2026年国泰君安港股通开通测试题及答案

2026年国泰君安港股通开通测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共40分）1.个人投资者申请开通国泰君安港股通交易权限，需满足前20个交易日日均证券账户及资金账户内资产不低于（）人民币（不含融资融券融入的资金和证券）。A.10万元B.20万元C.50万元D.100万元2.下列关于港股通交易与交收制度的说法，正确的是（）。A.实行T+1回转交易，T+2交收B.实行T+0回转交易，T+2交收C.实行T+0回转交易，T+1交收D.实行T+1回转交易，T+1交收3.港股通标的股票的报价货币与投资者交收货币分别为（）。A.港币、港币B.人民币、人民币C.港币、人民币D.人民币、港币4.下列属于沪港通下港股通标的，但不属于深港通下港股通标的的是（）。A.恒生综合大型股指数成分股B.恒生综合中型股指数成分股C.上交所上市A+H股公司的H股（未纳入恒生综合大、中型股指数）D.深交所上市A+H股公司的H股（未纳入恒生综合大、中型股指数）5.港股市场中，每手股票的股数（）。A.固定为100股B.固定为1000股C.由上市公司自行规定D.由联交所统一规定为500股6.当前港股通实行的额度管理机制为（）。A.仅设总额度限制B.仅设每日额度限制C.总额度+每日额度双重限制D.无额度限制7.下列关于港股通碎股交易的说法，正确的是（）。A.碎股只能买入，不能卖出B.碎股只能卖出，不能买入C.碎股可以自由买卖D.碎股不能通过港股通交易8.个人投资者申请开通港股通，风险承受能力等级至少需达到（）。A.C1（保守型）B.C2（谨慎型）C.C3（稳健型）D.C4（进取型）9.下列日期中，属于港股通交易日的是（）。A.A股交易日，港股休市B.港股交易日，A股休市C.两地均为交易日且满足结算安排D.两地均为交易日，但结算日一方休市10.港股通投资者持有的港股通股票，由（）作为名义持有人存管并代为行使股东权利。A.国泰君安证券B.中国证券登记结算有限责任公司C.香港中央结算有限公司D.香港联合交易所11.内地个人投资者通过港股通投资H股取得的股息红利，适用的个人所得税税率为（）。A.10%B.20%C.25%D.免征12.下列关于港股涨跌幅限制的说法，正确的是（）。A.主板股票涨跌幅限制为10%B.主板股票涨跌幅限制为20%C.无涨跌幅限制D.仅首日上市无涨跌幅限制13.港股双柜台模式下，符合条件的港股通标的同时设有港币柜台与人民币柜台，港股通投资者交易人民币柜台标的的交收货币为（）。A.港币B.人民币C.美元D.投资者自行选择14.下列风险中，不属于港股通投资特有风险的是（）。A.汇率波动风险B.交易日差异风险C.上市公司经营风险D.标的范围受限风险15.投资者可通过下列哪种渠道申请开通国泰君安港股通权限？（）A.拨打客服热线B.君弘APPC.第三方财经平台D.短信申请16.港股通标的定期调整的主要依据是（）。A.上证综合指数调整B.深证成分指数调整C.恒生综合指数调整D.沪深300指数调整17.下列关于港股通每日额度的说法，正确的是（）。A.每日额度用尽后，当日所有交易申报均暂停B.每日额度用尽后，当日仅暂停买单申报C.每日额度用尽后，当日仅暂停卖单申报D.每日额度用完后次日不可恢复18.港股通投资者参与上市公司股东大会投票的正确方式是（）。A.直接到香港上市公司现场投票B.通过所属证券公司向中国结算提交投票指令C.直接登录联交所电子投票系统投票D.无需申请自动参与投票19.港股通持续交易时段为（）（港股通交易日）。