2026年科创板开户基础知识测试题及答案

2026年科创板开户基础知识测试题及答案1.单项选择题（每题只有1个正确答案）1-1个人投资者申请开通科创板股票交易权限，申请开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均应不低于人民币（）A.10万元B.50万元C.100万元D.200万元答案：B解析：根据中国证监会2023年修订的《证券期货投资者适当性管理办法》以及上海证券交易所现行的科创板业务规则，个人投资者申请开通科创板股票交易权限，核心适当性门槛之一就是申请开通前20个交易日证券账户及资金账户内资产日均不低于50万元，这一门槛设置是结合科创板较高的投资风险特征设定的，目的是筛选风险承受能力与科创板市场匹配的投资者，因此本题正确答案为B。1-2个人投资者申请开通科创板股票交易权限，需要满足的参与证券交易的最低期限要求是（）A.6个月B.12个月C.24个月D.36个月答案：C解析：除资产要求外，个人投资者开通科创板还需要满足参与证券交易满24个月的要求，这一要求是为了确保投资者具备基本的证券交易经验，能够理解科创板市场的规则与风险特征，独立做出投资判断，因此本题正确答案为C。1-3科创板新股上市后，多少个交易日内不设涨跌幅限制（）A.前3个交易日B.前5个交易日C.前10个交易日D.上市后一直不设涨跌幅限制答案：B解析：注册制下科创板实行市场化定价，为了给市场留出充分的价格博弈空间，新股上市后的前5个交易日不设置涨跌幅限制，从第6个交易日开始设置日涨跌幅限制，因此本题正确答案为B。1-4科创板正常交易阶段的股票日涨跌幅限制比例为（）A.10%B.20%C.30%D.40%答案：B解析：为了提升科创板的价格发现效率，适应科创企业股价波动更大的特征，科创板股票正常交易阶段的日涨跌幅限制比例设置为20%，远高于传统核准制下主板的10%涨跌幅限制，因此本题正确答案为B。1-5以下哪种交易制度是科创板最早试点，随后才逐步向其他板块推广的特色交易制度（）A.集合竞价交易B.大宗交易C.盘后固定价格交易D.协议转让答案：C解析：盘后固定价格交易是科创板试点注册制后推出的特色交易制度，允许投资者在收盘后按照当日收盘价成交，满足投资者大额交易定价需求，减少大额交易对盘中价格的冲击，这一制度首先在科创板试点，之后才逐步推广到创业板和主板市场，因此本题正确答案为C。1-6科创板盘后固定价格交易的交易时间段是（）A.9:15-9:25B.9:30-11:30C.13:00-15:00D.15:05-15:30答案：D解析：盘后固定价格交易安排在每日收盘集合竞价结束之后进行，具体交易时间段为每个交易日的15:05至15:30，若当日交易所安排了临时休市则不进行盘后交易，因此本题正确答案为D。1-7关于科创板盘后固定价格交易，下列表述错误的是（）A.盘后固定价格交易阶段，投资者可以对未成交的申报进行撤销B.盘后固定价格交易的成交价格统一为当日该股票的收盘价C.盘后固定价格交易仅接受限价申报，不接受市价申报D.盘后固定价格交易产生的成交不计入当日股票的总成交量和成交金额答案：D解析：盘后固定价格交易是科创板正式交易的组成部分，所有盘后交易产生的成交量和成交金额都会计入当日该股票的总成交量和总成交金额，对外公开披露。选项A、B、C表述均符合规则，盘后交易阶段允许撤单，成交价格为当日收盘价，仅接受限价申报不接受市价申报，因此错误的选项为D，本题答案为D。1-8科创板股票被上海证券交易所作出终止上市决定后，进入退市整理期的交易期限为多少个交易日（）A.15个B.30个C.45个D.60个答案：A解析：注册制下科创板优化了退市流程，压缩了退市整理期的交易时间，规定退市整理期的交易期限为15个交易日，交易所不会延长退市整理期的时间，提升了退市效率，因此本题正确答案为A。1-9关于科创板公司终止上市后的重新上市安排，下列说法正确的是（）A.科创板公司退市后一律不得重新上市B.科创板公司退市后只要符合重新上市条件，就可以申请重新上市C.科创板公司退市后直接自动转入北京证券交易所上市D.科创板公司退市后只能在区域性股权市场挂牌交易答案：B解析：科创板退市制度并未禁止退市公司重新上市，退市公司在退市后整改完毕，满足科创板重新上市的所有条件的，可以按照规定向交易所申请重新上市。科创板公司终止上市后，会进入全国中小企业股份转让系统的退市板块挂牌交易，不会自动转入北京证券交易所上市，因此只有B选项表述正确，本题答案为B。1-10投资者网上申购科创板新股，单一证券账户的申购规则是（）A.单一账户申购上限固定为1000股B.单一账户申购上限固定为5000股C.单一账户申购不得超过该新股的网上申购上限，且单笔申购不得超过9999.9万股D.