《防范和处置非法集资条例》考试题库（附答案）

《防范和处置非法集资条例》考试题库（附答案）

单选题

1.对非法集资行为的调查认定（）依法追究刑事责任的必经程序。

A、是

B、不是

C、有时是

D、根据情况决定是否是

参考答案：B

2.因参与非法集资受到的损失，由（）承担。

A、非法集资人

B、政府

C、处置非法集资牵头部门

D、集资参与人自行

参考答案：D

3.对非法集资单位的法定代表人，可处以。的罚款。

A、10万元以上100万元以下

B、50万元以上500万元以下

C、集资金额10%以上

D、违法所得1倍以上

参考答案：B

4.企业、个体工商户名称和经营范围中，原则上不得包含。等字样。

1st

A、”科技”

B、“环保”

C、“金融”

D、”制造“

参考答案：C

5.有权对涉嫌非法集资行为进行举报的主体是O。

A、只有政府部门工作人员

B、任何单位和个人

C、只有金融机构

D、只有受害的集资参与人

参考答案：B

6.新闻媒体在防范非法集资中的责任包括。。

A、开展防范非法集资公益宣传

B、为非法集资广告提供优惠

C、参与非法集资活动

D、保证投资回报

参考答案：A

7.非法集资的”社会性“是指向（）吸收资金。

A、特定对象

B、不特定对象

C、内部员工

D、亲朋好友

2nd

参考答案：B

8.任何单位和个人发布包含集资内容的广告，需()o

A、自行决定

B、经朋友同意

C、国家另有规定

D、永远禁止

参考答案：C

9.国家机关工作人员在防范和处置非法集资过程中()，依法给予处分。

A、依法履职

B、勤勉尽责

C、滥用职权

D、积极配合

参考答案：C

10.防范非法集资，需要发挥()的管理和作用。

A、网格化和基层群众自治组织

B、仅靠公安机关

C、仅靠金融机构

D、仅靠上级政府

参考答案：A

11.受到行政处罚的非法集资人，会被()O

A、免除所有责任

B、建立信用记录并纳入全国信用信息共享平台

3rd

C、禁止从事任何商业活动

D、公开表彰

参考答案：B

12.非法集资行为的特征不包括()o

A、未经国务院金融管理部门依法许可

B、许诺还本付息或给予其他投资回报

C、向特定内部员工吸收资金

D、违反国家金融管理规定

参考答案：C

13.广告经营者、广告发布者对没有相关证明文件且包含()的广告，不

得提供设计、制作、代理或发布服务。

A、商品促销内容

B、公益内容

C、集资内容

D、政治内容

参考答案：C

14.为非法集资设立的网站，由()依法予以关闭。

A、处置非法集资牵头部门

B、市场监督管理部门

C、电信主管部门

D、网信部门

参考答案：C

4th

15.经调查认定属于非法集资的，处置非法集资牵头部门应当（）o

A、立即进行罚款

B、责令非法集资人立即停止有关非法活动

C、直接移送司法机关

D、向社会公告

参考答案：B

16.处置非法集资牵头部门会同（）加强对涉嫌非法集资的互联网信息的

监测。

A、仅电信主管部门

B、互联网信息内容管理部门和电信主管部门

C、仅市场监督管理部门

D、仅公安机关

参考答案：B

17.（）人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责。

A、县级

B、设区的市级

C、省、自治区、直辖市

D、乡镇

参考答案：C

18.处置非法集资牵头部门组织调查时，调查人员不得少于（）人。

A、1

B、2

5th

C、3

D、4

参考答案：B

19.法律、行政法规对其他非法金融业务活动的防范和处置没有明确规定

的，可参照本条例执行。其他非法金融业务活动的具体类型由()确定。

A、国务院

B、省、自治区、直辖市人民政府

C、国务院金融管理部门

D、处置非法集资牵头部门

参考答案：C

20.互联网信息服务提供者发现涉嫌非法集资的信息，应当()。

A、立即删除即可

B、保存有关记录，并向处置非法集资牵头部门报告

C、转发给更多用户提醒

D、不予理会

参考答案：B

21.对非法集资坚持()、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。

A、处置为主

B、打击为主

C、防范为主

D、宣传为主

参考答案：C

6th

22.本条例施行后，此前有关规定与本条例不一致的，（）o

A、以此前规定为准

B、以本条例为准

C、由地方政府决定

D、同时适用

参考答案：B

23.下列哪项不是"非法集资协助人”6勺构成要件？（）

A、单位或个人

B、明知是非法集资

C、为其提供帮助

D、必须获得巨大经济利益

参考答案：D

24.对非法集资单位的直接负责的主管人员和其他直接责任人员，除罚款

外，还可给予（）O

A、警告

B、升职

C、奖励

D、慰问

参考答案：A

25.对处置非法集资工作，有关单位和个人应当（）。

