基金从业人员资格历年真题卷(附答案)

基金从业人员资格历年真题卷(附答案)第一部分单项选择题一、基金概述1．我国境内第一只规范化封闭式证券投资基金是（）A．淄博乡镇企业投资基金B．华安创新基金C．南方稳健成长基金D．华夏成长基金2．基金份额持有人按其所持份额，依法享有资产收益、参与重大决策和（）A．直接决定每日买卖指令B．分配清算后的剩余基金财产C．保管基金实物资产D．直接管理基金投资标的3．证券投资基金反映的经济关系是（）A．债权债务关系B．财产所有权关系C．信托关系D．商业借贷关系4．与股票、债券相比，证券投资基金的收益风险特征是（）A．无风险、固定收益B．风险收益均低于债券C．风险收益均高于股票D．风险与收益介于股票与债券之间5．封闭式基金在存续期内（）A．份额总额固定，存续期内不办理赎回B．份额总额随申购赎回不断变化C．投资者可随时向基金公司赎回D．没有固定存续期限6．开放式基金份额的申购与赎回发生在（）A．证券交易所投资者之间撮合成交B．投资者与基金管理人或其代销渠道之间C．商业银行同业拆借市场之间D．投资者与托管银行之间7．契约型基金设立和运作的法律基础是（）A．公司章程B．有限合伙协议C．基金信托契约D．房屋租赁合同8．公司型基金的设立依据和组织形式是（）A．信托合同B．基金招募说明书C．合伙协议D．公司法，以发行股份方式募集设立9．我国公开募集证券投资基金主要采用的组织形式是（）A．契约型基金B．公司型基金C．合伙型基金D．有限合伙型基金10．封闭式基金募集完成后，其份额主要在（）A．银行柜台点对点转让B．证券交易所上市交易C．基金公司官网私下转让D．一级市场发行后不再流通11．基金与银行储蓄存款的本质区别在于（）A．二者都承诺保本保收益B．二者都由银行直接管理资产C．基金不承诺保本保收益，存款受存款保险制度保障D．二者收益率完全相同12．下列属于基金合同三方当事人的是（）A．仅基金经理一人B．仅产品销售机构C．仅行业监管机构D．基金管理人、基金托管人、基金份额持有人二、基金法律法规13．规范基金各方当事人权利义务关系的核心法律文件是（）A．基金合同B．销售宣传折页C．基金经理个人简历D．工商营业执照14．招募说明书编制与披露的主要依据是（）A．基金经理个人获奖证书B．基金合同，并向投资者充分披露基金信息C．银行存款证明D．销售机构业绩排名15．基金管理人、托管人依法解散、被撤销或破产清算时，基金财产（）A．全部列入管理人清算财产B．全部列入托管人清算财产C．不属于其清算财产，基金财产保持独立D．优先用于偿还管理人自身债务16．基金财产独立性主要体现在（）A．可与管理人固有财产混合使用B．可与托管人存款合并运用C．可用于偿还管理人自身欠款D．独立于管理人和托管人的固有财产17．公开募集基金的基金管理人，注册资本应不低于（）A．一亿元人民币，且为实缴货币资本B．五千万元人民币C．三亿元人民币D．一千万元人民币18．担任基金托管人的主体是（）A．基金管理公司B．依法设立并取得托管资格的商业银行或其他金融机构C．证券公司D．会计师事务所19．下列不属于基金份额持有人权利的是（）A．分享基金收益B．出席持有人大会并表决C．直接下达基金每日买卖指令D．依法转让基金份额20．基金份额持有人大会就更换基金管理人作出决议，应当经（）A．全体持有人一致同意B．全体持有人二分之一以上通过C．监管机构批准即可通过D．出席会议的持有人所持表决权三分之二以上通过21．基金管理人不得从事的行为是（）A．将固有财产混同于基金财产从事投资B．公平对待所管理的不同基金财产C．依法及时披露基金信息D．按合同约定向持有人分配收益22．销售机构对投资人开展风险承受能力评价，属于销售环节的（）A．销售提成计算依据B．投资者适当性管理要求C．广告宣传需要D．税收核算工作23．基金宣传推介材料不得出现的表述是（）A．说明基金类型与投资方向B．披露基金历史净值走势C．使用"坐享财富增长""安心享受成长"等保证收益性表述D．