2023年其他资格考试年证券投资基金预测卷未附答案

一、单项选择选择题（每厩0.5分，共30分）

第如下不属于契约型基金与企业型基金的重要区别的是（）。

1

题

A

法律主体资格

B

投资者I内地位

C

基金营运根据

■

D

基金营运规模

选择

A.B.C.D.

答案：

第2从法律意义上讲，证券投资基金的基金份额持有人是委托方，基金管理机构和托管机构为受托方。

题（）

判断

对的.错误.

答案：

第合理的基金费用兀以从（）中支付。

题

A

管理人收益

■

B

托管人收益

c

基金资产

*

D

投资人受益

选择

A.B.C.D.

答案：

第市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某企业的股价为20元，每股净利涧为0.5元，每股净资产

4为5元，其市盈率和市净率分别为

题

A

30：5

■

B

40：4

*

C

10；2.5

*

D

15；10

选择

A.B.C.D.

答案：

第()是指基金托管人根据有关法律法规，对基金管理人的估值成果即基金份额净值、合计基金份额

5净值以及期初基金份额净值进行的查对。

题

A

基金财务H勺复核

B

基金头寸的夏核

C

基金资产净值的J更核

D

基金财务报表的复核

选择

A.B.C.D.

答案：

第各托管银行应对基金托管业务技术系统进行数据备份，这是其()特性的体现。

6

题

A

重要托管业务活动通过管理人完毕

■

B

系统管理严格

*

C

系统安全运作

*

D

系统配置完整、独立运作

选择

A.B.C.D.

答案：

第()是一种较为直观的、通过度析基金在不一样市场环境下现金比例的变化状况来评价基金经理举

7时能力的一种措施。

题

现金比例变化法

现金变化法

持仓股本规模分析

持仓成长性分析

择

A.B.C.D.

第从几何上看，O体现为基金组合的实际收益率与SML直线上具有相似风险水平组合的期望收益第

10之间的偏离。

特雷诺指数

夏普指数

詹森指数

道氏指数

第自2023年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券H勺差价收入，继续免征()

所得税

营业税

C

印花税

D

增值税

选择

A.B.C.D.

答案：

第()证券组合的投资者很少会购置分红的一般股。

12

题

A

增长型

B

混合型

C

货币市场型

D

收入型

选择

A.B.C.D.

答案：

第基金名称显示投资方向的，基金的非现金资产应当至少()投资于•该基金名称所显示的投资方向

题

A

65%

B

70%

c

75%

*

D

80%

选择

A.B.C.D.

答案：

第QDH为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）

14

题

A

5%

■

B

8%

*

C

10%

*

D

20%

选择

A.B.C.D.

答案：

第下列有关有效市场的说法，对的的是（）。

15

题

A在弱势有效市场中，证券价格充足反应了历史上一系列交易价格和交易量中所隐含的信息，投资者无法

■通过对历史信息的分析获得超额收益

B

在华强坍有效市场中，证券目前价格完全反应了所有公开的信息，因此内幕信息者无法获得超额网报

c

20世纪60年代，美国经济学家哈里?马柯威茨提出了著名的有效市场假设理论

*

D

在强势有效市场上，内幕信息的持有者可以获得超额收益

选择

A.B.C.D.

答案：

第契约型基金根据()成立。

16

题

A

基金协议

■

B

发起人协议

*

C

基金上市公告书

*

D

基金招募阐明书

选择

A.B.C.D.

答案：

第封闭式基金的发起人确定后，通过签订()文献界定互相间的权利与义务关系。

17

题

基金契约

发起人协议

C

基金上市公告书

D

基金招募阐明书

选择

A.B.C.D.

答案：

第下列不属于资产配置的目的是

18

题

A

改善投资者面临啊环境

■

B

减少投资风险

*

C

提高投资收益

*

D

消除投资者对收益所承担的不必要的额外风险

选择

A.B.C.D.

答案：

第下列管理费用中，由高到低的是（）。

19

题

认股权证基金、股票基金、债券基金、货币市场基金

股票基金、债券基金、货币市场基金、认股权证基金

C

债券基金、货币市场基金、认股权证基金、股票基金

D

货币市场基金、认股权证基金、股票基金、债券基金

选择

A.B.C.D.