单一账户申购没有任何上限限制，可以随意申购答案：C解析：科创板新股网上申购规则中，单一投资者单个证券账户的申购上限不得超过该新股发行公告中规定的网上申购上限，同时为了防范异常申报，规则规定单笔申报不得超过9999.9万股，因此本题正确答案为C。1-11科创板新股网上申购，每一个申购单位对应的股数是（）A.100股B.500股C.1000股D.2000股答案：B解析：上交所管辖的科创板新股网上申购，统一规定每500股为一个申购单位，申购数量必须为500股的整数倍，这一规则和沪市主板保持一致，因此本题正确答案为B。1-12关于科创板股票开展融资融券业务，下列说法正确的是（）A.所有科创板股票上市满3个月才能成为融资融券标的B.符合条件的科创板股票自上市首日起即可作为融资融券标的C.科创板股票一律不能作为融资融券标的D.只有盈利的科创板股票才能成为融资融券标的答案：B解析：科创板从推出之初就允许符合条件的科创板股票自上市首日起纳入融资融券标的范围，满足投资者的多空交易需求，提升市场流动性，并不是要求上市满3个月才能成为标的，因此本题正确答案为B。1-13下列情形中，不属于科创板重大违法强制退市情形的是（）A.上市公司首次公开发行股票存在欺诈发行情形B.上市公司年报披露的净利润虚假记载，虚增金额达到当期披露利润总额的100%以上C.上市公司未经股东大会审议擅自改变募集资金投资用途D.上市公司存在危害国家安全、公共安全的重大违法行为答案：C解析：科创板重大违法强制退市主要针对欺诈发行、重大信息披露违法、严重危害公共安全等重大违法行为，未经批准擅自改变募集资金用途属于一般性违规，不属于重大违法强制退市的范畴，因此本题答案为C。1-14科创板股票买卖申报，单笔申报数量的最小变动单位是（）A.1股B.10股C.100股D.500股答案：A解析：科创板不同于传统板块100股整数倍申报的要求，规定买入申报单笔最低为200股，超过200股的部分，每1股就可以变动，也就是最小变动单位为1股，卖出时不足200股的部分需要一次性卖出，因此本题正确答案为A。1-15科创板股票发行上市实行的制度是（）A.审批制B.核准制C.注册制D.备案制答案：C解析：科创板是我国首个实行股票发行注册制的板块，试点注册制是科创板设立的核心改革内容，因此本题正确答案为C。1-16科创板股票连续竞价阶段，限价申报的有效价格范围是（）A.买入申报价格不得高于买入基准价格的102%，卖出申报价格不得低于卖出基准价格的98%B.买入申报价格不得高于买入基准价格的105%，卖出申报价格不得低于卖出基准价格的95%C.买入申报价格不得高于当日开盘价的102%，卖出申报不得低于当日开盘价的98%D.连续竞价阶段没有有效价格范围限制答案：A解析：为了抑制科创板股价盘中非理性大幅波动，防范拉抬打压等异常交易行为，规则对连续竞价阶段的限价申报设置了2%的有效申报价格范围，也就是买入申报不得高于当前买入基准价格的102%，卖出申报不得低于卖出基准价格的98%，超出范围的申报会被系统判定为无效申报，因此本题正确答案为A。1-17科创板网上新股申购，投资者中签后的正确做法是（）A.中签后只需认购一半，剩余部分自动放弃，没有任何影响B.中签后应当按照规则按时足额缴付认购资金C.中签后可以无条件全部放弃认购，不受任何限制D.投资者一年内放弃认购1次就会被限制半年内申购新股答案：B解析：根据科创板新股发行规则，网上投资者中签后应当按时足额缴付认购资金，投资者连续12个月内累计出现3次中签未足额缴款的，才会被限制6个月内参与新股申购，一次或者两次放弃不会受到处罚，因此只有B选项表述正确，本题答案为B。2.多项选择题（每题有2个及以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）2-1根据科创板投资者适当性管理规则，个人投资者申请开通科创板交易权限时，下列资产中可计入申请前20个交易日日均资产的有（）A.投资者证券账户内持有的主板股票、科创板股票等上市交易证券B.投资者资金账户内未使用的自有资金C.投资者通过融资融券业务融入的资金D.投资者信用账户内用自有资金买入的股票答案：ABD解析：根据证监会和上交所的资产认定规则，投资者自有资产都可以计入日均资产统计，包括股票、基金、债券、自有资金、信用账户内自有资产等，但投资者通过融资融券融入的资金和证券，不属于投资者自有资产，不计入日均资产统计，因此本题正确选项为ABD。2-2下列关于科创板交易规则的说法中，正确的有（）A.科创板新股上市前5个交易日不设置涨跌幅限制B.科创板新股上市第6个交易日起，日涨跌幅限制为20%C.科创板盘中临时停牌期间，投资者可以提交新申报，也可以撤销已提交的申报D.