A.9:30-11:30、13:00-15:00B.9:30-12:00、13:00-16:00C.9:00-12:00、13:00-16:00D.9:00-11:30、13:00-15:0020.港股通标的股票被联交所退市后，投资者（）。A.仍可通过港股通卖出该股票B.可将股票转托管至香港证券账户后卖出C.股票自动作废，无任何价值D.可直接在上交所卖出该股票二、多项选择题（每题3分，共45分，多选、少选、错选均不得分）1.个人投资者申请开通国泰君安港股通权限，需满足的条件包括（）。A.前20个交易日日均证券账户及资金账户资产不低于50万元人民币（不含融资融券融入的资金和证券）B.具备港股通基础知识，通过知识测试C.风险承受能力等级为C3（稳健型）及以上D.不存在严重不良诚信记录及法律法规禁止参与港股通的情形2.下列属于港股通投资特有风险的有（）。A.汇率波动风险B.交易日差异风险C.无涨跌幅限制带来的市场波动风险D.标的范围受限风险3.下列关于港股通交易规则的说法，正确的有（）。A.实行T+0回转交易B.无涨跌幅限制C.买入申报数量必须为一手的整数倍（碎股除外）D.不同价位股票的最小报价单位不同4.关于港股双柜台交易模式，下列说法正确的有（）。A.符合条件的港股通标的同时设有港币柜台与人民币柜台B.同一上市公司的两个柜台股份享有同等股东权利C.港股通投资者可交易人民币柜台标的，以人民币交收D.两个柜台的股票价格完全一致5.下列日期中，不属于港股通交易日的有（）。A.内地春节假期，港股正常开市B.香港重阳节假期，A股正常开市C.两地均为交易日，但T+2交收日为内地假期D.两地均为交易日且结算安排正常6.投资者可通过国泰君安哪些官方渠道申请开通港股通权限？（）A.君弘APPB.国泰君安网上营业厅C.就近营业部柜台D.国泰君安官方微信公众号7.下列关于港股通股息红利的说法，正确的有（）。A.内地个人投资者取得的股息红利适用20%的个人所得税税率B.股息红利以港币派发，由中国结算折算为人民币后划付投资者C.港股通投资者不享有优先股的分红权利D.股息红利所得无持股期限税收优惠8.港股通投资者不得直接通过港股通参与的业务包括（）。A.港股首次公开发行（IPO）申购B.港股保证金（孖展）交易C.港股期权交易D.港股通标的股票的竞价交易9.关于港股通额度管理，下列说法正确的有（）。A.已取消总额度限制，仅实行每日额度管理B.每日额度仅统计买入申报金额C.当日额度用尽后，卖单仍可正常申报D.每日额度当日有效，次日自动重置10.证券公司在为投资者开通港股通权限前，应当履行的适当性义务包括（）。A.对投资者进行风险承受能力评估B.充分揭示港股通业务风险C.要求投资者签署港股通风险揭示书D.对不符合条件的投资者拒绝开通权限11.下列股票中，属于深港通下港股通标的，但不属于沪港通下港股通标的的有（）。A.恒生综合小型股指数成分股（符合日均市值不低于50亿港元要求）B.恒生综合大型股指数成分股C.深交所上市A+H股公司的H股（未纳入恒生综合大、中型股指数）D.上交所上市A+H股公司的H股（未纳入恒生综合大、中型股指数）12.关于港股通股票退市与调出，下列说法正确的有（）。A.标的被调出港股通范围后，投资者仅可卖出，不可买入B.标的被联交所退市后，无法通过港股通交易C.持有的退市标的可转托管至香港券商账户后处置D.标的调出后永久不得再次纳入港股通13.下列关于港股通申报规则的说法，正确的有（）。A.开市前时段可提交竞价申报B.持续交易时段可提交限价申报C.未成交的申报可在交易时段内撤销D.收市竞价时段可提交申报14.内地企业投资者通过港股通投资港股取得的收益，下列税务处理说法正确的有（）。A.股息红利所得计入应纳税所得额征收企业所得税B.