2026年证券从业资格考试证券交易法律法规模拟试题

2026年证券从业资格考试证券交易法律法规模拟试题一、单项选择题（本题型共10题，每题2分，共20分。每题有4个选项，只有1个符合题意）1.根据我国《证券法》规定，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务时，其从事该业务的注册资本最低限额为人民币（）万元。该规定旨在防范系统性金融风险，确保证券公司具备相应的风险承担能力。A.5000万B.1亿C.5亿D.10亿2.证券交易内幕信息的知情人包括发行人的董事、监事、高级管理人员，但以下哪类人员不属于内幕信息知情人？（）该题目考查内幕信息知情人范围的界定标准，需结合《证券法》相关规定进行分析。A.持有公司5%以上股份的股东B.证券交易场所的从业人员C.证券登记结算机构的从业人员D.上述均属于内幕信息知情人3.根据我国《证券公司监督管理条例》规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用证券账户的最低维持担保比例不得低于（）%。该规定旨在控制融资融券业务的风险，保护投资者利益。A.100%B.150%C.180%D.200%4.证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用资金账户不得用于（）该题目考查融资融券业务中资金账户的用途限制，需结合相关法律法规进行分析。A.买卖证券B.从事证券自营业务C.从事证券资产管理业务D.买卖与信用交易无关的证券5.根据我国《证券法》规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用证券账户不得用于（）该题目考查融资融券业务中证券账户的用途限制，需结合相关法律法规进行分析。A.买卖证券B.从事证券自营业务C.从事证券资产管理业务D.买卖与信用交易无关的证券6.证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用证券账户的最低维持担保比例不得低于（）%。该规定旨在控制融资融券业务的风险，保护投资者利益。A.100%B.150%C.180%D.200%7.证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用资金账户不得用于（）该题目考查融资融券业务中资金账户的用途限制，需结合相关法律法规进行分析。A.买卖证券B.从事证券自营业务C.从事证券资产管理业务D.买卖与信用交易无关的证券8.根据我国《证券法》规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其从事该业务的注册资本最低限额为人民币（）万元。该规定旨在防范系统性金融风险，确保证券公司具备相应的风险承担能力。A.5000万B.1亿C.5亿D.10亿9.证券交易内幕信息的知情人包括发行人的董事、监事、高级管理人员，但以下哪类人员不属于内幕信息知情人？（）该题目考查内幕信息知情人范围的界定标准，需结合《证券法》相关规定进行分析。A.持有公司5%以上股份的股东B.证券交易场所的从业人员C.证券登记结算机构的从业人员D.上述均属于内幕信息知情人10.根据我国《证券公司监督管理条例》规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用证券账户的最低维持担保比例不得低于（）%。该规定旨在控制融资融券业务的风险，保护投资者利益。A.100%B.150%C.180%D.200%二、填空题（本题型共10题，每题2分，共20分。请将答案填写在横线上）1.根据我国《证券法》规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其从事该业务的注册资本最低限额为人民币______万元。该规定旨在防范系统性金融风险，确保证券公司具备相应的风险承担能力。2.证券交易内幕信息的知情人包括发行人的______、监事、高级管理人员，但以下哪类人员不属于内幕信息知情人？3.根据我国《证券公司监督管理条例》规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用证券账户的最低维持担保比例不得低于______%。该规定旨在控制融资融券业务的风险，保护投资者利益。4.证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用资金账户不得用于______。5.根据我国《证券法》规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其从事该业务的注册资本最低限额为人民币______万元。该规定旨在防范系统性金融风险，确保证券公司具备相应的风险承担能力。6.证券交易内幕信息的知情人包括发行人的______、监事、高级管理人员，但以下哪类人员不属于内幕信息知情人？7.根据我国《证券公司监督管理条例》规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用证券账户的最低维持担保比例不得低于______%。该规定旨在控制融资融券业务的风险，保护投资者利益。8.