A、给予支持、配合

B、有条件地配合

7th

C、可以拒绝

D、仅提供部分信息

参考答案：A

26.金融机构对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别后，

应将情况报告给O3

A、仅国务院金融管理部门分支机构

B、仅处置非法集资牵头部门

C、所在地国务院金融管理部门分支机构和处置非法集资牵头部门

D、仅公安机关

参考答案：C

27.广告经营者未按规定查验相关证明文件、核对广告内容的，由（）责

令改正并处罚。

A、处置非法集资牵头部门

B、市场监督管理部门

C^公安机关

D、新闻出版部门

参考答案：B

28.对涉嫌非法集资什为，（）有权向处置非法集资牵头部门或其他有关

部门举报。

A、只有政府部门

B、任何单位和个人

C、只有金融机构

8th

D、只有受害群众

参考答案：B

29.与被调查事件有关的单位和个人不配合调查，提供虚假文件资料的,

最高可罚款0O

A、5万元

B、20万元

C、50万元

D、100万元

参考答案：C

30.清退集资资金的核心目的是（）o

A、增加财政收入

B、最大化罚款

C、保护集资参与人利益

D、惩罚金融机构

参考答案：C

31.对非法集资协助人的罚款，以其（）为基数计算。

A、集资金额

B、营业收入

C、违法所得

D、注册资本

参考答案：C

32.非法集资人是指0非法集资的单位和个人。

9th

A、参与投资的

B、发起、主导或者组织实施

C、为其提供场所的

D、被动卷入的

参考答案：B

33.为清退集资资金，处置非法集资牵头部门可以责令非法集资人()有

关资产。

A、隐匿、转移

B、追回、变价出售

C、无偿赠送

D、自行销毁

参考答案：B

34.行业主管部门、监管部门负责()非法集资的防范和配合处置工作。

A、全国范围内

B、本行业、领域

C、跨行业

D、仅限国有企业

参考答案：B

35.居民委员会、村民委员会发现所在区域有涉嫌非法集资行为的，应当

。O

A、自行查处

B、向当地人民政府或处置非法集资牵头部门报告

10th

C、不予过问

D、协助集资活动

参考答案：B

36.限制相关人员出境，是为了（）。

A、防止资金转移

B、方便调查和清退

C、惩罚相关人员

D、A和B

参考答案：D

37.非法集资人同时面临清退集资资金和缴纳罚款时，应（）o

A、先缴纳罚款

B、先清退集资资金

C、按比例同时执行

D、由法院决定

参考答案：B

38.下列哪项不属于清退集资资金的来源0o

A、非法集资资金余额

B、非法集资资金的收益

C、非法集资人股东从非法集资中获得的经济利益

D、集资参与人的合法收入

参考答案：D

39.对非法集资协助人，除警告外，还可处（）的罚款。

11th

A、违法所得1倍以上3倍以下

B、集资金额20%以上1倍以下

C、50万元以上500万元以下

D、10万元以上100万元以下

参考答案：A

40.本条例由()负责解释。

A、国务院

B、联席会议

C、各省政府

D、金融机构

参考答案：A

41.处置非法集资牵头部门调查时，经()批准，可以依法查询涉嫌非法

集资的有关账户。

A、调查人员

B、部门内设机构负责人

C、部门主要负责人

D、本级政府负责人

参考答案：C

42.处置非法集资牵头部门发现可能存在非法集资风险的，有权对相关单

位和个人进行()O

A、刑事拘留

B、罚款

12th

C、警示约谈，责令整改

D、吊销执照

参考答案：C

43.处置非法集资率头部门有权要求（）集资行为。

A、加速

B、暂停

C、鼓励

D、忽略

参考答案：B

44.在非法集资中获得的广告费、代言费，应当0o

A、作为合法收入保留

B、用于清退集资资金

C、上缴国库

D、捐赠给慈善机构

参考答案：B

45.非法集资行为的发生地、集资资产所在她以及集资参与人所在地的处

置非法集资牵头部门，在跨区域案件中应当（）O

A、自行独立查处

B、互相竞争

C、配合调查认定工作

D、推诿责任

参考答案：C

13th

46.国家鼓励对涉嫌非法集资行为进行举报，并为举报人（）o

A、提供奖金

B、公开表彰

C、保密

D、授予荣誉称号

参考答案：C

47.责令非法集资人追回资产的决定，应当经（）批准。

A、调查人员

B、处置非法集资牵头部门主要负责人

C、本级政府负责人

D、公安机关负责人

参考答案：B

48.《防范和处置非法集资条例》自（）起施行。

A、2020年1月1日

B、2021年1月1日

C、2021年5月1日

D、2022年1月1日

参考答案：C

49.对非法集资人的罚款，最低比例为集资金额的（）o

A、10%

B、20%

C、30%

14th

D、50%

参考答案：B

50.经处置非法集资牵头部门组织认定为用于非法集资的网站，应由()

