A、等于100乘以权重系数。

B、等于100除以权重系数。

C、等于100乘以案件率。

D、等于100除以案件率。

正确答案：A

27、判断题网银结售汇交易渠道业务开办前，各分行要提前在外汇局的ASONE

系统上维护电子银行专用柜员号（虚拟柜员），并及时登陆我行的个人结售汇

后台管理系统进行虚拟柜员维护，一个结售汇网点只能申请一个虚拟柜员。对

于网上银行柜员，命名规则为：NET_自定义；其中，自定义不超过三个字符。

正确答案：对

28、判断题保险理论中的风险是指某风险发生的不确定性.

正确答案：错

29、填专题()指的是不同国家或地区的企业之间，通过银行业金融机构办

理货币收支，以结清商品交易所引起的债权债务关系的行为。

正确答案：国际贸易结算

30、单选要注重宣传教育，让员工熟知制度，深知()的危害性，从而自觉

遵纪守法。

A、违规违纪

B、违法违规

C、违规操作

D、违规违章

正确答案：B

31、多选内部处分是指银行业金融机构按照有关内部规定对有关人员做出的

()等处分。

A、警告

B、记过

C、记大过

D、解除劳动合同

正确答案：A,B,C

32、多选各机构要规划、制定、实施以防范()为导向，以杜绝()行为为

重点，以加强()为核心的审计工作。

A、操作风险及案件风险

B、严重违规

C、内部控制

D、案件防控

正确答案：A,B,C

33、多选各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在()中发挥的重大作用，要

认真组织实施重要岗位员工轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之

中。

A、加强内部控制

B、防范操作风险

C、内审稽核

D、道德风险

正确答案：A,B,D

34、判加题‘对1艮行业金融机构投资总额真实性检查时，如果被查单位提供了

资产负债表、业务状况变动情况表和投资总账，可以不调阅明细分户账。

正确答案：错

35、单选银监会监管的银行业金融机构法人总部信息，需向()报送。

A、银监会

B、银行业协会

C、所在地银监会派出机构

D、上级金融机构

正确答案：A

36、判断题现金发行等于货币供给。

正确答案：错

37、判断题特定风险的资本要求等于各不同市场中各类股票头寸之和乘以8%

后所得的各项数值之和。

正确答案：错

38、单选银行业金融机构应当将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》

和本单位员工职业行为规范以适当的形式告知()，接受监督。

A、上级部门

B、人民银行

C、银监会

D、社会

正确答案：D

39、单选银行业金融机构原则上应当在立案之日起()个月内对案件责任人

作出处理决定。

A、3

B、5

C、10

D、15

正确答案：A

40、判断题汇得盈保本理财推出背景：人民币升值、外币低利率，客户持有

外币意愿下降，外币储蓄下降银行同业理财产品市场竞争激烈，外汇汇入汇款

流失他行，以及会计核算要求以及客户保本投资需求。

正确答案：对

41、单选银监会及其派出机构对银行业金融机构开展监管评价，应当按照

O的比例对银行业金融机构一级分行自我评价情况进行抽查。

A、不低于10%

B、不低于15%

C、不低于20%

D、不低于25%

I£确答案：B

42、多选根据《中国银监会关于修订银行'也金融机构案件定义及案件分类的

通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？()

A.银行前员工王某在离职后参与非法集资

B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金

C.外部电信诈骗

D.客户信用卡被社会不良分子盗刷

正确答案：A,C,D

43、多选下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责()

A.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程

B.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划

C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点

D.定期组织案防工作培训

正确答案：A,B,C,D

44、多选要严肃进行案件问责，对()都不放过，充分发挥案件问责的警示

和威慑作用。

A、直接责任人

B、间接责任人

C、监督检查责任人

D、管理责任人

正确答案：A,C,D

45、多选“银行业金融机构从'业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构

从业人员职业操守指引》)第二条规定的人员。包括()