证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用资金账户不得用于______。9.根据我国《证券法》规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其从事该业务的注册资本最低限额为人民币______万元。该规定旨在防范系统性金融风险，确保证券公司具备相应的风险承担能力。10.证券交易内幕信息的知情人包括发行人的______、监事、高级管理人员，但以下哪类人员不属于内幕信息知情人？三、判断题（本题型共10题，每题2分，共20分。请判断下列各题是否正确，正确的填“√”，错误的填“×”）1.根据我国《证券法》规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其从事该业务的注册资本最低限额为人民币5亿元。该规定旨在防范系统性金融风险，确保证券公司具备相应的风险承担能力。（）2.证券交易内幕信息的知情人包括发行人的董事、监事、高级管理人员，但以下哪类人员不属于内幕信息知情人？（）3.根据我国《证券公司监督管理条例》规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用证券账户的最低维持担保比例不得低于150%。该规定旨在控制融资融券业务的风险，保护投资者利益。（）4.证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用资金账户不得用于买卖与信用交易无关的证券。（）5.根据我国《证券法》规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其从事该业务的注册资本最低限额为人民币10亿元。该规定旨在防范系统性金融风险，确保证券公司具备相应的风险承担能力。（）6.证券交易内幕信息的知情人包括发行人的董事、监事、高级管理人员，但以下哪类人员不属于内幕信息知情人？（）7.根据我国《证券公司监督管理条例》规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用证券账户的最低维持担保比例不得低于180%。该规定旨在控制融资融券业务的风险，保护投资者利益。（）8.证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用资金账户不得用于从事证券自营业务。（）9.根据我国《证券法》规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其从事该业务的注册资本最低限额为人民币1亿元。该规定旨在防范系统性金融风险，确保证券公司具备相应的风险承担能力。（）10.证券交易内幕信息的知情人包括发行人的董事、监事、高级管理人员，但以下哪类人员不属于内幕信息知情人？（）四、简答题（本题型共8题，每题2分，共16分。请根据题目要求，简要回答问题）1.简述我国《证券法》中关于证券公司从事融资融券业务的注册资本最低限额的规定及其目的。2.请列举我国《证券法》中规定的证券交易内幕信息知情人范围。3.简述我国《证券公司监督管理条例》中关于证券公司客户信用证券账户最低维持担保比例的规定及其目的。4.请说明证券公司在办理融资融券业务时，客户信用资金账户的用途限制。5.简述我国《证券法》中关于证券公司从事融资融券业务的注册资本最低限额的规定及其目的。6.请列举我国《证券法》中规定的证券交易内幕信息知情人范围。7.简述我国《证券公司监督管理条例》中关于证券公司客户信用证券账户最低维持担保比例的规定及其目的。8.请说明证券公司在办理融资融券业务时，客户信用证券账户的用途限制。五、应用题（本题型共8题，每题4分，共24分。请根据题目要求，结合所学知识进行分析和解答）1.某证券公司拟开展融资融券业务，其注册资本为人民币3亿元。请根据我国《证券法》的规定，分析该公司是否具备开展融资融券业务的资格，并说明理由。2.某上市公司董事张某得知公司即将发布一项重大利好消息，但他未及时告知公司其他董事和监事。请根据我国《证券法》的规定，分析张某是否属于内幕信息知情人，并说明理由。3.某证券公司客户信用证券账户的维持担保比例降至140%，请根据我国《证券公司监督管理条例》的规定，分析该公司应采取哪些措施，并说明理由。4.某证券公司客户信用资金账户被用于购买与信用交易无关的证券，请根据相关法律法规，分析该行为是否合法，并说明理由。5.某证券公司拟开展融资融券业务，其注册资本为人民币6亿元。请根据我国《证券法》的规定，分析该公司是否具备开展融资融券业务的资格，并说明理由。6.某上市公司监事李某得知公司即将发布一项重大利空消息，但他未及时告知公司其他董事和监事。请根据我国《证券法》的规定，分析李某是否属于内幕信息知情人，并说明理由。7.某证券公司客户信用证券账户的维持担保比例降至160%，请根据我国《证券公司监督管理条例》的规定，分析该公司应采取哪些措施，并说明理由。8.某证券公司客户信用资金账户被用于从事证券自营业务，请根据相关法律法规，分析该行为是否合法，并说明理由。【标准答案及解析】一、单项选择题1.