答案：

第()是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

20

题

A

服务中心

B

邮寄服务

C

自动、电子信箱与短信

D

专人服务

选择

A.B.C.D.

答案：

第在基金会计的责任主体中，承担主会计责任H勺是()。

21

题

A

基金托管人

B

基金管理企业

C

基金

D

会计师事务所

选择

A.B.C.D.

答案：

第成长型基金的基本目的是（）。

22

题

A

符资产分散投资于股票和债券

B

获得现金收益

C

资本增值

D

将资金分散投资于股票

选择

A.B.C.D.

答案：

第目前，我国股票基金大部分按照OI内比例计提基金管理费用。

题

A

10%

B

5%

c

1.5%

*

D

0.25%

选择

A.B.C.D.

答案：

第股票投资风格分类体系的原则不包括

24

题

A

企业规模

■

B

股票价格行为

*

C

企业成长性

*

D

股票的风险特性

选择

A.B.C.D.

答案：

第在我国，货币型开放式基金的赎回采用()原则。

25

题

未知价交易

确定价交易

c

随机价交易

*

D

协商价交易

选择

A.B.C.D.

答案：

第资产管理者多以（）为基础，结合投资范围确定详细的资产配置方略。

26

题

A

以范围类别

■

B

时间跨度和风格类别

*

C

配置方略类别

*

D

实效类别

选择

A.B.C.D.

答案：

第下列不属于证券枚资基金的收益是（）。

27

题

基金管理费

基金买卖股票差价收入

c

基金买卖债券差价收入

*

D

基金存款利息

选择

A.B.C.D.

答案：

第一般来说，开放式基金的申购赎回价是以()为基础计算的。

28

题

A

基金份额资产净值

■

B

基金市场供求关系

*

C

基金发行时的面值

*

D

基金发行时的价格

选择

A.B.C.D.

答案：

第基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额I向()：赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回外

29总额的(),并应当归入基金财产。

题

10%,25%

%,25%

C

10%，30%

D

5%,30%

选择

A.B.C.D.

答案：

第下列有关资本资产定价模型的描述，不对的II勺有（）。

30

题

A

投资者是风险爱好者，并以期望收益率和风险（用方差或原则差衡量）为基础选择投资组合

B

投资者对证券I内收益、风险及证券间H勺关联性具有完全相似的预期

C

所有投资者的投资均为岂一投资期，投资者对证券回报了均值、方差以及协方差具有相似的预叫

D

资本市场没有摩擦

选择

A.B.C.D.

答案：

第基金持有人获取收益和承担风险的原则是（）。

31

题

A

收益保底，超额提成

B

利益共享、风险共担

c

按“先进先出法”实现收益和风险

*

D

获取无风险收益

选择

A.B.C.D.

答案：

第目前，我国证券投资基金托管费按()计提。

32

题

A

S

■

B

周

*

C

月

*

D

季

选择

A.B.C.D.

答案：

第根据我国《证券枚资基金管理暂行措施》规定，经同意设置的基金管理企业，应持()到工商行政

33管理部门办理登记注册手续.

题

中国证监会的同意设置叉献

中国证监会颁发的《基金管理企业法人许可证》

C

中国人民银行的同意设置文献

D

中国人民银行颁发的《甚金管理企业法人许可证》

选择

A.B.C.D.

答案：

第对F集中投资于某一种风格股票的基金经理人而占，：）。

34

题

A

消极的股票风格管理故苣义

B

消极的和积极的股票管理均故意义

C

枳极的股票风格管理故意义

D

消极的和积极的股票管理均无意义

选择

A.B.C.D.

答案：

第假设投资者在2023年8月22日（周五）申购了份额，那么基金利润从（）开始计算。

35

题

A

2023年8月22日

B

2023年8月23日

c

2023年8月24日

*

D

2023年8月25日

选择

A.B.C.D.

答案：

第按照规定，我国基金管理企业2023年应按不低于基金管理费收入的()计提风险准备金。

36

题

A

3%

■

B

5%

C

10%

*

D

15%

选择

A.B.C.D.

答案：

第()中，卖出交易所上市债券于成交日确认债券差价收入，并按应收取的所有.价款与其成本、应।

37利息和有关费用的差额入账.