A、与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员。

B、银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员。

C、银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人

员。

D、银行业金融机构退休人员。

正确答案：A,B,C

46、单选银监会直接监管的银行业金融机构报送统计表1文件名为()o

A、行名简称+统临001+报告期

B、机构名简称+统临001+报告期

C、统临001+报告期

D、统临001

正确答案：A

47、单选银行业监督管埋机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件

的，认为需要移送的，应当制作涉嫌犯罪案件移送书，连同相关证据材料，按

工作程序报()o

A、金融机构主要负责人

B、公安局主要负责人

C、检察院主要负责人

D、银行业监督管理机构主要负责人

正确答案：D

48、判断题政府的财政赤字通常会在恶性通货膨胀期间有所减少。

正确答案：错

49、单选召开联席会议的提议原则上应当至少在会议召开前()个工作日向

联席会议办事处提出并书面提交会议议题。

A、3

B、5

C、10

D、15

正确答案：A

50、单选根据《落实案件防控工作有关要求的通知》，应加强银行业金融机

构()工作的落实，严格柜台业务操作行为，有效发挥机构内部监督制约力量

在案件防控工作中的作用。

A、案件防控基础

B、柜台业务操作

C、内部监督

D、对账工作

正确答案：A

51、多选《银行业金融机构案防工作办法》要求银行业金融机构案防管理人

员应当具备与履行职责相匹配的()

A、学历

B、能力

C、经验

D、专业素质

正确答案：B,C,D

52、多选银行业金融机构在案防工作自我评估中应当()

A、明确分支机构评估指标体系构成

B、汇总下级机构自我评估情况

C、复核下级机构自我评估情况

D、形成自我评估报告

正确答案：A,B,C,D

53、单选《银行业金融机构案防情况统计表》中，“柜员总数”包含()。

A、劳务派遣人员

B、离岗不离职人员

C、1年以上外派人员

D、借调人员

正确答案：八

54、判断题对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、

检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员.

止确答案：对

55、单选单纯商业贿赂类案件不纳入银行'业金融机构案件统计范畴，但若案

件中除商业贿赂行为外，存在()、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件

定义的行为，纳入银行业金融机构案件统计范畴。

A、赌博

B、金融诈骗

C、违规用人

D、以上均不是

正确答案：B

56、单选要保证责任追究的严肃性，对监督检查发现的违规行为，不论是否

引发案件、不论是否造成损失，都要严肃Oo

A、处理

B、追究责任

C、惩罚

D、问责

正确答案：B

57、单选银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责

人批准后，报请()作出移送决定。

A、检察院

B、银监局

C、法院

D、公安局

正确答案：B

58、单选下列关于案件调查的说法错误的是()

A、案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银

监会案件稽查部门

B、银行业金融机构案件的调查实行专案负责制

C、银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度

D、银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价

正确答案：A

59、多选根据银监会提出的《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有

关要求的工作意见》，应将案件风险的审计作为一项重要风险融入()以及其

他日常监督活动中。

A、信贷业务审计

B、会计业务审计

C、重要岗位人员履职审计

D、出纳业务审计

正确答案：A,B,C,D

60、判断题二手车不可以申办汽车卡。

正确答案：错

61、单选案件会给各级银行业负责同志及员工造成巨大伤害，其危害性绝不

容()。

A、小看

B、轻视

C、蔑视

D、忽视

正确答案：B

62、单选各银行业金融机构原则上无需对第()类案件开展调查、审结和后

续处置工作。

A、一

B、二

C、三

D、一和二

正确答案：C

63、单选违规造成损失金额，可用货币计量的当期记账损失金额，含被()

金额。

A、上级行内审检查处罚

B、市行内审检查处罚

C、外部监管机构处罚

D、部门检查处罚

正确答案：C

64、单选各银监局和银监会直接监管的银行业金融机构总部应于每季度后

O日内报送“案件挽回损失清单”。

A、3

B、5

C、7

D、10

正确答案：B

65、多选公安机关、人民检察院接到控告、举报或者发现银行业监督管埋机

构不移送涉嫌犯罪案件，向银行业监督管理机构查询案件情况，要求()的，

银行业监督管理机构应当配合。

A、银行业监督管理机构立案

B、通知案发金融机构

C、提供有关案件材料

D、查阅案件材料

正确答案：C,D

66、单选要保证问题整改的及时性，对监督检查发现的问题要()o

A、立即查找原因

B、制定措施

C、落实整改

D、以上都对

正确答案：D

67、多选以下哪些行为属于柜台业务违规行为？()