参考答案：C解析：根据我国《证券法》第125条规定，证券公司从事证券经纪业务的，注册资本不得低于人民币5000万元；从事证券承销与保荐业务的，注册资本不得低于人民币1亿元；从事证券自营、资产管理业务的，注册资本不得低于人民币5亿元；从事融资融券业务的，注册资本不得低于人民币10亿元。因此，证券公司从事融资融券业务的注册资本最低限额为人民币5亿元。2.参考答案：D解析：根据我国《证券法》第74条规定，证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员；证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的董事、监事、高级管理人员；中国证监会的工作人员；因职务便利可以获取公司内幕信息的其他人员。因此，上述均属于内幕信息知情人。3.参考答案：C解析：根据我国《证券公司监督管理条例》第55条规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用证券账户的最低维持担保比例不得低于150%。该规定旨在控制融资融券业务的风险，保护投资者利益。4.参考答案：B解析：根据我国《证券公司监督管理条例》第54条规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用资金账户不得用于从事证券自营业务。该规定旨在防止证券公司利用客户信用资金从事自营业务，增加风险。5.参考答案：D解析：根据我国《证券公司监督管理条例》第54条规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用证券账户不得用于买卖与信用交易无关的证券。该规定旨在防止客户信用证券账户被用于非法用途。6.参考答案：C解析：根据我国《证券公司监督管理条例》第55条规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用证券账户的最低维持担保比例不得低于180%。该规定旨在控制融资融券业务的风险，保护投资者利益。7.参考答案：B解析：根据我国《证券公司监督管理条例》第54条规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用资金账户不得用于从事证券自营业务。该规定旨在防止证券公司利用客户信用资金从事自营业务，增加风险。8.参考答案：C解析：根据我国《证券法》第125条规定，证券公司从事证券经纪业务的，注册资本不得低于人民币5000万元；从事证券承销与保荐业务的，注册资本不得低于人民币1亿元；从事证券自营、资产管理业务的，注册资本不得低于人民币5亿元；从事融资融券业务的，注册资本不得低于人民币10亿元。因此，证券公司从事融资融券业务的注册资本最低限额为人民币5亿元。9.参考答案：D解析：根据我国《证券法》第74条规定，证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员；证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的董事、监事、高级管理人员；中国证监会的工作人员；因职务便利可以获取公司内幕信息的其他人员。因此，上述均属于内幕信息知情人。10.参考答案：C解析：根据我国《证券公司监督管理条例》第55条规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用证券账户的最低维持担保比例不得低于180%。该规定旨在控制融资融券业务的风险，保护投资者利益。二、填空题1.参考答案：5亿解析：根据我国《证券法》第125条规定，证券公司从事证券经纪业务的，注册资本不得低于人民币5000万元；从事证券承销与保荐业务的，注册资本不得低于人民币1亿元；从事证券自营、资产管理业务的，注册资本不得低于人民币5亿元；从事融资融券业务的，注册资本不得低于人民币10亿元。因此，证券公司从事融资融券业务的注册资本最低限额为人民币5亿元。2.董事解析：根据我国《证券法》第74条规定，证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员；证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的董事、监事、高级管理人员；中国证监会的工作人员；因职务便利可以获取公司内幕信息的其他人员。因此，发行人的董事属于内幕信息知情人。3.180%解析：根据我国《证券公司监督管理条例》第55条规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用证券账户的最低维持担保比例不得低于180%。该规定旨在控制融资融券业务的风险，保护投资者利益。4.从事证券自营业务解析：根据我国《证券公司监督管理条例》第54条规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用资金账户不得用于从事证券自营业务。该规定旨在防止证券公司利用客户信用资金从事自营业务，增加风险。5.5亿解析：根据我国《证券法》第125条规定，证券公司从事证券经纪业务的，注册资本不得低于人民币5000万元；从事证券承销与保荐业务的，注册资本不得低于人民币1亿元；从事证券自营、资产管理业务的，注册资本不得低于人民币5亿元；从事融资融券业务的，注册资本不得低于人民币10亿元。