中介机构信用评价管理办法

中介机构信用评价管理办法第一章总则第一条为进一步规范中介机构市场行为，构建以信用为核心的新型市场监管机制，提升中介行业服务质量和社会公信力，优化营商环境，根据国家有关法律法规及行业管理规定，结合实际情况，制定本办法。第二条本办法所称中介机构，是指依法设立，在行政管理或服务活动中，为委托人提供鉴证、评估、代理、咨询、审计、公证、法律服务等专业服务，并收取费用的法人或其他组织。具体适用范围包括但不限于会计师事务所、律师事务所、税务师事务所、资产评估机构、工程造价咨询机构、招标代理机构、拍卖行、检验检测机构及各类代理服务机构等。第三条中介机构信用评价遵循客观、公正、科学、实效的原则。评价工作应当基于事实，以数据为支撑，确保评价结果的真实性和准确性。评价过程坚持标准公开、程序公开、结果公开，接受社会监督。第四条本办法旨在建立健全中介机构守信激励与失信惩戒机制。通过信用评价，引导中介机构强化诚信意识，规范执业行为，提升专业水平，促进行业健康发展，为行政监管、市场交易及社会公众提供可信的信用参考。第五条信用评价管理实行动态调整与分类监管相结合。根据评价结果对中介机构实施差异化监管措施，优化监管资源配置，提高监管效能。第二章评价主体与对象第六条中介机构信用评价工作由行业主管部门或其委托的第三方信用评价机构组织实施。组织实施单位负责制定评价标准、采集评价信息、计算信用分值、确定信用等级及发布评价结果。第七条凡在本行政区域内从事相关业务活动，并依法取得营业执照及相关执业资质的中介机构，均应纳入信用评价管理体系。外埠中介机构在本行政区域内设立分支机构的，或在本行政区域内开展临时业务的，一并纳入评价管理。第八条中介机构作为信用评价的客体，应当积极配合评价工作，及时、准确、完整地提供相关资料和信用信息，并对所提供资料的真实性负责。中介机构有权知晓自身的信用评价结果及依据，并享有申诉的权利。第三章评价指标与体系第九条中介机构信用评价指标体系由基本信息、执业质量、内部管理、履约情况、社会责任及负面清单六个一级指标构成，下设若干二级指标及具体的观测点。评价指标总分为100分，另设加分项和减分项。第十条基本信息指标（权重15%）。主要考察中介机构的主体资格、资质等级、人员配备及稳定性等。具体包括：（一）主体合法性：营业执照、执业许可证等证照齐全有效；（二）资质等级：具备国家或行业规定的相应资质等级，且在有效期内；（三）人员素质：执业人员数量、持证率、继续教育完成情况及核心从业人员从业年限；（四）办公场所与设施：具备固定的办公场所及必要的执业设施。第十一条执业质量指标（权重35%）。这是信用评价的核心内容，主要考察中介机构的专业能力、服务规范性及成果文件质量。具体包括：（一）业务规范：严格执行国家法律法规、行业准则及操作规程，业务流程清晰规范；（二）专业胜任能力：能够准确把握政策法规，专业判断准确，解决复杂问题的能力强；（三）成果质量：出具的业务报告格式规范、依据充分、数据准确、结论可靠，无重大差错或遗漏；（四）档案管理：业务档案资料完整、分类规范、归档及时、保管安全，符合档案管理要求。第十二条内部管理指标（权重20%）。主要考察中介机构的治理结构、管理制度建设及风险控制能力。具体包括：（一）制度建设：建立健全人事管理、财务管理、业务管理、质量控制、风险防控制度；（二）质量控制体系：设立专门的质量控制部门或岗位，建立三级复核制度，有效监控执业质量；（三）风险防范：建立风险评估机制，能够识别和应对执业过程中的各类风险；（四）诚信文化建设：定期开展职业道德教育和诚信培训，从业人员信用记录良好。第十三条履约情况指标（权重15%）。主要考察中介机构在合同履行、服务效率及客户满意度方面的表现。具体包括：（一）合同履约：严格遵守合同约定，未出现擅自变更、中止或解除合同的情况；（二）服务效率：在规定或约定时限内完成委托事项，及时响应客户需求；（三）收费合规：收费标准公开透明，严格执行政府定价、政府指导价或市场调节价，无乱收费、高收费现象；（四）客户评价：委托人对服务过程、服务态度及服务结果的满意度。第十四条社会责任指标（权重15%）。主要考察中介机构在纳税、公益慈善、行业贡献等方面的表现。具体包括：（一）守法经营：依法纳税，无偷税漏税记录；（二）公益活动：积极参与社会公益事业，提供志愿服务或捐赠；（三）行业贡献：积极参与行业标准制定、课题研究、学术交流，促进行业发展；（四）员工权益：保障员工合法权益，签订劳动合同，缴纳社会保险。