题

股票差价收入

债券差价收入

c

债券利息收入

*

D

证券买卖差价收入

选择

A.B.C.D.

答案：

第每只基金通过一家证券经营机构买卖证券的年成交量，应低于这支基金买卖证券年成交量的

38

题

A

40%

■

B

30%

*

C

20%

*

D

10%

选择

A.B.C.D.

答案：

第（）是一种较为直观的、通过度析基金在不一样市场环境下现金比例的变化状况来评价基金经理择时

39能力的一种措施.

题

现金比例变化法

现金变化法

c

银行存款比例变化法

*

D

二次项法

选择

A.B.C.D.

答案：

第如下各项中，不属于指数化措施的是()。

40

题

A

分层抽样法

■

B

优化法

*

C

收益最大化法

*

D

方差最小化法

选择

A.B.C.D.

答案：

第()是指选定一种投资风格后，不管市场发生何种变化均不变化这一选定的投资风格。

41

题

消极的股票风格管理

枳极的股票风格管理

稳定的股票风格管理

稳健的股票风格管理

择

A.B.C.D.

第在战略资产配置的基础上根据市场的短期变化，对详细的资产比例进行微调，这种资产配置方式是

42(),

投资组合保险方略

恒定混合方略

战术性资产配置

买入并持有方略

择

A.B.C.D.

第一般而言，投资者申请开放式基金成功后，登记机构会在()日为投资者办理增长权益的登记手续:

43投资者自()H超有1权赎回该部分基金份额.

T：T+1

T+l：T+1

c

T+l：T+2

*

D

T+2：T+3

选择

A.B.C.D.

答案：

第2023年财政部颁布了新的企业会计准则体系，根据中国证监会《有关基金管理企业及证券投资基金

44执行（企业会计准则》H勺告知讥证券投资基金从（）起实行新准则。

题

A

2023年7月1日

■

B

2023年8月1日

*

C

2023年9月1日

*

D

2023年10月1H

选择

A.B.C.D.

答案：

第下列不属于货币市场工具的是（）。

45

题

短期国债

商业票据

c

银行承兑汇票

*

D

股票

选择

A.B.C.D.

答案：

第汇报期内合计买入、合计卖出价值超过期初基金资产净值的()时，基金管理人需要在基金股票投

46资组合重大变动事项中披露股票明细。

题

A

1%

■

B

2%

*

C

3%

*

D

5%

选择

A.B.C.D.

答案：

第下列具有.交易成本和管理费用较小优势的方略是()。

47

题

买入并持有方略

恒定混合方略

C

投资组合保险方略

D

战术性资产配置方略

选择

A.B.C.D.

答案：

第()是监督基金管理人II勺投资运作行为与否符合法律法规及基金协议的规定。

48

题

A

资产保管

B

资金清算

C

投资监督

D

会计复核

选择

A.B.C.D.

答案：

第()是将产品或服务已经存在的信息传到达市场上，让客户充足理解产品的特点和长处。

49

题

A

促销

B

代销

C

传销

D

分销

选择

A.B.C.D.

答案：

第对F基金交易费，如下说法错误的是

题

A

基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生啊有关交易贽用

B

我国证券投资基金的交易犯重要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管权

C

交易佣金由证券企业按成交金额的一定比例向基金收取

D

印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取

选择

A.B.C.D.

答案：

第基金托管人必须将()严格分开。

题

A

自有资产与不一样基金的资

B

自有资产与基金资产、入一样基金的资产

C

不一样基金的资产与自有资产、基金资产

D

基金资产与自有资产、入一样基金的资产

选择

A.B.C.D.

答案：

第法规对基金管理企业独立重事提出了较高规定，但不包括

52

题

A

具有5年以I.金融、法律或财务的工作经历

B

有履行职责所需要的时间

C

直系亲属不在拟任职H勺其金管理企业任职

D

与拟任职的基金管理企业啊高级管理人员有朋友关系

选择

A.B.C.D.

答案：

第在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是

题

A

全球基金

B

国际基金

c

离岸基金

*

D

在岸基金

选择

A.B.C.D.

