个人投资理财专题讲座.ppt

1、私人投资财富管理专业讲座，中国工商银行北京牌分理处王文忠于2007年1.2月，提出了主要内容、容易缺陷的误区和正确观念的金融理财产品的财富管理建议，并财富管理，阐明为什么资产管理增加， 财富管理基础已经形成了中国国家统计局全国5.9万户城镇居民家庭的抽样调查资料，前期城镇居民人均收入1.0，346元，比上年增加17.6%，扣除价格因素，实际增加13.2%。 第三季度城镇居民人均消费支出7，395元，比上年增加14.1%，扣除价格因素，实际增长9.8%。 (二)金融深化和市场化程度提高，财富管理条件具备房地产行业个人资产业务，为什么财富管理；(三)外部资产增殖产生了示范效应，财富管理意识觉醒了的

2、2007年3月发行的并购增长焦点，中海能源战略基金在很多地方，竟然在3分钟内抢购根据中国证券登记结算公司发表的数据，截止到8月2.2，新基金账户开设数为121，696户，8月2.3，新基金的账户开设数一下子突破了2.0万户，达到了215， 达到500户，到了8月2.8，新开设基金账户的数量竟然达到了443，741户，仅仅5天的时间增长幅度就突破了100，为什么突破了财富管理，(4)需求方面：金融消费的升级使财富管理需求旺盛，今年以来，CPI对利率和“龟兔赛跑”进行了如果把钱存入银行的话，虽然没有风险，但是对于物价的上升，存款的实际价值缩小了。 国家统计局公布最新一期CPI数据：8月，居民消费价

3、格总水平(CPI )比上年上升6.5%，从1月到8月累计，居民消费价格总水平比上年上升3.9%。 最新银行年存款利率： 3.87%，数据网络链接，为何财富管理；(5)供应方面：财富管理产品、财富管理手段不断丰富的中国银行财富管理产品评价报告显示，今年上半年上市银行财富管理产品760只，其中人民币财富管理产品240只，外汇理财产品520只，理财产品数量和预期收益数据网络链接，为什么财富管理，财富管理倾向不能逆转，主要内容，为什么金融理财产品的财富管理提案，容易缺陷的错字和正确的观念，容易缺陷的错字和正确的观念，错字1 :盲目的地跟进“我买基金一年有多少利息”。 “基金有多少年的时间？ ”“大家都

4、买，我也买！ ”“不用不明白，被人说也行嘛！ 易陷落的误区和正确观念，误区一：服从盲目的正确观念：准备一盏茶、易陷落的误区和正确观念，误区二：品尝英勇的的“鲜”，易陷落的误区和正确观念，误区二：勇于品尝“鲜”的正确观念误区三：自各儿财产的自我管理(“万事不求人”的自助财富管理)没错我们生活中很多人是现代节约型社会的财富管理盲，他们说钱不好意思，特别是对别人的财富管理很警惕，真的不认识财富管理顾问业是社会专业分工的必然结果。易陷误区和正确观念；误区三：自各儿理财(“万事不求人”自助财富管理)正确观念：及时咨询专门人才，易陷误区和正确观念；误区四：专门人才必比我正确观念：自主财富管理，易陷误区和正

5、确观念；误区五：富人”“财富管理就是有钱人！ ”“发财了，就想想财富管理吧！ ”，容易陷入的误区和正确的观念，误区五：有钱才有财富管理的正确观念：点滴积累，渐渐财富管理的例子：很多女性在打折时买了鞋子，但忽视橱柜里已经至少堆了十分钟，大家明白一分钟也是有价值的因此，改变“有钱人才财富管理”的做法，利用工资的三成进行定期定额基金投资，把扣除日定在领取工资的第二天，强迫储蓄，每天不抽烟不喝咖啡，每月就可以超过几百元的投资门槛，从而积累财产。易陷误区和正确观念；误区6 :只知道购买，轻视保险单再利用存款；易陷误区和正确观念；误区6 :只知道购买，轻视再发掘正确观念：财富管理无处不在，易陷误区和正确观念；误区7 :寻找最好的财富管理产品任何时候付款，容易出现误区和正确观念误区七：寻找最好的财富管理产品正确观念：不最好，最适合的是、主要内容，为什么财富管理容易出现缺陷和正确观念的财富管理老虎钳、金融理财产品、主要内容、 如何加强财富管理易出现缺陷误区和正确