A、受理个人账户开户(s)中请或开通网银时，不按规定核实中请人意愿和身

份信息

B、代客户签名、设置/重置/输入密码

C、柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告

D、利用客户账户过渡本人资金

正确答案：B,C

68、多选购买保险等方式缓释操作风险的商业银行，应当制定相关的书面

()O

A、政策

B、程序

C、协议

D、合同

正确答案：A,B

69、填空题在外汇市场中，购买美国股票的英国人是英镑的()o

正确答案：供给者

70、单选《银行业金融机构案防情况统计表》中，“基层营业网点数”不含

()O

A、网点支行

B、营业室(厅)

C、储蓄所

D、离行式自助银行

正确答案：D

71、单选商业银行应当建立有效的授信决策机制，包括设立(),负责审批

权限内的授信。

A、授信审查委员会

B、资产处置委员会

C、责任追究委员会

D、采购评审委员会

正确答案：A

72、单选属地监管的银行业金融机构送统计表1文件名为()o

A、地区名+行名简称+统临001+报告期

B、地区名+机构各简称+统临001+报告期

C、机构各简称+统临001+报告期

D、行名简称+统临001+报告期

正确答案：A

73、多选为遏制柜台类案件高发的局面，应加强()环节的监督检查。

A、银企对账

B、柜台人员业务操作

C、重耍岗位管控

D、不相容岗位兼职

E、分层授权

正确答案：A,B,C,D,E

74、判断题在办理个人账户开户业务时，柜员联网核查不一致时，可不要求

客户提供相关辅助证件，而继续为客户办理开户业务.

正确答案：错

75、单选山东银监局就案件防控工作对大家提出了很多要求，这都是依据法

律的规定、按照银监会的部署、结合辖区的实际、总结国内外的经验教训、针

对我们()发现问题而提出的。

A、监管

B、抽查

C、检查

D、监督

正确答案：C

76、多选()应当依照《银行业金融机构从业人员职业操守指引》制定或修

订本单位(行业)员工具体职业行为规范。

A、银行业金融机构

B、行业自律组织

C、中国银监会

D、中国人民银行

正确答案：A,B

77、问答题简述银行业案件(风险)信息报送中成功堵截的含义。

正确答案：成功堵截系银行业金融机构因人防、物防或技防措施阻碍或终止违

法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。

78、单选各级监管机构须将有关信息用于高管人员资格审查，并可向()及

其分支机构提供有条件的查询服务。

A、金融监管机构

B、银监会

C、银行业金融机构

D、证券公司

正确答案：C

79、单选加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账(),综合运用定量

加定性指标的方式对对账工作进行考核。

A、定期核对制度

B、收回制度

C、考核制度

D、操作制度

正确答案：C

80、填空题商业银行高级管理人员要决定测算()的指标和方法，并制定定

期审查和更新衍生产品交易的风险敞口限额、止损限额和应急计划。

正确答案：衍生产品交易风险敞口

81、单选对于案防评估工作监管评价，银行业金融机构应当在接到监管评价

结果()向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。

A、3个工作日内

B、5个工作日内

C、10个工作日内

D、15个工作日内

正确答案：C

82、多选商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗

位的风险责任()

