基金从业人员资格+历年真题卷（含答案）

基金从业人员资格+历年真题卷（含答案）一、单项选择题1.证券投资基金反映的是一种（）关系，是一种受益凭证A.债权债务B.所有权C.信托D.产权2.我国证券投资基金的托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任A.基金管理公司B.证券公司C.商业银行D.信托投资公司3.封闭式基金的交易价格主要取决于（）A.基金总资产B.供求关系C.基金净资产D.基金负债4.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产A.10%B.25%C.30%D.50%5.依据《证券投资基金法》，基金份额持有人大会就更换基金管理人、基金托管人进行表决，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过A.二分之一B.三分之二C.四分之三D.五分之四6.基金监管的首要目标是（）A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的发展7.我国目前债券基金的管理费费率通常都低于（）A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%8.（）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证A.存托凭证B.可转换债券C.期权D.期货9.偏股型基金中股票的配置比例是（）A.50%～70%B.60%～80%C.70%～90%D.80%以上10.货币市场基金的投资工具期限在（）以内A.3个月B.6个月C.1年D.2年11.在二级市场的净值报价上，ETF每（）提供一个基金净值报价A.15秒B.30秒C.1分钟D.5分钟12.QDII基金的净值在（）披露A.估值日后1个工作日B.估值日后2个工作日C.估值日后3个工作日D.估值日后4个工作日13.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认A.1B.2C.3D.514.基金管理人应当于收到基金管理人赎回申请之日起（)个工作日内，将赎回款项划往基金份额持有人账户A.3B.5C.7D.1015.通常对封闭式混合型基金的财务会计报告的内容（）进行披露A.每月B.每季度C.每半年D.每年16.下列不属于基金信息披露的主要义务人的是（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.召集人17.基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意A.二分之一B.三分之二C.四分之三D.全部18.基金监管"三公原则"中的公开原则是指（）A.公开监管机构全部业务活动内容B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D.监管部门对被监管对象给予公正待遇19.（）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程A.基金资产估值B.基金资产计算C.基金资产估算D.基金资产核算20.我国封闭式基金根据盈利情况，每年分配不得少于（）次A.1B.2C.3D.421.（）是契约型基金的核心法律框架，它规定了基金当事人各方的权利和义务A.基金合同B.基金招募说明书C.基金托管协议D.基金公司章程22.在我国，基金各方当事人的权利、义务、内容，在（）中约定A.基金招募说明书B.基金合同C.基金托管协议D.基金说明书23.封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的（）以上，并且基金份额持有人人数达到（）人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资A.50%；100B.80%；200C.80%；100D.50%；20024.开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回，但约定期限不得超过（）A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月25.基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，（）营业税A.征收20%B.目前免征C.按10%征收D.按15%征收26.基金管理费通常按照每个估值日基金（）的一定比率逐日提取A.总资产B.净资产C.总负债D.公募资产27.（）是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响A.系统性风险B.非系统性风险C.主动操作风险D.不可分散风险28.（）是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等A.系统性风险B.非系统性风险C.主动操作风险D.市场风险29.（）是指债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险A.利率风险B.信用风险C.购买力风险D.流动性风险30.货币市场基金的赎回资金一般（）日即可从基金的银行存款账户划出A.T+1B.T+2C.T+3D.T+531.开放式基金的申购费可以采用在基金份额赎回时支付的方式，属于（）A.前端收费模式B.后端收费模式C.中间收费模式D.分段收费32.（）是根据投资组合事先设定的策略，基金管理人按照一定时间间隔定期将等额资金投资于基金的投资方式A.一次性投资B.定期定额投资C.不定期投资D.定期不定额投资33.（）是基金营销部门的一项关键性工作A.产品设计B.定价C.促销D.分销34.除了单位在股票市场上的不同与基金在法律上的不同，股票价格和基金价格形成的不同之处在于（）A.股票价格是股票在二级市场买卖的价格，基金价格是基金份额净值B.股票价格是股票在一级市场发行的价格，基金价格是基金份额净值C.股票价格是股票在二级市场买卖的价格，基金价格是基金份额面值D.股票价格是股票在一级市场发行的价格，基金价格是基金份额面值35.（）是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类（级）或多类（级）份额并可分离上市交易的一种基金产品A.系列基金B.基金中的基金C.保本基金D.分级基金36.基金信息披露方面的要求中，（原则要求将信息向市场上所有的投资者平等公开地披露，而不是仅向个别机构或投资者披露A.