大模型赋能投研之二十九：季报期提效Skills-季报点评撰写与财务模型更新

内容目录一、A股绩评Skill（ashare-earnings-comment） 3景功定位 3A股绩评Skill功能 3二、务型新Skill（financial-model-updater） 9能用景功总览 9用程成交付 13风险示 13图表目录图表1：A股绩评Skill3图表2：A股绩评能总览 3图表3：在WorkBuddy对单股生点报告 4图表4：在WorkBuddy对股池量成评告 4图表5：业点报例（白板本） 5图表6：在WorkBuddy使用板成评例 6图表7：输的金样式 7图表8：基国模成的评 7图表9：Excel数底中的务据细例 7图表10：多式付例：Word报、HTML、Excel据稿 8图表11：财模更功能览 9图表12：假清示例 10图表13：变清——主要绩标动览 10图表14：变清——逐条更细 11图表15：变清——变更据推过程 11图表16：变依的文引与应模修要求 12图表17：变清——未变项明 12图表18：审记录 13图表19：交成果 13一、A股业绩点评Skill（ashare-earnings-comment）场景与功能定位ASkill从重复性来看，财报季取数、公告PDF下载解析、一致预期与业绩对比等工作中的大量动作高度相似，具有显著的标准化空间。AISKILL图表1：A股业绩点评Skill流程来源：国金证券研究所ASkill本SKILL的核心功能如下表所示。图表2：A股业绩点评功能总览核心功能 功能介绍单股及股票池批量点评 支持单只或股票池批量生成业绩点评。核心功能 功能介绍多源信息自动整合与业绩点评生成自动整合多源数据并生成业绩点评自定义指标扩展 支持自定义指标扩展。可选功能。自定义模板适配 支持自定义点评模板适配。可选功能，默认使用空白模板。出稿前核对财务数据与结构化取数结果;输出word、HTML两种格式数据校验与多格式交付

报告与Excel底稿来源：国金证券研究所本SKILL支持单只股票与股票池批量生成点评；股票池任务下各标的并行处理、运行目录相互独立，单只取数失败或PDF下载超时仅记录QA日志并跳过，不影响其余标的出稿。图表3：在WorkBuddy中对单只票生成点评报告 图表4：在WorkBuddy中对股票批量生成点评报告 来源：WorkBuddy， 来源：WorkBuddy，SKILL财务数据点评对于定期报告中披露的分业务、分产品或分地区数据，也可进一步整理主要业务的收入、增速及盈利情况。公司经营情况点评盈利预测与机构观点EPS等风险提示图表5：业绩点评报告示例（空白模板版本）来源：WorkBuddy，自定义指标扩展Skill支持根据用ROE自定义模板适配Skill支持基于用Word只参考格式Logo只参考内容格式和内容都要Word图表6：在WorkBuddy中使用模板生成点评示例来源：WorkBuddy“”图表7：输入的国金模板样式 图表8：基于国金模板生成点评 来源：WorkBuddy， 来源：WorkBuddy，Skill，Skill同步生成Excel图表9：Excel数据底稿中的财务数据明细示例来源：WorkBuddy，数据校验完成后，Skill最终输出Word报告、HTML报告和Excel数据底稿，分别用于正式报告交付、快速浏览及结果复核。图表10：多格式交付示例：Word报告、HTML报告、Excel数据底稿 来源：WorkBuddy，二、财务模型更新Skill（financial-model-updater）算AI本技能的核心功能如下表所示。图表11：财务模型更新功能总览核心功能 功能介绍模型假设清单生成

自动解析模型结构，定位手填假设及其公式引用关系；并输出模型底账，记录假设位置、当前取值、重要程度及业绩影响路径。增量信息解析与变更清单生成

指定增量信息来源，自动匹配假设清单中受影响的假设条目，生成含业绩影响测算与依据原文的变更建议。审批后写入与复核

用户确认后写入Excel，完成后重新核对计算结果并同步更新假设清单，生成后自动检查两份清单的模板与数值口径是否一致。来源：国金证券研究所

模型假设清单整HTML图表12：假设清单示例来源：国金证券研究所SKILL图表13：变更清单——主要业绩指标变动概览来源：国金证券研究所逐条变更明细图表14：变更清单——逐条变更明细来源：国金证券研究所变更依据与推理过程图表15：变更清单——变更依据与推理过程来源：国金证券研究所以变更一为例，清单会同时给出所引用的材料原文与对应的模型修改要求，明确指向具体单元格及其目标取值。图表16：变更依据的原文引用与对应的模型修改要求来源：国金证券研究所未变更项说明图表17：变更清单——未变更项说明来源：国金证券研究所为避免未经确认的改动进入模型，本技能在整个流程中不会自行修改模型：Excel图表18：审批记录来源：国金证券研究所使用流程与成果交付本技能以对话方式调用，大致流程如下：整个过程无需使用者手动定位单元格或重复计算，也不需要在模型与材料之间反复切换。HTML图表19：交付成果文件 说明{股票名称}_假设清单.html 模型底账，记录全部手填假设及其当前取值，浏览器可直接打开。{股票名称}_变更清单.html 本次更新的变更建议与审批单，格式与假设清单一致。更新后的模型Excel文件 审批通过后在原模型文件上更新，并保留写入后的核对结果扫描结果json（可选） 模型结构扫描的中间文件，用于进一步