介绍基金管理人基本情况24．非公开募集基金对个人合格投资者的金融资产要求是（）A．不低于100万元B．不低于50万元C．不低于200万元D．金融资产不低于300万元，或最近三年个人年均收入不低于50万元25．私募基金管理人与私募基金在监管环节应当履行（）A．管理人登记、私募基金备案B．仅完成工商注册即可C．仅在银行开户即可D．无需任何登记备案26．公开募集基金募集申请，应当经（）注册后方可发售A．基金业协会备案即可B．中国证监会C．工商登记机关D．证券交易所三、基金募集与销售27．公募基金经核准后，基金募集期限一般不超过（）A．一个月B．六个月C．三个月D．一年28．开放式基金合同生效的条件之一是募集份额总额不少于（）A．5000万份，金额5000万元B．1亿份，金额1亿元C．10亿份，金额10亿元D．2亿份，募集金额不少于2亿元，持有人不少于200人29．开放式基金申购费用通常按（）计算扣除A．申购金额扣除申购费用后折算净申购份额B．赎回金额C．上一年度基金净值D．银行存款利率30．后端收费方式下，申购费在（）收取A．申购时一次性扣除B．投资者赎回基金份额时收取C．每日从净值中计提D．年末统一结算收取31．基金赎回费扣除必要手续费后的余额归入（）A．销售机构收入B．管理人收入C．基金财产D．托管人收入32．货币市场基金赎回款到账特点是（）A．募集期满三个月后到账B．封闭一年后到账C．封闭五年后到账D．通常T+1或T+2到账，流动性较强33．开放式基金申购赎回的"未知价"原则是指（）A．以申请当日收市后计算的基金份额净值为成交基础B．以申请提交时的实时价格成交C．以次日开盘价成交D．以上一周平均净值成交34．基金份额净值等于（）A．基金资产总额B．基金资产净值除以基金总份额C．基金负债总额D．投资者认购金额合计35．开放式基金份额的登记工作由（）完成A．证券公司自营部门B．税务机关C．基金注册登记机构（中国结算或基金管理人）D．基金业协会36．下列属于公募基金销售渠道的是（）A．仅基金经理个人朋友圈B．仅同业拆借市场C．仅证券交易所场内D．商业银行、证券公司、独立销售机构及基金公司直销渠道37．风险等级R5的高风险产品，应当匹配（）A．C5激进型投资者B．C1保守型投资者C．C2稳健型投资者D．C3平衡型投资者38．投资者在基金募集期内购买基金份额的行为称为（）A．申购B．认购C．赎回D．份额转换四、基金投资与运作39．基金经理的核心职责是（）A．保管基金实物资产B．登记投资者份额C．在合同约定的投资范围与约束内制定并执行投资策略D．对外销售基金产品40．股票型基金投资于股票的资产比例不得低于基金资产的（）A．30%B．50%C．60%D．80%41．债券型基金的主要投资标的是（）A．国债、金融债、企业债等固定收益证券B．普通股股票C．商品期货D．外汇期权42．货币市场基金依法可投资于（）A．普通股股票B．剩余期限在397天以内的债券C．可转换债券D．股指期货43．混合型基金的资产配置特点是（）A．必须全部投资股票B．必须全部投资债券C．股票与债券比例灵活，介于股票型与债券型之间D．只能持有现金，不能投资证券44．指数型基金的投资目标是（）A．主动择时频繁战胜市场B．集中持股博取高收益C．承诺保本D．跟踪标的指数，获得与指数相近的收益45．ETF（交易型开放式指数基金）的交易特点是（）A．在交易所上市，可实时买卖，也可办理申赎B．只能申购，不能在场内卖出C．没有份额净值D．仅限机构投资者参与46．LOF（上市开放式基金）的特点是（）A．只能在场内交易，不能场外申赎B．既可场外申赎，也可在场内上市交易C．只能场外申赎，不能场内交易D．封闭期内完全不流通47．基金资产由（）独立保管A．基金管理人B．基金经理个人C．基金托管人D．产品销售机构48．下列费用中由基金财产承担的是（）A．投资者认购费B．投资者申购费C．投资者赎回费D．基金管理费、托管费及日常运作费用49．基金管理费通常（）计提A．