效率原则B.真实性原则C.完整性原则D.公平披露原则37.开放式基金的基金份额持有人未选择将所获分配的现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额的，基金管理人应当（）A.支付现金B.不分配C.延迟支付D.部分支付38.根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人有权自行召集A.5%；5%B.5%；10%C.10%；10%D.10%；5%39.基金在全国银行间同业拆借市场中的回购交易的最长期限不得超过（）A.3个月B.6个月C.1年D.2年40.对基金信息披露质量的最低要求是（）A.通俗性B.真实性C.时效性D.全面性41.（）是指基金托管人以《证券投资基金法》、《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程A.基金账务复核B.基金头寸复核C.基金资产净值复核D.基金财务报表复核42.（）是指托管人通过对所托管基金投资比例、投资对象等进行实时监控，确保基金投资运作符合有关法规与基金合同的约定A.资产保管B.资金清算C.投资监督D.会计复核43.（）是指以宏观经济形势、行业特征及上市公司的基本财务数据作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析方法A.技术分析B.定性分析C.定量分析D.基本分析44.（）是通过对上市公司财务指标的分析来评价上市公司的经营业绩，寻找投资对象的方法A.技术分析B.基本分析C.定性分析D.定量分析45.有效市场假设理论认为，证券在任一时点的价格均对所有相关信息作出了反应。证券价格的任何变动都是对新信息的反应，而不是对证券价格既往变动模式的延续，即价格变化是（）A.独立的B.相关的C.不规律的D.连续的46.（）是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响A.系统性风险B.非系统性风险C.信用风险D.投资风险47.（）是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险A.市场风险B.流动性风险C.法律风险D.操作风险48.（）是基金运作的首要业务环节A.基金募集与销售B.基金投资管理C.基金绩效评估D.基金托管49.基金的证券账户包括交易所证券账户和（）A.全国银行间市场债券托管账户B.商业银行账户C.证券公司账户D.以上都不是50.国内第一只具有保本特色的开放式证券投资基金是（）A.南方避险B.银华保本C.博时稳定价值D.华安稳定收益51.证券投资基金市场营销的中心是（）A.确定目标客户B.扩大销量C.利润最大化D.以上都不对52.（）是指企业在一定会计期间的经营成果A.利润B.收入C.费用D.所有者权益53.在我国，（）可以受理私募基金募集结算资金专用账户开立A.证券公司B.证券投资咨询机构C.基金销售机构D.基金管理人54.（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力A.守法合规B.专业审慎C.诚实守信D.忠诚尽责55.（）要求基金从业人员不得欺诈客户，不得进行内幕交易和操纵市场，不得进行不正当竞争A.守法合规B.专业审慎C.诚实守信D.忠诚尽责56.封闭式基金交易价格要受（）的影响A.基金单位净值B.市场供求关系C.基金上市地点D.基金存续期限57.基金运营过程中发生的增值税的缴纳主体是（）A.基金管理人B.沪深交易所C.基金托管人D.基金持有人58.（）是指债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险A.利率风险B.信用风险C.购买力风险D.流动性风险59.假设企业本年的经营效率、资本结构和股利支付率与上年相同，目标销售收入增长率为30%（大于可持续增长率），则下列说法中正确的是（）A.本年权益净利率为30%B.本年净利润增长率为30%C.本年新增投资的报酬率为30%D.本年总资产增长率为30%60.基金管理公司的投资管理部门不包括（）A.投资决策委员会B.投资部C.交易部D.基金运营部61.（）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.通货膨胀风险62.常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是（）A.加权平均收益率B.算术平均收益率C.几何平均收益率D.时间加权收益率63.基金绩效衡量的基础在于假设（）A.投资者比基金经理具有信息优势B.基金经理比专业分析人员具有信息优势C.基金经理比公众具有信息优势D.专业分析人员比公众具有信息优势64.基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是5%，基金M的平均收益率是10%，则（）A.基金N的夏普指数比基金M的夏普指数高B.基金N的夏普指数比基金M的夏普指数低C.基金N和基金M的夏普指数相等D.不能比较二者的夏普指数65.选择市盈率和市净率较低的股票的理论基础是，它们有（）支持A.平稳的预期收益B.起伏的预期收益C.平稳的历史收益D.平稳的历史收益66.（）是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率，即投资组合内部收益率A.加权平均法B.投资组合内部收益率C.现实复利收益率D.到期收益率67.（）是指由一组证券期货合约或期权合约构成的，其价值取决于债券等金融工具的价格A.利率互换B.远期利率协议C.利率期货D.利率期权68.大多数债券组合资产管理的目标是（）A.收入最大化B.收益与风险的平衡C.规避监管D.保持资产的流动性69.有效市场形式不包括（）A.强式有效市场B.半强式有效市场C.弱式有效市场D.半弱式有效市场70.（）是在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产，并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略A.买入并持有策略B.恒定混合策略C.投资组合保险策略D.动态资产配置二、多项选择题1.证券投资基金的特点包括（）A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息透明2.证券投资基金的主要作用包括（）A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.有利于证券市场的稳定和发展D.