依法予以关闭。

A、互联网信息内容管理部门

B、市场监督管理部门

C、电信主管部门

D、公安机关

参考答案：C

51.阻碍调查人员依法执行职务，构成犯罪的，依法追究0o

A、民事责任

B、行政责任

C、刑事责任

D、党纪责任

参考答案：C

52.对为非法集资设立的农民专业合作社，应()o

A、给予补贴

B、吊销营业执照

C、鼓励发展

D、不予理会

参考答案：B

53.为非法集资设立的企业，由()吊销营业执照。

15th

A、处置非法集资牵头部门

B、市场监督管理部门

C、公安机关

D、行业主管部门

参考答案：B

54.处置非法集资牵头部门对跨省组织调查认定职责存在争议的，由（）

确定。

A、公安部

B、最高人民法院

C、联席会议

D、市场监督管理总局

参考答案：C

55.非法集资人、非法集资协助人清退集资资金，（）处置非法集资牵头

部门监督。

A、无需接受

B、可以拒绝

C、应当接受

D、有时接受

参考答案：C

56.国家对非法集资的原则不包括（）。

A、防范为主

B、打早打小

16th

C、鼓励创新

D、综合治理

参考答案：C

57.处置非法集资部际联席会议的牵头单位是()o

A、中国人民银行

B、国务院银行保险监督管理机构

C、中国证监会

D、国家市场监督管理总局

参考答案：B

58.处置非法集资牵头部门组织调查时，不能采取的措施是()o

A、进入涉嫌非法集资的场所

B、查询涉嫌非法集资的账户

C、冻结嫌疑人所有银行账户

D、查阅、复制相关文件资料

参考答案：C

59.非法集资人隐匿、转移的资产，应当0o

A、不再追查

B、作为清退资金来源

C、归处置部门所有

D、上缴中央财政

参考答案：B

60.行业协会、商会在防范非法集资中的职责是()。

17th

A、组织成员进行高息集资

B、加强行业自律管理、自我约束

C、代替政府进行行政处罚

D、为成员提供担保

参考答案：B

61.清退集资资金的首要来源是()o

A、政府拨款

B、社会捐助

C、非法集资资金余额

D、银行贷款

参考答案：C

62.调查人员封存可能被转移的文件、资料、电子设备时，()o

A、需经被调查人同意

B、可直接带走

C、无需任何程序

D、应依法进行

参考答案：D

63.运用0等现代信息技术手段，可以加强对非法集资的监测预警。

A、大数据

B、面对面走访

C、抽样调查

D、群众举报

18th

参考答案：A

64.经认定属于非法集资，发现涉嫌犯罪的，处置非法集资牵头部门应当

()O

A、继续行政处罚完毕

B、按照规定及时移送公安机关

C、自行侦查

D、不予处理

参考答案：B

65.各省、自治区、直辖市可以根据本条例制定()o

A、法律

B、行政法规

C、防范和处置非法集资工作实施细则

D、司法解释

参考答案：C

66.非法集资协助人构成犯罪的，()追究刑事责任。

A、可以

B、依法

C、不得

D、从轻

参考答案：B

67.国家机关工作人员明知所主管单位有涉嫌非法集资行为，未依法及时

处理，依法给予()，

19th

A、罚款

B、处分

C、表扬

D、升职

参考答案：B

68.任何单位和个人0从非法集资中获取经济利益。

A、可以

B、不得

C、在特定情况下可以

D、经批准可以

参考答案：B

69.对跨行政区域的涉嫌非法集资行为，非法集资人为单位的，由（）处

置非法集资牵头部门组织调查认定。

A、集资行为发生地

B、集资参与人所在地

C、其登记地

D、其实际经营地

参考答案：C

70.各级人民政府应当合理保障防范和处置非法集资工作相关经费，并列

入（）。

A、社会捐赠

B、罚款收入

20th

C、本级预算

D、风险准备金

参考答案：C

71.市场监督管理部门在防范非法集资中的主要职责之一是加强（）管理。

A、税务登记

B、商事登记

C、产权登记

D、婚姻登记

参考答案：B

72.联席会议负责（）有关部门和地方开展防范和处置非法集资工作。

A、代替

B、督促、指导

C、命令

D、包办

参考答案：B

73.对依照本条例受到行政处罚的非法集资人，按规定将其信用记录纳入

0O

A、个人日记

B、企业内部档案

C、全国信用信息共享平台

D、行业黑名单

参考答案：C

21st

74.处置非法集资牵头部门与所在地国务院金融管理部门分支机构、派出

机构应当建立()O

A、非法集资可疑资金监测机制

B、联合执法小队

C、信息共享机制

D、资金清退优先机制

参考答案：A

75.擅自从事发放贷款等金融业务活动的，由0进行处置。

A^公安机关

B、国务院金融管理部门或地方金融管理部门

C、市场监督管理部门

D、处置非法集资牵头部门

参考答案：B

76.制定本条例的目的不包括()o

A、保护社会公众合法权益

B、防范化解金融风险

C、保证所有投资都能获利

D、维护经济秩序和社会稳定

参考答案：C

77.金融机构应当在0设置防范非法集资警示标识。

A、后台办公室

B、经营场所醒目位置

22nd

C、仓库

D、员工休息室

参考答案：B

78.防范和处置非法集资工作的最终目标是维护（）。

A、非法集资人的利益

B、经济秩序和社会稳定

C、仅金融机构的利益

D、仅政府的权威

参考答案：B

79.国家机关工作人员支持、包庇、纵容非法集资，构成犯罪的，（）o

A、免于处罚

B、依法追究刑事责任

C、仅给予处分

D、调离岗位

参考答案：B

80.限制非法集资相关责任人员出境的决定，需由（）处置非法集资牵头

部门作出。

A、县级

B、设区的市级以上

C、省级

D、乡镇级

参考答案：B

23rd

81.金融机构未履行防范非法集资义务，对直接负责的主管人员可处以()