股票转让差价所得计入应纳税所得额征收企业所得税C.股息红利所得免征企业所得税D.股票转让差价所得免征企业所得税15.国泰君安针对港股通投资者的服务内容包括（）。A.港股通标的资讯推送B.港股通业务规则咨询C.港股通交易委托办理D.投资收益保底承诺三、判断题（每题1分，共15分）1.内地投资者开通港股通交易权限，需要单独开立香港证券账户。2.港股通交易实行T+2回转交易，投资者当日买入的股票需两个交易日后才能卖出。3.港股通标的股票均无涨跌幅限制，可能出现单日股价大幅波动的情况。4.个人投资者申请开通港股通的50万元资产要求，包含其通过融资融券融入的资金和证券。5.港股通交易日与A股交易日完全一致。6.港股通投资者持有的不足一手的碎股，既可以买入也可以卖出。7.港股通投资者以人民币买卖港股通标的，无需承担任何汇率风险。8.港股通每日额度用尽后，当日将不再接受任何交易申报。9.恒生综合指数成分股定期调整时，港股通标的会同步进行相应调整。10.港股双柜台模式下，同一上市公司的港币柜台与人民币柜台股份同股同权。11.投资者可以通过拨打国泰君安客服热线申请开通港股通交易权限。12.内地个人投资者通过港股通取得的港股股息红利，持股超过1年的可免征个人所得税。13.港股通投资者可以直接参与香港市场的新股申购。14.风险承受能力等级为C2（谨慎型）的投资者，经主动申请并签署风险自负承诺后，可开通港股通权限。15.中国证券登记结算有限责任公司作为港股通股票的名义持有人，代为行使股东权利。参考答案与解析一、单项选择题1.答案：C解析：根据监管规定及国泰君安业务规则，个人投资者开通港股通需满足前20个交易日日均自有资产不低于50万元人民币，融资融券融入的资金和证券不计入资产核算。2.答案：B解析：港股通交易实行T+0回转交易（当日买入的股票当日可卖出），交收实行T+2制度（交易达成后第二个交易日完成资金与股份的交收），二者需注意区分。3.答案：C解析：港股通标的以港币报价，内地投资者以人民币参与交易与交收，汇兑由结算机构统一处理，投资者无需自行兑换港币。4.答案：C解析：沪港通下港股通的A+H股补充标的为上交所上市的A+H股公司H股，深港通下港股通的A+H股补充标的为深交所上市的A+H股公司H股；恒生综合大、中型股指数成分股同时属于两地港股通标的。5.答案：C解析：与A股每手固定100股不同，港股每手股数由上市公司根据自身情况自行确定，常见有100股、200股、1000股等。6.答案：B解析：自2018年起，港股通取消总额度限制，仅实行每日额度管理，当日买单额度用尽后暂停接受买单，卖单不受影响。7.答案：B解析：港股通投资者买入申报必须为一手的整数倍，不足一手的碎股仅可通过港股通卖出，不可买入。8.答案：C解析：港股通业务风险等级为R3（中风险），根据适当性管理要求，投资者风险承受能力需达到C3（稳健型）及以上才可开通。9.答案：C解析：港股通交易日需同时满足两地均为交易日、且结算安排可行两个条件，任一市场休市或结算无法安排的，均不属于港股通交易日。10.答案：B解析：港股通投资者持有的股票由中国结算以名义持有人身份统一存管于香港结算，中国结算代为行使股东相关权利。11.答案：B解析：内地个人投资者通过港股通投资港股取得的股息红利，统一适用20%的个人所得税税率，无持股期限优惠政策。12.答案：C解析：港股主板市场无涨跌幅限制，股票价格可能出现大幅波动，投资者需承担相应的市场风险。13.答案：B解析：港股双柜台模式下，港股通投资者交易人民币柜台的标的，直接以人民币进行申报与交收，无需承担额外汇兑成本。14.答案：C解析：上市公司经营风险是所有股票投资共有的风险，汇率风险、交易日差异风险、标的范围受限风险均为港股通特有的风险。