有利于证券市场的国际化3.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在（）A.法律形式不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.收益不同4.根据基金运作方式的不同，可以将基金分为（）A.封闭式基金B.开放式基金C.混合型基金D.契约型基金5.按照基金的投资标的划分，可以将基金分为（）A.债券基金B.股票基金C.混合基金D.货币市场基金6.债券基金的投资风险主要包括（）A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.通货膨胀风险7.货币市场基金的主要投资对象包括（）A.现金B.一年以内的银行定期存款C.大额存单D.期限在一年以内的债券回购8.ETF的特点包括（）A.被动操作的指数型基金B.独特的实物申购赎回机制C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.一级市场的存在使二级市场交易价格不可能偏离基金份额净值很多9.基金份额持有人享有下列权利（）A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.按照规定要求召开基金份额持有人大会10.基金管理人的职责主要包括（）A.依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜B.办理基金备案手续C.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资D.编制中期和年度基金报告11.基金托管人应当履行的职责包括（）A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料12.基金监管的原则包括（）A.依法监管原则B."三公"原则C.监管与自律并重原则D.监管的连续性和有效性原则13.我国基金市场的监管主体是（）A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银监会D.证券交易所14.基金信息披露的作用主要表现在（）A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有效防止信息滥用15.基金信息披露的实质性原则包括（）A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性16.基金客户服务流程包括（）A.基金客户服务宣传与推介B.基金投资咨询C.基金互动D.基金客户服务17.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括（）A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则18.在基金市场营销中，产品设计、基金分销渠道安排、基金促销计划等属于（）A.产品策略B.价格策略C.渠道策略D.促销策略19.基金管理公司内部控制的总体目标有（）A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.增加基金公司利润20.基金管理公司内部控制的原则包括（）A.合法性原则B.完整性原则C.及时性原则D.独立性原则21.在基金份额认购中，前端收费模式是指在认购基金份额时就支付申购费用的付费模式，后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付申购费用的收费模式。下列说法正确的是（）A.前端收费模式一般按照认购金额设置不同的费率标准B.后端收费模式一般按照持有期限设置不同的费率标准C.后端收费的目的是为了鼓励投资者长期持有D.后端收费模式在赎回时收取，如果投资者选择在基金赎回时才支付认购费用，费率可以逐年递减22.下列关于基金费用的说法，正确的是（）A.基金管理公司的管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率逐日计提B.基金托管费逐日计提，按月支付C.基金管理费通常低于1.5%D.基金服务费包括支付给销售机构的佣金和基金管理人和注册登记机构的服务费23.基金税收涉及的内容包括（）A.基金作为一个营业主体的税收B.基金管理公司作为营业主体的税收C.投资者买卖基金获得的差价收入的税收D.基金托管人作为营业主体的税收24.基金信息披露中，基金临时信息披露主要指在基金存续期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人应当依法披露临时报告。重大事件包括（）A.基金份额持有人大会的召开B.提前终止基金合同C.延长基金合同期限D.转换基金运作方式25.基金管理公司交易部的主要职能有（）A.执行投资部的交易指令B.记录并保存每日投资交易情况C.保持与证券交易、清算部门的联系D.负责基金交易席位的安排、交易量管理26.基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同公募基金产品的组合与结构。基金产品线的内涵包括（）A.产品线的长度B.产品线的宽度C.产品线的深度D.产品线的密度27.在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是（）A.基金管理公司B.基金托管人C.中国证券登记结算有限责任公司D.基金代销机构28.基金托管人内部控制的目标包括（）A.保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格B.防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整C.维护持有人的权益D.保障基金托管业务安全、有效、稳健运行29.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动、基金托管活动，不得有下列行为（）A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B.不公平地对待其管理的不同基金财产C.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失30.基金销售人员的禁止性规范包括（）A.不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.不得违规对投资者做出盈亏承诺C.不得在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益D.