第十五条负面清单（一票否决制）。中介机构在经营活动中出现下列严重违法违规行为的，直接认定为最低信用等级：（一）提供虚假材料、隐瞒重要事实，骗取行政许可或资质认证的；（二）出具虚假报告、证明文件，给国家利益、社会公共利益或他人合法权益造成重大损失的；（三）因违法违规行为受到刑事处罚的；（四）被列入严重失信主体名单的；（五）其他严重违反法律法规及行业准则的行为。第十六条信用评价指标体系的具体分值及评分标准详见下表。实施单位可根据行业发展情况及政策导向，对评价指标及权重进行动态调整。一级指标权重二级指标分值评分标准说明基本信息15%主体合法性5证照齐全有效得满分，缺一或过期不得分。资质等级5按甲级/高级、乙级/中级等分别赋分，无资质不得分。人员素质3执业人员持证率100%得满分，每降低5%扣0.5分。办公场所与设施2设施完备、场所固定得满分，不满足酌情扣分。执业质量35%业务规范10严格执行规程得满分，发现一处违规扣2分。专业胜任能力10报告专业度、准确度高得满分，出现专业失误扣分。成果质量10报告优良率100%得满分，退回率每增加1%扣2分。档案管理5档案完整规范得满分，管理混乱酌情扣分。内部管理20%制度建设5制度健全得满分，缺失一项扣1分。质量控制体系8建立三级复核并有效执行得满分，执行不到位扣分。风险防范4有风险评估记录及应对措施得满分，无记录不得分。诚信文化建设3定期开展培训得满分，未开展不得分。履约情况15%合同履约5全部履约得满分，每发生一起违约扣2分。服务效率4按时交付率100%得满分，每延迟一次扣1分。收费合规3无违规收费得满分，有投诉查实一次扣3分。客户评价3满意度调查90分以上得满分，每低5分扣1分。社会责任15%守法经营6无欠税记录得满分，有记录不得分。公益活动3参与公益活动得满分，未参与不得分。行业贡献3有行业贡献证明得满分，无不得分。员工权益3社保缴纳率100%得满分，每降低5%扣1分。加分项+10获得国家级、省级表彰10国家级加10分，省级加5分，累计不超过10分。减分项-20受到行政处罚、通报批评-20一次行政处罚扣10分，通报批评扣5分，扣完为止。第四章评价程序与方法第十七条中介机构信用评价原则上每年进行一次，评价周期为上一自然年度。对于新设立的中介机构，自设立之日起满六个月的，可申请参加当年度评价。第十八条信用评价工作按照下列程序进行：（一）信息采集。实施单位通过行业协会、业务委托单位、政府部门共享、公众投诉举报及中介机构自主申报等多种渠道，采集中介机构的信用信息。（二）初步评价。实施单位或第三方机构依据信用评价指标体系，对采集的信息进行核实、整理、打分，形成初步信用评价结果。（三）结果公示。初步评价结果应当通过官方网站、政务服务平台等渠道进行公示，公示期限不少于7个工作日。（四）异议处理。公示期内，中介机构对评价结果有异议的，可以在公示期满前向实施单位提出书面申诉，并提供相关证明材料。实施单位应当在收到申诉材料后15个工作日内进行核查，并将处理结果告知申诉人。（五）结果审定与发布。公示期满无异议或异议处理完毕后，由实施单位审定最终信用评价结果，并向社会公开发布。第十九条信息采集应当遵循“谁产生、谁提供、谁负责”的原则。各相关部门应当及时、准确地向实施单位推送中介机构的行政许可、行政处罚、表彰奖励等信用信息。第二十条评价方法采取定量与定性相结合的方式。定量指标直接依据数据计算得分；定性指标通过专家评审、现场核查、问卷调查等方式进行打分。对于涉及行业特殊性的指标，可设置行业调节系数。第五章信用等级划分第二十一条中介机构信用评价结果划分为五个等级，分别用AAA、AA、A、B、C表示。第二十二条AAA级（信用优秀）：评价得分在90分（含）以上。表示中介机构综合素质极高，内部管理规范，执业质量优异，履约能力极强，具有良好的社会信誉和行业影响力。第二十三条AA级（信用良好）：评价得分在80分（含）至90分。表示中介机构综合素质较高，内部管理较规范，执业质量良好，履约能力较强，具有较好的社会信誉。第二十四条A级（信用一般）：评价得分在70分（含）至80分。表示中介机构综合素质一般，内部管理基本健全，执业质量处于平均水平，履约能力尚可，无严重不良信用记录。第二十五条B级（信用较差）：评价得分在60分（含）至70分。表示中介机构综合素质较差，内部管理存在漏洞，执业质量不稳定，履约能力较弱，存在一般性失信行为。