以前一日基金资产净值的一定比例每日计提B．按固定年费一次性收取C．按交易量收取D．按年度盈利分成收取50．基金估值的对象是（）A．仅账户内现金B．基金持有的各类资产与负债C．管理人固有资产D．托管人银行存款51．我国基金资产的常规估值日为（）A．每月末B．每季度末C．每个交易日D．每年末52．公募基金投资组合报告的披露安排是（）A．每日披露全部持仓B．仅每年披露一次C．只向监管机构报送，不对外披露D．季报披露前十大重仓股，半年报和年报披露全部持仓五、监管与职业道德53．我国公募证券投资基金行业的行政监管主体是（）A．中国证监会B．中国人民银行C．证券投资基金业协会D．证券交易所54．中国证券投资基金业协会的性质是（）A．行政监管机关B．行业自律组织C．国有商业银行D．证券交易场所55．基金从业人员职业道德的基础要求是（）A．利润最大化B．个人收益优先C．守法合规D．跟随市场热点56．下列属于诚实守信要求的行为是（）A．夸大历史业绩吸引客户B．隐瞒基金重大风险C．向客户承诺保本保收益D．不从事内幕交易和利益输送，不误导投资者57．廉洁自律要求基金从业人员（）A．不得利用职务之便谋取不正当利益B．收受客户贵重礼品C．私下代客理财D．规避披露自行炒股58．从业人员不得利用未公开信息进行交易，体现了（）A．销售技巧要求B．禁止利用内幕信息的要求C．税务筹划要求D．资产配置要求59．专业审慎要求从业人员（）A．凭经验盲目决策B．只追求短期业绩排名C．具备执业所需专业知识与技能，勤勉尽责D．迎合客户一切不当要求60．客户至上原则要求（）A．管理人利益优先于投资者B．销售提成优先于客户利益C．个人业绩优先于合规D．把投资者利益放在首位，公平对待客户61．内幕信息的特征不包括（）A．已公开的行业研究报告B．尚未公开的信息C．对证券价格有重大影响D．因职务关系知悉62．公平对待客户要求（）A．向大客户承诺更高收益B．不得在不同客户之间进行利益输送C．歧视小额个人客户D．优先为关系户交易63．基金管理公司内部控制的目标不包括（）A．防范经营与投资风险B．保证合法合规运作C．追求管理规模最大化而忽视风险D．保护基金持有人资产安全64．基金风险管理的第一道防线是（）A．内部审计部门B．外部监管机构C．基金份额持有人大会D．业务部门自身的合规与风险控制流程65．基金信息披露应遵循的原则不包括（）A．选择性披露对自己有利的信息B．真实性C．准确性D．完整性66．公募基金法定定期报告包括（）A．仅月度报告B．季度报告、半年度报告、年度报告C．仅年度报告D．无需对外定期披露六、证券投资基金基础67．股票内在价值的主要决定因素是（）A．股票票面金额B．当前市场交易价格C．未来现金流的折现D．公司注册资本数字68．债券票面利率固定时，市场利率上升，债券价格（）A．上升B．保持不变C．先升后降D．下降69．风险与收益的基本关系是（）A．高风险对应高收益预期，低风险对应低收益预期B．无风险也能获得高收益C．风险与收益完全无关D．可以保本且获得高收益70．系统性风险是指（）A．单只股票的公司特有风险B．影响整个市场、无法通过分散投资消除的风险C．单个产品的质量风险D．个别员工操作风险71．分散化投资可以有效降低（）A．系统性风险B．通货膨胀风险C．非系统性风险D．市场利率风险72．CAPM模型中，β系数衡量（）A．公司规模大小B．市盈率高低C．股息率水平D．个股相对于市场组合的系统风险程度73．夏普比率衡量（）A．单位总风险获得的超额收益B．公司净利润规模C．基金资产规模D．日均交易频率74．货币时间价值是指（）A．货币永远不会贬值B．当前持有的货币比未来等额货币具有更高价值C．利息恰好等于本金D．时间长短不影响货币价值75．复利计息的特点是（）A．利息一次性结算，不再生息B．只按本金计息C．利息并入本金再产生利息D．完全不计利息76．资产配置的核心目的是（）A．集中持有一只股票博取暴利B．追求理论上最高收益C．只保本不追求增值D．