A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定

形成的损失负责。

B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失

准和监控不力负责。

C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。

D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

正确答案：A,B,C,D

83、单选银行业金融机构应当采取()等方式开展检查，合理设定突击检查

频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点

和一线柜台的突击检查。

A、整体移位、突击检查

B、制定计划、内部稽核

C、自我检查、条线管理

D、自我检查、非现场监督

正确答案：A

84、问答题请简述银行业金融机构案件问责主要方式。

正确答案：1.纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用查看、

开除等。

2.经济处理：包括扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等。

3.其他问责方式：包括通报批评、责令辞职、解除劳动合同等。

85、判断题境内个人个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在

银行办理。

正确答案：对

86、单选各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风

险、道德风险中发挥的重大作用，要认真组织实施()轮岗工作，并将轮岗工

作落实情况列入经营考核之中。

A、后勤岗位

B、重要岗位员工

C、事后监督

D、事中监督

正确答案：B

87、单选各层级实际查库频率高于法人总部规定频率，按()的本层级应查

库频率的次数统计实际完成次数。

A、省行规定

B、市分行规定

C、总部规定

D、实际次数

正确答案：C

88、问答题简述案防管理体系至少应当包括哪些基本要素。

正确答案：(1)董事会(或理事会等，下同)职责；

(2)监事会职责；

(3)高级管理层职责；

(4)适当的组织架构；

(5)管理政策、制度和流程；

(6)内部监督与检查。

89、单选《银行业金融机构案防情况统计表》，季度报表在季后()日以报

送。

A、20日

B、18日

C、17日

D、15日

正确答案：B

90、多选各银行业金融机构对行业内()进入本机构的从'业人员，Z页要求其

如实提供个人受处罚情况，并对提供信息的真实性做出承诺。

A.跨机构

B.跨区域

C.跨地区

D.跨省市

正确答案：A,C

91、填空题对银行进行CAMEL评级时，银行良好的盈利指标可能来自于过分

进取的()O

正确答案：会计政策

92、单选()工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段。

A、现场检查

B、授权管理

C、对账

D、视频监控

正确答案：C

93、判断题约定账户还款包括约定人民币账户归还人民币欠款、约定美元账

户归还美元欠款、约定人民币账户购汇归还美元欠款.

正确答案：对

94、单选银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件

的，应当指定()监管工作人员专门负责，核实情况后形成调查报告，提出初

步处理意见。

A、1名或1名以上

B、3名或3名以上

C、2名或2名以上

D、5名或5名以上

正确答案：C

95、判断题境外个人结汇单笔5万以上的结汇取得人民币须直接划转到交易

对方账户.

止确答案：对

96、判断题巴塞尔委员会将资产按照流动性高低分为五类。

正确答案：错

97、多选银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操

作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括()

A、建立并完善员工管埋制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外

行为规范等要素纳入案防管理范畴；

B、加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金摘客、洗钱、涉黄、涉赌、

涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。

C、建立员工违规档案管理系统，记录员工违规情况，并以此作为员工晋级参

考。

D、利用操作风险管理系统，将行为管理与操作风险有机的结合起来。

正确答案：A,B

98、多选各银行业金融机构应加强内部协调，统一管理，保证()地报送信

息。

A、准确

B、及时

C、完整

D、全面

正确答案：A,B,C

99、单选银监会及其派出机构对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行

评价，是指()。

A、监管评价

B、自我评估

C、案防评估

D、评估流程

正确答案：A

100、多选银行业金融机构一级分行应当依据分支机构评估指标体系()o

A、细化工作方案

B、做好自我评估准备

C、做好组织实施工作

D、做好报告工作

正确答案：A,B,C,D

101、单选《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“一线员工总数”

不包含()o

A、网点柜员

B、客户经理

C、大堂经理

D、离岗不离职人员

正确答案：D

102、判断题柜员在办理代理开户时，可不登记代理人及代理人的身份证件姓

名、种类和号码。

正确答案：错

103、判断题^一五”时期，我国研究与试验发展经费支出占国内生产总值

比重计划提高到3%o

正确答案：错

104、单选听证工作组应当指定()作为记录员。

A、1人

B、2人

C、听证人

D、专人

正确答案：D

105、判断题我行可通过刷卡次数豁免年费的龙卡信用卡，其年费按年在持卡

人账户中自动扣收，首年年费在持卡人首个账单日扣收，以后各年年费均在当

年同一日期扣收.

正确答案：对

106、多选商业银行应当确保托管基金资产与自营资产相分离，对不司基金

(),确保不同基金资产的相互独立。

A、统一管理

B、独立设账

C、分户管理

D、独立核算

正确答案：B,C,D

107、单选内部审计整改覆盖面原则上不低于全部营业机构(),被审计机构

的选取由各银行结合实际风险状况自定。

A、1/2

B、1/3

C、1/4

D、70%

正确答案：B

108、判断题我行汽车信用卡每周一次洗车服务不可以累计.

正确答案：对

109、单选回收的对账回执，客户应加盖开户时在对账协议中()的确认印

鉴，加盖印鉴不符的，在客户有效补签之前，视同无效对账，应予补对.