答案：

第证券管理企业董事会在审议企业及基金投资运作中的重大事项时，应经()以上独立董事同意。

54

题

A

1/3

■

B

1/2

*

C

2/3

*

D

3/4

选择

A.B.C.D.

答案：

第()是指为实现战略营销目的而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日豆一日、月复一月、

55续有效地贯彻营销计划活动.

题

市场营销分析

市场营销计划

c

市场营销措施

*

D

市场营销控制

选择

A.B.C.D.

答案：

第（）是指基金托管人以《证券投资基金法》、《证券投资其金核算措施》等法律、法规为根据，对管理

56人II勺账务处理过程与成果进行查对的过程。

题

A

基金账务啊复核

■

B

基金财务报表的复核

*

C

基金头寸H勺夏核

*

D

基金资产净值的复核

选择

A.B.C.D.

答案：

第基金估值应遵照I内基本原则不包括（）。

57

题

配股和增发新股，按成不估值

对存在活票市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

C对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性

的估值技术确定公允价值

*

°有充足理由表明按其他估值原则仍不能客观反应有关投资品种的公允价值的，基金管理企业应根据详细

状况与托管银行进行约定，按最能恰当反应公允价值的价格估值

选择

A.B.C.D.

答案：

第支付基金有关费用的资金清算属于（）。

58

题

A

交易所交易资金清算

■

B

全国银行间债券市场交易资金清算

*

C

场外资金清算

*

D

场内资金清算

选择

A.B.C.D.

答案：

第开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（＞0

59

题

A

1%

B

2%

c

3%

*

D

5%

选择

A.B.C.D.

答案：

第托管人为办理资金清算需要而设置，由托管人开立并管理的账户是（）。

60

题

A

基金资产账尸

■

B

基金银行存款账户

*

C

结算备付金账户

*

D

证券账户

选择

A.B.C.D.

答案：

第基金管理企业投资决策业务控制的重要内容有（）。

101

题

A

投资决策应当严格遵遵法律法规的有关规定

■

B

健全投资决策授权制度

c

投资决策应当有充足的投资根据

*

D

建立投资风险评估与管理制度

多选

A.B.C.D.

答案：

第基金托管人应具有的条件是()。

102

题

总资产和资本充足率符合有关规定

设有专门的基金托管部门，获得基金从业资格的专职人员到达法定人数

*

C有安全保管基金财产的袤件，有安全高效的清算、交割系统，有符合规定的营业场所、安全防备设施和

与基金托管业务有关向其他设施

*I

D

有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

多选

A.B.C.D.

答案：

第投资于指数化型证券组合H勺投资者往往乐意通过延迟获得基本收益来求得未来收益的增长。()

103

题

判断

对的.错误.

答案：

第税差激发互换的目口勺在于通过债券互换来减少年度的应付桎款，从而提高债券投资者内柳后收

104率。()

题

判断

对的.错误.

答案：

第基金投资运作中，其关键是投资决策，而投资研究对基金投资绩效的影响有限。O

105

题

判断

对的.错误.

答案：

第基金管埋行业的最大精点是自有资产雄厚，投资广泛。()

106

题

判断

对的.错误.

答案：

第证券组合收益率只取决于各个证券的投资收益率。()

107

题

判断

对的.错误.

答案：

第对于价位型的股票，每股盈余成长率是最常用H勺辅助估值工具。()

108

题

判断

对的.错误.

答案：

第组合平均剩余期限越短，货币市场基金债券的利率敏感性越低，但收益率也也许较低。()

109

题

判断

对的.错误.

答案：

第目前，证券投烫基金的发展还没有成为一种国际性现象。()

110

题

判断

对的.错误.

答案：

第交易型开放式指数基金，一般又被称为交易所交易基金(ExchangeTradedFunds，ETF).是一

ill种在交易所上市交易的、基金份额不可变的开放式基金。()

题

判断

一对的.错误.

答案：

第基金信息披露的实质性原则包括(I

112

题

A

真实性

B

精确性

C

易解性

D及时性

多选

A.B.C.D.

答案：

第签订基金协议阶段是托管人开展基金业务的准备阶段。()

113

题

判断

对的.错误.

答案：

第我国《证券投烫基金法》规定，依法设置并获得基金托管资格的证券企业才能出任基金托管人

114()

题

判断

对的.错误.