的罚款。

A、1万元以上10万元以下

B、10万元以上50万元以下

C、50万元以上100万元以下

D、100万元以上500万元以下

参考答案：B

82.国务院建立处置非法集资()制度。

A、部际联席会议

B、独立委员会

C、专项基金

D、应急小组

参考答案：A

83.互联网信息服务提供者未履行对涉嫌非法集资信息的防范和处置义

务，情节严重的，最高可罚款()。

A、10万元

B、50万元

C、100万元

D、500万元

参考答案：B

84.处置非法集资牵头部门有权通知()暂停为涉嫌非法集资的单位办理

设立、变更或注销登记。

24th

A、税务机关

B、市场监督管理部门

C、公安机关

D、行业主管部门

参考答案：B

85.调查人员应当向被调查对象出示()o

A、工作证

B、身份证

C、执法证件

D、介绍信

参考答案：C

86.地方各级人民政府应当建立非法集资()，纳入社会治安综合治理体

系。

A、应急处置机制

B、监测预警机制

C、善后处理机制

D、刑事打击机制

参考答案：B

87.以下哪项行为不属于本条例列举的涉嫌非法集资行为()o

A、设立互联网企业吸收资金

B、销售商品时承诺给付实物回报

C、个人之间自愿的民间借贷

25th

D、通过即时通信工具公开传播吸收资金信息

参考答案：C

88.阻碍处置非法集资工作，尚不构成犯罪的，可能面临（）o

A、治安管理处罚

B、刑事处罚

C、表彰

D、罚款但无需承担其他责任

参考答案：A

89.乡镇人民政府在防范和处置非法集资工作中的职责是（）o

A、负总责

B、明确牵头负责人员

C、组织全国监测预警

D、查处跨省案件

参考答案：B

90.跨省、自治区、直辖市的非法集资案件，组织调查认定职责存在争议

时，由（）确定。

A、公安部

B、处置非法集资部际联席会议

C、最先发现案件的部门

D、共同的上级处置非法集资牵头部门（适用于非跨省争议）

参考答案：B

91.本条例施行后，法律、行政法规对其他非法金融业务活动的防范和处

26th

置没有明确规定的，（）O

A、不予处理

B、参照本条例执行

C、由地方政府决定

D、由联席会议个案处理

参考答案：B

92.发现企业名称或经营范围包含与集资有关的字样，应及时予以重点关

注的主体是（）0

A、公安机关

B、处置非法集资牵头部门与市场监督管理部门

C、行业协会

D、新闻媒体

参考答案：B

93.金融机构、非银行支付机构应当依法严格执行（）报告制度。

A、大额交易和可疑交易

B、所有交易

C、小额交易

D、跨境交易

参考答案：A

94.非法集资协助人是指明知是非法集资而为其提供帮助并（）的单位和

个人。

A、出于朋友情谊

27th

B、获取经济利益

C、不知情

D、被胁迫

参考答案：B

95.()对本行政区域内防范和处置非法集资工作负甚贡。

A、县级人民政府

B、乡镇人民政府

C、省、自治区、直辖市人民政府

D、处置非法集资牵头部门

参考答案：C

96.处置非法集资牵头部门组织调查认定职责存在争议时，由其()确定。

A、共同的上级处置非法集资牵头部门

B、本级政府

C、公安机关

D、人民法院

参考答案：A

97.查封有关经营场所、扣押有关资产的决定，应当经()批准。

A、处置非法集资牵头部门主要负责人

B、普通工作人员

C、被调查人

D、社会公众

参考答案：A

28th

98.在处置非法集资过程中，维护社会稳定工作由（）负责。

A、有关地方人民政府

B、处置非法集资牵头部门

C、公安机关

D、集资参与人

参考答案：A

99.金融机构未履行防范非法集资义务，造成严重后果的，最高可罚款（）。

A、50万元

B、100万元

C、500万元

D、1000万元

参考答案：C

100.地方各级人民政府应当开展（）的防范非法集资宣传教育工作。

A、突击式

B、常态化

C^年度一次

D、仅在发现问题时

参考答案：B

101.对非法集资人，罚款幅度为（）。

A、集资金额10%以上50%以下

B、集资金额20%以上1倍以下

C、违法所得1倍以上3倍以下

29th