不得诋毁其他基金管理人、代销机构或基金三、判断题1.证券投资基金是一种直接投资工具。（）2.封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变。（）3.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。（）4.根据《证券投资基金法》，基金管理人可以以基金财产为他人提供担保。（）5.基金托管人负责基金资产的投资运作。（）6.货币市场基金的份额净值固定在1元人民币。（）7.基金募集失败，基金管理人应当承担因募集行为而产生的债务和费用。（）8.基金托管人应该由基金管理人自己担任。（）9.基金管理人对管理的不同基金财产可以混合管理。（）10.基金份额持有人大会由基金托管人召集。（）11.基金的投资收益全部归基金投资者所有。（）12.基金管理人和基金托管人之间是相互制衡的关系。（）13.基金管理人负责基金资产的会计核算。（）14.封闭式基金在封闭期内不能赎回。（）15.开放式基金的申购和赎回价格受市场供求关系的影响。（）16.基金管理费是从基金资产中提取的。（）17.基金托管费是支付给基金托管人的费用。（）18.基金的分红不得低于基金合同约定的比例。（）19.基金信息披露义务人应当保证披露信息的真实性、准确性和完整性。（）20.基金招募说明书是基金募集期间的信息披露文件。（）21.基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的法律文件。（）22.基金销售费用包括基金的申购费、赎回费和销售服务费。（）23.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。（）24.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于15年。（）25.基金从业人员可以买卖股票。（）26.基金从业人员对在执业过程中知悉的商业秘密负有保密义务。（）27.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突。（）28.基金代销机构可以通过抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。（）29.基金募集申请经核准后，方可发售基金份额。（）30.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。（）31.基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集。（）32.超过6个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案。（）33.基金募集期限自基金份额发售之日起计算。（）34.基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。（）35.基金募集期限届满，不满足募集要求的，基金管理人应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。（）36.封闭式基金的基金份额，由基金管理人申请，国务院证券监督管理机构核准后，可以在证券交易所上市交易。（）37.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。（）38.开放式基金的交易价格取决于每一杯基金份额资产净值的大小。（）39.货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变。（）40.基金资产由基金管理人管理，基金托管人托管。（）41.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。（）42.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产属于其清算财产。（）43.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵消。（）44.不同基金财产的债权债务，可以相互抵消。（）45.非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。（）46.基金份额持有人大会由基金托管人召集；基金托管人未按规定召集或者不能召集时，由基金管理人召集。（）47.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由基金管理人召集。（）48.基金管理人、基金托管人召集基金份额持有人大会，应当至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。（）49.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。（）50.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上通过。（）51.转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过。（）52.开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回，但约定期限不得超过6个月。（）53.基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。（）54.基金份额持有人在开放式基金合同生效后，可以申请赎回。（）55.基金管理人应当按时支付赎回款项，但是因基金份额持有人赎回申请超过基金总份额的10%，可以暂停赎回。（）四、简答题1.简述证券投资基金的概念和特点。

2.简述封闭式基金与开放式基金的主要区别。

3.简述基金管理人和基金托管人的职责。

4.简述基金信息披露的原则。

5.简述基金从业人员的职业道德规范。

6.简述基金募集的程序。

7.简述基金投资管理的流程。

8.简述基金市场营销的内容。

参考答案一、单项选择题1.C2.C3.B4.B5.B6.A7.B8.A9.A10.C11.A12.B13.C14.B15.D16.C17.B18.B19.A20.A21.A22.B23.B24.B25.B26.B27.A28.B29.B30.A31.B32.B33.A34.A35.D36.D37.A38.C39.C40.B41.A42.C43.D44.B45.A46.A47.B48.A49.A5