定

A约

、

发

B补

、

对

c核

、

留

D存

、

正确答案:A

110、单选案件之所以发生，无论是管理失职，监督失效，还是直接作案，都

必然与()有关。

A、业务流程

B、人的因素

C、机构设置

D、监督检查

正确答案：B

111、单选银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金

融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安

全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入()进行统

计。

A、第一类案件。

B、第二类案件。

C、第三类案件。

D、以上均不是。

正确答案：C

112、单选银行业金融机构案防工作自我评估的原则是（）

A、统一管理，分级实施

B、统一组织、统一实施

C、分级管理，分级实施

D、统一组织、分级实施

正确答案：D

113、填小题按照《支付结算办法》，未在银行开立存款账户的个人持票人，

以持票人的姓名开立应解汇款及临时存款账户，该账户（），付完（）。

正确答案：只付不收；清户

114、判断题如果衍生工具合约不是明确地指出是用作对表内银行账户的资产

/负债进行套期，都应分类为银行账户。

正确答案：错

115、判断题政府的消费政策无法改变社会总需求。

正确答案：错

116、判断题一国的贸易盈余表示该国消费超过产出并且净出口盈余，

正确答案：错

117,判断题“固定资产净值”项目的分析要点在于：虽然一家机构的固定资

产占总资产比例不高，而且变化幅度相对较小，但对固定资产项目的监管也应

作为持续监管重点。

正确答案：错

118、判断题案件问责是指银监会及其派出机构对案件责任人员实施责任追究

的行为.

正确答案：错

119、多选发生案件后要规范案件处置。以下表述正确的是（）。

A、及时按规定向上级报告，同时要做好舆情应时，要注意对监管部门和媒体保

密，严防声誉风险；

B、要迅速、全面、深入地了解案情；

C、要积极地追索损失、保护权益；

D、要制定和落实整改措施，完善制度、流程，堵塞漏洞；

E、要严肃进行案件问责。

正确答案：B,C,D,E

120、判断题我行信用卡持卡人可以持有一张以上不同类别的龙卡信用卡。

正确答案：对

12k多选填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于柜员总数：截至

报告期末在职柜员数合计，不含以下儿类人员()

A、离岗不离职

B、1年以上外派

C、借调入人员

D、劳务派遣人员

正确答案：A,B,C

122、填空题银行业金融机构财务支出包括：银行业金融机构在()、()、

()过程中所发生的各类支出。

正确答案：筹集资金；运用资金；回收资金

123、问答题银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与

操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括哪些内容？

正确答案：(1)建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操

守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴；

(2)加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金据客、洗钱、涉黄、涉

赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力

度。

124、判断题周期性的失业是指因经济波动所引起的实际失业与自然失业之间

的缺口。

正确答案：对

125、判断题境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，单笔5万

美元以上的结汇取得人民币须直接划转到交易对方账户.