D、50万元以上500万元以下

参考答案：B

102.作为清退集资资金的其他资产，其处置原则是()o

A、最大化回收价值用于清退

B、优先分配给处置部门

C、归还给非法集资人

D、捐赠给社会

参考答案：A

103.因参与非法集资受损，集资参与人可以向()主张赔偿。

A、地方政府

B、处置非法集资牵头部门

C、非法集资人和协助人

D、金融机构

参考答案：C

104.防范和处置非法集资工作经费应列入。。

A、社会集资款

B、罚款收入

C、本级预算

D、上级拨款

参考答案：C

105.防范非法集资宣传教育工作机制的特点是()o

A、中央和地方上下联动

30th

B、仅由中央负责

C、仅由地方负责

D、由金融机构独立完成

参考答案：A

106.本条例所称国务院金融管理部门，不包括()。

A、中国人民银行

B、国务院金融监督管理机构

C、国务院外汇管理部门

D、中国证券业协会

参考答案：D

107.非法集资的清退过程应当接受()的监督。

A、社会公众

B、新闻媒体

C、处置非法集资牵头部门

D、集资参与人选举的代表

参考答案：C

多选题

1.()对处置非法集资工作应当给予支持、配合。

A、国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构

B、地方人民政府有关部门

C、其他有关单位和个人

31st

D、仅限非法集资人

参考答案：ABC

2.金融机构、非银行支付机构应防止他人利用其()从事非法集资。

A、经营场所

B、销售渠道

C、员工个人账户

D、内部管理制度

参考答案：AB

3.采取()措施，应当经处置非法集资牵头部门主要负责人批准。

A、进入涉嫌非法集资的场所

B、查封有关经营场所，查封、扣押有关资产

C、责令追回、变价出售资产

D、询问有关单位和个人

参考答案：BC

4.国家对非法集资坚持的原则包括()。

A、防范为主

B、打早打小

C、鼓励发展

D、综合治理

参考答案：ABD

5.金融机构、非银行支付机构报告涉嫌非法集资资金异常流动情况的对

象是()O

32nd

A、所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构

B、处置非法集资牵头部门

C、上级主管单位

D、社会公众

参考答案：AB

6.各省、自治区、直辖市可以根据本条例制定()o未经依法许可擅自

从事发放贷款等金融业务活动的，由()进行处置。

A、法律

B、防范和处置非法集资工作实施细则

C、国务院金融管理部门或地方金融管理部门

D、公安机关

参考答案：BC

7.根据本条例，国务院金融管理部门包括。。

A、中国人民银行

B、国务院金融监督管理机构

C、国务院外汇管理部门

D、国家市场监督管理总局

参考答案：ABC

8.处置非法集资牵头部门在调查认定时，有权通知()暂停为涉嫉非法

集资的有关单位办理设立、变更或者注销登记。

A、市场监督管理部门

B、其他有关部门

33rd

c、公安机关

D、税务机关

参考答案：AB

9.为非法集资设立的企业、个体工商户和农民专业合作社，由。吊销

营业执照。为非法集资设立的网站、移动应用程序等，由()依法予以

关闭。

A、处置非法集资牵头部门

B、市场监督管理部门

C、电信主管部门

D、公安机关

参考答案：BC

10.对跨行政区域的涉嫌非法集资行为，以下关于调查认定职责的说法正

确的是()O

A、非法集资人为单位的，由其登记地处置非法集资牵头部门组织调查认

定

B、非法集资人为个人的，由其住所地或经常居住地处置非法集资牵头部

门组织调查认定

C、非法集资行为发生地、集资资产所在地以及集资参与人所在地处置非

法集资牵头部门应当配合调查认定工作

D、所有跨区域案件均由联席会议直接调查认定

参考答案：ABC

11.对于"不特定对象”的理解，正确的是。。

34th

A、指行为人吸收资金的对象没有限制

B、包括社会公众

C、不包括未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资

金的

D、只要人数众多就是“不特定对象”