答案：

第对开放式基金来说，基金资产估值的时间一般与开放申购、赎回的时间一致。()

115

题

判断

对的.错误.

答案：

第投资于衍生品的QDII基金，应当在每个工作H计算并披露基金份额净值。＜)

116

题

判断

对的.错误.

答案：

第在对基金绩效法行评价时，应考虑风险对基金绩效的影响。O

117

题

判断

对的.错误.

答案：

第流动性偏好理诒认为远期利率应当是预期的未来利率与流动性风险赔偿的累加。O

118

题

判断

对的.错误.

答案：

第假如基金的平均巾盈率、平均巾净率不大于巾场指数的巾盈率，可以认为股票基金屈于成长型基

119金。()

题

判断

对的.错误.

答案：

第移动平均法应用于消极型股票投资方略。()

120

题

判断

对的.错误.

答案：

第期权可以分为美式期权和欧洲期权。()

121

题

判断

对的.错误.

答案：

第基金管理人可以对募集期间募集的资金进行合理投资。0

122

题

判断

对的.错误.

答案：

第开放式基金后端收费模式下的认购费率也许为零。()

123

题

判断

对的.错误.

答案：

第一般状况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，也可以约定承担基

124金投资的盈亏。()

题

判断

对的.错误.

答案：

第债券发行人自身的违约风险是膨响债券收益率的重要原伏1。()

125

题

判断

对的.错误.

答案：

第根据中国证监会对基金类别的划分原则，80%以上的基金资产投资于货币市场工具的为货币市场

126基金。()

题

判断对的.错误.

答案:

第.积极型股票投资方略较少出现与基准指数的特性产生实质性偏离的状况。()

127

题

判断

对的.错误.

答案：

第保本基金从本质上讲是一种平衡型基金。()

128

题

判断

对的.错误.

答案：

第基金管理人可以根据投资者的认购金额、申购金额的数量合用不一样的认购、申购费率原则。()

129

题

判断

对的.错误.

答案：

第封闭式基金的麦产净值应至少每月在指定的全国性报刊上公告一次。()

130

题

判断

对的.错误.

答案：

第完善H勺企业法人治理构造可以实现依法最大程度地保护企业股东权益。()

131

题

判断

对的.错误.

答案：

第一般来说，在其他条件相似的状况下，债券条款对发行人有利，则债券收益率较低。()

132

题

判断

对的.错误.

答案：

第基金管理人负责查询资金到账状况，资金未到账时要查明原因，及时告知基金所有人。()

133

题

判断

对的.错误.

答案：

第ETF基金结合了契约型基金与企业型基金的运作特点。()

134

题

判断

对的.错误.

答案：

第基金转换业务和赎回基金份额后再进行基金申购，两者的时间成本和交易费用相差无儿。()

135

题

判断

对的.错误.

答案：

第特雷诺指数运用的是系统风险而不是所有风险，因此当一项资产只是资产组合中的一部分时，持

136雷诺指数就可以作为衡量绩效体现的恰当指标加以应用。()

判断

对的.错误.

答案:

第基金营销的特殊性重要体目前服务性、专业性和一次性。()

137

题

判断

对的.错误.

答案：

第货币市场工具一般指到期局限性2年的短期金融工具。()

138

题

判断

对的.错误.

答案：

第投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户卡及资金账户。()

139

题

判断

对的.错误.

答案：

第中国证监会提议任职机构免除高级管理人员职务的人员，被撤职未满2年的人员，基金管理企业

140及基金托管银行不得聘任其担任高级管理人员。()

题

判断

对的.错误.

答案：

第有偏预期理论中，最被广泛接受的是流动性偏好理论。O

141

题

判断

对的.错误.

答案：

第在实际市场条件之下.通过适时变化长期配置H勺资产权3L可以增长基金投资组合的获利机会

142()

题

判断

对的.错误.

答案：

第交易型开放式指数基金和上巾开放式基金均屈于挣殊类型基金。()

143

题

判断

对的.错误.

答案：

第证券企业面对的客户重要是金融机构。()

144

题

判断

对的.错误.

答案：

第不一样范围资产配置在时间跨度上往往不一样。一股而言，全球资产配置的期限为六个月。()

145

题

判断

对的.错误.