正确答案：对

126、填空题银行业金融机构应当按照()的原则，由()发起制定业务制度

和办法。

正确答案：分工负责；具体业务部门

127、判断题案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经

济处理或其他问责方式代替纪律处分。

正确答案：错

128、多选银行业金融机构总行在机构案防评估工作中应当()o

A、制定年度自我评估工作方案

B、明确职责分工

C、规范评估流程

D、合理分配资源

E、建立必要的监督、检查和保障机制

正确答案：A,B,C,D,E

129、判断题发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构

分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配

合案件调查。

正确答案：错

130、单选下列选项中，不属于《银行业金融机构案防情况统计表》季报“涉

诉、一审判决及执行情况”关注的内容的是()o

A、本机构涉诉案件数量

B、本机构涉诉案件金额

C、涉诉费用

D、执行汇款金额

正确答案：D

13k多选发生案件后，要按规定向监管部门报送()等文件资料。

A、后续情况报告

B、案件调查报告

C、司法结论报告

D、结案报告

E、总结报告

正确答案：A,B,C,D

132、多选《银行业金融机构案防工作办法》规定：银行业金融机构应当设立

一名合规总监负责本机构合规及案防工作。合规总监纳入银行业金融机构高级

管理人员任职资格管理范围，岗位变动要按照监管管辖事前向()报告。

A、银监会

B、上级行

C、银监会派出机构

D、人民银行

正确答案：A,C

133、单选起诉费用是指银行业金融机构作为()支出的律师费。

A^被告起诉

B、原告起诉

C、第三方起诉

D、执行方

正确答案：B

134、判断题政府提供的物品都是公共物品。

正确答案：错

135、单选《银行业金融机构案防情况统计表》1按()报送。

A、月

B、季度

D、年度

正确答案：B

136、单选()是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控

制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。

A、操作风险损失数据

B、自我风险评估

C、关键风险指标

D、操作风险事件

正确答案：B

137、多选专职内控案防人员是指银行业金融机构法人本部及其分支机构在内

审、内控、监察、合规部门，专职从事()工作的正式在编人员。

A、内审

B、内控

C、监察

D、合规

正确答案：A,B,C,D

138、多选对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检

查职责，应当发现而未能及时()案件及风险的人员。

A、发现

B、处置

C、控制

D、报告

正确答案：A,D

139,填空题新疆某城市商业银行与浙江某农村商业银行进行同业拆借，应通

过人民银行()办理。

正确答案：大额实时支付系统

140、单选商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在()万元以上

的，应予刑事案件立案追诉.

A.五

B.十

C.二十

D.三十

正确答案：D

141、单选要养成定期梳理完善现行制度、流程的习惯，对监管部门的()结

论更要认真学习，对照整改。

A、问题评价

B、内控评价

C、内控表述

D、查出问题

正确答案：B

142、多选案件责任人员范围应当根据相关岗位和'业务条线的()等因素予以

认定。

A、职责内容

B、管理权限

C、职责分工

D、履职情况

正确答案：A,B,D

143、单选成功堵截系银行业金融机构因()措施阻碍或终止违法犯罪行为，

未造成资金损失的案件或事件。

A、公安局立案侦破

B、公安、司法机关立案侦破

C、检察院审查

D、人防、物防或技防

正确答案：D

144、单选重要岗位是指在业务运营过程中处于关键环节且涉及(),承担较

高风险责任。

A、授权业务

B、大额业务

C、挂失业务

D、风险控制点

正确答案：D

145、多选对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管

理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或

分支机构的()。

A、条线部门负责人

B、负责人

C、部门负责人

D、上级机构负责人

正确答案：B,C

146、单选银行业金融机构案件定义为：“案件是指银行业金融机构从业人员

独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯()资金或财产权益的，涉

嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立

案查处的刑事犯罪案件。

A、中国银行

B、储户

C、银行业金融机构或客户

D、国家

正确答案：C

147、单选对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内

必须实现有效对账，即保证对公账户最少每()有效对账一次。

A、半年

B、一年

C、三个月

D、一个月

正确答案：A

148、单选从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法()客户权益和客户

信息。

A、爱护

B、保护

C、拥护

D、保障

正确答案：B

149、判断题持卡人申请专项商户POS分期，我行根据其永久信用额度、用卡

情况、信用记录、职业、职务等条件调高持卡人专用信用额度用于其专项消

费。该额度不占用持卡人原信用额度，也不占用持卡人的一般POS分期额度.

正确答案：对

150、多选违规人数不统计()o

A、没有履行管理责任

B、违反业务操作

C、党纪违规

D、政纪违规

正确答案：C,D

15k多选《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处

置工作包括()

A、案件信息报送及登记

B、案件调查

C、案件审结

D、行政处罚

正确答案：A,B,C

152、多选授信违规方面行为包括以下哪些？()