在收益与风险之间取得平衡，分散组合风险77．强式有效市场假说意味着（）A．所有公开与内幕信息都已反映在价格中，无法获得超额收益B．技术分析可以稳定获利C．内幕交易可以稳定获利D．证券价格完全无规律78．市盈率（P/E）等于（）A．每股市价除以每股净资产B．每股市价除以每股收益C．净利润除以营业收入D．市值除以负债总额79．基金业绩比较基准的作用是（）A．保证基金获得正收益B．为基金设定收益上限C．衡量基金相对基准的超额收益，评价管理人能力D．作为税收核算标准80．下列属于被动投资策略的是（）A．主动择时频繁调仓B．集中押注个股C．追逐热点板块D．复制指数持仓第二部分组合选择题下列每题给出四个表述，请选出全部正确的组合。81．关于公募证券投资基金的特征，正确的有（）①由基金管理人管理、基金托管人托管②实行组合投资、分散风险③利益共享、风险共担④向投资者承诺保本保收益A．①②③B．①②④C．①③④D．①②③④82．下列属于基金合同当事人的有（）①基金管理人②基金托管人③基金销售广告商④基金份额持有人A．①②③B．①②④C．①③④D．①②③④83．基金财产独立性表现为（）①独立于管理人固有财产②可用于偿还管理人自身债务③独立于托管人固有财产④管理人破产清算时不列入其清算财产A．①②③B．①②④C．①③④D．①②③④84．下列属于基金份额持有人义务的有（）①交纳认购、申购款项②承担基金亏损风险③以其出资为限承担基金终止后的有限责任④按合同约定配合办理份额登记A．①②③B．①②④C．①③④D．①②③④85．开放式基金申购赎回原则包括（）①未知价原则②金额申购③份额赎回④按申请时固定价格成交A．①②③B．①②④C．①③④D．①②③④86．货币市场基金依法可投资的工具包括（）①现金②剩余期限397天以内的债券③可转换债券④同业存单A．①②③B．①②④C．①③④D．①②③④87．基金管理公司内部控制要求包括（）①部门之间相互制约②所有职务由一人兼任以提高效率③建立持续风险监控机制④不相容职务相互分离A．①②③B．①②④C．①③④D．①②③④88．诚实守信职业道德要求包括（）①不从事内幕交易②不进行利益输送③不作误导性陈述④公平披露基金信息A．①②③B．①②④C．①③④D．①②③④89．下列属于公募基金法定定期披露文件的有（）①季度报告②半年度报告③年度报告④公布每日净值后无需其他披露A．①②③B．①②④C．①③④D．①②③④90．影响债券市场价格的因素包括（）①市场利率水平②债券信用评级③公司注册资本登记数字④通货膨胀预期A．①②③B．①②④C．①③④D．①②③④91．组合层面分散投资的作用包括（）①降低非系统性风险②保证每年获得正收益③平衡收益与风险④避免单一资产集中损失A．①②③B．①②④C．①③④D．①②③④92．基金销售投资者适当性管理要求包括（）①了解客户风险承受能力②了解产品风险等级③将适当产品销售给适当客户④可向保守型客户推销高风险产品A．①②③B．①②④C．①③④D．①②③④93．私募基金合格投资者应满足的条件包括（）①净资产或金融资产达到规定标准②收入或资产可核查③具备相应风险识别与承担能力④无任何资产门槛的普通公众均可参与A．①②③B．①②④C．①③④D．①②③④94．下列费用中由基金财产承担的有（）①基金管理费②基金托管费③投资者认购费④审计、信息披露等基金运作费用A．①②③B．①②④C．①③④D．①②③④95．下列属于基金管理人职责的有（）①募集与管理基金财产②保管基金实物资产③进行基金会计核算与估值④委托办理基金份额登记A．①②③B．①②④C．①③④D．①②③④96．关于指数型基金，正确的说法有（）①跟踪标的指数②力求复制指数表现③通常管理费率较低④将跟踪偏差控制在较小范围内A．①②③B．①②④C．①③④D．①②③④97．基金风险管理基本流程包括（）①风险识别②风险评估③风险应对与持续监控④风险出现后隐瞒不报A．①②③B．①②④C．①③④D．①②③④98．关于β系数，正确的说法