参考答案：ABC

12.上级地方人民政府对于下级地方人民政府的防范和处置非法集资工

作，有。的职责。

A、督促

B、指导

C、包办代替

D、不闻不问

参考答案：AB

13.关于集资广告，以下说法正确的是()o

A、任何单位和个人不得发布包含集资内容的广告

B、广告经营者、发布者必须查验相关证明文件，核对广告内容

C、对没有相关证明文件且包含集资内容的广告，不得提供设计、制作、

代理或发布服务

D、经认定为非法集资的，市场监督管理部门应当及时查处相关广告

参考答案：ABCD

14.居民委员会、村民委员会发现所在区域有涉嫌非法集资行为的，应当

向()报告。

35th

A、当地人民政府

B、处置非法集资牵头部门

C、其他有关部门

D、非法集资人

参考答案：ABC

15.金融机构、非银行支付机构内部的防范非法集资管理制度，应着眼于

防止（）。

A、分支机构参与非法集资

B、员工参与非法集资

C、他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资

D、所有正常的金融业务创新

参考答案：ABC

16.本条例的适用范围包括（）。

A、非法集资的防范

B、行政机关对非法集资的处置

C、非法集资的刑事责任追究

D、非法民间借贷的合同效力认定

参考答案：AB

17.非法集资的“利诱性”通常表现为（）o

A、许诺还本付息

B、承诺保底收益

C、给予其他投资回报

36th

D、自愿捐赠

参考答案：ABC

18.公民个人防范非法集资，应该（）。

A、增强风险意识和识别能力

B、不轻信高利诱惑

C、通过合法渠道理财

D、发现线索及时举报

参考答案：ABCD

19.因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担，这意味着（）。

A、政府不承担赔付责任

B、处置非法集资牵头部门不承担赔付责任

C、金融机构不承担赔付责任（除非其有过错）

D、非法集资人和协助人是清退资金的最终责任主体

参考答案：ABCD

20.行业协会、商会应当督促、引导成员0o

A、积极防范非法集资

B、不组织非法集资

C、不协助非法集资

D、不参与非法集资

参考答案：ABCD

21.非法集资人清退集资资金时，需要变价出售的资产来源包括（）。

A、非法集资资金转换的资产

37th

B、非法集资资金的收益

C、非法集资人合法经营产生的、与非法集资无关的资产

D、非法集资协助人的合法资产

参考答案：AB

22.本条例的施行，标志着我国在防范和处置非法集资方面（）。

A、进入了更加法治化、规范化的轨道

B、形成了更加完善的制度框架

C、解决了所有金融风险问题

D、明确了各方的责任和义务

参考答案：ABD

23.处置非法集资牵头部门履行职务时，必须（）。

A、依法进行

B、遵守法定程序

C、保障当事人合法权益

D、可以随意采取任何措施

参考答案：ABC

24.县级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门在履行职责时，可以组

织（）进行调查认定，

A、有关行业主管部门

B、监管部门

C、国务院金融管理部门分支机构、派出机构

D、公安机关

38th

参考答案：ABC

25.处置非法集资牵头部门在调查时，有权要求暂停0o

A、集资行为本身

B、涉嫌非法集资单位的设立登记

C、涉嫌非法集资单位的变更登记

D、涉嫌非法集资单位的注销登记

参考答案：ABCD

26.对非法集资人的行政处罚种类包括（）。

A、罚款

B、责令停产停业

C、吊销许可证、营业执照

D、警告（对责任人员）

参考答案：ABCD

27.处置非法集资工作中，需要信息共享和协作的部门包括（）。

A、地方政府各部门

B、中央和地方金融管理部门

C、司法机关

D、行业自律组织

参考答案：ABCD

28.发现企业、个体工商户名称或者经营范围中包含与集资有关的字样或

者内容时，应当建立会商机制并及时予以重点关注的部门是（）。

A、处置非法集资牵头部门

39th

B、市场监督管理部门

C、公安机关

D、税务机关

参考答案：AB

29.经处置非法集资拳头部门组织认定后，对用于非法集资的互联网应

用，有权作出处理的主体是（）。

A、互联网信息内容管理部门

B、电信主管部门

C、市场监督管理部门

D、公安机关

参考答案：AB

30.广告主发布包含集资内容的广告，必须（）。

A、获得国家另有规定许可

B、提供相关证明文件

C、确保广告内容真实合法

D、自行判断无需证明

参考答案：ABC

31.可以作为清退集资资金的其他资产，其处置应当（）o

A、遵循公开、公平、公正的原则

B、优先用于清退集资资金

C、直接分配给处置工作人员

D、由非法集资人自行决定

40th

参考答案：AB

32.防范非法集资，需要发挥作用的基层组织包括（）o

A、居民委员会

B、村民委员会

C、网格化管理组织

D、基层群众自治组织

参考答案：ABCD

33.限制非法集资的个人或者非法集资单位的（）出境，需经设区的市级

以上地方人民政府处置非法集资牵头部门决定。

A、控股股东、实际控制人

B、董事、监事、高级管理人员

C、所有员工