科创板盘中临时停牌复牌时，交易所对已接受的所有申报进行集合竞价撮合答案：ABCD解析：以上四个选项的表述均符合科创板现行交易规则，注册制下科创板给予新股前5个交易日无涨跌幅的定价空间，设置20%的日常涨跌幅限制，同时配套盘中临时停牌机制，停牌期间允许申报和撤单，复牌时集合竞价撮合，因此四个选项全部正确，本题答案为ABCD。2-3科创板无涨跌幅限制的股票，盘中触发临时停牌的条件有（）A.盘中成交价较当日开盘价首次上涨达到或超过30%B.盘中成交价较当日开盘价首次上涨达到或超过60%C.盘中成交价较当日开盘价首次下跌达到或超过30%D.盘中成交价较当日开盘价首次下跌达到或超过60%答案：ABCD解析：科创板盘中临时停牌机制对上涨和下跌同等适用，不管上涨还是下跌，只要较当日开盘价首次达到30%就触发第一次临时停牌，达到60%就触发第二次临时停牌，因此四个选项全部符合触发条件，本题答案为ABCD。2-4下列情形中，属于科创板上市公司触发退市的情形有（）A.最近一个会计年度经审计的净利润为负值且营业收入低于1亿元B.最近一个会计年度经审计的期末净资产为负值C.最近一个会计年度的财务会计报告被会计师事务所出具无法表示意见的审计报告D.连续20个交易日每日收盘价均低于股票面值（1元）答案：ABCD解析：科创板退市分为财务类、交易类、规范类、重大违法类四大类，以上四个选项分别对应不同类型的退市触发情形，全部符合规则要求，因此本题答案为ABCD。2-5相比传统主板市场，投资者投资科创板股票需要重点关注的特有风险有（）A.科创板公司多为科技创新型企业，研发投入大、技术迭代快，业绩波动更大B.科创板允许尚未盈利的企业上市，部分公司可能长期不分红，甚至直接退市C.科创板涨跌幅限制更大，股价波动幅度高于主板，投资风险更高D.科创板退市流程更简洁、退市速度更快，投资踩雷退市的风险更高答案：ABCD解析：以上四个选项都是科创板相比传统主板的特有风险，科创企业的自身特征、制度设计都带来了高于传统板块的投资风险，投资者参与科创板交易需要充分了解这些风险，因此本题答案为ABCD。2-6下列关于开通科创板交易权限的说法中，错误的有（）A.投资者资产达到要求就可以开通，不需要满足交易经验要求B.投资者可以借用他人的证券账户开通科创板交易权限C.不符合适当性要求的投资者，可以通过投资科创板相关主题基金间接参与科创板投资D.所有投资者必须直接满足50万资产+2年交易经验才能参与科创板，不符合条件的没有任何参与途径答案：ABD解析：开通科创板必须同时满足50万日均资产和2年交易经验两个条件，投资者必须使用本人名下的账户开通，不得借用他人账户，不符合直接开通条件的投资者，可以通过购买科创板相关的公募基金间接参与科创板投资，因此C选项表述正确，A、B、D表述错误，本题要求选错误选项，答案为ABD。2-7下列关于科创板退市的说法中，正确的有（）A.科创板交易类退市不设置退市整理期，终止上市后直接进入退市板块B.所有科创板退市公司都不得重新上市C.科创板退市效率比传统主板更高，退市流程更短D.科创板退市分为财务类、交易类、规范类、重大违法类四大类答案：ACD解析：科创板交易类退市触发后，直接终止上市，不设置退市整理期，科创板退市制度保留了重新上市通道，符合条件的退市公司可以申请重新上市，因此B选项错误，A、C、D表述正确，本题答案为ACD。3.判断题（正确打√，错误打×）3-1个人投资者开通科创板要求的50万日均资产，仅包括资金账户内的现金，不包括持有的股票、基金、债券等资产。（）答案：×解析：科创板开户要求的50万资产包含投资者账户内所有合法持有的资产，除了现金之外，股票、基金、债券、理财产品等都属于可计入的资产范围，因此本题表述错误。3-2科创板股票日涨跌幅限制为20%，因此所有科创板股票的每日涨跌幅都不能超过20%。（）答案：×解析：科创板新股上市前5个交易日不设置涨跌幅限制，因此前5个交易日涨跌幅可以超过20%，本题表述错误。3-3投资者参与科创板竞价交易，可以选择限价申报，也可以选择市价申报。（）答案：√解析：科创板竞价交易阶段同时接受限价申报和市价申报，满足投资者不同的交易需求，因此本题表述正确。3-4科创板股票卖出时，账户内不足200股的部分必须一次性卖出，不得分笔卖出。（）答案：√解析：根据科创板交易规则，投资者卖出科创板股票时，不足200股的余额应当一次性申报卖出，不得拆分卖出，因此本题表述正确。3-5投资者参与科创板新股申购，同一投资者名下的多个证券账户可以多次申购同一只科创板新股，多次申购都有效。（）答案：×解析：同一投资者名下多个证券账户参与同一只科创板新股申购，只有第一次申购有效，其余申购均为无效申购，因此本