信贷合规案防全场景实战指南培训试卷测试题及答案

信贷合规案防全场景实战指南培训试卷测试题及答案基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________岗位：________________________一、单选题（共10题，每题4分，满分40分）1.下列哪种行为是明显违反银行业从业人员职业操守的（）。[单选题]*A.银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助(正确答案)C.银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议D.银行从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便2.银行员工可以代本行客户办理以下（）业务。[单选题]*A.代客户签名B.代保管客户已签章的空白合同C.代保管客户印章D.以上均不可(正确答案)3.下列属于违法发放贷款罪的主体是（）。[单选题]*A.银行存款B.金融机构工作人员(正确答案)C.银行信贷资金D.金融机构自有资金4.下列有关信息保密的说法错误的是（）。[单选题]*A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B.在职期间不得随意透露客户的资料和交易信息C.离职后也受信息保密的约束D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的(正确答案)5.银行员工可以与客户发生下列哪种资金关系？（）[单选题]*A.向客户借款B.经客户同意以客户名义申请贷款C.与客户协商进行搭车贷款D.都不可以(正确答案)6.银行员工明知是借名贷款，未对涉案贷款进行严格审查，而予以放贷，可能引发下列风险：（）。[单选题]*A.合规风险B.法律风险C.案件风险D.以上都可能引发(正确答案)7.下列表述符合银行合规风险管理目标的是（）。[单选题]*A.规避监管部门监管B.确保依法合规经营(正确答案)C.规避法律监管D.推动产品营销和品牌推广8.银行经营业务，应当依法保护客户合法权益和相关信息安全。未经（），不得将相关信息用于本行业务以外的其他用途。[单选题]*A.客户授权(正确答案)B.行内审批C.客户知悉D.上级批准9.银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向（）举报。[单选题]*A.上级机构B.所在机构的监督管理部门C.国家司法机关D.以上都正确(正确答案)10.关于银行员工的行为，以下做法正确的是：（）。[单选题]*A.除在银行上班外，还与朋友共同经营咖啡馆B.向朋友发放高利贷C.拒绝好友借用其名下账户(正确答案)D.向客户承诺高于规定存款利率的收益二、多选题（共5题，每题7分，满分35分，多选、少选、错选均不得分）1.违反从业人员职业操守的人员，（）。*A.可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒(正确答案)C.情节不严重的，不应当受到惩戒D.情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的机会。涉嫌犯罪的，将移送监察机关、公安机关和司法机关处理。(正确答案)2.发生重大案件的，应追究下列哪些人员的责任？（）*A.案发机构案件责任人员(正确答案)B.案发机构上一级机构相关条线部门负责人、机构分管负责人(正确答案)C.案发机构上一级机构主要负责人(正确答案)D.案发机构上一级机构的上级机构案件责任人员(正确答案)3.银行员工不得有下列哪些行为：（）*A.与外部人员共谋利用空壳主体和虚假资料等骗取银行贷款；(正确答案)B.参与票据中介和资金掮客活动；(正确答案)C.强令、指使、暗示、授意下属越权、违规违章办理业务；(正确答案)D.出租、出借银行同业账户。(正确答案)4.商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的（）。*A.自律性组织的行业准则(正确答案)B.监管部门规章(正确答案)C.法律、行政法规(正确答案)D.监管部门规范性文件(正确答案)5.银行正常业务活动中,在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且不得是（）等违反商业习惯的礼物。*A.贵重首饰(正确答案)B.贵金属(正确答案)C.大额消费卡(正确答案)D.名贵字画(正确答案)三、判断题（共5题，每题5分，满分25分）1.为业务办理方便，在朋友（系我行客户）允许的情况下，员工可代为保管银行卡、UKEY。[判断题]*对错(正确答案)2.严禁通过私人邮箱或博客、微博、微信、空间等自媒体渠道存储、处理、传输涉密信息和敏感工作信息。[判断题]*对(正确答案)错3.银行员工不得收受信贷客户借款合同规定利率外的利差或其他好处费。[判断题]*