15.答案：B解析：国泰君安投资者可通过君弘APP、网上营业厅、营业部临柜等官方渠道申请开通港股通，需完成身份核验与适当性匹配，不可通过电话、短信或第三方平台开通。16.答案：C17.答案：B解析：港股通每日额度针对买入申报占用，额度用尽后当日仅暂停接受买单申报，卖单仍可正常提交；每日额度当日有效，次日自动重置。18.答案：B解析：港股通投资者需通过开户证券公司向中国结算提交投票申请，由中国结算作为名义持有人统一向香港结算提交投票指令，不可直接向上市公司或联交所投票。19.答案：B解析：港股通持续交易时段对应联交所的持续交易时段，即上午9:30-12:00，下午13:00-16:00，午间休市1小时，与A股交易时间存在差异。20.答案：B解析：港股通标的退市后将被调出港股通标的范围，无法通过港股通交易；投资者可将持有的退市股票转托管至香港券商账户，在香港场外市场或其他合规渠道卖出。二、多项选择题1.答案：ABCD解析：以上均为监管规定及国泰君安业务规则要求的港股通开通条件，需同时满足方可开通。2.答案：ABCD解析：港股通投资特有风险包括但不限于：汇率风险（港币与人民币兑换波动影响收益）、交易日差异风险（两地假期不同导致交易不连续）、无涨跌幅限制带来的股价大幅波动风险、标的范围受限风险（仅可交易港股通标的，无法投资全部港股）等。3.答案：ABCD4.答案：ABC解析：双柜台模式下，同一上市公司的港币与人民币柜台股份同股同权，港股通投资者可交易人民币柜台标的并以人民币交收；但受供求关系、流动性等因素影响，两个柜台的价格可能存在差异，并非完全一致。5.答案：ABC解析：港股通交易日需同时满足两地均为交易日、且交收日安排可行的条件，任一市场休市或交收日存在休市的，均不属于港股通交易日。6.答案：ABC解析：国泰君安港股通开通渠道包括君弘APP、网上营业厅、营业部临柜，需完成身份核验、知识测试与适当性匹配；微信公众号暂不支持开通中高风险业务权限。7.答案：ABD解析：内地个人投资者通过港股通取得的股息红利统一按20%征收个人所得税，无持股期限优惠；股息以港币计价，由中国结算折算为人民币后划付；港股通投资者投资标的范围内的优先股，同样享有分红权利。8.答案：ABC解析：港股通仅支持交易标的范围内的股票（含优先股）、可转换债券等合规品种，不可直接参与港股IPO申购、孖展交易、期权交易等业务。9.答案：ABCD10.答案：ABCD解析：根据投资者适当性管理规定，证券公司需对投资者进行风险测评、充分揭示风险、要求签署风险揭示书，并对不符合准入条件的投资者拒绝开通权限。11.答案：AC解析：深港通下港股通标的比沪港通新增了符合市值要求的恒生综合小型股指数成分股，以及深交所上市的A+H股公司H股（未纳入恒生综合大、中型指数的）；恒生综合大、中型股指数成分股同时属于两地港股通标的，上交所上市的A+H股（未纳入指数的）仅属于沪港通下港股通标的。12.答案：ABC解析：港股通标的被调出后，投资者只能卖出不能买入；被联交所退市的标的将移出港股通范围，无法通过港股通交易，投资者可转托管至香港券商账户后在场外等渠道处置；若标的后续重新符合纳入条件，可再次被纳入港股通。13.答案：ABCD解析：港股通交易时段对应联交所交易时段，开市前时段可提交竞价申报，持续交易时段可提交限价类申报，收市竞价时段可提交收市竞价申报；未成交的申报在有效时段内可撤销。14.答案：AB解析：内地企业投资者通过港股通投资港股取得的股息红利与股票转让差价，均需计入企业应纳税所得额，按规定征收企业所得税。15.答案：ABC解析：国泰君安为港股通投资者提供资讯、咨询、交易委托等合规服务