A、利用职务之便为本人或关系人获取银行信用

B、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用

C、违规出具信用证或其他保函、票据、存单等

D、利用客户账户过渡本人资金

正确答案：A,B,C

153、单选对于值得高度关注的账户，原则上采取（）上门对账的方式并收取

对账回执。

A、每周

B、逐月

C、每季

D、半年

正确答案：B

154、单选银行业金融机构应当明确负责（）的部门（以下简称合规部门）为

案防工作牵头部门，将本机构案防工作组织实施作为其重要职责。

A、业务管理工作

B、合规管理工作

C、内部稽核工作

D、外部审计工作

正确答案：B

155、多选银行业金融机构案防工作评估包括（）

A、金融机构自我评估

B、报送评估报告

C、明确评估职责

D、监管机构监管评价

正确答案：A,D

156、单选发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主

要负责人及其上一机构分管负责人（）（含）以上处分。

A、撤职

B、降级

C、降职

D、扣减绩效工资

正确答案：B

157、单选案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“。

A、一情一报

B、一情多报

C、多情一报

D、有情不报

正确答案：A

158、判断题委托持股指委托资产管理公司实施阶段性债转股的投资，

正确答案：对

159、单选银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其

中银监会监管的银行业金融机构由（）评价。

A、属地银监局

B、当地人民银行

C、银监会

D、银监会机构监管部门

正确答案：D

160、单选银行业金融机构上级对下级及单位相关责任人给予处罚决定的信息

应()报送。

A、由被处罚人所在机构向所在地银监会派出机构报送

B、进行责任认定的机构向所在地银监会报送

C、银监会

D、被处罚人所在地银监会

正确答案：A

16k单选银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行'也

金融机构应当作出()，并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任

职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。

A、处理决定

B、责任认定

C、处理意见

D、责任审定

正确答案：B

162、填空题按照。中银行自己估算违约风险暴露的最低要求，银行必须能够

每日监控贷款余额。

正确答案：内部评级高级法

163,判断题贷款担保是指为提高贷款偿还的可能性，降低银行信贷资金的损

失风险，由借款人或第三人对贷款本息的偿还提供的一种保证。

正确答案：对

164、单选下列不属于从重处理的是()

A、发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的；

B、监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的；

C、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施

的；

D、对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处埋，从而引发

案件或导致案件情节进一步加重的。

正确答案：C

165、单选山东省银监局局长陈育林同志结合自己的工作经验，亲笔撰写了

()O

A、致辖区银行业机构各级负责人的公开信

B、致辖区金融机构负责人的公开信

C、致辖区银行基层机构负责人的公开信

D、致辖区金融业各级机构负责人的公开信

正确答案：A

166、单选下列不属于免于追究有关案件责任人的责任的是()

A、因不可抗力造成违法违规的；

B、因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于

不采取紧急避险措施可能造成的损害的；

C、受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施

的；

D、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重

大立功表现的。

正确答案：D

167、判断题银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为

银行的基本内控制度向监管部门进行报备。

正确答案：对

168、多选以下案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴的，包括()

A、金融诈骗

B、违法放贷

C、银行员工违规使用重要空白凭证和印章

D、POS机套现

正确答案：A,B,C,D

169、单选银行业金融机构应当建立并完善()制度以及前、中、后台职责明

确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管

理和控制。

A、统一授信、分级授权

B、内部控制、外部监管

C、集中授权、分级管理

D、事前预防、事后检查

正确答案：A

170、单选高级管理层应当有效管理本机构案件风险，()是案防制度制定和

执行的第一责任人。

A、分管行长(或分管总经理)

B、一线员工

C、行长(或总经理等)

D、内控人员

正确答案：C

171、多选举报包括()提供违规线索的举报。

A、上级行

B、内部

C、外部

D、下级行

正确答案：B,C

172、多选银监会关于落实案件防控工作有关要求的通知中（银监办【2012】

127号）主要对哪些方面提出要求（）

A、重要岗位员工轮岗

B、对账

C、内部审计

D、基层管控

正确答案：A,B,C

173、单选委派会计（授权经理）在基层机构要保证行使正当职责的独立性，

要确保其日常工作不受（）的干预和限制。

A、事中监督

B、柜员

C、基层行长

D、条线负责人

正确答案：C

174、多选填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于委派会计（投权

经理）总数：截至报告期末在职委派会计（授权经理）人数合计，不含以下几

类人员（）

A、离岗不离职

B、1年以上外派

C、借调入人员

D、劳务派遣人员

正确答案：A,B,C

175、单选案件责任人员被撤职后，（）内不得安排担任同职（级）及以上职

务。

A.一年

B.二年

C.三年

D.五年

正确答案：B

176、问答题请列举项《银行业金融机构案防情况统计表》统计的内容。

正确答案：银行业金融机构（境内部分）轮岗情况、内审稽核情况、银企对账

情况、重大操作风险事件情况、查库情况、员工行为排查情况、违规及问责情

况、涉诉情况、存款风险滚功排查情况、案防合规培训情况、员工变动情况、

内控案防人员配备情况、奖励违规举报人情况。

177、判断题银行业金融机构未按照本办法规定开展问责工作的，银行业监督

管理机构可以依法采取监管措施，督促其严肃问责.

正确答案：对

178、问答题简述银行业金融机构从业人员包括哪些？

正确答案：银行业金融机构从业人员，是指按照《中华人民共和国劳动合同

法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员；银行业金融机构董

(理)事会成员、监事会成员及高级