D、其他直接责任人员

参考答案：ABD

34.非法集资可能损害的法益包括（）。

A、社会公众的财产权益

B、国家金融管理秩序

C、社会稳定

D、政府公信力

参考答案：ABCD

35.在调查过程中，与被调查事件有关的单位和个人应当（）o

A、配合调查

41st

B、拒绝提供资料

C、提供虚假文件

D、不得拒绝、阻碍

参考答案：AD

36.阻挠、妨碍处置非法集资工作的单位和个人，可能面临()o

A、行政处罚

B、治安管理处罚

C、刑事责任

D、表彰奖励

参考答案：ABC

37.本条例的出台，旨在构建()的非法集资综合治理格局。

A、齐抓共管

B、群防群治

C、各扫门前雪

D、仅靠法律惩戒

参考答案：AB

38.对非法集资单位的()，可以给予警告并处罚款。

A、法定代表人或者主要负责人

B、直接负责的主管人员

C、其他直接责任人员

D、所有普通员工

参考答案：ABC

42nd

39.县级以上地方人民政府应当明确的防范和处置非法集资工作机制参

加单位包括（）O

A、处置非法集资牵头部门

B、有关部门

C、国务院金融管理部门分支机构、派出机构

D、无关的社会组织

参考答案：ABC

40.根据处置非法集资的需要，处置非法集资牵头部门可以采取的措施包

括（）。

A、查封有关经营场所，查封、扣押有关资产

B、责令非法集资人、非法集资协助人追回、变价出售有关资产用于清退

C、限制非法集资的相关责任人员出境

D、冻结所有关联人员的个人银行账户

参考答案：ABC

41.防范和处置非法集资工作，需要坚持0o

A、政府统一^页导

B、部门各负其责

C、全社会共同参与

D、仅靠金融机构自律

参考答案：ABC

42.开展防范非法集资宣传教育的责任主体包括（）o

A、地方各级人民政府

43rd

B、行业主管部门、监管部门

C、行业协会、商会

D、新闻媒体

参考答案：ABCD

43.互联网信息服务提供者”制作、复制、发布、传播”涉嫌非法集资的信

息，包括()O

A、主动创作相关宣传材料

B、转载来自他人的集资信息

C、在平台上允许用户发布此类信息

D、对明显涉嫌非法集资的信息不予管理

参考答案：ABCD

44.处置非法集资牵头部门和行业主管部门、监管部门发现存在非法集资

风险时，有权采取的措施是()O

A、对相关单位和个人进行警示约谈

B、责令整改

C、直接进行刑事拘留

D、立即吊销营业执照

参考答案：AB

45.金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务，造成严重后果

的，()。

A、责令改正，给予警告，没收违法所得

B、处100万元以上500万元以下的罚款

44th

C、对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告

D、对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处10万元以上50万元以

下的罚款

参考答案：ABCD

46.新闻媒体在防范非法集资中的责任是。。

A、开展防范非法集资公益宣传

B、依法对非法集资进行舆论监督

C、为非法集资项目进行宣传推广

D、收取费用后刊发正面报道

参考答案：AB

47.处置非法集资牵头部门采取查封、扣押措施的对象是()o

A、非法集资人的合法婚前财产

B、有关经营场所

C、有关资产

D、集资参与人的合法资产

参考答案：BC

48.防范非法集资宣传教育工作机制的特点是()，并充分运用各类媒介

或载体。

A、中央和地方上下联动

B、仅由中央负责

C、常态化开展

D、仅在发现风险时开展

45th

参考答案：AC

49.对非法集资人的法律责任包括（）。

A、由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款

B、非法集资人为单位的，可根据情节轻重责令停产停业，由有关机关依

法吊销许可证、营业执照

C、对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责

任人员给予警告，处50万元以上500万元以下的罚款

D、构成犯罪的，依法追究刑事责任

参考答案：ABCD

50.清退集资资金的主要目的是0o

A、最大限度地挽回集资参与人的损失

B、维护社会公平正义

C、惩罚非法集资人

D、增加国家财政收入

参考答案：AB

51.经调查认定属于非法集资的，处置非法集资牵头部门应当0o

A、责令非法集资人、非法集资协助人立即停止有关非法活动

B、发现涉嫌犯罪的，按照规定及时移送公安机关

C、继续以行政处罚代替刑事处罚

D、自行开展刑事侦查

参考答案：AB

52.关于非法集资人、非法集资协助人清退集资资金和缴纳罚款的义务，

46th

以下说法正确的是()O

A、罚款优先于清退

B、清退优先于罚款

C、不能同时履行时，先清退集资资金

D、不能同时履行时，先缴纳罚款

参考答案：BC

53.对非法集资协助人的行政处罚种类包括()o

A、警告

B、罚款(按违法所得计算)

C、吊销执照

D、责令停产停业

参考答案：AB

54.国家机关工作人员的哪些行为会被依法给予处分？()