第二十六条C级（信用差）：评价得分在60分以下，或存在负面清单所列情形的。表示中介机构综合素质差，内部管理混乱，执业质量低劣，存在严重失信行为或违法行为。第二十七条信用等级实行动态调整。在评价周期内，中介机构发生重大失信行为的，实施单位有权立即下调其信用等级；中介机构积极整改、消除不良影响并做出突出贡献的，可申请上调信用等级。第六章结果应用第二十八条实施单位应当建立健全中介机构信用档案，将信用评价结果及奖惩情况记入档案，并纳入公共信用信息平台，实现跨部门、跨领域信息共享。第二十九条实施分级分类监管。根据信用等级，对中介机构实施差异化监管措施：（一）对AAA级中介机构，可实施“绿色通道”服务，在日常检查、专项检查中优化检查频次，适当降低抽查比例。（二）对AA级中介机构，实施常规监管，按照正常比例和频次进行抽查。（三）对A级中介机构，实施重点关注，适当增加抽查频次。（四）对B级中介机构，实施严格监管，大幅提高抽查比例和频次，列为重点监控对象。（五）对C级中介机构，实施惩戒性监管，列为高频次检查对象，并对其主要负责人进行约谈。第三十条建立守信激励机制。鼓励行政机关、企事业单位、行业协会等在政府采购、招投标、财政性资金补助、政府购买服务、评优评先等活动中，积极应用信用评价结果。（一）在政府采购或招投标活动中，对AAA级、AA级中介机构可给予适当的加分项；（二）在财政性资金补助申请中，优先支持信用等级高的中介机构；（三）在行业评优评先活动中，对信用等级低于A级的中介机构实行一票否决。第三十一条建立失信惩戒机制。对信用等级低的中介机构，依法依规采取限制措施：（一）限制其参与政府采购、招投标等活动；（二）限制其享受财政性资金补助、税收优惠等政策；（三）建议行业协会取消其会员资格或取消其评优评先资格；（四）对于列入严重失信名单的中介机构，依法实施市场禁入。第三十二条鼓励市场主体在委托中介机构提供服务时，查询其信用评价结果，优先选择信用等级高的中介机构。委托方可以将信用等级作为选择中介机构的重要依据，并在服务合同中明确信用约束条款。第七章权益保护与监督第三十三条实施单位及其工作人员在信用评价工作中应当恪尽职守、廉洁自律。不得泄露中介机构的商业秘密和个人隐私，不得利用职务之便谋取不正当利益。第三十四条中介机构认为自身信用信息存在错误、遗漏或不当采集的，有权向实施单位提出异议申请，并要求更正。实施单位应当在核实后及时予以处理，并将处理结果反馈申请人。第三十五条任何单位和个人发现实施单位在评价过程中存在弄虚作假、滥用职权、徇私舞弊等行为的，有权向有关部门投诉举报。经查证属实的，依法追究相关责任人的责任。第三十六条中介机构应当建立健全内部信用管理制度，加强从业人员诚信教育。发现从业人员存在失信行为的，应当及时处理，并将处理结果报实施单位备案。第八章信息管理与安全第三十七条中介机构信用信息的管理应当符合国家信息安全相关法律法规的要求。实施单位应当建立信息安全管理制度，采取必要的技术措施，确保信用信息的采集、存储、传输、使用全过程安全可控。第三十八条信用信息的公开应当遵循合法、必要、适量的原则。涉及国家秘密、商业秘密、个人隐私的信息，以及其他依法不得公开的信息，不得公开。第三十九条实施单位应当定期对信用信息系统进行维护和升级，保障系统的稳定运行和数据的一致性。建立信用数据备份机制，防止数据丢失或损坏。第四十条鼓励利用大数据、云计算、区块链等现代信息技术，提升信用评价的科学性和精准度。探索建立智能化的信用风险预警模型，实现对中介机构信用风险的实时监测和预警。第九章附则第四十一条本办法由相关行业主管部门负责解释。各部门可根据本办法及行业特点，制定具体的实施细则或操作指南。第四十二条本办法未尽事宜，按照国家有关法律法规及政策规定执行。第四十三条本办法自发布之日起施行。原有关规定与本办法不一致的，以本办法为准。第四十四条本办法实施后，国家或上级主管部门出台新规定的，从其规定。信用等级标识颜色含义描述建议应用场景AAA深绿色信用优秀，服务可靠，值得信赖优先推荐，免检激励，加分幅度最大AA浅绿色信用良好，服务较规范优先考虑，常规监管，适当加分A蓝色信用一般，基本达标正常参与，正常监管B黄色信用较差，需重点关注限制参与，加强监管，严格审查C红色信用差，存在重大风险禁止参与，联合惩戒，重点监控第四十五条针对跨区域执业的中介机构，实行信用信息互认机制。在本区域外已获得信用评价的中介机构，经确认后可参考原评价结果，或按照本办法进行补充评价。第四十六条本办法所指“以上