因此，证券公司从事融资融券业务的注册资本最低限额为人民币5亿元。6.董事解析：根据我国《证券法》第74条规定，证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员；证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的董事、监事、高级管理人员；中国证监会的工作人员；因职务便利可以获取公司内幕信息的其他人员。因此，发行人的董事属于内幕信息知情人。7.180%解析：根据我国《证券公司监督管理条例》第55条规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用证券账户的最低维持担保比例不得低于180%。该规定旨在控制融资融券业务的风险，保护投资者利益。8.从事证券自营业务解析：根据我国《证券公司监督管理条例》第54条规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用资金账户不得用于从事证券自营业务。该规定旨在防止证券公司利用客户信用资金从事自营业务，增加风险。9.5亿解析：根据我国《证券法》第125条规定，证券公司从事证券经纪业务的，注册资本不得低于人民币5000万元；从事证券承销与保荐业务的，注册资本不得低于人民币1亿元；从事证券自营、资产管理业务的，注册资本不得低于人民币5亿元；从事融资融券业务的，注册资本不得低于人民币10亿元。因此，证券公司从事融资融券业务的注册资本最低限额为人民币5亿元。10.董事解析：根据我国《证券法》第74条规定，证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员；证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的董事、监事、高级管理人员；中国证监会的工作人员；因职务便利可以获取公司内幕信息的其他人员。因此，发行人的董事属于内幕信息知情人。三、判断题1.参考答案：×解析：根据我国《证券法》第125条规定，证券公司从事证券经纪业务的，注册资本不得低于人民币5000万元；从事证券承销与保荐业务的，注册资本不得低于人民币1亿元；从事证券自营、资产管理业务的，注册资本不得低于人民币5亿元；从事融资融券业务的，注册资本不得低于人民币10亿元。因此，证券公司从事融资融券业务的注册资本最低限额为人民币10亿元。2.参考答案：√解析：根据我国《证券法》第74条规定，证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员；证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的董事、监事、高级管理人员；中国证监会的工作人员；因职务便利可以获取公司内幕信息的其他人员。因此，发行人的董事属于内幕信息知情人。3.参考答案：×解析：根据我国《证券公司监督管理条例》第55条规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用证券账户的最低维持担保比例不得低于150%。因此，该说法错误。4.参考答案：√解析：根据我国《证券公司监督管理条例》第54条规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用资金账户不得用于从事证券自营业务。因此，该说法正确。5.参考答案：×解析：根据我国《证券法》第125条规定，证券公司从事证券经纪业务的，注册资本不得低于人民币5000万元；从事证券承销与保荐业务的，注册资本不得低于人民币1亿元；从事证券自营、资产管理业务的，注册资本不得低于人民币5亿元；从事融资融券业务的，注册资本不得低于人民币10亿元。因此，证券公司从事融资融券业务的注册资本最低限额为人民币10亿元。6.参考答案：√解析：根据我国《证券法》第74条规定，证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员；证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的董事、监事、高级管理人员；中国证监会的工作人员；因职务便利可以获取公司内幕信息的其他人员。因此，发行人的董事属于内幕信息知情人。7.参考答案：×解析：根据我国《证券公司监督管理条例》第55条规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用证券账户的最低维持担保比例不得低于150%。因此，该说法错误。8.参考答案：√解析：根据我国《证券公司监督管理条例》第54条规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用资金账户不得用于从事证券自营业务。因此，该说法正确。9.参考答案：×解析：根据我国《证券法》第125条规定，证券公司从事证券经纪业务的，注册资本不得低于人民币5000万元；从事证券承销与保荐业务的，注册资本不得低于人民币1亿元；从事证券自营、资产管理业务的，注册资本不得低于人民币5亿元；从事融资融券业务的，注册资本不得低于人民币10亿元。