A、不履行防范职责造成严重后果

B、不配合非法集资处置造成严重后果

C、在过程中滥用职权

D、支持、包庇、纵容非法集资

参考答案：ABCD

55.市场监督管理部门在防范非法集资中的工作包括()o

A、加强商事登记管理

B、监测涉嫌非法集资广告

C、查处相关非法集资广告

47th

D、吊销为非法集资设立企业的营业执照

参考答案：ABCD

56.广告经营者、广告发布者在承接广告业务时，应当()o

A、依照法律、行政法规查验相关证明文件

B、核对广告内容

C、只要客户付钱即可发布

D、对无法提供证明文件的集资广告拒绝服务

参考答案：ABD

57.金融机构、非银行支付机构防范非法集资的义务包括()o

A、建立健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资

B、在经营场所醒目位置设置防范非法集资警示标识

C、依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度

D、对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别，并及时报告

参考答案：ABCD

58.对非法集资活动，应坚持()的处置原则。

A、稳妥处置

B、激进处置，不计后果

C、打早打小

D、防范为主

参考答案：ACD

59.行业主管部门、监管部门的职责包括负责本行业、领域非法集资的()o

A、防范工作

48th

B、配合处置工作

C、主导全部处置流程

D、代替司法机关定罪

参考答案：AB

60.关于非法集资相关主体，以下说法正确的是。。

A、非法集资人是指发起、主导或组织实施非法集资的单位和个人

B、非法集资协助人是指不知情的情况下提供帮助的单位和个人

C、非法集资协助人需要明知是非法集资并获取经济利益

D、参与集资的普通员工一律认定为非法集资人

参考答案：AC

61.处置非法集资牵头部门组织调查涉嫌非法集资行为时，可以采取的措

施有（）。

A、进入涉嫌非法集资的场所进行调查取证

B、询问与被调查事件有关的单位和个人

C、查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据

D、经主要负责人批准，依法查询涉嫌非法集资的有关账户

参考答案：ABCD

62.对依照本条例受到行政处罚的非法集资人、非法集资协助人，有关处

理方式包括（）O

A、由有关部门建立信用记录

B、按照规定将其信用记录纳入全国信用信息共享平台

C、不再追究其他责任

49th

D、自动获得豁免

参考答案：AB

63.在处置非法集资过程中，有关地方人民政府应当（）o

A、采取有效措施维护社会稳定

B、放任不管，由市场自行调节

C、压制一切舆论

D、积极应对可能引发的群体性事件

参考答案：AD

64.地方各级人民政府建立非法集资监测预警机制，应纳入。体系。

A、金融创新试点

B、社会治安综合治理

C、政府绩效考核唯一指标

D、发挥网格化管理和基层群众自治组织的作用

参考答案：BD

65.互联网信息服务提供者未履行对涉嫌非法集资信息的防范和处置义

务，可能承担的法律责任包括（）。

A、责令改正，给予警告，没收违法所得

B、拒不改正或情节严重的，处10万元以上50万元以下罚款

C、情节严重的，可责令暂停相关业务、停业整顿、关闭网站、吊销业务

许可证或营业执照

D、对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以

下罚款

50th

参考答案：ABCD

66.企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含的字样或内容有（）o

A、“金融”

B、”交易所”

C、”科技”

D、”理财“

参考答案：ABD

67.非法集资”未经依法许可”是指未获得（）的许可。

A、国务院金融管理部门

B、地方政府

C、行业自律组织

D、国家规定的相关金融业务资质

参考答案：AD

68.阻碍调查人员依法执行职务，可能承担的责任是（）o

A、由处置非法集资牵头部门罚款

B、构成违反治安管理行为的，由公安机关依法给予治安管理处罚

C、构成犯罪的，依法追究刑事责任

D、不予追究

参考答案：BC

69.《防范和处置非法集资条例》的立法目的是（）。

A、保护社会公众合法权益

B、防范化解金融风险

51st

C、保证投资者获得高额回报

D、维护经济秩序和社会稳定

参考答案：ABD

70.乡镇人民政府在防范和处置非法集资工作中的具体职责是（）o

A、对本行政区域工作负总责

B、明确牵头负责防范和处置非法集资工作的人员

C、组织开展全国性风险排查

D、配合上级政府开展工作

参考答案：BD

71.”许诺还本付息或者给予其他投资回报”包括（）o

A、承诺保本保收益

B、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报

C、以提供消费优惠、服务作为回报

D、暗示性的回报承诺

参考答案：ABCD

72.清退集资资金的来源包括0o

A、非法集资资金余额及其收益

B、非法集资人及其股东、实际控制人等从非法集资中获得的经济利益

C、非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产

D、在非法集资中获程的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣

金、提成等经济利益

参考答案：ABCD

52nd

73.加强对涉嫌非法集资的互联网信息和网站、移动应用程序等监测的部

门包括()。

A、处置非法集资牵头部门

B、互联网信息内容管理部门

C、电信主管部门

D、交通运输部门

参考答案：ABC

74.调查人员在进行调查时，()o

A、不得少于2人

B、应当出示执法证件

C、可以单独行动

D、无需出示证件

参考答案：AB

75.本条例的法律责任体系包括()o

A、行政责任

B、刑事责任

C、民事责任(清退)

D、党纪政纪责任

参考答案：ABCD

76.非法集资协助人的“明知”体现在()o

A、知道或应当知道所帮助的行为是非法集资

B、不需要知道行为的性质

53rd

C、被明确告知是非法集资

D、根据客观情况可以推断其知道

参考答案：ACD

77.市场监督管理部门加强商事登记管理，是为了防止企业、个体工商户

名称和经营范围中包含()等字样或内容。

A、“金融”

B、”交易中心”

C、“财富管理”

D、”股权众筹”

参考答案：ABCD

78.关于清退集资资金，以下说法正确的是()o

A、非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金

B、清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督

C、任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益

D、因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担

参考答案：ABCD

79.处置非法集资部际联席会议(联席会议)的职责包括()o

A、负责督促、指导有关部门和地方开展工作

B、协调解决防范和处置非法集资工作中的重大问题

C、直接查处所有非法集资案件

D、由中国人民银行单独负责

参考答案：AB

54th

80.在非法集资案件中，需要承担法律责任的主体可能包括()o

A、非法集资人

B、非法集资协助人

C、未履职的监管人员

D、发布虚假广告的媒体

参考答案：ABCD

81.对非法集资协助人的法律责任包括()o

A、由处置非法集资牵头部门给予警告

B、处违法所得1倍以上3倍以下的罚款

C、按集资金额比例罚款

D、构成犯罪的，依法追究刑事责任

参考答案：ABD

82.联席会议推动建设的平台是O,以促进信息共享和风险研判。

A、国家非法集资监测预警平台

B、地方监测预警平台

C、全国非法集资监测预警体系

D、社会信用信息平台

参考答案：AC

83.对非法集资行为进行举报，处置非法集资牵头部门以及其他有关部门

应当()。

A、公开举报电话和邮箱等举报方式

B、在政府网站设置举报专栏

55th

C、接受举报，及时依法处理

D、为举报人保密

参考答案：ABCD

84.为非法集资设立的（），会被吊销营业执照。

A、企业

B、个体工商户

C、农民专业合作社

D、非营利组织

参考答案：ABC

85.学习本条例的意义在于（）o

A、了解非法集资的危害和形式

B、明确各方法律责任

C、提高自身防范意识

D、知