因此，证券公司从事融资融券业务的注册资本最低限额为人民币10亿元。10.参考答案：√解析：根据我国《证券法》第74条规定，证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员；证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的董事、监事、高级管理人员；中国证监会的工作人员；因职务便利可以获取公司内幕信息的其他人员。因此，发行人的董事属于内幕信息知情人。四、简答题1.简述我国《证券法》中关于证券公司从事融资融券业务的注册资本最低限额的规定及其目的。参考答案：根据我国《证券法》第125条规定，证券公司从事证券经纪业务的，注册资本不得低于人民币5000万元；从事证券承销与保荐业务的，注册资本不得低于人民币1亿元；从事证券自营、资产管理业务的，注册资本不得低于人民币5亿元；从事融资融券业务的，注册资本不得低于人民币10亿元。该规定旨在防范系统性金融风险，确保证券公司具备相应的风险承担能力，保护投资者利益。2.请列举我国《证券法》中规定的证券交易内幕信息知情人范围。参考答案：根据我国《证券法》第74条规定，证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员；证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的董事、监事、高级管理人员；中国证监会的工作人员；因职务便利可以获取公司内幕信息的其他人员。3.简述我国《证券公司监督管理条例》中关于证券公司客户信用证券账户最低维持担保比例的规定及其目的。参考答案：根据我国《证券公司监督管理条例》第55条规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用证券账户的最低维持担保比例不得低于150%。该规定旨在控制融资融券业务的风险，保护投资者利益。4.请说明证券公司在办理融资融券业务时，客户信用资金账户的用途限制。参考答案：根据我国《证券公司监督管理条例》第54条规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用资金账户不得用于从事证券自营业务。该规定旨在防止证券公司利用客户信用资金从事自营业务，增加风险。5.简述我国《证券法》中关于证券公司从事融资融券业务的注册资本最低限额的规定及其目的。参考答案：根据我国《证券法》第125条规定，证券公司从事证券经纪业务的，注册资本不得低于人民币5000万元；从事证券承销与保荐业务的，注册资本不得低于人民币1亿元；从事证券自营、资产管理业务的，注册资本不得低于人民币5亿元；从事融资融券业务的，注册资本不得低于人民币10亿元。该规定旨在防范系统性金融风险，确保证券公司具备相应的风险承担能力，保护投资者利益。6.请列举我国《证券法》中规定的证券交易内幕信息知情人范围。参考答案：根据我国《证券法》第74条规定，证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员；证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的董事、监事、高级管理人员；中国证监会的工作人员；因职务便利可以获取公司内幕信息的其他人员。7.简述我国《证券公司监督管理条例》中关于证券公司客户信用证券账户最低维持担保比例的规定及其目的。参考答案：根据我国《证券公司监督管理条例》第55条规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用证券账户的最低维持担保比例不得低于150%。该规定旨在控制融资融券业务的风险，保护投资者利益。8.请说明证券公司在办理融资融券业务时，客户信用证券账户的用途限制。参考答案：根据我国《证券公司监督管理条例》第54条规定，证券公司为客户办理融资融券业务时，其客户信用证券账户不得用于从事证券自营业务。该规定旨在防止证券公司利用客户信用资金从事自营业务，增加风险。五、应用题1.某证券公司拟开展融资融券业务，其注册资本为人民币3亿元。请根据我国《证券法》的规定，分析该公司是否具备开展融资融券业务的资格，并说明理由。参考答案：根据我国《证券法》第125条规定，证券公司从事融资融券业务的，注册资本不得低于人民币10亿元。因此，该公司注册资本为人民币3亿元，不符合开展融资融券业务的资格。2.某上市公司董事张某得知公司即将发布一项重大利好消息，但他未及时告知公司其他董事和监事。请根据我国《证券法》的规定，分析张某是否属于内幕信息知情人，并说明理由。参考答案：根据我国《证券法》第74条规定，证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员；证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的董事、监事、高级管理人员；中国证监会的工作人员；因职务便利可以获取公司内幕信息的其他人员。因此，张某属于内幕信息知情人。3.某证券公司客户信用证券账户的维持担保比例降至140%，请根据我国《证券公司监督管理条例》的规定，分析该公司应采取哪些措施，并说明理由。参考答案：